導(dǎo)語：如何才能寫好一篇農(nóng)村產(chǎn)權(quán)制度論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

一、我國農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)現(xiàn)狀

（一）我國農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)的基本構(gòu)成

一是我國農(nóng)村的集體土地所有制，是在一定的范圍內(nèi)由勞動群眾共同占有土地的一種共有制形式。二是我國實行集體土地所有權(quán)與使用權(quán)相分離的制度。我國農(nóng)村集體土地的用益物權(quán)除地役權(quán)外分三個部分：農(nóng)用地；宅基地；集體企業(yè)建設(shè)用地以及農(nóng)村集體公益事業(yè)用地。

（二）我國農(nóng)村集體土地確權(quán)登記現(xiàn)狀

截至末，全國集體土地所有權(quán)登記發(fā)證覆蓋率66％，集體建設(shè)用地使用權(quán)登記發(fā)證覆蓋率46％，宅基地登記發(fā)證覆蓋率80％。

（三）我國集體土地征收和流轉(zhuǎn)中的收益分配現(xiàn)狀

目前，我國集體土地的收益主要產(chǎn)生于征收和流轉(zhuǎn)過程中。國家對農(nóng)村土地進行征收后，政府通常得給予四種補償費用，即土地補償費、安置補助費、地上附著物及青苗補償費。而農(nóng)村集體建設(shè)用地流轉(zhuǎn)收益分配主要包括：集體建設(shè)用地土地使用權(quán)設(shè)定的收益分配和集體建設(shè)用地土地使用權(quán)再轉(zhuǎn)移的收益分配。

1、農(nóng)戶的承包地被征用后，土地補償費和安置補助費這兩項主要費用是歸農(nóng)村集體經(jīng)濟組織所有，而個人承包經(jīng)營戶在喪失土地承包經(jīng)營權(quán)的同時卻不能直接作為受償主體，而只能在集體經(jīng)濟組織或基層農(nóng)村的村民委員會那里受償。

2、集體建設(shè)用地流轉(zhuǎn)過程中的收益大致有以下幾種類型：政府-集體分享型、集體獨享型、限制性集體獨享型、政府-集體-農(nóng)戶分享和土地承包經(jīng)營權(quán)補償型。對于集體建設(shè)用地土地使用權(quán)再轉(zhuǎn)移收益分配大致有以下幾種類型：增值收益由集體和土地使用者分享型；增值收益由土地權(quán)利人和政府共享型；土地權(quán)利人包括集體和集體建設(shè)用地原使用權(quán)人、再轉(zhuǎn)移收益由原土地使用人和政府分享型。

（四）我國農(nóng)村集體成員資格認定的現(xiàn)狀

農(nóng)村集體成員資格認定大體上可分為三種：以第一輪或第二輪土地承包時的承包地或劃地人口為依據(jù)；以現(xiàn)有集體經(jīng)濟組織的在冊人口為依據(jù)；以第二輪土地承包日期起為時限的年齡段為依據(jù)，包括死亡人員、新生嬰兒、遷出、遷入人口。

隨著社會經(jīng)濟的發(fā)展，集體成員資格界定越來越困難，一是部分地方的戶籍制度改革，使戶籍的遷移變得相對容易和簡單，使原來單純以戶籍作為判斷集體成員資格的標(biāo)準(zhǔn)難以適用；二是身份變化所引起的農(nóng)民集體成員資格取得和喪失界定難。

二、我國農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)存在的問題

（一）農(nóng)村集體土地的產(chǎn)權(quán)主體的虛位

“農(nóng)民集體”只具有抽象的意義，很難成為實踐層面上的所有者主體。而事實上的“集體所有”則表現(xiàn)為無實際內(nèi)容的集體“空殼”，集體所有使所有者處于“虛位”狀態(tài)；同時，農(nóng)民集體常隨行政村組的存廢、變更而存廢、變更的狀態(tài)，產(chǎn)權(quán)主體的地位極不確定。

（二）農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)權(quán)能殘缺

國家只是在名義上和法律上承認農(nóng)村土地歸農(nóng)民集體所有，而事實上可以因“公共利益”需要征收征用集體土地。實踐中，農(nóng)村集體土地所有權(quán)的基本權(quán)能事實上由土地使用權(quán)所代替，“農(nóng)民集體”只能是有限的土地所有權(quán)人，國家才是農(nóng)村土地的終極所有者。因此，作為集體的農(nóng)民和“農(nóng)民集體”實質(zhì)上都沒有對土地的最終處置權(quán)。

（三）征地補償標(biāo)準(zhǔn)低，使用和分配也不規(guī)范

一是征地補償標(biāo)準(zhǔn)低，政府在土地征收過程中所獲收益比重過大。二是農(nóng)村集體經(jīng)濟組織和農(nóng)民無法分享土地增值收益。三是征地補償收益使用、分配不規(guī)范。四是集體土地流轉(zhuǎn)中國家與集體、集體與農(nóng)民利益分配關(guān)系不確定、不規(guī)范。

（四）產(chǎn)權(quán)的激勵功能不明顯

由于農(nóng)民的土地使用權(quán)沒有長期化保證，土地承包期短，政府又可以對已經(jīng)用承包制承包的土地隨意調(diào)整、限制土地使用權(quán)的繼承以及采取行政方式更改土地承包經(jīng)營，使農(nóng)民難以形成長期的生產(chǎn)積極性，限制了經(jīng)營預(yù)期，結(jié)果對農(nóng)民而言沒有形成必要的土地投入激勵機制，影響到農(nóng)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。

三、農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度改革的總體思路及框架

改革和完善我國農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)制度，應(yīng)當(dāng)從我國實際出發(fā)，根據(jù)我國農(nóng)地資源及人地關(guān)系的特點，在保持農(nóng)村土地集體所有制不變的前提下，尋求建立以新型的產(chǎn)權(quán)關(guān)系為特征的農(nóng)村土地集體所有制實現(xiàn)形式，構(gòu)建和明確農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)主體，顯化農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)權(quán)能，使農(nóng)民擁有有效的土地產(chǎn)權(quán)。

