導語：如何才能寫好一篇市場規(guī)范論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一是法律服務(wù)機構(gòu)五花八門。目前法律服務(wù)機構(gòu)主要有律師事務(wù)所、鄉(xiāng)鎮(zhèn)街道設(shè)立的法律服務(wù)所、公證機構(gòu)、各級政府法制部門設(shè)立的法律服務(wù)中心、司法行政機關(guān)設(shè)立的法律援助中心，公、檢、法離退休人員以離退休法官協(xié)會為依托成立的法律服務(wù)部，還有一些未經(jīng)司法行政機關(guān)的同意直接到工商管理登記部門掛牌成立的法律服務(wù)部等。這些機構(gòu)在法律服務(wù)市場中搶灘掠地，造成了法律服務(wù)市場的混亂局面，各種機構(gòu)的激烈競爭使律師事務(wù)所的業(yè)務(wù)領(lǐng)域相對變小。

二是法律服務(wù)人員魚龍混雜。目前從事法律服務(wù)的人員主要有律師、法律服務(wù)人員、公證人員、公、檢、法的離退休人員、還有司法機關(guān)、行政機關(guān)的現(xiàn)職工作人員。除此之外，在法律服務(wù)市場中還存在著一部分“黑律師”、“土律師”，也就是形式上不合法且根本沒有法律服務(wù)的資格，卻冒充律師從事法律服務(wù)活動的人。律師與非律師不管在法律知識上還是在執(zhí)業(yè)水平上都存在著很大的差距，非律師們在職業(yè)道德與執(zhí)業(yè)紀律上沒有統(tǒng)一的標準與統(tǒng)一的監(jiān)督機構(gòu)，他們的非法執(zhí)業(yè)嚴重地擾亂了法律服務(wù)市場的秩序，損害了律師的形象，直接阻礙了法律的正確實施。

三是服務(wù)市場不健全，服務(wù)面過窄。目前的法律服務(wù)市場主要集中在糾紛解決領(lǐng)域，而對糾紛的預防方面參與不夠，整體來看，法律服務(wù)市場訴訟事務(wù)的比重遠遠大于非訴訟事務(wù)，這也是法律服務(wù)市場不健全、不成熟的一個表現(xiàn)。

二、規(guī)范法律服務(wù)市場的對策

一是從立法上確立律師的訴訟壟斷地位。我國目前的律師制度發(fā)展還不完善，我國的國情決定不可能由律師壟斷全部的法律服務(wù)業(yè)務(wù)，但隨著庭審方式的改革，非律師從事訴訟或辯護已不適應強化控辯職能的需要，尤其是刑事訴訟法的修改，只有受過專門法律教育，具有執(zhí)業(yè)經(jīng)歷的律師才能完成控辯平衡的任務(wù)，這樣才能更好地保護當事人的合法權(quán)益，維護法律的正確實施.所以實行律師壟斷訴訟業(yè)務(wù)的制度是庭審方式改革的需要,有必要從立法上直接賦予律師訴訟業(yè)務(wù)壟斷權(quán)，取消了其他非律師從事訴訟業(yè)務(wù)的合法依據(jù)，可以使非律師人員借無償?shù)幕献有杏袃敺煞?wù)的行為無法可依，也就整頓了訴訟領(lǐng)域的服務(wù)秩序。

近年來，律師人數(shù)越來越多，但大多集中在大、中城市，基層法院、人民法院的出庭業(yè)務(wù)基本上由法律服務(wù)人員或“土律師”、“黑律師”壟斷，導致基層法律服務(wù)執(zhí)業(yè)水平低下，不能充分維護當事人合法權(quán)益。同時，建立律師壟斷訴訟業(yè)務(wù)制度也是提高基層司法水平的需要。如果建立了這一制度，既會使律師的訴訟業(yè)務(wù)按照市場規(guī)律流向小縣城、城鎮(zhèn)，也能解決大、中城市律師案源不足，而小城鎮(zhèn)又請不到律師的矛盾。

篇2

摘要：隨著我國證券市場的深入發(fā)展，證券投資基金逐漸成為了資本市場中舉足輕重的機構(gòu)投資者。提出適合我國國情的證券投資基金監(jiān)管體系的基礎(chǔ)上，對進一步完善基金監(jiān)管提出了幾點具體措施。

關(guān)鍵詞：構(gòu)建；證券投資基金；監(jiān)管體系

證券投資基金作為一種以集合投資為目的的企業(yè)組織形式,通過發(fā)行基金單位,集中投資者的資金,由托管人托管、監(jiān)督,由基金管理人管理和運作資金的證券投資,具有投資額小、費用不高,專家理財、風險較低,買賣方便、變現(xiàn)性強,專人保管、安全性高等特點,對活躍證券市場、滿足中小投資者的投資需求,促進經(jīng)濟發(fā)展具有重要的作用，因而深受廣大中小投資者的青睞。近年來,在我國超常規(guī)發(fā)展機構(gòu)投資者的政策驅(qū)動下,基金業(yè)快速發(fā)展,基金業(yè)在我國整個金融體系中的地位越來越重要。而如何保護基金持有人的利益、建立完善投資基金監(jiān)管體系,加強對投資基金的引導和管理,已成為我國基金業(yè)規(guī)范、穩(wěn)健運行的迫切需要。

1監(jiān)管的原則

1.1保護投資者利益原則

在基金投資者和基金管理人信息不對稱的情況下,投資者不可避免地處于相對弱勢地位。綜觀世界基金業(yè)的發(fā)展歷程,投資者利益的保護都被各國的金融管理部門和證券市場監(jiān)管部門放在極其重要的位置,保護投資者利益成為基金立法和基金監(jiān)管的基本原則。通過建立嚴格的監(jiān)管體系,來抑制欺詐客戶、操縱市場等證券違規(guī)行為，維護投資者的合法權(quán)益。投資者保護基金作為對投資者的保險系和賠償基金,不僅是對投資人信心的保證,也會為經(jīng)營不善的基金公司盡早退出市場掃清障礙。

1.2依法監(jiān)管原則

這是世界各國都嚴格執(zhí)行的原則。規(guī)范、有序的基金市場離不開嚴格的法律法規(guī),無法可依、濫用監(jiān)管權(quán)必將導致基金市場的混亂和危機。因此，有關(guān)投資基金的法律體系必須健全,可操作性強；監(jiān)管主體的地位及其權(quán)利應有明確的法律依據(jù)并嚴格依法監(jiān)管,防止濫用監(jiān)管權(quán)；監(jiān)管者要提高自身專業(yè)水平和獨立性，保證規(guī)則制定的科學性和合理性、專業(yè)性和監(jiān)督的有效性，加快政策的透明度，接受社會公眾的再監(jiān)督，對其行為造成的損害依法追究法律責任。

1.3政府監(jiān)管和自律監(jiān)管相結(jié)合原則

證券投資基金監(jiān)管體系包括政府監(jiān)管和行業(yè)自律組織的自我管理這兩大規(guī)范基金發(fā)展的杠桿。政府通過制定基金監(jiān)管的法律、法規(guī),設(shè)立監(jiān)管機構(gòu),對基金業(yè)進行全面的監(jiān)督和管理,這是基金監(jiān)管的主旋律。由于基金業(yè)的復雜性、技術(shù)性、龐大性,政府監(jiān)管必須輔之以行業(yè)自律組織自我管理。沒有行業(yè)自律,政府監(jiān)管難以達到預期目標,從業(yè)者的自我管理是基金市場規(guī)范運作的基石。

1.4穩(wěn)健運行與風險預防的原則

基金監(jiān)管要以保證金融部門的穩(wěn)健運行為原則。為此，監(jiān)管活動中的組織體系、工作、程序、技術(shù)手段、指標體系設(shè)計和控制能力等都要從保證金融體系的穩(wěn)健出發(fā)。當出現(xiàn)異常情況時，如有金融機構(gòu)無力繼續(xù)運行時，監(jiān)管機構(gòu)要促成其被監(jiān)管或合并。

2構(gòu)建適合我國國情的證券投資基金監(jiān)管體系

基金的監(jiān)管屬于資本市場監(jiān)管的一部分,基金監(jiān)管體系的構(gòu)成是建立在資本市場監(jiān)管體系的基礎(chǔ)之上的。我國當前的資本市場實行的是集中型模式,即由政府制定專門的基金法規(guī),并設(shè)立全國性的監(jiān)督管理機構(gòu)來統(tǒng)一管理的一種體制模式。具體來說,我國證券投資基金監(jiān)管體系應包括以下幾個層次:

2.1政府行政監(jiān)管

經(jīng)濟學家斯蒂格利茨提出，政府有兩大特征：政府是一個對全體社會成員都具有普遍性的組織；政府擁有其他經(jīng)濟組織所不具有的強制力。因此,基金市場的監(jiān)管主體首先應該是政府機構(gòu)。《證券法》從法律上確立了中國證監(jiān)會在證券市場集中統(tǒng)一監(jiān)管體系中的核心地位,中國證監(jiān)會對投資基金的監(jiān)管包括對基金管理公司、基金托管人和證券投資基金設(shè)立申請的核準以及信息披露等日常監(jiān)管。當前我們應著力提高證監(jiān)會的監(jiān)管效率,使其能夠真正履行監(jiān)督管理證券投資基金的職責,即制定投資基金管理有關(guān)法律和政策,設(shè)計投資基金市場的總體發(fā)展規(guī)劃；監(jiān)督基金法規(guī)的實施,依據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策對基金發(fā)行流量計存量的總額或結(jié)構(gòu)進行調(diào)整,從而引導基金市場和立派之社會資源,有效地保護投資者的合法權(quán)益，規(guī)范機構(gòu)投資者。

2.2基金行業(yè)的自律監(jiān)管

自律監(jiān)管能夠彌補政府因監(jiān)管成本過高和失靈所造成的監(jiān)管效率不足,它在基金監(jiān)管體制中是必不可少的一環(huán)。建立行業(yè)自律性組織，有利于減少監(jiān)管成本，提高監(jiān)管效率。國外基金成長史證明，基金的發(fā)展需要行業(yè)自律。為提高基金管理水平，我國在2002年12月4日成立了中國證券業(yè)協(xié)會證券投資基金業(yè)委員會，在加強行業(yè)自律、協(xié)調(diào)輔導、合作和自我管理等方面作了許多工作。其職責包括：監(jiān)督基金日常運作；培訓基金從業(yè)人員，對其進行資格認證；出版基金管理專業(yè)刊物，普及基金知識；仲裁基金糾紛，并與政府主管機構(gòu)及國際同行溝通。

2.3證券交易所的監(jiān)管

基金市場的監(jiān)管是一項相當復雜而艱巨的任務(wù),涉及面廣,沒有證券交易所和證券業(yè)協(xié)會等的配合,國家監(jiān)管部門難以實現(xiàn)有效監(jiān)管。因此,各國都比較注重證券業(yè)交易所的管理,以發(fā)揮證券交易作為第一道監(jiān)管閘門的作用。證券交易所作為證券市場的組織者,提供與證券發(fā)行和交易相關(guān)的各項服務(wù),它的角色和職能決定了要加強證券交易所的一線監(jiān)管，它的一線監(jiān)督地位,也是其他任何機構(gòu)所不能代替的。證券交易所除對基金上市管理外，對基金投資的監(jiān)管包括兩各方面：一方面是對投資者買賣基金的交易行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)管；另一方面是對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理。根據(jù)中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，證券交易所應當于每月終了后7個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報送基金交易行為月度監(jiān)控報告。證券交易所作為上市證券集中交易的場所,容易及時發(fā)現(xiàn)問題,能夠?qū)φ麄€交易活動進行全面的實時監(jiān)控。因此,加強證券交易所對市場的實時監(jiān)控,就有助于及時發(fā)現(xiàn)和查處問題,防止風險和危害的擴大。

2.4社會公眾監(jiān)督機制

完善的社會監(jiān)督機制能形成強大的外在壓力促使基金管理人和托管人的行為趨向理性化、規(guī)范化。加強社會監(jiān)督體系,第一,要利用審計、會計等中介機構(gòu)制定完善的審核程序,標準及內(nèi)容,選擇經(jīng)營規(guī)范、信譽好的會計師事務(wù)所定期對基金管理公司、托管銀行進行審計；第二,建立基金信用評級體系?；鹦庞迷u級應由獨立的信用評級機構(gòu)來進行,根據(jù)基金的盈利性、流動性和安全性,對基金整體運作做出綜合的評判；第三,發(fā)揮媒體的監(jiān)督作用。在加強基金監(jiān)管的過程中,媒體的力量是不容忽視的,應該對其加以正確的引導,推動基金業(yè)的發(fā)展。

2.5投資者監(jiān)督機制

整個證券投資基金法律制度主要是圍繞對基金管理人的外部制約建立起來的,如對治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度等的強制性要求等。但是,基金持有人才是基金利益的享有者和損失的承擔者,是基金管理人非法行為的直接侵害對象,基金持有人對基金管理人的監(jiān)督是最充分的,不存在問題。但由于基金持有人的分散性,只有制度設(shè)計上減少基金持有人監(jiān)督基金管理人的交易成本,才能使基金持有人監(jiān)督機制具有可操作性。社會公眾監(jiān)督機制包括事前監(jiān)督和事后監(jiān)督兩類,事前監(jiān)督主要是持有人大會制度,事后監(jiān)督主要是持有人訴訟制度,即基金持有人對侵犯其作為基金持有人權(quán)益的行為而提起的訴訟制度。對持有人大會制度,《證券投資基金法》作出了比較具體的規(guī)定,對持有人訴訟制度僅作出了原則規(guī)定:基金份額持有人有權(quán)“對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提訟”。

2.6基金內(nèi)部監(jiān)管機制

當前,我國證券投資基金的有效機制尚未完全建立,無論是封閉式還是開放式基金,基金內(nèi)部對基金管理人的監(jiān)督作用都沒有得到充分發(fā)揮,導致基金制衡機制弱化。要建立規(guī)范的內(nèi)部監(jiān)管及制衡機制,就必須在投資基金內(nèi)部形成權(quán)力、經(jīng)營和監(jiān)督“三權(quán)分立”而又“三權(quán)結(jié)合”的內(nèi)部管理體制,注意發(fā)揮獨立董事在基金管理公司治理中的作用。

3構(gòu)建多渠道監(jiān)管體系的保障措施

3.1完善法律法規(guī)，嚴格執(zhí)法監(jiān)督

在基金比較發(fā)達的國家中，通常都有比較完善的法律體系對基金也進行監(jiān)管，我國目前適用的法律主要有《公司法》、《證券法》、《證券投資基金法》以及一些部門制定的規(guī)范指引，總的說來，還需要進一步對公司型基金、基金管理公司的股權(quán)激勵、從業(yè)人員的職業(yè)道德操作細則等方面進一步立法和規(guī)范，這樣才能使法律覆蓋顯示，為基金行業(yè)進一步創(chuàng)新發(fā)展打開空間。