（一）明確農(nóng)民與土地所有權(quán)的關(guān)系

首先是農(nóng)民集體與農(nóng)民個人的關(guān)系。農(nóng)村集體應(yīng)當(dāng)是為一定物質(zhì)、經(jīng)濟的利益而聚集形成的，集體的意志應(yīng)當(dāng)是其成員的共同的意愿指向，農(nóng)民集體的成員應(yīng)當(dāng)能夠享有所在集體的權(quán)益。其次是村民委員會與農(nóng)村經(jīng)濟組織的關(guān)系。村民委員會具有管理組織的性質(zhì)，具有辦理本村的公共事務(wù)和公益事業(yè)的職能。集體經(jīng)濟組織作為農(nóng)民發(fā)展生產(chǎn)經(jīng)營的合作經(jīng)濟組織，是農(nóng)戶及其相關(guān)產(chǎn)業(yè)組織之間的自愿合作或者聯(lián)合，不應(yīng)成為帶有行政化色彩的組織。最后是政府管理權(quán)和農(nóng)村集體土地所有權(quán)的關(guān)系。國家土地管理機關(guān)應(yīng)當(dāng)側(cè)重于土地資源的宏觀調(diào)控和行政監(jiān)管；而集體經(jīng)濟組織的土地所有權(quán)的行使則應(yīng)側(cè)重于對本集體內(nèi)部土地資產(chǎn)的具體管理和對農(nóng)戶行使土地使用權(quán)的監(jiān)督。

（二）確保農(nóng)村集體產(chǎn)權(quán)權(quán)能的實現(xiàn)

要充分實現(xiàn)農(nóng)村集體土地所有權(quán)權(quán)能，必須要以法定的形式賦予農(nóng)民集體真正的所有權(quán)和農(nóng)民個人真正的使用權(quán)，要保證土地所有權(quán)在經(jīng)濟上得以充分體現(xiàn)，要維護土地使用者的合法權(quán)益；要在服從國家或集體全局利益的前提下保持集體土地所有者對其所擁有的土地的處置權(quán)。

（三）逐步建立和規(guī)范農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)制度

首先要明確集體所有制中“集體”的內(nèi)涵，創(chuàng)新保障集體土地使用權(quán)的法律制度，建立新型農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度。其次要通過具體的法律制度設(shè)計解決和規(guī)范農(nóng)村集體土地的流轉(zhuǎn)問題，實現(xiàn)集體土地與國有土地的同地、同權(quán)、同價，合理分配收益。

（四）拓展國家宏觀調(diào)控權(quán)

農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)除土地所有權(quán)、土地使用權(quán)及他項權(quán)利外，還包括規(guī)劃權(quán)、管理權(quán)、發(fā)展權(quán)等。國家應(yīng)強化對農(nóng)村集體土地的管理權(quán)、規(guī)劃權(quán)、發(fā)展權(quán)。一方面通過制定相關(guān)法律，不斷規(guī)范農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)制度建設(shè)中的問題；另一方面，要加強監(jiān)督和管理，使相關(guān)土地政策落到實處。

（五）農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度改革的具體框架

根據(jù)改革的總體思路，結(jié)合我國農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度現(xiàn)狀，農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度改革的具體框架如圖1所示。

四、農(nóng)村集體土地產(chǎn)權(quán)制度改革的重點

（一）明確界定集體土地所有權(quán)的主體

在法律上界定產(chǎn)權(quán)主

體，保障農(nóng)村土地所有權(quán)人的主體地位，是農(nóng)村土地所有權(quán)改革的關(guān)鍵。一是應(yīng)對集體成員的資格予以確認。允許各地以戶籍為基礎(chǔ)、經(jīng)由嚴格的村民自治程序自主決定，并承認所有成員有平等占有和使用集體土地的權(quán)利。二是明確界定土地所有權(quán)主體，并以土地所有權(quán)證書這一法律形式予以體現(xiàn)。三是明確農(nóng)民與土地所有權(quán)的關(guān)系，穩(wěn)定農(nóng)村土地關(guān)系。四是明確村民小組與村委會的關(guān)系，保障土地所有權(quán)的行使。（二）集體成員享有平等的集體土地所有權(quán)

可以考慮把集體土地所有權(quán)細分為集體經(jīng)濟組織所有權(quán)以及農(nóng)民個體成員權(quán)益，兩者產(chǎn)生連帶法律關(guān)系，成員人的權(quán)益依附于所有權(quán)，所有權(quán)由各成員人的權(quán)益組成。集體成員在征地補償安置、集體資產(chǎn)處置等重大問題上都有相應(yīng)的、平等的收益權(quán)、表決權(quán)等。對承包經(jīng)營權(quán)的處置，由三分之二以上集體成員表決決定。

（三）賦予集體土地所有權(quán)完整的權(quán)能

一是承認農(nóng)村土地所有者的排它占有權(quán)，以便有效抵制對土地的侵權(quán)行為。二是推動農(nóng)村集體土地使用權(quán)物權(quán)化。將農(nóng)民的集體土地使用權(quán)法定化、固定化、可繼承化和市場化。三是強化權(quán)利主體對集體土地的收益權(quán)能。國家只有因公共利益才能征用農(nóng)村土地。四是實現(xiàn)集體土地所有權(quán)完整的處分權(quán)能。

（四）依法保障實現(xiàn)集體土地所有權(quán)

一是配套改革國家土地征用制度。嚴格控制政府征地行為，強化集體所有權(quán)主體地位。二是建立農(nóng)村土地使用權(quán)有償使用制度。對集體土地參照國有土地使用制度實行土地使用權(quán)有償、有期限、有限地流轉(zhuǎn)的制度，并對其出讓、出租、轉(zhuǎn)讓、抵押等加以明確規(guī)范。三是放開并規(guī)范集體土地使用權(quán)流轉(zhuǎn)，顯化農(nóng)民財產(chǎn)權(quán)價值。四是合理分配集體土地流轉(zhuǎn)收益，保護國家、集體、農(nóng)民共同利益。

篇2

無效的國有企業(yè)

天則經(jīng)濟研究所 盛洪、趙農(nóng)等“國有企業(yè)的性質(zhì)、表現(xiàn)與改革”

天則經(jīng)濟研究所報告

2001年至2008年，國有及國有控股企業(yè)累計獲得利潤總額49174.8億元，2008年的賬面利潤總額比2001年增長了2.79倍；累計獲得凈利潤33098.6億元，2008年的賬面凈利潤比2001年增長了3.25倍。

2008年，138家中央企業(yè)共實現(xiàn)利潤6961.8億元，占國有企業(yè)利潤總額的52.3％。而在央企實現(xiàn)的凈利潤中，中石油、中移動、中國電信、中國聯(lián)通和中國石化等十家企業(yè)占70％以上；其中，中石油和中移動分別為1268.02億元和1127.93億元，這兩家企業(yè)就超過了全部央企利潤的三分之一?？梢?，國有企業(yè)的利潤主要是由壟斷企業(yè)實現(xiàn)的。

2008年，國有企業(yè)人員薪酬比其他單位高13.3％，比社會平均水平高12％；工資分別高17.1％和13.7％。行業(yè)間存在巨大差異。2008年，職工工資水平排名前五位的是證券業(yè)、煙草制品、銀行、其他金融活動、石油和天然氣開采業(yè)。2009年，上市央企的高管團隊平均年薪31.3萬元，比民企高管高出61％，較地方國企的高管高出37.3％。

2007年至2009年，992家國企所得稅的平均稅負為10％，民企的平均稅負達到24％。2001年至2008年，國有及國有控股企業(yè)平均的凈資產(chǎn)收益率為7.68％，而規(guī)模以上工業(yè)企業(yè)平均的凈資產(chǎn)收益率為9.22％。因此，國有及國有控股企業(yè)的名義績效也不夠高。

應(yīng)從賬面財務(wù)數(shù)據(jù)中還原企業(yè)的真實成本，并對政府補貼和因行政壟斷所致的超額利潤予以扣除，從而測算國有企業(yè)的真實績效。

據(jù)測算，2001年至2008年，國有及國有控股企業(yè)平均的真實凈資產(chǎn)收益率為-6.2％。

制度

農(nóng)民產(chǎn)權(quán)保護不足增大貧富差距北大國家發(fā)展研究院 徐建國

“城鄉(xiāng)差距的產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)”

北大國家發(fā)展研究院工作論文

中國的農(nóng)村到底是怎樣落后的？至少部分原因是農(nóng)村的產(chǎn)權(quán)得不到有效保護。

建國初期，國家工業(yè)化戰(zhàn)略背景下進行的社會主義改造運動，剝奪了農(nóng)民的土地產(chǎn)權(quán)，對農(nóng)民的人力資本產(chǎn)權(quán)施加了嚴格限制。農(nóng)民不再擁有土地，人力資本也由于計劃經(jīng)濟被禁錮在生產(chǎn)隊或其他形式的集體經(jīng)濟體內(nèi)，無法得到有效利用。

改革開放以來，和后續(xù)的緩慢的農(nóng)村改革，沒有在農(nóng)村確立起完整的產(chǎn)權(quán)制度，農(nóng)民對土地和人力資本的產(chǎn)權(quán)依然受到多重限制，無法充分利用市場機制致富，是收入增長緩慢的根本原因。

缺乏完整的產(chǎn)權(quán)基礎(chǔ)，使市場機制在農(nóng)村無法充分發(fā)揮作用，是農(nóng)村落后的根本原因。

而農(nóng)民的貧窮和農(nóng)村的落后，進一步影響農(nóng)民對農(nóng)業(yè)的投入。

解決“三農(nóng)”問題，要求推動新一輪農(nóng)村產(chǎn)權(quán)制度改革，推動農(nóng)村市場機制的進一步完善，促進城市化和城鄉(xiāng)協(xié)調(diào)發(fā)展，為進一步的經(jīng)濟增長和長期社會穩(wěn)定奠定基礎(chǔ)。

觀點

組織創(chuàng)新提高醫(yī)療效率哈佛大學(xué)經(jīng)濟系教授 David M. Cutler

“醫(yī)療企業(yè)家在哪里？”

NBER工作論文16030號

美國醫(yī)療費用居高不下，并且還在持續(xù)上升的成本引發(fā)了巨大批評。政府在醫(yī)保和醫(yī)療項目上的角色，是聯(lián)邦財政負擔(dān)巨大的重要原因。超過三分之一的醫(yī)療資源并沒有被用于改善健康，這使得美國政府每年多花7000億美元。

一個顯著的現(xiàn)象是，醫(yī)療行業(yè)的生產(chǎn)率與其他行業(yè)相比增長較慢。其他行業(yè)的生產(chǎn)率提高得益于采用了新方式來組織生產(chǎn)、分配和銷售，這使得每一美元的投入都有了更多的產(chǎn)出。

篇3

論文摘要：針對現(xiàn)有文獻在解釋現(xiàn)階段我國農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后的原因方面的局限性．本文引入利益集團理論．從城市集團的利益剛性角度解釋我國農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后的根本原因。

近年來．隨著經(jīng)濟體制改革的深入和政府政策力度的加大．農(nóng)村剩余勞動力向城市轉(zhuǎn)移的速度不斷加快．但農(nóng)村勞動力的轉(zhuǎn)移進程仍然嚴重滯后于社會經(jīng)濟的發(fā)展。因此．明確我國農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后的根本原因所在以促進農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移具有重大的現(xiàn)實意義、