3.2完善基金持有人對基金管理人的制衡機制

基金立法應當繼續(xù)完善基金持有人的事前監(jiān)督機制。監(jiān)管機構(gòu)應出臺相關(guān)法規(guī)進一步擴大持有人的權(quán)力以事前監(jiān)督基金管理人的行為，如減少持有人召集會議的所持基金份額，賦予基金持有人大會更大的權(quán)利。同時完善基金持有人的事后監(jiān)督機制，建議建立我國的“基金持有人代表訴訟制度”，以使持有人的利益在受到基金管理人的損害后，能夠通過行使訴訟權(quán)得到有效的賠償，有益于維護基金持有人的利益。

3.3完善競爭性的基金托管人市場

設(shè)立基金托管人的目的是為了保證基金資產(chǎn)的獨立性和監(jiān)督基金資產(chǎn)運作的合理性和合規(guī)性?；鸸芾砣撕突鹜泄苋硕紝鸪钟腥舜髸蚧鸲聲?公司型基金)負責。從這個意義上說，證券投資基金的托管機構(gòu)其實不一定是由銀行來擔任。但為了防止托管機構(gòu)出現(xiàn)道德風險，挪用基金資金，將基金委托銀行保管是最合適的?；鹜泄苋顺吮９芑鹳Y產(chǎn)外，更重要的一個職能應是會計監(jiān)督?；鹜泄苋说倪x擇要有一個公正的程序，同時，基金的會計應由托管人負責，會計信息披露的責任人應為基金托管人，這樣可增強基金托管人監(jiān)管的主動性，同時加大托管人的監(jiān)督責任，加大對托管人的約束性。

3.4完善基金治理結(jié)構(gòu)

基金管理公司要加強自身內(nèi)部建設(shè)，從源頭上防范虛假信息等違規(guī)行為的產(chǎn)生。發(fā)展基金管理人的外部競爭市場，建立獨立董事的竟聘機制，以獨立董事來決定CPA的聘任和報酬，加強內(nèi)部控制制度。同時完善基金管理人報酬機制。

篇3

一年來，市場規(guī)范監(jiān)管股做了大量的工作，工作既有成績也有特點，主要表現(xiàn)在：

一、主要工作

全面落實了“三項整治”工作和“三次集中整治”工作。全年共開展以“三項整治”工作為重點的各類市場專項整治工作16次，其中組織食品安全及節(jié)日食品安全專項整治6次，組織保護注冊商標專用權(quán)專項整治2次，組織開展虛假違法廣告專項整治工作3次，省局“三項整治”督查組在對我局“三項整治”工作進行檢查后，對此項工作給予了充分肯定；開展了鹽業(yè)市場專項檢查，切實整頓規(guī)范了鹽業(yè)市場秩序；對流通領(lǐng)域的成品油進行了質(zhì)量監(jiān)管，對全縣的成品油進行了兩次質(zhì)量抽檢；組織開展了“紅盾護農(nóng)”農(nóng)資打假專項行動；加強了蠶繭市場管理，進一步規(guī)范了蠶繭市場秩序；對全縣鐵路沿錢廢舊收購站點進行了全面清查，規(guī)范了廢舊市場收購秩序；對轄區(qū)煤礦、非煤礦山、旅游景點、危險化學品和煙花爆竹生產(chǎn)經(jīng)營戶進行了安全生產(chǎn)大檢查，消除了部分安全隱患；對新進駐我縣的5家保險企業(yè)進行了監(jiān)管，規(guī)范了經(jīng)營行為；全年共辦理違法違章經(jīng)濟案件6件，其中兩件免予經(jīng)濟處罰；開展了服務(wù)消費領(lǐng)域監(jiān)管調(diào)研工作，形成了“完善食品安全監(jiān)管機制，構(gòu)建和諧社會的調(diào)研論文”；在食品安全、農(nóng)資監(jiān)管領(lǐng)域?qū)嵭辛吮O(jiān)管“關(guān)口前移”，初步建立了行政執(zhí)法、企業(yè)自律、社會監(jiān)管“三位一體”的食品安全和農(nóng)資監(jiān)管機制；成功地籌辦了**縣2005年“三月三”商品貿(mào)易大會，積累了辦會經(jīng)驗；積極投入創(chuàng)建衛(wèi)生縣城的各項工作，全面擔負了分解給我局的各項創(chuàng)衛(wèi)任務(wù)。

二、工作特點

1、工作全面，效率高。在全局率先完成了罰款、規(guī)費收入任務(wù)，以點帶面地促使了各項工作的順利完成；

2、加強了橫向協(xié)作。在搞好自體工作的同時，加強了股室間的協(xié)作，增進了信息共享，改變了“各自為陣”的思維及工作方式；

3、促進了縱向溝通。在股所之間不僅僅充當上傳下達的“二傳手”，不重復安排工作并盡量少交辦工作，可以不交辦的盡量不交辦，能不督催的盡量不督催，實實在在地從業(yè)務(wù)及心理上減少他們的壓力，利用協(xié)助、檢查工作的機會，加強溝通交流，了解其工作、思想狀態(tài)，從現(xiàn)實的方面幫助解決困難。

篇4

關(guān)鍵詞：市場規(guī)制法基本原則國家干預適度保護公平競爭社會公益

引論

市場經(jīng)濟的健康發(fā)展決不僅僅是市場機制獨自運作的結(jié)果，只有靠法律保駕護航的市場才能無“悖論”、才能不“失靈”。政府一方面要給予人們最大限度進行經(jīng)濟活動的自由，另一方面又必須以完善的法律制度確保經(jīng)濟活動的順利進行。為此，首要的是制定民商法等架構(gòu)，保障私人交易制度得以有效運作；而后還必須建構(gòu)另外一種法律規(guī)范體系以彌補民商法調(diào)整市場交易關(guān)系的不足①，使民商法的在此的作用得以正常發(fā)揮。世界發(fā)達國家和地區(qū)在這方面十分相似的立法實踐表明，這種法律規(guī)范的存在是必要且有效的。美國稱之為反托拉斯法；德國稱之為反對不正當競爭法、反對限制競爭法；日本稱之為不正當競爭防止法、禁止壟斷法；英國稱之為限制性商業(yè)行為法、公平貿(mào)易法；歐洲聯(lián)盟稱之為競爭法；我國臺灣地區(qū)稱之為公平交易法。我們稱之為市場規(guī)制法②。

市場規(guī)制法是調(diào)整在國家權(quán)力直接干預市場，調(diào)節(jié)市場結(jié)構(gòu)，規(guī)范市場行為，維護市場秩序，保護和促進公平競爭的過程中產(chǎn)生的各種經(jīng)濟關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。簡言之，市場規(guī)制法就是調(diào)整市場規(guī)制關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。我們認為，市場規(guī)制法是經(jīng)濟法的有機組成部分①，市場規(guī)制法基本原則的研究也必將為進一步研究經(jīng)濟法的基本原則提供強有力的支持②。

一、市場規(guī)制法基本原則問題概說

部門法的基本原則是該部門法觀察問題和處理問題的基本出發(fā)點和指導思想③，是該部門法的靈魂。當前研究市場規(guī)制法的基本原則是有其現(xiàn)實意義的。其一，市場規(guī)制法基本原則的確立，是我國市場經(jīng)濟法律體系重新整合④、市場規(guī)制法律體系走向完善和成熟的重要標志；其二，市場規(guī)制法基本原則的確立，能夠彌補市場規(guī)制法律規(guī)范和條文的缺陷⑤，指導市場規(guī)制法的立法、執(zhí)法和司法的全過程以及市場規(guī)制法學的教學與研究。

（一）市場規(guī)制法基本原則問題的研究概況

隨著我國市場經(jīng)濟建設(shè)的不斷深入，市場規(guī)制法受到越來越多的關(guān)注，但由于學者們多是從具體的法律制度研究著手，因而在市場規(guī)制法基礎(chǔ)理論方面的研究就略顯不足，專門討論市場規(guī)制法基本原則的文章就更加寥寥。目前，關(guān)于市場規(guī)制法的基本原則問題，有代表性的觀點有以下幾種：

1、“李說”①，該說認為，市場規(guī)制法的基本原則有四，即誠實信用原則，保障公平合理競爭原則，保護消費者利益原則以及維護市場秩序原則。

2、“楊說”②，該說認為，市場規(guī)制法基本原則是合法原則、中立原則、社會利益原則、安全與效率原則、授權(quán)與限制并舉原則。

3、“劉、崔說”③，根據(jù)該說，各國市場規(guī)制法基本都遵尋相同的原則，即保護競爭主體平等競爭地位的原則，促進自由、公平競爭的原則，保護中小型企業(yè)的原則以及保護國家利益的原則。

4、“徐說”④，該說認為，市場規(guī)制法基本原則包括自治（自愿）原則、實質(zhì)公平原則、整體效率優(yōu)先原則。

（二）研究概況簡析

筆者認為，上述對市場規(guī)制法基本原則的表述中，有些是值得商榷的，也有些是可采信的。摘要分析如下：

1、值得商榷者。如“誠實信用原則”、“自治（自愿）原則”有將民法的基本原則錯位為市場規(guī)制法的基本原則之嫌。按照該原則，市場關(guān)系中的當事人在進行市場交易活動時必須具有誠實、善意的內(nèi)心狀況，講求信用、不欺詐對方等，這是對民法調(diào)整平等主體間財產(chǎn)及與財產(chǎn)有關(guān)的人身關(guān)系的基本要求，用于市場規(guī)制法對市場規(guī)制關(guān)系的調(diào)整似有不當。再如，“中立原則”、“安全與效率原則”、“授權(quán)與限制并舉原則”等有將非法律原則認定為法律原則之嫌。又如，“保護消費者利益原則”和“保護中小型企業(yè)的原則”有將具體法律規(guī)范的原則擴大使用之嫌，因為單就上述兩原則而言，無一能涵蓋市場規(guī)制法之全部和整體。還有如，“維護市場秩序”應是市場規(guī)制法的一個具體任務(wù)，雖然法的原則應該體現(xiàn)法的任務(wù)，但二者畢竟不能等同。最后如，“保護國家利益”則是所有法的一般性共同價值目標，并不能確切體現(xiàn)市場規(guī)制法的特殊性。作為經(jīng)濟法的下位概念法的市場規(guī)制法，也當然具有社會本位的性質(zhì)，它保護的是社會公共利益，而國家利益與社會公共利益絕非同一概念（雖然在社會主義國家里，大多數(shù)情況下其國家利益與社會公共利益是相一致的）。

2、可以采信者，如“保障公平合理競爭原則”、“保護競爭主體平等競爭地位的原則”、“促進自由、公平競爭的原則”，“社會利益原則”、“整體效率優(yōu)先原則”等，它們都比較準確地反映了市場規(guī)制法的本質(zhì)特征，體現(xiàn)了市場規(guī)制法的任務(wù)，因而是可以采信的。

二、市場規(guī)制法基本原則的確立標準

法律原則與法律規(guī)則有密切的聯(lián)系，是法律規(guī)則的基礎(chǔ)或來源①。法律原則也是一種價值觀念，體現(xiàn)法律追求的價值目標②。

任何法律部門的基本原則的確立都應遵尋一定的標準，市場規(guī)制法也不例外，依筆者之見，這些標準應該包括：

1、法律性標準。即市場規(guī)制法的基本原則應該具有法律規(guī)范的特性，可以作為執(zhí)法和司法的依據(jù)。

2、抽象性標準。即市場規(guī)制法的基本原則必須是從紛繁復雜的社會關(guān)系中歸納和演繹出來的一般的具有抽象性的可以普遍適用的規(guī)則，而不是僅顧及那些特殊的、具體的情形和細節(jié)。這也就說明了法的基本原則作為一種特殊的行為規(guī)范，只作類的調(diào)整而不作個別調(diào)整，只作高度概括而不作具體規(guī)定。

3、表征性標準。即作為市場規(guī)制法的基本原則要體現(xiàn)該法律部門的基本內(nèi)容，反映該部門法所調(diào)整的社會關(guān)系的特征。部門法的基本原則應當是其基本內(nèi)容的集中體現(xiàn)，也是構(gòu)建部門法體系的基礎(chǔ)。不同的社會關(guān)系由不同的法律部門來調(diào)整，而不同的社會關(guān)系的特質(zhì)決定了調(diào)整該社會關(guān)系的法的基本原則的獨特性，也是與其它部門法基本原則的區(qū)別所在。

4、統(tǒng)率性標準。即市場規(guī)制法的基本原則應該統(tǒng)率該部門法的具體制度，是其具體法律制度的淵源，它們是綱與目、源與流的關(guān)系。市場規(guī)制法各具體法律制度只不過是其基本原則的展開。

此外，作為部門法的基本原則不宜過多，否則紛繁復雜的表述只能損害基本原則的權(quán)威性，使之在實踐運用中難以真正奏效。基于上述標準，筆者認為，市場規(guī)制法的基本原則有三：國家干預適度原則、保護公平競爭原則以及社會公益原則。

三、市場規(guī)制法三大基本原則解讀

（一）國家干預適度原則①

1、含義。國家干預適度原則，就是要求國家干預經(jīng)濟生活要從社會公益的角度出發(fā)，把握適度、得當②。在國家干預適度原則中，“適度”是一個高度抽象的、彈性的標準?！笆袌鍪ъ`”要產(chǎn)生效率損失，國家干預則是為了最大限度地挽回這種效率損失。但是，由于國家也是一個有限理性的經(jīng)濟主體，它在干預經(jīng)濟活動挽回一部分效率損失的時候，也可能會導致效率損失。當國家干預能以最低的效率損失挽回最大的效率損失時，就是最佳的、最理想的國家干預，即國家干預的適度。

2、國家干預適度原則之解讀。③

首先，自亞當·斯密后世界經(jīng)濟理論的發(fā)展蘊育了國家干預適度原則的經(jīng)濟理念。斯密時代，市場機制在經(jīng)濟發(fā)展中尚未充分發(fā)揮作用，因而其經(jīng)濟理論核心是解除對“看不見的手”的禁錮，將國家干預經(jīng)濟的職能限制在極小的范圍內(nèi)。其后，李斯特經(jīng)濟理論充分注意到了國家干預職能的積極作用，但他的國家干預思想實際上主要是貿(mào)易保護主義。再后，凱恩斯經(jīng)濟理論強調(diào)國家對經(jīng)濟的全面干預，這種極力推崇國家干預優(yōu)越性的理論在北美和西歐二戰(zhàn)后經(jīng)濟恢復中得到各發(fā)達國家的認可，發(fā)揮了重要的作用。然而，當發(fā)達國家經(jīng)濟復蘇后，再推行這種政府意志主導的經(jīng)濟政策，就顯然不符合資本主義經(jīng)濟自由發(fā)展的本質(zhì)要求了。因此，從70年代開始凱思斯主義遭到了廣泛的批評。供給學派正是在抨擊凱恩斯主義的浪潮中誕生的，它主張削弱國家干預，重視市場自發(fā)調(diào)節(jié)機制，迎合了回歸自由主義的思潮?？傊?，這種態(tài)勢體現(xiàn)出一種彈性變化：反對國家干預（亞當·斯密）宣揚國家干預（李斯特）鼓吹國家干預（凱恩斯）削弱國家干預（供給學派）。與之相應，各國經(jīng)濟政策總是圍繞著國家干預這根軸心線上下波動，始終在尋找一個最佳的平衡點，試圖實現(xiàn)對國家干預經(jīng)濟的適度把握。

其次，十九世紀末以來的社會經(jīng)濟變遷史暗示了國家干預適度原則的形成。國民經(jīng)濟一體化形成以后，客觀上要求市場自發(fā)調(diào)節(jié)機制和國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控機制同時發(fā)揮作用。然而市場機制發(fā)揮作用時可能會出現(xiàn)“市場失靈”，這使得國家必須干預市場機制，維護市場自發(fā)調(diào)節(jié)。因此，從十九世紀末開始，國家干預經(jīng)濟運行已成為時代的必然。民法調(diào)節(jié)經(jīng)濟活動游刃有余的歲月一去不復返了，國家干預成為經(jīng)濟運行的時代特征。各發(fā)達國家調(diào)整經(jīng)濟運行的經(jīng)濟法律無一例外地圍繞著是削弱國家干預還是加強國家干預而有所不同。從市場規(guī)制法來看，因時代不同，國家不同，各國對壟斷組織或采用打擊、限制或采取扶持、縱容的兩手作法；因國家所處的國內(nèi)、外環(huán)境不同，各國對不正當競爭行為的界定與打擊方式也有所區(qū)別。然而，不論是反壟斷立場上的左右搖擺，還是反不正當競爭的大同小異，國家干預經(jīng)濟都必須掌握一定的“度”，“適度”可以促進經(jīng)濟發(fā)展，“不適度”（干預過度或干預力度不夠）則會影響經(jīng)濟前景，十九世紀末以來的社會經(jīng)濟變遷暗示人們：國家干預是不可避免的事實，而國家干預適度則是經(jīng)濟長盛不衰的秘密。

再次，發(fā)達國家的經(jīng)濟立法昭示了國家干預適度原則的成功運用。以市場經(jīng)濟發(fā)達的美、德為例，其經(jīng)濟立法的發(fā)端都是市場規(guī)制法，雖然兩國的立法實踐軌跡不同，但對國家干預適度的把握均較為得當，并取得了舉世矚目的績效。美國干預市場自發(fā)調(diào)節(jié)的初衷是反對托拉斯，而對不正當競爭行為似乎關(guān)注并不很多，或?qū)⒉徽敻偁幮袨榱腥敕赐欣狗ㄖ姓{(diào)整①，并且其市場規(guī)制法的反壟斷立場基本上一直未變。德國干預市場自發(fā)調(diào)節(jié)的最早動機是反對不正當競爭行為，對卡特爾基本采取放任態(tài)度，后來甚至轉(zhuǎn)向扶植。二戰(zhàn)后才回歸世界反壟斷的潮流，現(xiàn)在基本形成反壟斷與反不正當競爭并存的立法態(tài)勢?？傊诎l(fā)展市場經(jīng)濟的道路上，世界各國尤其是發(fā)達國家從來沒有忽視過國家干預的作用，只是干預的出發(fā)點和目的因各國國情、所處時代、國際國內(nèi)環(huán)境的不同而有所差異，但最終目標都是試圖通過對國家干預適度的把握，以保障市場機制調(diào)節(jié)功能的充分實現(xiàn)。

（二）保護公平競爭原則

1、含義。保護公平競爭原則是指，國家要為當事人創(chuàng)造一個公平的競爭環(huán)境和競爭條件，使他們能夠在相同的條件和外部環(huán)境中參與競爭，促進競爭機制在市場中發(fā)揮積極作用。在此原則中，我們對公平競爭加上“保護”之修飾，表明國家在維護市場經(jīng)濟及其競爭秩序中的積極能動作用，表明市場規(guī)制法所保護的公平競爭決不是法對市場主體的一般性要求②，而是從宏觀層次追求充分、適度的市場競爭，通過抑制微觀之正當、公平的競爭以實現(xiàn)宏觀的公平競爭①。同時，“保護”公平競爭也表明了政府在這方面的積極性義務(wù)，表明政府在追求公平競爭的市場機制時的政策性和強制性，以及法律對國家或政府在這一問題上的限制。

2、保護公平競爭原則之解讀。②

首先，保護公平競爭原則是在市場規(guī)制法受命于危難，彌補市場的缺陷、克服民法調(diào)整市場經(jīng)濟關(guān)系的局限性的過程中確立的。十九世紀末二十世紀初，隨著壟斷資本主義的迅猛發(fā)展和不正當競爭的不斷加劇，市場主體間的公平競爭化為泡影，經(jīng)濟關(guān)系走出了民法所維護的秩序范圍，時代呼喚新的法律形式的出現(xiàn)。市場規(guī)制法作為一種嶄新的法律形式，從創(chuàng)設(shè)之初就以創(chuàng)造市場平等競爭條件和維護公平競爭秩序為己任，它超越了國家不干預私人經(jīng)濟生活的民法傳統(tǒng)，改變了民法對社會關(guān)系采取的自由放任的態(tài)度，在民法肯定自由競爭的基礎(chǔ)上運用國家之手，強調(diào)對公平競爭的保護。世界各國大都以國家干預的方式制定了保護公平競爭的法律，這些立法雖然由于各國政治、經(jīng)濟和歷史背景不同而相異，但其精神實質(zhì)卻是相同的。從美國的《謝爾曼法》至今，公平競爭法已途百年，其間也歷經(jīng)修改，但其立法宗旨中滲透的保護公平競爭理念卻始終如一。法律原則是對法律價值的反映和提煉，正是由于保護公平競爭這一市場規(guī)制法的基本價值目標在人們的觀念層次及整個市場規(guī)制法的運轉(zhuǎn)機制中所占據(jù)的重要地位，決定了它將被作為市場規(guī)制法的一項基本原則。

其次，保護公平競爭原則作為市場規(guī)制法的基本原則之一，也當然具有國家干預性和社會本位性特征。國家干預性是保護公平競爭原則最明顯的特征。市場規(guī)制法在本質(zhì)上就是國家為彌補民商法調(diào)整的不足而自覺地干預市場的產(chǎn)物。國家干預性特征使該原則與民法的平等互利原則區(qū)別開來，兩者分別代表了社會整體調(diào)節(jié)機制和社會個體調(diào)節(jié)機制。社會本位性是保護公平競爭原則的另一大特征。市場規(guī)制法保護的既不是單純的國家利益，也不是完全的市場個體利益，而是同這兩者既有密切聯(lián)系又有明顯區(qū)別的社會公共利益。市場規(guī)制法對社會公共利益的維護是通過對公平的市場競爭秩序的維護來實現(xiàn)的，無論是對壟斷結(jié)構(gòu)和壟斷行為的規(guī)范，還是對不正當競爭行為的制止，以及對消費者權(quán)益的特別保護，都是以社會公共利益為出發(fā)點和歸宿的。保護公平競爭原則的這一特征實際上是對國家和市場主體行為的引導和限制，要求國家和市場主體都必須對社會共同盡責。

再次，保護公平競爭原則在現(xiàn)代經(jīng)濟繁榮過程中有了新的發(fā)展。隨著市場競爭理論和實踐的發(fā)展，保護公平競爭不再是要完全消除壟斷，而是要將其控制在一個合理的范圍內(nèi)。也就是說，對公平競爭的保護一方面表現(xiàn)為對國內(nèi)市場上非法壟斷的抵制，另一方面則表現(xiàn)為要利用規(guī)模經(jīng)濟等合法性壟斷來克服國內(nèi)市場上過度競爭的無效性以及應對日益激烈的國際市場競爭，這兩個方面相互交織，相得益彰。由此可見，保護公平競爭原則在內(nèi)容上有了新的發(fā)展，如果說在國家壟斷資本主義初期，這種新變化已初露端倪的話，那么在自二戰(zhàn)以來直到當今的現(xiàn)代市場經(jīng)濟時期，保護公平競爭原則所蘊含的這一新信息正逐步得到全面體現(xiàn)。

（三）社會公益原則

1、含義。社會公益原則是指，國家規(guī)制市場經(jīng)濟生活要以社會公益為基本的出發(fā)點和最終歸宿。也就是說，在國家干預市場，調(diào)整市場結(jié)構(gòu)，規(guī)范市場行為，維護市場秩序，保護和促進公平競爭的過程中要始終以社會公益為基本尺度。在此原則中，我們所強調(diào)的“社會”是嚴格區(qū)分于“國家”的①，而“公益”則涵蓋了政治、經(jīng)濟以及道德等社會各方面的諸多利益②。具體說來，社會公益原則應當包括“社會公共利益至上”和“社會整體效益優(yōu)先”兩層涵義。

2、社會公益原則之解讀。

首先，社會公共利益至上。在市場規(guī)制法領(lǐng)域，一切價值判斷都應以社會公共利益為最高標準，這個標準應當貫穿于整個市場規(guī)制法的法制建設(shè)過程中，并且是各種市場規(guī)制法的法律規(guī)范不得違反的。不論是反壟斷法還是反不正當競爭法，雖然原則上都要依據(jù)供求規(guī)律、市場競爭規(guī)律等經(jīng)濟規(guī)律，來實現(xiàn)保障市場機制有效運作，維護有效競爭，但對符合經(jīng)濟規(guī)律卻有損于社會公共利益，釀成弊害的壟斷和限制競爭、不正當競爭的行為，法律必須加以限制，以保護競爭者和消費者的利益；而對于一定時期，一定條件下的有違經(jīng)濟規(guī)律卻能促進社會公共利益的必要壟斷和限制競爭行為，法律則必須予以保護和鼓勵，如危機卡特爾、不景氣卡特爾、出口卡特爾等。從而實現(xiàn)保障基本人權(quán)，維護社會穩(wěn)定，最終促進經(jīng)濟與社會的協(xié)調(diào)發(fā)展的目標。同樣，在判定一個行為究竟是不是壟斷、是不是不正當競爭，應不應該進行規(guī)制的時候，一個很重要的參照系就是看該行為是否有利于公共利益。這一點，世界各國也都是這樣規(guī)定的。①

其次，社會整體效益優(yōu)先。保證社會整體效益的不斷取得，始終都是市場規(guī)制法所要追求的最終價值目標。自市場規(guī)制法誕生以來，它就以鮮明的整體效益價值傾向與傳統(tǒng)法律部門相區(qū)別，并在協(xié)調(diào)市場經(jīng)濟中個體效益與社會整體效益的矛盾時，以維護社會整體效益為根本指導準則。傳統(tǒng)民法理念認為，個體追求效益最大化的行為會最終實現(xiàn)社會的整體效益，但其調(diào)整經(jīng)濟關(guān)系的歷程使我們清楚地看到，無限制的個體效益的追求不可避免的導致壟斷的出現(xiàn)，市場失靈，扼殺了其他個體的效益追求，最終犧牲了社會整體效益。因而，市場規(guī)制法只有在國家干預適度的前提下，以社會整體效益優(yōu)先為宗旨，才能補充民法調(diào)整的不足，真正協(xié)調(diào)個體效益與社會整體效益之矛盾，為市場經(jīng)濟創(chuàng)造一個良好的運行環(huán)境。凡是制定了市場規(guī)制相關(guān)法律的國家，其立法的首要政策目標無一例外的是要通過禁止壟斷、打擊不正當競爭行為，從而排除市場競爭的障礙，維護自由、公正、民主的市場經(jīng)濟秩序，以獲得最大的社會整體效益②。

當然，社會公共利益與社會整體效益不會永遠協(xié)調(diào)一致，這兩個標準在實踐的適用過程中必然會并且經(jīng)常會產(chǎn)生沖突，那么“社會公共利益至上”與“社會整體效益優(yōu)先”何者更為先呢？筆者認為，要以社會公共利益為先，由社會整體效益做出一些讓步或犧牲。因為，從根本上說，只有滿足了社會公共利益的需求才能夠?qū)崿F(xiàn)社會的穩(wěn)定，只有實現(xiàn)了社會的穩(wěn)定才能促進經(jīng)濟更快更好地發(fā)展。所以，從更長遠一點的角度看，當社會公共利益標準優(yōu)于社會整體效益標準時，二者是相一致的，是并不矛盾的。③

結(jié)論

國家干預適度原則、保護公平競爭原則和社會公益原則是市場規(guī)制法的三大基本原則。首先，它們揭示了從簡單商品經(jīng)濟到市場經(jīng)濟過程中調(diào)整經(jīng)濟關(guān)系的法律形式的變遷；其次，它們反映了市場規(guī)制法調(diào)整對象的特殊性，體現(xiàn)了市場規(guī)制法的價值取向；最后，它們蘊含著豐富的法哲學、經(jīng)濟學信息，是極富有彈性的、具指導意義的法律原則。

總之，國家干預適度原則是市場規(guī)制法存在與運行的基礎(chǔ)和前提；保護公平競爭原則反映了市場規(guī)制法調(diào)整經(jīng)濟關(guān)系的手段和過程；社會公益原則是市場規(guī)制法立法、執(zhí)法與司法的最高標準與最終歸宿。市場規(guī)制法的這三大基本原則是有機統(tǒng)一的，它們共同支撐起市場規(guī)制法的規(guī)范體系，無論是在理論上還是在實踐中三者都相得益彰、缺一不可。

AbstractThemarketregulationlawplaysanimportantroleinthedevelopmentofthemarketeconomy.Afterthereviewingoftheseveralrepresentativedomesticviewpoints,theauthormakesastatementonthethreebasicprinciplesofthemarketregulationlaw──the"properstate''''sadjustmentprinciple",the"equalcompetitionprotectingprinciple"andthe"socialbenefitsprinciple".