1農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后的現(xiàn)有解釋及其不足

1．1重工業(yè)優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略論不容置疑．重工業(yè)優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略的制度安排偏差確實是我國農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后的歷史原因：但必須看到．改革開放后．國家開始調(diào)整產(chǎn)業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的偏差．?dāng)U大對輕工業(yè)的投資比重，輕工業(yè)發(fā)展步伐JIl快。從理論上說．輕工業(yè)的較快發(fā)展能夠提供更多的就業(yè)崗位，吸納大量農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)入非農(nóng)產(chǎn)業(yè)但現(xiàn)實中農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后的現(xiàn)狀仍然沒有改變、因此．重工業(yè)優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略的偏差無力解釋改革開放后農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移仍然滯后的原因。

12城鄉(xiāng)分隔的戶籍制度論現(xiàn)有的戶籍制度論對于農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后問題的解釋具有相當(dāng)?shù)暮侠硇裕@種解釋還只是停留在表層．并沒有深入說明究竟是什么原因?qū)е铝藨艏贫饶軌蛉绱祟B固地堅持著．以至于持續(xù)制約著農(nóng)村剩余勞動力向城市轉(zhuǎn)移

1．3農(nóng)村勞動力素質(zhì)約束論勞動力素質(zhì)對農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移的影響是顯而易見的．但同樣缺乏解釋的是為什么農(nóng)村教育始終落后于城市．農(nóng)村勞動力素質(zhì)偏低的根源又是什么?

1．4土地制度約束論現(xiàn)行土地制度與農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后是互為因果關(guān)系的．單從現(xiàn)行土地制度的缺陷來解釋農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移滯后其解釋力度不夠

2基于利益剛性角度的農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后的原因分析

如上所述．目前國內(nèi)對于農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后問題的解釋或著力于以上的一個方面．或綜合以上符素進行分析，但其解釋都有一定局限性筆者認為．農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后的恨本原在于城市集州的利益剛性

!．1利益集團的一般理論，、所渭利益集州是指建立在共同的利益基礎(chǔ)之上．并試圖參與政治過程，影響政府政策、立法、行政管理等活動，實現(xiàn)其共同利益的團體，但它本身不以控制政府、掌握權(quán)力為目的。隨著我國市場化改革的深入，利益集團的存在及其日益強大的社會影響力已成為不容否認的事實城市利益集團的利益剛性就是在政治集團逐漸對壓力集團有所反應(yīng)的政治背景下形成的

2．2我國城市利益集團利益剛性的形成

2．2，1城市集團是計劃經(jīng)濟體制下的既得利益者。如果沒有人為的經(jīng)濟干預(yù)，市場將根據(jù)我國資本短缺，勞動力豐富的資源稟賦特點選擇能夠吸納更多勞動力．需要較少資本的輕工業(yè)優(yōu)先發(fā)展。因此．為實現(xiàn)重工業(yè)的優(yōu)先發(fā)展，計劃經(jīng)濟應(yīng)運而生。政府依靠計劃手段保證城市重工業(yè)發(fā)展所需的資源．這種非市場化的資源配置方式形成了資源配置的城市偏向：為保證重工業(yè)發(fā)展所需資金．國家通過剪刀差吸取大量農(nóng)業(yè)剩余并在財政和信貸上完全偏向城市重工業(yè)：為降低重工業(yè)發(fā)展的勞動成本．國家實行低工資政策，同時向城市居民提供大量實物補貼和福利待遇：為保證價格信號全面扭曲的宏觀環(huán)境下，短缺的資源能夠優(yōu)先用于發(fā)展重工業(yè)，政府制定全面的資源配置計劃．其中包括勞動力資源的配置計劃。由于要保證低價格條件下的農(nóng)產(chǎn)品供給以及減輕城市生活就業(yè)眶力．農(nóng)村剩余勞動力向城市的自由轉(zhuǎn)移相應(yīng)地受到了嚴格限制，能夠有效限制人L7流動以及提供利益差別的戶籍制度也因此被徹底地貫徹執(zhí)行。

這樣．重工業(yè)優(yōu)先發(fā)展戰(zhàn)略與其客觀要求下形成的戶籍制度、計劃經(jīng)濟體制相互聯(lián)系，共同賦予了城市集團在傳統(tǒng)體制下利襤分配的絕對優(yōu)勢。這種經(jīng)濟資源配置的初始偏差進而形成了潛在的城鄉(xiāng)利益集團在政治資源分配上的偏差及集體行動能力的反差當(dāng)我國的政治環(huán)境逐漸對壓力集團有所反應(yīng)時．城市利益集團的潛在政治影響力顯性化。

2．2．2城市集團利益剛性的形成。根據(jù)諾斯的觀點，制度變遷是具有路徑依賴性的，即在制度變遷中存在著報酬遞增和自我強化的機制城市集團是傳統(tǒng)體制下的既得利益集團，根據(jù)路徑依賴理論．他們對維護既得利益，“鎖定”城市偏向路徑有著強烈的需求．相對于農(nóng)村利益集團而言．城市利益集團規(guī)模小、組織化程度高、資源控制力強．集用綜合影響力較大此．城市利益集團更傾向于表達自己的利益要求．其擁有的強大政治影響力也使得政府住決策函數(shù)中賦下城市集剛較大的權(quán)蕈。這樣．城市集就能夠通過其強大的政治影響力來保持制度變遷中城市偏向的性質(zhì)，形成城市偏向的路徑依賴。雖然改革開放以來，以市場為導(dǎo)向的經(jīng)濟體制改革不斷深入．但是城市集團的利益卻呈現(xiàn)出剛性化特征。城市集團的利益剛性維系著戶籍制度下的城鄉(xiāng)利益差別．堅持教育的城市偏向．形成具有社會保障功能的土地集體產(chǎn)權(quán)制度及粘性的城市工資福利制度．最終阻礙了農(nóng)村剩余勞動力的進入和分享．解釋了農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后的現(xiàn)實原因