[作者單位：山西大學法學院]

①民法自身的特性決定了它在調(diào)整市場交易關(guān)系過程中必然產(chǎn)生諸多缺陷，例如，它是確權(quán)法，不是限權(quán)法，因而不能通過對行為人權(quán)利的限制來均衡各方利益；它是以個人而不是以社會為立法本位，因而不能拋棄個人利益而從全局的高度直接考慮社會利益；它是私法，不是公法，因而當交易行為有直接負外部性（即強烈的社會危害性）時，由于該交易不直接涉及特定的第三人，既無法依據(jù)合同責任也無法依據(jù)侵權(quán)責任對其，此時的民法調(diào)整或者力不從心或者成本過高，等等。

②即便是國內(nèi)，“市場規(guī)制法”在學術(shù)界也并不是一個公認的、統(tǒng)一的稱謂。有學者認為這部分法律規(guī)范應稱為“市場調(diào)控法”，即調(diào)整市場調(diào)控關(guān)系的法律規(guī)范的總稱。參見李昌麒：《經(jīng)濟法學（修訂版）》，中國政法大學出版社，1997年版第271頁。也有學者認為這部分法律規(guī)范應稱為“市場管理法”，參見王保樹主編：《經(jīng)濟法原理》，社會科學文獻出版社，1999年版第46頁。還有學者認為這部分法律規(guī)范應稱作“競爭法”，參見國家工商行政管理局條法司：《現(xiàn)代競爭法的理論與實踐》，法律出版社，1993年版；劉劍文、崔正軍：《競爭法要論》，武漢大學出版社，1996年版；鐘明釗：《競爭法》，法律出版社，1997年版，等等。雖然這部分法律規(guī)范被學者們冠以不同的名稱，但其內(nèi)涵大都指與市場機制的維護和完善有關(guān)的法律法規(guī)。筆者認為，“規(guī)制”之義并不等同于“管理、調(diào)控和調(diào)整”，它包含有“規(guī)整、制約和使有條理”的含義，表明外部力量對某一事物企圖達到一定狀態(tài)的矯正設(shè)計。規(guī)制的發(fā)生是以規(guī)制對象的偏頗為前提的，如前所述，正是由于市場自身以及民法調(diào)整市場的偏離，新的法律規(guī)范才應運而生，所以“市場規(guī)制法”這個稱謂更能精確地反映其所包含的具體法律制度的調(diào)整對象、手段及本質(zhì)。實際上自20世紀30年代以來，“規(guī)制（Regulate）”一詞就已反復出現(xiàn)于西方發(fā)達國家的政府法令和學者著作中。為了行文方便，本文將在論述過程中統(tǒng)一使用“市場規(guī)制法”這個稱謂。

①市場規(guī)制法與宏觀調(diào)控法共同構(gòu)成了經(jīng)濟法。參見王繼軍、李建人：《經(jīng)濟法是市場規(guī)制法與宏觀調(diào)控法的有機結(jié)合》，《法律科學》1999年第1期。

②一直以來，我國經(jīng)濟法學界對經(jīng)濟法基本原則的討論與研究從未間斷過，也取得了諸多成果。例如漆多俊先生的“一原則說”、邱本先生的“二原則說”、史際春和鄧峰先生的“三原則說”、李昌麒先生的“七原則說”等先期的早已為人所共知的成果；再如“國家適當干預與合理競爭二原則說”（參見魯籬：《經(jīng)濟法基本原則新論》，《現(xiàn)代法學》2000年10月）、“維護社會整體效益與維護社會公平二原則說”（參見劉桂清、佘勝勇：《論經(jīng)濟法基本原則》，《當代法學》2000年第5期）等最近的比較有代表性的成果。但是，大多數(shù)研究都是直接從經(jīng)濟法總論下手，采用演繹法得出經(jīng)濟法的基本原則，不免流于空泛，說服力不強。

筆者認為法律原則的討論還有另外一種進路，即采用歸納法，先分別對經(jīng)濟法的下位概念法的基本原則進行研究，之后再將所有下位法的基本原則進行歸納總結(jié)和升華，最終提煉出經(jīng)濟法的基本原則。例如，民法的“誠信原則”，起初就只是合同法所遵尋的基本原則，進而成為債權(quán)法的基本原則，直至上升為整個民法的基本原則，并最終被奉為民法的“帝王條款”。這樣得到的部門法的基本原則更具有說服力，因而這種研究進路也應當被經(jīng)濟法基礎(chǔ)理論研究所借鑒。

③孫國華：《法學基礎(chǔ)理論》，中國人民大學出版社，1987年版，第164頁。

④法律是典型的上層建筑，因而它必然決定于經(jīng)濟基礎(chǔ)，并不斷調(diào)整自己以與之相適應，在此過程中為之服務(wù)。因而建國初期，我國的法律被打上了深深的計劃經(jīng)濟的烙印。隨著市場經(jīng)濟的確立與深化，我們必然要對已有的法律規(guī)范做大幅度調(diào)整，對應有而又沒有的法律規(guī)范做新的立法嘗試，整個社會主義經(jīng)濟法律體系都要進行重新整合以適應經(jīng)濟的快速發(fā)展。

⑤法應當是確定的和精確的，但在一定時期內(nèi)，人們的認識能力是有限的，作為法律載體的語言本身也存在一定的局限性。立法者即使制訂再多的法律，也必然會有遺漏；即使采用再準確的語言，也不可能完全消除立法意圖與法律文字表現(xiàn)的背離。在實踐中，對于成文法而言，其自身的局限性很大程度上是由法律原則來彌補的。

①參見李昌麒：《經(jīng)濟法學（修訂版）》，中國政法大學出版社，1997年版第275頁。

②參見楊紫火亙主編：《經(jīng)濟法》，北京大學出版社，1999年版，第167頁

③參見劉劍文、崔正軍：《競爭法要論》，武漢大學出版社，1996年版第10頁。

④參見徐士英：《競爭法論》，世界圖書出版公司，2000年版，第33頁。

①美國法學家弗里德曼在其著作《法律制度》中指出：“原則是超級規(guī)則，是制造其他規(guī)則的規(guī)則，換句話說，是規(guī)則模式或模型。……‘原則’起標準作用，即是人們用來衡量比它次要的規(guī)則的價值或效力的規(guī)則。‘原則’還有一個意思是指歸納出的抽象東西。從這個意義上說，原則是總結(jié)許多更小的具體規(guī)則的廣泛的和一般的規(guī)則?！眳⒁奫美]弗里德曼：《法律制度》，中國政法大學出版社，1994年版第46頁。

②在法律英語中，“原則”（Principle）有下列含義：1、法律的諸多規(guī)則或?qū)W說的根本的真理或?qū)W說，是法律的其他規(guī)則或?qū)W說的基礎(chǔ)或來源；2、確定的行為規(guī)則、程序或法律判決、明晰的原理或前提，除非有更明晰的前提，不能對之證明或反駁，它們構(gòu)成一個整體或整體的構(gòu)成部分的實質(zhì)，從屬于一門科學的理論部分。《布萊克法律辭典》“原則”條，西方出版公司，1979年版。轉(zhuǎn)引自徐國棟：《民法基本原則解釋——成文法局限性之克服》，中國政法大學出版社，1992年版第7頁。

①應當認為，這里我們將“國家適度干預”這個學界常用的提法置換為“國家干預適度”不是簡單的文字游戲，而是有深刻意義的。與英語相反，漢語的表達方式通常是將所要強調(diào)的部分放在句子的末尾，而將所有的修飾語往前提。例如，“保護公平”強調(diào)的是“公平”，是保護“公平”，而不是保護別的什么；相反的，“公平保護”強調(diào)的是“保護”，是以公平的方式進行“保護”，而不是以其他方式進行“保護”。具體到該原則中，我們所要強調(diào)的是“適度”，而不是“干預”，國家“干預”經(jīng)濟是早已為經(jīng)濟法學界所共同認可的，當前的任務(wù)只是要論證國家干預的“適度”性問題，而不是強調(diào)“干預”性問題，因而，應該將“干預”放前，“適度”放后，這種語序上的差別是不應當被忽視的。所以，本著嚴謹?shù)闹螌W態(tài)度，我們認為將該原則稱為“國家干預適度原則”更能精確表達其深刻內(nèi)涵。

②此外，也有學者對該原則進行過另外的解釋，認為國家或經(jīng)濟自治團體應當在充分尊重經(jīng)濟自主的前提下對社會經(jīng)濟生活進行一種有效但又合理謹慎的干預。其作為經(jīng)濟法的一項基本原則，確切內(nèi)涵有二，即正當干預和謹慎干預。魯籬：《經(jīng)濟法基本原則新論》，《現(xiàn)代法學》2000年10月。

③相關(guān)資料可參見李建人：《國家適度干預原則——經(jīng)濟法基本原則研究》，山西大學2000屆碩士研究生學位論文。

①例如，《聯(lián)邦貿(mào)易委員會法》第12——14條，對虛假廣告的規(guī)定。

②譬如民法的公平原則，它只要求稍稍超出民事法律關(guān)系當事人的地位和權(quán)利義務(wù)之形式平等，在微觀層次上略微實現(xiàn)某種實質(zhì)的平等。

①如微軟收購Intuit軟件公司，雙方企業(yè)和股東皆大歡喜，Intuit的股東希望通過其企業(yè)被收購而由微軟對Intuit注資，并由微軟龐大的國際分銷網(wǎng)獲得好處；微軟則希望獲得Intuit公司開發(fā)的已占有個人財務(wù)軟件市場近70%份額的Quicken軟件。就此交易本身而言可謂平等互利、公平絕倫，然而美國政府擔心收購完后微軟會獨霸全美個人財務(wù)軟件市場，執(zhí)意向法院，最終挫敗了此項交易。參見：《美國司法部將微軟收購Intuit之舉提交法院》，《國際電子報》1995年8月7日，第39版。

②相關(guān)資料可參見趙劍飛：《試論保護公平競爭原則》，山西大學2001屆碩士研究生學位論文。

①過去只講國家利益，而將社會利益包含于國家利益之中，這是過去“國家——社會”一體化的政治經(jīng)濟體制的反映。只知有國家，不知在國家之外或之上，還有與之并存的相對獨立的社會和社會利益，社會的一切由國家代表或包辦，社會淹沒于國家權(quán)力與國家利益之中。雖則社會主義國家本質(zhì)上是人民的國家，社會主義國家與社會主義社會在根本利益上是一致的，但畢竟二者利益不能等同。象自然資源與生態(tài)的保護，環(huán)境的保護，城鄉(xiāng)公共設(shè)施的興建與維護，社會醫(yī)療衛(wèi)生、社會保險與社會救濟、社會福利與社會優(yōu)撫安置以及社會互助等，都是相對于國家和集體、個人的特殊的獨立的利益形態(tài)，即公共福利。確認社會利益形態(tài)的相對獨立性，并在立法上予以單獨保障，一方面有利于避免國家過多負擔社會事務(wù)，或過多干預乃至侵犯社會利益；一方面也可防止或遏制某些集體利益和個人利益非法侵犯社會公共利益。參見郭道暉：《法的時代呼喚》，中國法制出版社1998年版第331頁。

②比如，我們在具體制定和實施反壟斷或反不正當競爭法律規(guī)范的過程中，有時是純粹出于經(jīng)濟發(fā)展的考慮，但有時也必須考慮到國際關(guān)系、對外政策或者國內(nèi)各地區(qū)間、各民族間利益協(xié)調(diào)等諸多政治因素的影響，甚至要考慮到此種立法將對社會公共秩序與善良風俗產(chǎn)生何種影響等道德上利益的得失問題，而不僅僅是經(jīng)濟利益的得失問題。

①英國法官麥克奈頓勛爵在1984年的一個判例中對貿(mào)易限制問題的闡述就表明了這一點：“一切貿(mào)易限制就其本身來說都是無效的，這是基本原則。但也有例外，在某些具體案例的特殊情形中，貿(mào)易限制和對個人行動自由的干擾被認為是正當?shù)摹Ｆ淝疤崾怯谐浞值睦碛烧J為貿(mào)易限制是正當?shù)?，如果它既對締約各方有益，也對公共利益有益，事實上這也是唯一的理由?！边@個判例確立的一個重要原則就是，公共利益的概念已成為控制貿(mào)易限制立法的重要組成部分。參見陳有西：《反不正當競爭法律適用概論》，1994年版，第150頁。

篇5

論文關(guān)鍵詞：勞動力轉(zhuǎn)移，土地流轉(zhuǎn)，調(diào)研報告

 

呼蘭區(qū)堅持以科學發(fā)展觀為指導，緊密圍繞農(nóng)民增收這個核心，健全完善農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移和土地流轉(zhuǎn)互動機制，為提升農(nóng)村經(jīng)濟運行質(zhì)量，發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)創(chuàng)造條件。通過勞動力轉(zhuǎn)移牽動土地流轉(zhuǎn)，從而帶動資金、技術(shù)、人才、信息等要素增加投入，促進了農(nóng)業(yè)集約化、規(guī)?；?jīng)營，探索出了一條統(tǒng)籌推進協(xié)調(diào)發(fā)展的新路子。全區(qū)采取多種模式加速土地“依法、自愿、有償”流轉(zhuǎn)，促進了土地的合理有序流動和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素的優(yōu)化組合，不僅使外出務(wù)工農(nóng)民獲得土地承包權(quán)益，穩(wěn)步推進了勞動力轉(zhuǎn)移，而且使留守農(nóng)民實現(xiàn)了規(guī)模效益。截止目前，全區(qū)轉(zhuǎn)移農(nóng)村勞動力13.8萬人,占農(nóng)村勞動力總數(shù)的61%，創(chuàng)勞務(wù)收入14億元，農(nóng)業(yè)人口人均勞務(wù)收入3107元，勞務(wù)收入占農(nóng)民人均純收入的38%。全區(qū)通過轉(zhuǎn)包、轉(zhuǎn)讓、租賃和入股等形式，引導轉(zhuǎn)移就業(yè)的農(nóng)民流轉(zhuǎn)土地38.9萬畝，占轉(zhuǎn)移就業(yè)農(nóng)民承包土地面積的52%。

一、多種途徑流轉(zhuǎn)土地，解放農(nóng)村勞動力

呼蘭區(qū)建立“政府引導、市場調(diào)節(jié)、農(nóng)民自愿、依法有償”的土地流轉(zhuǎn)機制，為推動大規(guī)模的勞動力轉(zhuǎn)移創(chuàng)造條件。一是創(chuàng)新發(fā)展合作經(jīng)濟組織，推進土地流轉(zhuǎn)，釋放農(nóng)村勞動力。在不改變土地承包權(quán)的基礎(chǔ)上行政管理畢業(yè)論文，以各類農(nóng)民專業(yè)合作社為依托，鼓勵農(nóng)民以土地轉(zhuǎn)包、租賃的方式，積極參與農(nóng)業(yè)合作經(jīng)營，從而加速土地流轉(zhuǎn)，推動農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移。目前,全區(qū)組建各類農(nóng)民專業(yè)合作組織300余家，流轉(zhuǎn)土地面積達6.1萬畝，吸納農(nóng)村勞動力1.2萬名。二是引進現(xiàn)代農(nóng)業(yè)資本，促進農(nóng)村集約化經(jīng)營，釋放農(nóng)村勞動力。呼蘭區(qū)注重在農(nóng)業(yè)領(lǐng)域招商引資，發(fā)展龍頭企業(yè)，通過市場化運作，借助企業(yè)自身資金、設(shè)備、技術(shù)和管理優(yōu)勢，讓農(nóng)民以土地入股、轉(zhuǎn)包和互換，發(fā)展訂單農(nóng)業(yè)，建立企業(yè)與農(nóng)民的利益聯(lián)結(jié)機制，助推了土地流轉(zhuǎn)規(guī)模。實現(xiàn)了基地建設(shè)和農(nóng)民的互惠雙贏。在抓招商引資發(fā)展龍頭企業(yè)的同時，還注重扶持各類專業(yè)大戶，按市場規(guī)則引導土地向種養(yǎng)殖業(yè)大戶流轉(zhuǎn)。三是建設(shè)園區(qū)，流轉(zhuǎn)土地，釋放農(nóng)村勞動力。為提高農(nóng)業(yè)科技含量，加快現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展，呼蘭區(qū)加快了農(nóng)業(yè)示范園區(qū)建設(shè)，并以此為契機，加快推進土地流轉(zhuǎn)和勞動力轉(zhuǎn)移輸出步伐。以沈家、雙井等鄉(xiāng)鎮(zhèn)設(shè)施農(nóng)業(yè)示范園區(qū)為依托，打造哈肇路設(shè)施農(nóng)業(yè)示范帶。采取承包地互換轉(zhuǎn)包、租賃、入股等方式，引導外出農(nóng)民把土地向園區(qū)集中，實現(xiàn)集約化經(jīng)營，釋放了農(nóng)村勞動力，加快了農(nóng)民向城鎮(zhèn)和非農(nóng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移的步伐。雙井示范園區(qū)在300畝土地上建溫室大棚20個，每個大棚年純收入1.2萬元。

二、多渠道轉(zhuǎn)移農(nóng)村勞動力，推動土地穩(wěn)定流轉(zhuǎn)

農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移加速了農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)，土地流轉(zhuǎn)促進了農(nóng)業(yè)要素的優(yōu)化組合，又進一步推動了農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移。呼蘭區(qū)近年來采取多種渠道大規(guī)模轉(zhuǎn)移農(nóng)村勞動力，建立和完善了“政府推動、市場運作、政策引導、流動有序、管理規(guī)范、服務(wù)完善”的勞務(wù)經(jīng)濟發(fā)展新機制，做大做強勞務(wù)經(jīng)濟這篇文章，推動了農(nóng)村土地的穩(wěn)定流轉(zhuǎn)。一是提高培訓質(zhì)量，促進勞動力轉(zhuǎn)移，穩(wěn)定土地流轉(zhuǎn)。呼蘭充分利用國家“陽光工程”培訓資金，發(fā)揮陽光工程培訓的牽動作用，通過整合教育資源，采取高等院校、科研院所、大型企業(yè)，聯(lián)合辦學方式，提高培訓質(zhì)量。根據(jù)市場需求，堅持定向培訓、定向輸出。目前行政管理畢業(yè)論文，全區(qū)已形成了數(shù)控、電焊、計算機、建筑、服裝等專業(yè)品牌。區(qū)勞動力轉(zhuǎn)移培訓中心與省農(nóng)業(yè)經(jīng)濟職業(yè)學院合作培養(yǎng)的數(shù)控專業(yè)學員分配到中糧集團、青島海信等知名企業(yè)；黑龍江省農(nóng)業(yè)機械研究所培訓電焊工叫響大連造船廠。近年來，全區(qū)共開展技能性培訓農(nóng)村勞動力2.1萬人，實現(xiàn)了穩(wěn)定就業(yè)。區(qū)勞動力轉(zhuǎn)移辦公室還與200余家企業(yè)確立了勞務(wù)協(xié)作關(guān)系，每年可提供1萬余個就業(yè)崗位，為學員提供輸出、維權(quán)保障一條龍服務(wù)，促進了穩(wěn)定轉(zhuǎn)移，也促進了農(nóng)村土地的穩(wěn)定流轉(zhuǎn)論文格式。二是成建制舉家遷移，穩(wěn)定土地流轉(zhuǎn)。農(nóng)戶成建制舉家向城鎮(zhèn)遷移是加速農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移和穩(wěn)定土地流轉(zhuǎn)的重要因素，也是從區(qū)域范圍實現(xiàn)農(nóng)工、農(nóng)商轉(zhuǎn)化，實現(xiàn)減少農(nóng)民、富裕農(nóng)民的戰(zhàn)略舉措。全區(qū)已有7669戶舉家外遷，轉(zhuǎn)移農(nóng)村勞動力13875人，流轉(zhuǎn)土地11.4萬畝，不僅提高了土地流轉(zhuǎn)的總量，而且增加了穩(wěn)定性，提高了農(nóng)業(yè)規(guī)?；?jīng)營水平。三是創(chuàng)新發(fā)展合作組織，穩(wěn)定土地流轉(zhuǎn)。發(fā)展農(nóng)村新型專業(yè)合作組織，構(gòu)筑新的載體，加快農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移是穩(wěn)定土地流轉(zhuǎn)的重要保證。許卜鄉(xiāng)蒲井村農(nóng)民合作社利用外出農(nóng)民流轉(zhuǎn)出來的土地建設(shè)設(shè)施齊全的蔬菜生產(chǎn)基地，發(fā)展無公害蔬菜3500畝，并吸納本村勞動力110名在生產(chǎn)基地常年出勞務(wù)，每個農(nóng)民年獲得工資性收入1.5萬元。蒲井村五個鋼筋隊輸出勞動力310人，年創(chuàng)收496萬元。新型合作組織建設(shè)對穩(wěn)定農(nóng)村土地流轉(zhuǎn)，加快農(nóng)村勞動力分工分業(yè)發(fā)揮了重要的作用。

三、規(guī)范管理，配套服務(wù)，為土地規(guī)模經(jīng)營、發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)創(chuàng)造條件

為保護外出務(wù)工農(nóng)民的合法權(quán)益，呼蘭區(qū)在“依法、自愿、有償”的基礎(chǔ)上，在法律和政策層面加大力度，為推進勞動力轉(zhuǎn)移穩(wěn)定土地流轉(zhuǎn)提供保障。一是提供法律服務(wù)保障。區(qū)政府出臺了《呼蘭區(qū)進一步穩(wěn)定農(nóng)村土地承包責任制》文件，確定了“土地流轉(zhuǎn)形式多樣化，運作方式市場化，實施程序合法化，流轉(zhuǎn)合同規(guī)范化”的原則。由區(qū)政府統(tǒng)一發(fā)放農(nóng)村土地承包經(jīng)營權(quán)證，在承包期內(nèi)，允許承包人租賃、入股、轉(zhuǎn)包，增加土地收益。鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)中心普遍建立了土地承包管理機構(gòu)，對土地流轉(zhuǎn)實行登記備案制度。強化區(qū)土地承包仲裁機構(gòu)職能，加大調(diào)處和仲裁工作力度。各鄉(xiāng)鎮(zhèn)農(nóng)經(jīng)管理中心及時向農(nóng)民提供規(guī)范的土地流轉(zhuǎn)合同文本，建立完善土地檔案。區(qū)級建立土地流轉(zhuǎn)信息庫，鄉(xiāng)鎮(zhèn)成立土地流轉(zhuǎn)服務(wù)中心，及時開展土地流轉(zhuǎn)供求登記、信息、土地評估、政策咨詢等服務(wù)工作，為外出務(wù)工農(nóng)民和務(wù)農(nóng)職工提供了土地權(quán)益的制度保障。二是提供社保政策保障。把已經(jīng)放棄經(jīng)營土地、進入城市就業(yè)的農(nóng)民納入城鎮(zhèn)社會保障體系，實現(xiàn)與城鎮(zhèn)社保的對接，避免再次返鄉(xiāng)與民爭地。加大對農(nóng)村社會保障的財政投入力度，進一步擴大新型農(nóng)村合作醫(yī)療制度覆蓋范圍行政管理畢業(yè)論文，提高農(nóng)村最低生活保障標準。對于已經(jīng)流轉(zhuǎn)土地的農(nóng)民，引導他們從土地流轉(zhuǎn)收益中拿出部分資金，參照城鎮(zhèn)居民建立個人基本醫(yī)療和養(yǎng)老保險，提高自我保障能力，增強外出就業(yè)的穩(wěn)定性。三是提供生產(chǎn)經(jīng)營保障。對于規(guī)模經(jīng)營土地的種植大戶和專業(yè)合作組織，呼蘭區(qū)組織涉農(nóng)部門，全力給予資金、技術(shù)和物質(zhì)支持，使其快速發(fā)展。2010年，區(qū)政府協(xié)調(diào)金融部門發(fā)放支農(nóng)貸款7億元，扶持農(nóng)戶7.2萬戶，為土地規(guī)模經(jīng)營提供資金保障。加快農(nóng)業(yè)技術(shù)推廣體系建設(shè)，并與大專學校、科研院所加快科技成果轉(zhuǎn)化步伐，為科學種田提供指導服務(wù)。實施優(yōu)質(zhì)糧食、測土配方施肥、玉米豐產(chǎn)、科技入戶、農(nóng)業(yè)技術(shù)標志性工程等，積極推廣先進實用技術(shù)，為土地連片經(jīng)營提供技術(shù)支持。建立村民互助小組，幫助外出勞務(wù)留守人員春播、夏鋤、秋收。同時，認真貫徹落實農(nóng)機補貼政策，更新農(nóng)機具140多臺（套），綜合機械化程度達到87%，使新型大型農(nóng)機具得到很好地應用，提升了作業(yè)效率，降低了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)成本，提高了農(nóng)產(chǎn)品生產(chǎn)質(zhì)量。

篇6

論文摘要:金融產(chǎn)品的創(chuàng)新是金融業(yè)發(fā)展過程中必須要面臨的重要課題，其對金融穩(wěn)定有著多方面的影響，需要正確對待。本文著重闡述了金融產(chǎn)品創(chuàng)新與金融穩(wěn)定之間的關(guān)系以及如何處理好兩者之間的關(guān)系。  

 

前言 

金融創(chuàng)新指的是金融創(chuàng)新的主體創(chuàng)造出新的金融事物以適應金融環(huán)境變化的過程。金融創(chuàng)新主要包括金融工具創(chuàng)新和金融過程創(chuàng)新，其中的金融工具創(chuàng)新指的是金融產(chǎn)品的創(chuàng)新。金融產(chǎn)品創(chuàng)新指的則是創(chuàng)造或者引進新的新的金融產(chǎn)品。金融產(chǎn)品主要包括三個層次，即貨幣以及其他類型的結(jié)算和支付工具、基礎(chǔ)金融產(chǎn)品、金融衍生品。其中基礎(chǔ)金融產(chǎn)品主要包括以商業(yè)銀行為中介的證券類資產(chǎn)和保險產(chǎn)品等，金融衍生品則包括了資產(chǎn)證券化、金融期權(quán)、場外交易等。 

金融穩(wěn)定指的是金融市場的平穩(wěn)運行,金融機構(gòu)的穩(wěn)健運營和金融基礎(chǔ)設(shè)施的安全運轉(zhuǎn)，其所包含的內(nèi)容是很廣泛的，不僅僅指傳統(tǒng)的貨幣穩(wěn)定，還包含了金融機構(gòu)、金融市場以及金融的基礎(chǔ)設(shè)施三個方面的內(nèi)容。只有這三個方面能夠協(xié)調(diào)發(fā)展，充分發(fā)揮資源的配置功能，才能夠?qū)崿F(xiàn)金融穩(wěn)定。金融穩(wěn)定的意義和作用是極其重大的，它是金融體系的功能得以正常發(fā)揮的重要標志，更加有利于金融功能的發(fā)揮。如果金融不穩(wěn)定將會導致金融功能的降低或者缺失，最終將會制約經(jīng)濟的發(fā)展。長期以來的實踐和經(jīng)驗表明，金融產(chǎn)品的創(chuàng)新從很大程度上影響和制約著金融穩(wěn)定。因此，處理好金融產(chǎn)品創(chuàng)新和金融穩(wěn)定之間的關(guān)系是當前一個很重要的課題。 

一、金融產(chǎn)品創(chuàng)新與金融穩(wěn)定之間的關(guān)系 

金融產(chǎn)品對于金融穩(wěn)定的影響是多種多樣的，是通過多種形式實現(xiàn)的。主要表現(xiàn)在以下幾個方面：第一，在追求收入最大化的過程中，各種金融產(chǎn)品的創(chuàng)新給金融體系帶來了一定影響。由于新的金融產(chǎn)品對金融體系產(chǎn)生影響之前，金融體系一直處于穩(wěn)定狀態(tài)，但是受到金融產(chǎn)品的影響之后必然會出現(xiàn)波動，喪失了原來的穩(wěn)定性。第二，由于金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，金融體系的穩(wěn)定性受到影響，會出現(xiàn)其他因素對金融市場進行調(diào)節(jié)。此時，在新的因素影響下新的穩(wěn)定的金融結(jié)構(gòu)重新形成，金融體系會重新趨于穩(wěn)定，這些外界因素包括了政府的調(diào)控作用等各種方式。在金融產(chǎn)品創(chuàng)新的影響之下金融穩(wěn)定一直處于不斷變化的狀態(tài)，但是總體上是一種螺旋上升的趨勢。受到金融產(chǎn)品創(chuàng)新影響的金融體系必然會在市場力量和政府行政命令之下形成新的穩(wěn)定的金融體系，總是處于一個由穩(wěn)定到不穩(wěn)定再到穩(wěn)定的循環(huán)過程。金融產(chǎn)品創(chuàng)新對金融穩(wěn)定的影響主要有熨平效應、穩(wěn)定效應和沖擊效應等。 

二、處理好金融產(chǎn)品創(chuàng)新與金融穩(wěn)定之間的關(guān)系應該采取的對策 

(一)建立完善的金融產(chǎn)品創(chuàng)新的管理平臺，保證創(chuàng)新金融產(chǎn)品的質(zhì)量 

金融產(chǎn)品的創(chuàng)新是一個復雜的過程，涉及到許多個的流程和部門之間的分工合作，涉及到不同的業(yè)務(wù)系統(tǒng)之間的協(xié)調(diào)和整合，所以需要建立完善的金融產(chǎn)品管理平臺，以保證金融產(chǎn)品的質(zhì)量。金融產(chǎn)品的創(chuàng)新應該從全局的角度思考問題，進行統(tǒng)一的協(xié)調(diào)、規(guī)劃和部署，加強協(xié)作，制定統(tǒng)一的流程管理，保證金融產(chǎn)品的功能和使用效率，縮短研發(fā)周期。尤其是要在風險可控，責任共擔的前提下，形成由政府相關(guān)部門牽頭，多個金融監(jiān)管部門齊抓共管的格局或利益鏈條，強化部門聯(lián)動、協(xié)調(diào)配合的作用，加強對金融產(chǎn)品的研究，建立相應的監(jiān)測、分析、預警制度，始終掌握金融穩(wěn)定工作推進主動權(quán)。 