2．3城市利益集團利益剛性對農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移的影響

2．3．1戶籍制度與農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移。改革開放以來，戶籍制度有所松動．勞動力的自由流動日益實現(xiàn)。但由于城市公共資源的容納能力有限．大量農(nóng)村剩余勞動力涌人城市會損害城市居民的既得利益．因此．呈現(xiàn)利益剛性的城市集團必然選擇支持城鄉(xiāng)分隔的戶籍制度以限制農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移。在城市集團的影響下．以戶籍制度為載體的就業(yè)歧視、教育歧視、心理歧視、福利歧視等依然存在，這些歧視增加了進城農(nóng)民在城市生活的成本和壓力。影響了農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移。此外，現(xiàn)行的戶籍制度改革缺乏實質(zhì)性進展．一方面許多城市的準(zhǔn)人條件，如學(xué)歷、資金、技術(shù)等，超過了普通農(nóng)民的能力范疇；另一方面，與戶籍制度改革配套的選舉、人事、教育、醫(yī)療、征兵等制度改革滯后．這也使得理性農(nóng)民對放棄農(nóng)村戶121、遷人城市定居保持審慎態(tài)度因而．城市集團利益剛性的存在使得戶籍制度改革緩慢．減緩了農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移進程。

2．3．2教育的城市偏向與農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移。我國城鄉(xiāng)教育資源和教育機會分配極不平等。城鄉(xiāng)教育差距源于政府資源配置和利益分配的城市偏向。在城市集團的利益剛性影響下，教育的城市偏向得以保持且不斷強化．從而造成了城鄉(xiāng)教育投入差距大、教育機會不均等、教育經(jīng)費負擔(dān)程度不平衡的現(xiàn)狀。教育的城市偏向造成了農(nóng)村教育的弱勢地位．影響了農(nóng)民文化素質(zhì)的提高．削弱了進城農(nóng)民的市場競爭能力和城市生存能力間接阻礙了農(nóng)村剩余勞動力的轉(zhuǎn)移進程。

2．3．3集體土地制度與農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移。一方面，農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移滯后影響土地制度存續(xù)：在城市集團利益剛性的影響下．國家選擇由土地來承載農(nóng)村居民的社會保障責(zé)任，農(nóng)村土地集體產(chǎn)權(quán)制度成為現(xiàn)實的選擇。城市集團利益剛性支持下的戶籍制度、教育制度、福利制度持續(xù)阻礙農(nóng)村勞動力轉(zhuǎn)移地少人多．土地的生存保障功能強化，規(guī)模經(jīng)濟和土地流轉(zhuǎn)難以實現(xiàn)．土地集體產(chǎn)權(quán)制度持續(xù)存在；另一方面，土地集體產(chǎn)權(quán)制度的效率性約束、功能性約束和市場性約束也制約了農(nóng)村剩余勞動力的轉(zhuǎn)移：集體土地制度造成土地平均分配，土地的分散、細碎直接限制了土地的規(guī)模經(jīng)營，限制了農(nóng)業(yè)機械化的發(fā)展和現(xiàn)代管理方法的推廣．較低的農(nóng)業(yè)勞動生產(chǎn)率束縛農(nóng)村勞動力．不利于其向非農(nóng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移；土地生存保障功能的強化使得缺乏禮會保障的進城農(nóng)民傾向于保留土地．土地福利保障功能的顯化也使離開土地的農(nóng)民不愿放棄土地的附屬收益．這樣．土地的功能性約束形成農(nóng)f’f剩余勞動力轉(zhuǎn)移過程中的粘滯效應(yīng)：現(xiàn)行土地制度產(chǎn)權(quán)不清以及土地流轉(zhuǎn)的預(yù)期收益過低導(dǎo)致土地流轉(zhuǎn)困難．增加了農(nóng)村剩余勞動力的遷移成本。農(nóng)村剩余勞動力的轉(zhuǎn)移與現(xiàn)行土地制度相互影響?；樵蚝徒Y(jié)果。現(xiàn)行土地制度的存續(xù)是城市集團利益剛性作用的結(jié)果．而這種土地制度又制約了農(nóng)村剩余勞動力的轉(zhuǎn)移．強化了城市集團的利益剛性

2．3．4城市工資福利剮性與農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移。在城市利益集團利益剛性的作用下．城市職工的工資和福利待遇也呈現(xiàn)剛性。這種工資福利的剛性既阻礙了勞動力價格的市場調(diào)節(jié)，也對農(nóng)村勞動力的轉(zhuǎn)移產(chǎn)生了負面影響。城市職工工資福利剛性上揚．而企業(yè)在政府的職業(yè)保留制度下又不得不優(yōu)先采用城市勞動力．因此企業(yè)的勞動力成本也將上升；或者城市職工與外來工同工不同酬．企業(yè)使用廉價的外來勞動力的低成本優(yōu)勢被本地職工的高工資福利所抵消。這樣，企業(yè)的勞動成本居高不下．等量資本對勞動力的吸納能力下降，企業(yè)所提供的就業(yè)崗位有限．城市對農(nóng)村剩余勞動力的消化能力下降，農(nóng)村剩余勞動力轉(zhuǎn)移受阻。

3政府對資源分配城市偏向的糾正

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關(guān)鍵詞：農(nóng)村；小型水利工程；管理