(二)保證金融產(chǎn)品創(chuàng)新的制度空間，協(xié)調(diào)金融產(chǎn)品創(chuàng)新與金融穩(wěn)定的關(guān)系 

金融法規(guī)制度的對金融行為做出了多種要求，明確指出了行為規(guī)范和準則，相關(guān)準則限制了產(chǎn)品的創(chuàng)新，現(xiàn)有機制下的產(chǎn)品創(chuàng)新嚴重不適應金融穩(wěn)定的要求。進行金融制度的相關(guān)改革是我國的金融業(yè)全面接軌國際金融市場和金融規(guī)則的必由之路，這些規(guī)則必將深刻的影響我國的金融穩(wěn)定。改革的本質(zhì)內(nèi)容是金融制度的管制，因為這是金融產(chǎn)品創(chuàng)新的直接影響因素。另外，構(gòu)建金融產(chǎn)品創(chuàng)新的激勵機制和監(jiān)督機制也是相當重要的，穩(wěn)妥調(diào)整金融產(chǎn)品創(chuàng)新的規(guī)則，使金融制度更加的科學化和規(guī)范化。 

(三)促進金融產(chǎn)品創(chuàng)新與金融穩(wěn)定的良性互動，增強金融穩(wěn)定 

在我國金融體制改革的過程中，對待金融產(chǎn)品創(chuàng)新的態(tài)度一直是比較保守的?？紤]到金融產(chǎn)品創(chuàng)新對金融穩(wěn)定存在一定威脅，一直對金融產(chǎn)品創(chuàng)新采取限制措施。但是，在金融產(chǎn)品創(chuàng)新與金融穩(wěn)定保持良性互動的前提下，金融產(chǎn)品創(chuàng)新所帶來的好處無疑是巨大的。金融產(chǎn)品創(chuàng)新可以促進金融結(jié)構(gòu)的優(yōu)化升級，給實體經(jīng)濟和金融結(jié)構(gòu)的協(xié)調(diào)發(fā)展提供動力。對金融產(chǎn)品創(chuàng)新的一味壓制會降低金融體系對實體經(jīng)濟變化的適應能力，必然也會導致金融結(jié)構(gòu)的失調(diào)。只有通過金融產(chǎn)品和金融穩(wěn)定的互相適應，為新的金融產(chǎn)品的擴散和交易提供必要的基礎(chǔ)，才能夠?qū)ふ医鹑诋a(chǎn)品與金融穩(wěn)定之間的相對平衡，才會保持金融穩(wěn)定。一方面要防止管理過于嚴格，讓金融機構(gòu)失去開展金融創(chuàng)新的動力，不能滿足廣大消費者對金融產(chǎn)品日益增長的多樣需求；另一方面也要防止管理過于松散，產(chǎn)品存在嚴重缺陷，甚至先天不足，危及系統(tǒng)、金融，乃至社會穩(wěn)定。 

(四)金融產(chǎn)品的創(chuàng)新要適應市場規(guī)則 

各種金融行為是在市場經(jīng)濟的大環(huán)境下發(fā)生的，金融產(chǎn)品的創(chuàng)新必須要符合市場規(guī)則，適應市場潮流才能夠維持金融穩(wěn)定。信用制度的缺失必然會影響和限制金融產(chǎn)品的創(chuàng)新，也必然會影響金融穩(wěn)定。金融市場交易的規(guī)范必須和法律制度必須要建立和健全，只有在遵守市場規(guī)則和具有制度保證的前提下，金融產(chǎn)品創(chuàng)新才不會對金融穩(wěn)定產(chǎn)生負面影響。實踐和經(jīng)驗表明，沒有好的市場制度，再成熟的金融產(chǎn)品也會成為淮北之枳。 

結(jié)束語 

為了保證金融市場的健康發(fā)展和正常運轉(zhuǎn)，在必要、適度管理的前提下，處理好金融產(chǎn)品創(chuàng)新和金融穩(wěn)定的關(guān)系必不可少，只有維持好兩者之間的關(guān)系才會建立起經(jīng)得起市場考驗的金融市場。 

參考文獻： 

[1]黃明理，安啟雷.構(gòu)建我國金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)機制的若干制度性探討[j].金融縱橫，2009 

篇7

關(guān)鍵詞：乳山市 農(nóng)業(yè)標準化 機遇 挑戰(zhàn) 空間

一、引言

在目前中國發(fā)展的條件下，農(nóng)村、農(nóng)民、農(nóng)業(yè)三農(nóng)問題的解決和農(nóng)村的經(jīng)濟發(fā)展離不開農(nóng)業(yè)標準化建設(shè)。農(nóng)業(yè)產(chǎn)品能實現(xiàn)規(guī)范化、商品化、集約化以及批量化等，而實現(xiàn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化可以使得農(nóng)產(chǎn)品產(chǎn)出率和產(chǎn)品質(zhì)量提高，從而使得經(jīng)濟效益得到了提高，也就相應地提高了農(nóng)民的生活水平。

隨著農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化的發(fā)展，勢必將更加日益凸顯現(xiàn)代農(nóng)業(yè)標準化和農(nóng)業(yè)監(jiān)測的重要性。因此，農(nóng)業(yè)標準化成為建設(shè)現(xiàn)代化的一項首要任務(wù)。

農(nóng)業(yè)標準化的實現(xiàn)受很多因素的影響，乳山市通過對農(nóng)業(yè)標準化工作進行深刻總結(jié)，對工作中的經(jīng)驗進行了深入分析，得出對農(nóng)業(yè)標準化建設(shè)質(zhì)量產(chǎn)生影響的直接原因，利用有利因素，降低或消除不利因素的影響，對推廣、普及農(nóng)業(yè)標準化工作向前發(fā)展具有重要的現(xiàn)實意義。乳山市在發(fā)展農(nóng)業(yè)標準化的道路上建立了“五大體系”，即：

二、建立農(nóng)業(yè)標準化體系

農(nóng)業(yè)標準體系：是通過制定或修訂與農(nóng)業(yè)有關(guān)的國家級、地方級以及行業(yè)/企業(yè)級標準來實現(xiàn)的，它包含了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)所有環(huán)節(jié)的技術(shù)標準體系。農(nóng)業(yè)標準體系的建設(shè)，需要與時俱進，要跟隨市場需求的變化、農(nóng)業(yè)科技發(fā)展以及實施地點的具體情況來實現(xiàn)對某類農(nóng)產(chǎn)品標準體系的補充和修訂。

三、建立農(nóng)業(yè)標準化推廣體系

推廣實施體系：農(nóng)業(yè)標準推廣體系是人員和組織的綜合體，就是借助不同的渠道，采取不同的形式，使農(nóng)業(yè)標準體系在農(nóng)業(yè)生產(chǎn)中得到實現(xiàn)，起到指導農(nóng)業(yè)生產(chǎn)，降低生產(chǎn)成本，提高農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量和產(chǎn)量的作用。

四、建立農(nóng)業(yè)標準化農(nóng)業(yè)服務(wù)體系

農(nóng)業(yè)服務(wù)體系：它的主要構(gòu)成部分包括政府農(nóng)業(yè)部門所屬的農(nóng)技推廣機構(gòu)、地方合作經(jīng)濟組織、農(nóng)民技術(shù)協(xié)會以及地方專業(yè)技術(shù)合作組織等。

五、建立農(nóng)業(yè)標準化農(nóng)業(yè)質(zhì)量檢測體系

農(nóng)業(yè)質(zhì)量監(jiān)測體系：是一個綜合性體系，包括法規(guī)、政策、管理、機構(gòu)、技術(shù)、人員、設(shè)施等多種要素，能夠?qū)崿F(xiàn)農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量各個環(huán)節(jié)、各個方面的監(jiān)督檢驗工作。

六、建立農(nóng)行質(zhì)量認證體系

農(nóng)業(yè)質(zhì)量認證體系：指的是對農(nóng)業(yè)生產(chǎn)過程、服務(wù)和農(nóng)業(yè)產(chǎn)品中符合相應規(guī)定標準的，由具有資格的（國內(nèi)外不同級別的）第三方認證機構(gòu)給予書面證明（合格證書）和認證標志。

要想實現(xiàn)農(nóng)業(yè)內(nèi)銷、出口與進口的健康發(fā)展，一方面靠投入，另一方面就要靠標準化這一科學管理手段。要想實現(xiàn)預期效果，僅靠投入一定的勞動力、資金以及技術(shù)是遠遠不夠的，還需要借助科學的管理手段，而標準化就成為了唯一的手段。

其次，國家對農(nóng)業(yè)標準化的重視程度越來越高，并連續(xù)頒布了相關(guān)法律法規(guī)。在新的形勢下，國務(wù)院下定決心加強農(nóng)業(yè)標準化工作的推進，并且國家標準化管理委員會被授權(quán)在全國的標準化工作中行駛相關(guān)的行政管理職能。

目前，中國加快農(nóng)業(yè)標準化建設(shè)的大環(huán)境己經(jīng)基本形成。面對各種挑戰(zhàn)我們更要學會抓住機遇迅速行動起來，積極利用市場經(jīng)濟運行機制推進中國農(nóng)業(yè)標準化的進行和改革，必須理清思路，選擇適合本市農(nóng)業(yè)化發(fā)展的路徑。

尤其是在當前市場經(jīng)濟條件下，生產(chǎn)者的經(jīng)營戰(zhàn)略是把握市場規(guī)律，以市場發(fā)展為導向，以客戶需求為目標，不斷開發(fā)市場需求的產(chǎn)品，適應市場多層次、多樣化、高質(zhì)量需求的變化。從區(qū)域來看要滿足國內(nèi)市場和國外市場；從需求來看掌握現(xiàn)實市場和潛在市場的分配。因此，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)不能只看到當前市場的需要，而只生產(chǎn)目前看好的產(chǎn)品，而是要以戰(zhàn)略的眼光進行超前預測和決策，制定適度超前標準化目標，甚至用自己掌握的新技術(shù)、新產(chǎn)品、新觀念來引導市場，發(fā)展自己已具備的品牌并創(chuàng)造名牌，達到促進農(nóng)業(yè)經(jīng)濟效益提高，優(yōu)化結(jié)構(gòu)，激勵各種新技術(shù)的研究與開發(fā)，推動生產(chǎn)與消費目標的統(tǒng)一。

參考文獻：

[1]張吉國.農(nóng)產(chǎn)品質(zhì)量管理與農(nóng)業(yè)標準化[D].山東農(nóng)業(yè)大學博士論文， 2004.

[2]陳傳新.泰安市農(nóng)業(yè)標準化體系建設(shè)調(diào)查與分析[D].中國農(nóng)業(yè)大學碩士論文，2004.

篇8

論文摘要：在我國加入wto后，切實履行與保險有關(guān)的入世協(xié)議，積極應對入世后保險市場競爭的挑戰(zhàn)，需要按照市場化理念和國際理念，遵循透明度原則和國民待遇原則，不斷完善我國保險競爭規(guī)則，以克服現(xiàn)行保險市場競爭規(guī)制模式存在的不足。對于保險市場不正當競爭行為的規(guī)制，要實行“標本”兼治。特別是對保險業(yè)壟斷的規(guī)制，不能照搬他國經(jīng)驗，而應結(jié)合我國保險體制市場化改革的實際，綜合運用 法律 手段、 政治 手段、 經(jīng)濟 手段進行治理。

一、我國保險市場開放面臨的規(guī)制挑戰(zhàn)

隨著入世后對入世協(xié)議的逐步落實，我國保險市場將進一步開放，保險規(guī)制也面臨著許多新的挑戰(zhàn)。

1．外國保險公司大量涌入，再保險市場在開放中面臨著最大挑戰(zhàn)。具有雄厚資金實力，先進保險技術(shù)和豐富管理經(jīng)驗的外國保險公司與不成熟的中資保險公司同臺競爭，這無疑會給中資保險公司帶來競爭壓力，并壓縮中資保險業(yè)的生存和 發(fā)展 空間，保險市場份額將被重新分割。特別是再保險市場，根據(jù)前對外經(jīng)濟與貿(mào)易合作部公布的《中華人民共和國服務(wù)具體承諾減讓表》來看，我國的再保險市場將面臨百分之百的開放，直面國外保險公司的競爭。

2．保險費率趨向市場化，使保險定價越來越細，不良風險獲得保險保障的困難越來越大。在一個自由競爭的保險市場上，保險公司所采用的費率結(jié)構(gòu)必須與投保人的風險水平相適應，至少應該接近于其他保險公司所采用的費率結(jié)構(gòu)，這就要求保險公司根據(jù)不同的風險分級變量自由定價，否則會失去競爭機會。開放保險市場所帶來的一個不可避免的結(jié)果就是不同風險之間價格差異的擴大，保險公司將通過越來越多的風險分級變量把投保人根據(jù)其風險水平分成許多不同的費率組別，自由定價的政策將迫使保險公司充分利用有關(guān)保單持有人相關(guān)統(tǒng)計信息來確定保單價格，從而使保險市場價格趨于敏感性和多樣化。

3．經(jīng)營費用和人傭金將大幅下降。在所有實施壟斷經(jīng)營、價格控制、卡特爾或缺乏真正競爭的國家，保險公司由于缺乏競爭壓力，其經(jīng)營效率普遍較低，如經(jīng)營管理費用過高，支付給人的傭金遠遠超出必要的水平，而這些經(jīng)營費用水平在完全市場化的競爭中是不可能維持的。隨著我國加入wto，保險市場不斷開放，國內(nèi)保險公司為了參與競爭，搶占市場，必定采取低費率政策，從而導致承保利潤下降，無力支付高額的費用和傭金。因此，削減經(jīng)營費用、降低人傭金將成為保險公司重要的競爭手段。這必將對目前我國保險經(jīng)營方式和保險市場利益格局產(chǎn)生巨大的沖擊。

4．保險監(jiān)管機構(gòu)壓力增大，監(jiān)管體系將與國際慣例接軌。外資保險公司的進入，使我國保險市場上競爭主體不斷增加，成份愈加復雜，這將給我國的保險監(jiān)管帶來新的挑戰(zhàn)。根據(jù)wto確立的國民待遇原則，在對保險市場競爭的規(guī)制上，內(nèi)資與外資保險機構(gòu)在市場準入和退出、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營規(guī)則和法律責任等方面應一視同仁，這就要求保險監(jiān)管應盡快通過體制和模式的創(chuàng)新以與國際慣例接軌。