小型農(nóng)村水利工程是指灌溉面積不足一萬畝，排澇面積低于3萬畝，庫容量在10萬立方米以下，渠道流量小于1m?/s的水利工程和農(nóng)村水利工程。按功能區(qū)別，可將其劃分為蓄水設(shè)施、引水設(shè)施、輸水配水設(shè)施、交叉建筑物、提水設(shè)施、田間灌水設(shè)施、防洪設(shè)施、排澇降漬設(shè)施和生活供水設(shè)施九類，其規(guī)模雖小但在城鄉(xiāng)為排澇、灌溉、發(fā)電、防洪、養(yǎng)殖、改善生態(tài)環(huán)境和水土保持方面發(fā)揮著舉足輕重的作用，加強小型農(nóng)村水利工程管理研究迫在眉睫。

1 小型農(nóng)村水利工程特征

農(nóng)村水利工程通常規(guī)模較小功用簡單，但對于農(nóng)村農(nóng)業(yè)經(jīng)濟發(fā)展和農(nóng)民生命財產(chǎn)安全保障意義重大，合理設(shè)計并有效管理工程運營重要性不容小覷。

1.1 主要用于農(nóng)業(yè)灌溉 水利工程灌溉效益的發(fā)揮主要體現(xiàn)在小型農(nóng)村水利工程的功能上。農(nóng)民既是小型農(nóng)村水利工程的建設(shè)主體也是其管理和使用主體，各農(nóng)戶之間利益聯(lián)系緊密，具有一定的公共工程性質(zhì)。

1.2 兼具非排他性與一定競爭性 非排他性是指人人皆可消費該物品。競爭性是指一個使用者對該物品的消費會減少其他人對該物品的使用功效。小型農(nóng)村水利工程兼具非排他性與一定競爭性特點。一方面，它可能會因為設(shè)計不合理而被不具有使用該資源資格的人使用，另一方面，其具有的競爭性特點使得一個使用者的對該物品的消費會降低該物品的使用價值，故對工程的使用方面常出現(xiàn)注入擁擠、過度使用現(xiàn)象而給工程造成潛在的毀滅風(fēng)險。合理設(shè)計工程并有效管理對工程功能發(fā)揮到最優(yōu)狀態(tài)意義重大。

2 小型農(nóng)村水利工程管理現(xiàn)狀

我國是農(nóng)業(yè)大國，而水利設(shè)施是農(nóng)業(yè)發(fā)展的血脈，故我國也是水利大國，我國從先秦時期至現(xiàn)金修建的水利設(shè)施不計其數(shù)，由于其規(guī)模巨大和技術(shù)先進而揚名中外的工程也數(shù)見不鮮，但“重建輕管”是我國工程管理界存在的普遍思想，尤其對小型農(nóng)村水利工程的管理力度遠遠不夠。

2.1 工程管理常見問題

2.1.1 工程年久失修，效益衰減 根據(jù)實地調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，我國80%以上的小型水庫病險率達百分之60%，且未修復(fù)，工程安全陷入惡性循環(huán)，嚴重威脅農(nóng)業(yè)農(nóng)村的經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展和農(nóng)民的生命財產(chǎn)安全。

2.1.2 農(nóng)戶參與管理意識不強 我國傳統(tǒng)的農(nóng)村水利工程管理模式為農(nóng)村集體經(jīng)濟組織直接管理，但實行家庭承包責(zé)任之后我國仍采用此管理體制，農(nóng)戶未將水利工程與自身利益緊密聯(lián)系，缺乏參與管理的意識。有些跨區(qū)域性的小型農(nóng)村水利工程受行政管理關(guān)系的約束，缺乏信息的民主公開與民主監(jiān)督，也降低了農(nóng)戶參與管理的積極性。

2.1.3 管理資金投入不足 小型農(nóng)村水利工程尤其是灌溉工程常具有公益性、投資回報周期長、收益低的特點，完全依靠社會投資方式融資管理很難解決小型水利工程量大、面廣的資金缺口問題。工程管理缺乏資金支持，工程陷入惡性循環(huán)。

2.1.4 工程產(chǎn)權(quán)不明 有些小型農(nóng)村水利工程是歷史遺留的產(chǎn)物而產(chǎn)權(quán)不明，或者由于其兼具公益性與營利性的準(zhǔn)公益性特點而權(quán)責(zé)主體不明確。盡管近年來國家水利部要求開展農(nóng)村小型水利工程產(chǎn)權(quán)改革，但由于缺乏典型引導(dǎo)和實踐經(jīng)驗，農(nóng)戶參與管理意識較低，故產(chǎn)權(quán)制度改革仍不徹底，管理效率

低下。

2.1.5 水費收繳難以到位 農(nóng)戶繳納農(nóng)業(yè)用水意識較低或者經(jīng)濟能力有限，水費收取很難到位，特別是農(nóng)業(yè)水費的取消更增加了收取水費的難度。有些農(nóng)村地區(qū)由于水資源分配不具、上下游供水矛盾較多，水費征收更加困難，嚴重影響水利工程的日常維護。

2.2 管理改革存在阻力

2.2.1 水費改革存在阻力 我國南方灌區(qū)一般實行分級管理，水費由鄉(xiāng)財政征收，改革欲通過組建協(xié)會取消村級與鄉(xiāng)鎮(zhèn)中間環(huán)節(jié)以減輕農(nóng)民負擔(dān)。但政府對水費改革認識不夠，改革無法繼續(xù)推行。

2.2.2 產(chǎn)權(quán)改革存在阻力 根據(jù)我國投資政策規(guī)定，農(nóng)村集體和農(nóng)民投資興建斗渠及以下的灌溉工程，政府酌情補助。事實上絕大多數(shù)地方的斗渠以下田間工程一直處于未建成、不停地續(xù)建改造的狀況，村集體或者個人都無能力完成這一歷史遺留任務(wù)。2003 年水利部出臺的“改革意見”指出由國家補助資金所形成的資產(chǎn)明確劃歸用水戶在自愿基礎(chǔ)上形成的用水合作組織所有，但實踐操作中存在農(nóng)戶用水協(xié)會登記難的問題，協(xié)會難以受法律保護。

3 小型農(nóng)村水利工程參與式管理模式

小型農(nóng)村水利工程參與式管理模式主要體現(xiàn)為工程產(chǎn)權(quán)制度改革和用水者協(xié)會，工程參與式管理模式以管理競爭機制和補償機制為原則，在一定程度上有效減少農(nóng)民用水沖突，農(nóng)民節(jié)水意識增強，農(nóng)民不僅享有獲取報酬收益的優(yōu)先權(quán)，也是工程的管理責(zé)任主體。

3.1 工程產(chǎn)權(quán)制度

3.1.1 承包經(jīng)營管理模式 工程承包管理有兩種方式：其一，根據(jù)工程造價和灌溉能力確定承包者；其二，通過公開競價招標(biāo)方式將水利設(shè)施的使用權(quán)！經(jīng)營權(quán)和收益權(quán)全部承包給農(nóng)戶。農(nóng)戶承包者根據(jù)承包合同所確定的水利供水服務(wù)任務(wù)和維護標(biāo)準(zhǔn)對水利設(shè)施進行管理?；蛘呃猛恋爻邪鼘⑿⌒退こ谈綆С邪?，或者將支渠以下和田間工程承包給村民小組或農(nóng)戶，或者將工程管理整體承包，有效保證工程效益。

3.1.2 租賃經(jīng)營管理模式 租賃經(jīng)營管理模式一般限于小型灌溉工程，是把具有一定經(jīng)營性質(zhì)的小型灌溉設(shè)施經(jīng)營管理權(quán)租賃給個人，個人在此租賃期限內(nèi)和經(jīng)營權(quán)利范圍內(nèi)發(fā)揮其自主性使用和維護，所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)相分離。相對來說，此種經(jīng)營管理模式風(fēng)險較高。

3.1.3 拍賣管理模式 拍賣模式同競價或有價出售將工程性質(zhì)改變?yōu)槊裼忻駹I，工程產(chǎn)權(quán)徹底改變。有些地區(qū)實行所有權(quán)拍賣，而有些只是將工程一定年限的使用權(quán)出售。實行拍賣的前提是嚴格區(qū)分小型水利工程的產(chǎn)權(quán)界定和資產(chǎn)存量，并且僅限于小型農(nóng)村水利工程，一些資產(chǎn)數(shù)額較大或無法分割的渠道或堤防工程由于農(nóng)戶購買能力有限或社會安全要求度高無法實施拍賣。目前拍賣主要用于噴灌機具、機井、蓄水池等小型農(nóng)村水利設(shè)施。

3.1.4 股份合作制管理模式 對于經(jīng)營性較強的小型農(nóng)村水利工程采取股份制和合作制相結(jié)合的方式進行企業(yè)式經(jīng)營管理。它是我國農(nóng)民繼聯(lián)產(chǎn)承包責(zé)任制后的又一個有力創(chuàng)舉，是一種真正的產(chǎn)權(quán)改革模式，有利于克服承包責(zé)任者和租賃者之間的短期經(jīng)濟行為弊端，實現(xiàn)水利資產(chǎn)的保值增值，目前主要應(yīng)用于機井、小型山塘和節(jié)水灌溉工程等小型農(nóng)村水利工程。

3.2 用水者協(xié)會 用水者協(xié)會管理模式的目的在于在產(chǎn)權(quán)改革的基礎(chǔ)上吸引更多水利設(shè)施用戶參與工程管理，農(nóng)民是工程管理的主體，有權(quán)制定相應(yīng)工程管理規(guī)章制度和任命具體管理者。這是一種由農(nóng)民自主組織和管理的群眾組織，并賦予其法人性質(zhì)。用水者協(xié)會管理模式的一般運作流程為：供水管理、工程檢查維護、用水計量管理、水費征收、財務(wù)管理、自我評價、檔案記錄。以服務(wù)于農(nóng)戶利益為宗旨，制定供水計劃和供水合同，然后根據(jù)核定的灌溉面積進行收費。該模式強調(diào)了農(nóng)戶集體參與和保證一定的獨立性，為斗渠以下田間工程確定管理主體，在受益戶較多的跨村、跨鄉(xiāng)以及按流域、渠系建設(shè)和管理的地區(qū)應(yīng)用更加適合。

4 結(jié)語

用戶參與式管理模式是為了吸引農(nóng)戶積極參與水利工程管理，并在一定程度上減輕政府對小型灌溉工程財政收支難以平衡的矛盾，通過試點工作證明，此模式確實取得了一定成效。但如何建立一種機制使得農(nóng)民在經(jīng)濟上實現(xiàn)一定的獨立并自主管理是我國目前小型水利工程產(chǎn)權(quán)改制工作的一個難點，有待同仁進一步深入探討。

參考文獻

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關(guān)鍵詞 城中村 村改居 農(nóng)村集體資產(chǎn)改制

中圖分類號：F320.2 文獻標(biāo)識碼：A

1 農(nóng)村集體資產(chǎn)改制工作的意義

（1）推行農(nóng)村社區(qū)集體資產(chǎn)經(jīng)營管理體制改革，是統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展，推進農(nóng)村社區(qū)化的迫切需要。隨著我國社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，農(nóng)村變城市、農(nóng)民變市民是大勢所趨，特別是隨著“城中村 ”改造、“遷村并點”等工作的不斷深入，“村改居”工作已成為亟待解決的新課題，妥善處置農(nóng)村社區(qū)集體資產(chǎn)，建立明晰的產(chǎn)權(quán)制度已顯得十分緊迫。通過改革，明晰集體資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)，能夠最大限度地實現(xiàn)集體資產(chǎn)保值增值，實現(xiàn)土地、資本、人口等生產(chǎn)要素的合理流動，加快推進農(nóng)村社區(qū)化進程。