二、現(xiàn)行保險市場競爭規(guī)制與wto法律制度之間的差距

我國保險競爭規(guī)制模式在基本精神、基本原則和相關(guān)規(guī)定等方面，雖然正在努力與wto法律制度但仍有不符之處，這主要表現(xiàn)在以下三個方面：

其一，過于強調(diào)保險市場的安全和秩序，疏忽其他同樣重要的價值目標——自主、效益、公平競爭。盡管wto法律制度在 金融 服務(wù)問題上給自由化以相對的保留，但是自由化始終是金融服務(wù)協(xié)議的基本目標。然而，我國現(xiàn)有的保險競爭規(guī)制模式在價值目標上，強調(diào)國家的管制利益，疏忽了市場主體自主權(quán)益的維護；強調(diào)行政性的強制監(jiān)管，相對忽視保險業(yè)的自律和保險公司的內(nèi)控。

其二，將內(nèi)資保險與外資保險、外國保險區(qū)別對待。為強化外資保險公司的競業(yè)監(jiān)管，我國制訂了《外資保險公司管理條例》等專門性規(guī)章。這些法規(guī)和規(guī)章表明，我國在針對保險市場主體的立法上試圖做到內(nèi)外有別。其實，《保險法》和其他相關(guān)法律的規(guī)定也體現(xiàn)了內(nèi)外資保險公司差別待遇。如《保險法》第7條規(guī)定：“在中華人民共和國境內(nèi)的法人和其他組織需要辦理境內(nèi)保險的，應當向中華人民共和國境內(nèi)的保險公司投保。”《中外合資經(jīng)營 企業(yè) 法》中規(guī)定：“合資企業(yè)和各項保險應向

要在我國保險競爭規(guī)制中貫徹市場化理念，必須對我國現(xiàn)行保險市場規(guī)制模式進行全面改革和創(chuàng)新，包括：規(guī)制主體要從政府他律一元規(guī)制主體到除政府以外的包括保險行業(yè)協(xié)會、保險中介機構(gòu)等多方參與的他律性和自律性相結(jié)合的多元規(guī)制主體的轉(zhuǎn)變；規(guī)制手段要完成從政府行政審批、行政檢查、行政處罰等單一行政規(guī)制手段到對市場主體的市場行為進行合法性、合規(guī)性審查的 法律 規(guī)制手段為主的轉(zhuǎn)變；規(guī)制的目標上要從保證保險市場的穩(wěn)定和安全、控制保險風險為唯一目標的安全規(guī)制到安全優(yōu)先、兼顧效率的規(guī)制的轉(zhuǎn)變；規(guī)制的時問上要完成從事前上報審批的事前規(guī)制和向事前報批、事中監(jiān)督和事后評價和懲處的全過程規(guī)制轉(zhuǎn)變；規(guī)制的內(nèi)容要從以條款和費率監(jiān)管為中心到以償付能力為中心的轉(zhuǎn)變。

2．借鑒保險競爭規(guī)制的國際經(jīng)驗

保險市場的國際化決定了保險競爭的國際化，這就要求我國應開展和加強保險競爭規(guī)制領(lǐng)域的國際合作。wto要求成員方在制度變革上應能逐漸地接受 金融 自由化理念。我國應在維護國內(nèi)保險市場秩序的同時，要大膽地為保險法制的國際化創(chuàng)造條件，為我國保險市場早日真正地融入國際保險市場提供法律保障。

3．進一步完善保險市場規(guī)制的法律體系

篇9

論文關(guān)鍵詞：中小企業(yè)，誠信缺失，治理策略

一

社會學對社會轉(zhuǎn)型的界定主要包括兩個層面：一是經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)軌，即從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的過渡。二是社會結(jié)構(gòu)的轉(zhuǎn)變，主要是指農(nóng)業(yè)社會向工業(yè)社會的轉(zhuǎn)變，從鄉(xiāng)村社會向城鎮(zhèn)社會的轉(zhuǎn)變等。本文中的社會轉(zhuǎn)型是指當代中國改革開放所引導出的從計劃經(jīng)濟向市場經(jīng)濟的轉(zhuǎn)型。它不僅意味著中國經(jīng)濟體制的轉(zhuǎn)變，而且還促使我國倫理道德觀念進入了轉(zhuǎn)型發(fā)展時期。在傳統(tǒng)計劃經(jīng)濟條件下，整個社會的運行是依靠權(quán)力來維系的，由國家通過指令與服從建立經(jīng)濟秩序，統(tǒng)一對資源進行配置，以克服個體信息不對稱帶來的交易混亂，誠信體現(xiàn)著對黨和國家政治上的忠誠和倫理道德方面的正統(tǒng)，并被強化。這時，不存在競爭，也不能追求利潤最大化，搞假冒偽劣、損人利已，破壞信用的空間很少，甚至沒有。改革開放以后，我國正處于傳統(tǒng)社會向現(xiàn)代社會急劇轉(zhuǎn)型時期，社會政治經(jīng)濟體制以及法律體制仍在改革和完善之中，與此同時，社會轉(zhuǎn)型所帶來的各種影響，沖擊和瓦解著人們原有的誠信道德觀念現(xiàn)代企業(yè)管理論文，而新的，與現(xiàn)代社會相適應的誠信道德觀念仍末建立，而恰恰是這種舊破新末立的特殊社會轉(zhuǎn)型時期，構(gòu)成了中小企業(yè)誠信危機產(chǎn)生的契機。因而中小企業(yè)在追求自身利益最大化動機的驅(qū)使下，他們在生產(chǎn)經(jīng)營過程中，出現(xiàn)了制假售假嚴重、債務(wù)債權(quán)糾紛多、會計信息嚴重失真等失信現(xiàn)象，這些行為嚴重地阻礙了我國中小企業(yè)的進一步發(fā)展壯大，需對其進行治理。

二

結(jié)合我國實際和中小企業(yè)的具體情況，一般認為，實現(xiàn)誠信主要是通過兩種途徑來進行約束的，即法律制裁和道德制裁。所謂的法律制裁主要是通過國家制定的一系列的政策、法律法規(guī)、制度來對人民的行為進行限制。所謂的道德制裁主要就是指通過社會的輿論和良心來對人們的行為進行限制。這兩者是通過相互作用來對誠信發(fā)揮作用的。

第一，加大教育和宣傳的力度，實施誠信的思想道德教育

其一，加強中小企業(yè)員工的誠信思想道德教育

中小企業(yè)要實現(xiàn)誠信經(jīng)營，必須在企業(yè)內(nèi)部實施誠信教育，中小企業(yè)可以通過建立自律機制來保障中小企業(yè)誠信經(jīng)營教育的效果。一是，要認真制定誠信經(jīng)營準則，使中小企業(yè)員工明確自己應該做什么，不應該做什么，誠信經(jīng)營準則有哪些內(nèi)容，什么是屬于誠信經(jīng)營行為，什么是不屬于誠信經(jīng)營行為，從而使中小企業(yè)員工有章可循，能夠自覺地接受中小企業(yè)誠信經(jīng)營準則。二是要建立誠信經(jīng)營的獎懲機制。對遵守誠信經(jīng)營準則的員工給予必要的獎勵，對于違反誠信經(jīng)營準則的員工要給予必要的處罰，只有這樣，才能使越來越多的員工遵守誠信經(jīng)營準則。正如一石說：“一個社會的道德完善與否，僅靠每個人的內(nèi)省是遠遠不夠的，必須有完善的制度。如果有一種機制，能從惡的人的信用記錄上留下污點，并讓他為這個污點付出沉重的代價，那么整個社會的信用就一定能走上正道論文格式范文。”[1]因此，中小企業(yè)員工必須在內(nèi)部實施誠信經(jīng)營教育，豐富他們的誠信經(jīng)營知識，提高他們的誠信經(jīng)營水平，使他們樹立起敬業(yè)愛崗、公平競爭、遵紀守法的良好道德風尚。

其二，在全社會范圍內(nèi)倡導誠信價值觀教育

由于中小企業(yè)目前已經(jīng)成為我國市場經(jīng)濟活動的主體，但中小企業(yè)的誠信缺失已經(jīng)嚴重制約其參與正常的生產(chǎn)經(jīng)營和對國民經(jīng)濟各方面作用的發(fā)揮，那么，中小企業(yè)誠信道德建設(shè)顯得更是令人矚目。所以，中小企業(yè)應作為誠信道德建設(shè)的重點，應首先進行現(xiàn)代企業(yè)管理論文，然后以點帶面，影響和帶動全社會的誠信建設(shè)，逐步形成誠實守信的良好社會氛圍，讓他們形成互動，從而促進中小企業(yè)誠信道德建設(shè)。

在全社會范圍內(nèi)倡導誠信價值觀，需要良好的社會氛圍，也需要法律的支持?！豆竦赖陆ㄔO(shè)實施綱要》指出：“一切思想文化陣地、一切精神文化產(chǎn)品，都要宣傳科學理論、傳播先進文化、塑造美好的心靈、弘揚社會正氣、倡導科學精神，大力宣揚體現(xiàn)時代精神的道德行為和高尚品質(zhì)，激勵人們積極向上，追求真善美；堅決批評各種不道德行為和錯誤觀念，幫助人們辨別是非，抵制假惡丑，為推進公民道德建設(shè)創(chuàng)造良好的輿論文化氛圍”。為達到這種要求，首先，加大社會信用的宣傳力度，提高全民的信用意識。“人無信不立，國無信不治”。培養(yǎng)信用意識是有利于信用制度的建立，是有利于市場主體的自律和對信用資源的開發(fā)利用。當前，要廣泛深入地開展講誠信的宣傳活動，通過電視、廣播、報刊、網(wǎng)絡(luò)等大眾媒體的正確引導，向社會宣傳誠信是一切道德依賴的基礎(chǔ)，是市場經(jīng)濟對中小企業(yè)的最基本的要求，要在全社會形成“守信得尊，悖信遭恥”的輿論環(huán)境，從而以誠信道德規(guī)范來規(guī)范人們的行為。如太倉市在開展誠信建設(shè)過程中注重抓好示范點，以點帶面，帶動全社會的誠信建設(shè)。一是在城區(qū)商貿(mào)最集中的人民路開展創(chuàng)建“誠信經(jīng)營規(guī)范服務(wù)示范街”活動，確立了10家誠信服務(wù)示范窗口及20家參創(chuàng)單位，通過這30家單位的引導，帶動全市商貿(mào)流通行業(yè)的誠信建設(shè)。二是在太倉民營經(jīng)濟最壯大的璜涇鎮(zhèn)召開創(chuàng)建誠信企業(yè)動員會，選擇了四家影響較大的企業(yè)作為示范企業(yè)，以他們的實際行動帶領(lǐng)全市民營企業(yè)深入開展誠信創(chuàng)建活動。三是在全市窗口服務(wù)單位，開展“誠信服務(wù)”示范窗口和示范崗的評選活動，引導更多崗位由“微笑服務(wù)”向“誠信服務(wù)”提升。四是抓好鄉(xiāng)鎮(zhèn)示范點，把璜涇鎮(zhèn)、新聯(lián)村作為全市農(nóng)村創(chuàng)建的示范點。[2]其次，要努力為誠信建設(shè)提供法律支持。加強法制教育與宣傳，營造社會輿論環(huán)境，使人人知法、懂法、守法，使誠實守信成為每個中小企業(yè)立足于社會、立足于市場的根本，在全社會形成遵守契約、誠實守信的良好氛圍。目前，我國對違反道德特別是違反誠信道德規(guī)范的行為現(xiàn)代企業(yè)管理論文，一般只是立足于思想道德教育，缺乏相應的法律法規(guī)，不能給予應有的懲罰，這事實上就是縱容企業(yè)特別是中小企業(yè)的不講誠信行為，應當改變這種傳統(tǒng)的做法，用法律手段解決不講誠信行為的問題，只有這樣，才能從根本上制止中小企業(yè)的不講誠信行為。

第二，加大信用立法力度，嚴格依法辦事

其一，完善信用制度的相關(guān)法律建設(shè)

在現(xiàn)代市場經(jīng)濟社會，誠信的基礎(chǔ)和依據(jù)首先是法律，因而完善信用的法律體系，便是營造和保護講信用的社會環(huán)境的第一要務(wù)。信用缺失是一種違約行為，經(jīng)濟學分析表明，經(jīng)濟活動主體是否選擇違約，主要看違約成本的高低。當違約行為的預期效用超過的時間及另外的資源用于從事其他活動所帶來的效用時，便會選擇違約。所以治理中小企業(yè)誠信缺失問題，必須立法先行，盡快建立完善的信用法律體系。我國目前有關(guān)信用的法律法規(guī)涉及《擔保法》、《個人信用實名制》、《個人消費信貸實施細則》等。就體系而言很不完整，就立法層次而言，大多屬于部門制定的管理辦法和實施細則。對中小企業(yè)的失信行為只能依照《合同法》、《反不正當競爭法》等來處理，制裁的力度明顯不夠。如《合同法》中對違背“誠實信用”的原則沒有做出具體規(guī)定，只是籠統(tǒng)地指出“應承擔違法責任”因此，對現(xiàn)有法律法規(guī)不完善之處，要通過細化法律來進行調(diào)整，提出明確規(guī)定和要求，真正做到有法可依。通過立法保護經(jīng)濟主體的交易自由權(quán)和財產(chǎn)權(quán)，這是建立社會信用體系的基礎(chǔ)性制度。另外還要建立有關(guān)社會信用體系的法律法規(guī)，其內(nèi)容應涵蓋信用等級評定、資信評估、咨詢機構(gòu)和公共信息、數(shù)據(jù)的取得與使用程序等。在立法上要充分體現(xiàn)保護債權(quán)人利益的原則，強化違約責任追究，不僅對逃廢債務(wù)的單位要處罰，而且對惡意逃廢債務(wù)的企業(yè)管理人員和直接責任人員構(gòu)成違法追究法律責任。

其二，嚴格依法辦事，加大執(zhí)法力度

由于我國目前還處于社會主義市場經(jīng)濟初期階段，更需要嚴格的法律制度來保障。從司法和執(zhí)法上落實法律責任，通過加強對失信經(jīng)營者的打擊力度，強化各級行政主管部門和執(zhí)法部門的執(zhí)法權(quán)，建立有效責任追究機制和市場退出機制，使法律制裁對實行中小企業(yè)信用行為發(fā)揮有效的作用，實現(xiàn)真正的法治，這也是保證中小企業(yè)信用建立的前提條件。如溫州的樂清縣柳市鎮(zhèn)中小企業(yè)的轉(zhuǎn)變就是一個很好的例證。在十多年前現(xiàn)代企業(yè)管理論文，“柳市黑潮”曾攪得全國不得安定，國務(wù)院曾史無前例地為了一個小鎮(zhèn)下發(fā)了國辦【1990】29號文件，開展了毀滅性打假行動。全鎮(zhèn)1267家低壓電器門市全部關(guān)閉，1544家庭生產(chǎn)戶全部歇業(yè)。十多年后的今天，柳市鎮(zhèn)發(fā)生了根本性轉(zhuǎn)變，全國所選用的低壓電器，有50%來自這個濱海小鎮(zhèn)，僅財政收入一項，就由1990年的幾百萬元上升到2000年的3、45億元。同時，柳市已成為國內(nèi)最大的低壓電器出口基地，一年出口創(chuàng)匯3億美元，居全國之首。今天的柳市是真正名副其實的電器之都，同時也是打假打出的電器之都論文格式范文。[3]

第三，建立和完善符合國家規(guī)范的信用體系，以制度約束失信行為

其一，建立和完善中小企業(yè)的產(chǎn)權(quán)制度

目前，由于我國中小企業(yè)所有權(quán)主體缺位，產(chǎn)權(quán)關(guān)系不明晰，沒有明確的最終責任主體。對國有中小企業(yè)經(jīng)營者來說，國有中小企業(yè)經(jīng)營者既缺乏產(chǎn)權(quán)所有者從外部進行有效約束，又缺乏一種基于自我財產(chǎn)利益的自我約束，在這種產(chǎn)權(quán)約束的條件下，國有中小企業(yè)經(jīng)營者沒有必要為自己的行為承擔責任，這就淡化中小企業(yè)經(jīng)營者的責任意識，使中小企業(yè)經(jīng)營者只追求權(quán)利而逃避責任，只求眼前利益而不顧長遠利益，最終導致其經(jīng)營行為短期化，而不顧及誠信。私有中小企業(yè)不講誠信的主要原因在于他們的產(chǎn)權(quán)缺乏有力的保護，最終導致私有中小企業(yè)經(jīng)營者不可能像真正的所有者那樣能從長計議，從而使中小企業(yè)追求短期行為是必然的。一旦經(jīng)營主體不注重對長期利益的關(guān)注，信用的基礎(chǔ)就會被摧毀，使中小企業(yè)追求短期行為是必然的，那么必須嚴加治理。為此，一方面，政府必須明晰中小企業(yè)產(chǎn)權(quán)，明確其責任，使中小企業(yè)經(jīng)營者成為真正的所有者。另一方面，政府應制定長期和穩(wěn)定的保護其發(fā)展的政策。使中小企業(yè)形成穩(wěn)定的長遠經(jīng)營預期，做到誠信經(jīng)營。

其二，不斷加強中小企業(yè)信用體系建設(shè)

信用體系是現(xiàn)代市場經(jīng)濟的基石。廣義的信用體系包括信用記錄、信用征集、信用調(diào)查、信用評估、信用保證以及信用制度、信用管理在內(nèi)的信用系統(tǒng)。狹義的信用體系指以獨立的中介機構(gòu)為主體，在法律允許的范圍內(nèi)通過收集和分析個人和企業(yè)的信用資料，為客戶提供當事人信用狀況等證明資料的社會化的信用系統(tǒng)。中小企業(yè)的誠信建設(shè)離不開整個社會的支持現(xiàn)代企業(yè)管理論文，要使中小企業(yè)走上誠信發(fā)展之路，關(guān)鍵是要建立一個完整的社會信用體系，同明還需要制定相應的法律法規(guī)約束中小企業(yè)行為，做到讓守信者能夠得到應有的回報，失信者得到應有的懲罰。這就要求必須建立起一套符合國家規(guī)范的信用體系制度。當前，要重點建立企業(yè)與個人信用檔案、社會信息系統(tǒng)、社會保障體系、任用干部的道德機制等制度，以形成以市場規(guī)則為基礎(chǔ)，制度健全、手段完備、調(diào)控有力、管理有序的社會信用體系，為中小企業(yè)創(chuàng)造平等競爭條件，促進社會主義市場經(jīng)濟快速發(fā)展。事實上目前社會和政府也正在做這方面的工作，如國家經(jīng)貿(mào)委等十部門今年5月份聯(lián)合下發(fā)了《關(guān)于加強中小企業(yè)信用管理工作的若干意見》，要求推進中小企業(yè)信用制度的建立和完善，“有步驟地建立中小企業(yè)信用狀況評價體系，建立信用風險的防范、信息披露和監(jiān)督管理系統(tǒng)。”廣東提出建立的企業(yè)“黑名單”檔案制度，江西的“經(jīng)濟戶口”管理制度，以及浙江的“企業(yè)信用查詢系統(tǒng)”都在為這一方面而努力，但相比社會信用制度建設(shè)而言，目前的立法工作還有待加快。雖然目前我國現(xiàn)行維護信用有關(guān)的法律條款在多種法律中涉用到，但內(nèi)容都比較零散，至今沒有一部完整的規(guī)范的信用法律對企業(yè)失信行為只能依照《合同法》、《反不正當競爭法》等來處理，制裁力度明顯不夠，使違法成本遠遠低于違法收益，使得中小企業(yè)的“守信”走向“失信 ”。銀行在合法債務(wù)工作時，往往陷入“贏了官司賠了錢”的狀況之中。“執(zhí)法難”已經(jīng)成為治理“失信”行為的頑癥，從而加劇信用危機的程度，要從根本上解決這些問題還是要靠信用體系的建立。

[參考文獻]

[1]一石.關(guān)注信用：讓我們共珍重[J]. 精神文明導刊，2001，9.

[2]趙冠華，閔云良，陸振超.強化誠信建設(shè)優(yōu)化發(fā)展環(huán)境——江蘇省太倉市扎實推進誠信建設(shè)的做法與啟示[J]. 精神文明導刊，2003，9.

篇10

【關(guān)鍵詞】工業(yè)，自動化，現(xiàn)狀，發(fā)展方向

【 abstract 】 Since the reform and open policy, our country should strengthen the development of the industrialization, strengthen to advanced industrial technology research, industrial equipment and technology continuously realizes the breakthrough, perfect for industrial management, through many years development, our country at present already gradually by farming industrialises, with the development of scientific technology and the introduction of new technology, new equipment research and development, China's industrial automation level get promoted continuously, in many industrial fields automation have reached the pinnacle of achievement, but and western developed country, compared to our country industrialization level or whether the progress of industrialization, there are a large gap, therefore, from China's actual conditions, enhances our country industrial automation level, our country to promote the comprehensive national strength and international competitiveness, and has an important role. This paper is in China's industrial automation present situation, find out the industrial automation development in our country, the problems of China's industrial automation, the development trend of our country and the industrial automation development put forward some Suggestions.

【 key words 】 industry, automation, the current situation, development direction

中圖分類號：F4文獻標識碼： A 文章編號：

一． 前言

. 隨著我國現(xiàn)代科學技術(shù)的繁榮發(fā)展，煉油、化工，冶金、電力、生物、制藥等行業(yè)的投資生產(chǎn)的規(guī)模越來越呈現(xiàn)多層次化，復合化，施工難度更加復雜化，隨著對新設(shè)備的引進和新的操控技術(shù)的掌握，各種可以一部分代替操作人員的手工操作，有力的保證了施工標準的執(zhí)行，規(guī)范了操作程序，降低了工作人員的生命財產(chǎn)風險，提高了生產(chǎn)管理的效率，降低了生產(chǎn)管理的成本，為整個工業(yè)化的發(fā)展奠定了良好的基礎(chǔ)。工業(yè)自動化綜合運用控制理論、電子裝備、儀器儀表、計算機和相關(guān)工藝技術(shù)，對工業(yè)生產(chǎn)過程實現(xiàn)檢測、控制、優(yōu)化、調(diào)度、管理和決策，達到增加產(chǎn)量、提高質(zhì)量、節(jié)省能耗、降低消耗、減少污染、確保安全等目的的一種綜合惟技術(shù)，使生產(chǎn)在不同程度上自動地進行，并達到預定的目標，這種用自動化裝置來管理生產(chǎn)過程的辦法，稱為生產(chǎn)過程自動化。

二． 我國工業(yè)自動化的發(fā)展現(xiàn)狀

我國的經(jīng)濟發(fā)展近年來已經(jīng)取得了輝煌的成果，工業(yè)化的水平不斷得到提升，工業(yè)中的自動化程度也日益加深。但是從我國的整體工業(yè)化發(fā)展狀況來看，我國的傳統(tǒng)產(chǎn)業(yè)存在著技術(shù)裝備陳舊落后，能源消耗率高，資源浪費多，產(chǎn)品質(zhì)量難以得到保障，對工業(yè)化自動化的管理水平較低，這些方面與西方發(fā)達工業(yè)國家相比，有著巨大的差距，我國自改革開放來，雖然加大了對設(shè)備技術(shù)等方面的引進和研發(fā)，但在核心技術(shù)上的突破艱難，設(shè)備技術(shù)自動化水平遠遠落后于西方發(fā)達工業(yè)化國家。面對著激烈的世界競爭，我國必須將現(xiàn)代電子技術(shù)，現(xiàn)代信息技術(shù)運用到我國的傳統(tǒng)工業(yè)技術(shù)的實施上來，不斷提高我國工業(yè)化水平和自動化水平，這是提高企業(yè)素質(zhì)，提高整體效益最有效的方法之一。

三． 我國工業(yè)自動化存在的問題

1. 工業(yè)企業(yè)整體規(guī)模相對小，資金積累不夠，難以留住高端的優(yōu)秀管人才，企業(yè)的積累缺乏，是工業(yè)化，自動化缺乏動力。

2. 企業(yè)工業(yè)化水平提高，但缺乏鉆研突破的研究技術(shù)精神，缺乏對核心技術(shù)的研究，自動化設(shè)備多采用進口和引進，難以形成自己企業(yè)的核心專利，難以保持自動化的核心競爭力。

3．自動化市場尚不完善，不夠健全，惡性競爭，市場規(guī)范不嚴格，且產(chǎn)品品牌單調(diào)，品牌知名度不高，難以和國際知名自動化品牌競爭。

四． 我國工業(yè)自動化的發(fā)展方向

1. 自動化將會朝著智能化方向發(fā)展。

工業(yè)智能化。從工業(yè)自動化的發(fā)展趨勢看，智能化是其核心部分，所謂智能化表現(xiàn)在其具有多種新功能。在工業(yè)控制方面，有關(guān)的現(xiàn)場儀表在一起，在現(xiàn)場實現(xiàn)自主調(diào)節(jié)，從而實現(xiàn)控制的徹底分散使調(diào)節(jié)要加及時，并提高了整個系統(tǒng)的可靠性。

2. 自動化的操控更為精確，更加精工。

工業(yè)生產(chǎn)對產(chǎn)品質(zhì)量的要求越來越嚴格，先進技術(shù)的采用，科學管理方式的實施，自動化水平不斷升高，使得施工標準更為嚴格，產(chǎn)品的精度朝著更高的方向發(fā)展，因此，自動化在工業(yè)生產(chǎn)中會有著更嚴密精確的要求。

3. 工業(yè)無線技術(shù)是自動化操作更簡便準確。

該技術(shù)能夠?qū)崿F(xiàn)非接觸傳輸，特別適用于惡劣環(huán)境或振動、高速旋轉(zhuǎn)對象的監(jiān)控，而且降低了安裝成本、持續(xù)降低運行維護成本，同時更換方便，便于升級。還能夠減少接插件故障，移動自由且不受限制，工業(yè)無線技術(shù)是工廠測控模式的變革，傳統(tǒng)認為成本過高，無法大規(guī)模部署傳感器進行監(jiān)測的應用，但這次變革將會有力的推進我國工業(yè)自動化進程。

五． 我國工業(yè)自動化的發(fā)展建議

1.政府加強對自動化實施的引導和扶持

工業(yè)自動化企業(yè)關(guān)系到民用甚至軍工行業(yè)的制造水平，政府要加大對工業(yè)自動化企業(yè)的引導和扶持。政府部門要引導自動化企業(yè)轉(zhuǎn)變觀念、穩(wěn)定心態(tài)，提高產(chǎn)品質(zhì)量以及服務(wù)質(zhì)量，引導優(yōu)秀的國產(chǎn)品牌進入重要領(lǐng)域，為民族企業(yè)的發(fā)展提供空間。

2.企業(yè)加大對自動化核心技術(shù)的研究，加大投入力度。

對以生產(chǎn)產(chǎn)品為主或者專門進行系統(tǒng)開發(fā)的企業(yè)特長推出主打產(chǎn)品能，才能取得進一步發(fā)展。務(wù)必要在應用上展現(xiàn)自己的專業(yè)化，在系統(tǒng)平臺方面則可以考慮開放化和標準化。未來的技術(shù)開發(fā)靠某個企業(yè)單打獨斗可能性較低，企業(yè)應考慮資產(chǎn)重組或者進行聯(lián)合開發(fā)，企業(yè)只有拿出自己的核心技術(shù)，整合資源，才能不斷增強本企業(yè)的核心競爭力。

3.要樹立品牌意識，要增強本企業(yè)品牌的國際競爭力。

我國的自動化工業(yè)產(chǎn)品在國際上具有相對弱勢，很多企業(yè)品牌設(shè)計理念不鮮明，產(chǎn)品質(zhì)量難以提升，對產(chǎn)品的市場把握不夠敏感，難以組合的營銷自己的產(chǎn)品，宣揚自己的產(chǎn)品品牌。因此，必須樹立品牌意識，提升產(chǎn)品質(zhì)量，提升核心品牌的競爭力。

六． 結(jié)束語

我國要真正實現(xiàn)工業(yè)化實現(xiàn)自動化，就必須將自動化控制技術(shù)和現(xiàn)代信息技術(shù)，相互融合，對我國的傳統(tǒng)工業(yè)控制進行系統(tǒng)升級，提高我國工業(yè)化水平，通過采用先進技術(shù)和科學設(shè)備，不斷提高經(jīng)濟效益，提高自動化水平，在國家重視和企業(yè)不斷研究的過程中，加快核心技術(shù)的突破，努力提高我國自動化水平，改善經(jīng)濟效益，為我國的經(jīng)濟發(fā)展和人們生活水平的提高，奠定良好基礎(chǔ)。

參考文獻：

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[2] 侯志敏 工業(yè)自動化技術(shù)的發(fā)展與展望——工業(yè)自動化技術(shù)應用淺談 [期刊論文] 《企業(yè)技術(shù)開發(fā)（學術(shù)版）》 -2012年2期

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