（2）推行農(nóng)村社區(qū)集體資產(chǎn)經(jīng)營管理體制改革，是解決農(nóng)村目前面臨新問題，維護農(nóng)民合法權(quán)益的客觀要求。農(nóng)村集體資產(chǎn)經(jīng)營管理工作在統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展、推進農(nóng)村社區(qū)化方面發(fā)揮了重要作用，但也存有主體不清、產(chǎn)權(quán)虛置、分配隨意、決策不民主、監(jiān)督管理難到位等弊端，在城中村改造過程中，如何防止集體資產(chǎn)流失和集體經(jīng)濟組織成員的利益不受損害，妥善地解決好存在的矛盾和問題，客觀上要求通過新的體制把村集體和農(nóng)村社區(qū)居民的合法權(quán)益固定下來，實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)明晰，落實到人。

（3）推行農(nóng)村社區(qū)集體資產(chǎn)經(jīng)營管理體制改革，是加強基層民主建設(shè)，保持農(nóng)村社會穩(wěn)定的治本措施。賦予農(nóng)村社區(qū)居民對于集體資產(chǎn)的所有權(quán)、知情權(quán)、參與權(quán)和決策權(quán)，是全面推進農(nóng)村民主法制化，保障農(nóng)村社區(qū)居民民利的重要內(nèi)容。

因此，為加快推進城鄉(xiāng)一體化，建立“歸屬清晰、責(zé)權(quán)明確、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)、保護嚴格、流轉(zhuǎn)規(guī)范、監(jiān)管有力”的集體經(jīng)濟產(chǎn)權(quán)制度勢在必行。

2 農(nóng)村集體資產(chǎn)改制工作解決的的主要問題

（1）城中村改造全面深入開展，如何使改造后的村和村民真正融入城市。通過城中村改造，許多村民從平房住進了樓房，居住和生活方式已與城市居民沒有區(qū)別，但在社會管理、公共服務(wù)、保障政策、身份認同等方面仍然有別于城市居民，迫切需要改革現(xiàn)有管理體制，真正從形式和內(nèi)容上讓村莊變成社區(qū)，村民變成居民，實行一體化管理服務(wù)。

（2）農(nóng)村集體資產(chǎn)總量快速增長，如何加強管理高效運營。這些資產(chǎn)的來源，有的是各村發(fā)揮優(yōu)勢，大力發(fā)展二三產(chǎn)業(yè)，多年積累形成；有的是村里土地被征用，國家給予補償，土地資源轉(zhuǎn)為貨幣性集體資產(chǎn)；有的是在城中村改造過程中建設(shè)的商業(yè)樓宇和工業(yè)廠房等不動產(chǎn)，資產(chǎn)價值從數(shù)百萬、數(shù)千萬乃至上億元不等。在市場經(jīng)濟條件下，農(nóng)村集體經(jīng)濟產(chǎn)權(quán)模糊、出資者主體缺失、決策獨斷、監(jiān)督不善、分配隨意等制度性缺陷日益凸顯，如何管理好、運營好這些資產(chǎn)，實現(xiàn)保值增值，切實維護村民合法權(quán)益，成為非常緊迫的課題。

（3）農(nóng)村集體經(jīng)濟組織成員流動加快，如何合理界定集體資產(chǎn)收益分配范圍。城中村改造完成后，打破了原來村集體經(jīng)濟組織成員共同居住、邊界清楚的局面，原村民轉(zhuǎn)居、轉(zhuǎn)業(yè)者增多，空掛戶、女娶男、外嫁女及其子女的成員待遇問題，購買城中村房產(chǎn)產(chǎn)生的新居民權(quán)利義務(wù)問題不斷增多，社區(qū)居民雙向流動使集體經(jīng)濟收益分配方面的利益沖突有所加劇，迫切需要從制度上予以化解。

（4）社區(qū)網(wǎng)格化管理體制逐步確立，如何處理好社區(qū)與集體經(jīng)濟組織之間的關(guān)系。在社會管理體制方面，這些社區(qū)已經(jīng)打破原來村居之間的管理界限，實行面向居住地全體居民的社區(qū)網(wǎng)格化管理，這就迫切需要創(chuàng)新村集體經(jīng)濟管理制度，將集體經(jīng)濟組織的經(jīng)營行為與社會管理職能分離，使集體經(jīng)濟組織的經(jīng)營行為完全融入市場，社會管理職責(zé)回歸社區(qū)。

3 農(nóng)村集體資產(chǎn)改制工作的開展建議

（1）維護好群眾的利益是搞好改革的核心。改革涉及大多數(shù)村民的切身利益，因此是村民在整個城中村改造過程中最在乎的一項工作。改革之前，村民希望了解村里到底有多少資產(chǎn)；改革過程中，他們最關(guān)注自己能獲得多少利益；改革之后，他們最在乎的就是股份合作社的盈利情況和所能分到的紅利；而村民的態(tài)度直接影響農(nóng)村集體資產(chǎn)改制工作開展的徹底性，因此，在整個改革過程中，要堅持以人為本，最大限度地維護群眾利益，保障群眾利益，發(fā)展好群眾利益。

（2）因村制宜、分類指導(dǎo)是搞好改革的基礎(chǔ)。每個社區(qū)有自己的特殊性和局限性，只有堅持因地制宜，把外地經(jīng)驗與本地實際相結(jié)合，根據(jù)村情實際和群眾的承受力，堅持一街一方案、一村一章程，確定改革時間和方式，按照改革方案實施細則，實行分類指導(dǎo)、交替進行、穩(wěn)步推進，成熟一步推進一步，保證改革工作順利進行。

（3）依法操作、公開公正是搞好改革的保證。改革涉及領(lǐng)域廣、范圍大，在改革的各個階段，都要依照國家法律法規(guī)和政策辦事，嚴格履行民主決策、公開公示程序，不違規(guī)操作，及時信息公告，真正做到合法、合情、合理、公開、公正、公平，把保持農(nóng)村集體資產(chǎn)良好運轉(zhuǎn)，維護集體經(jīng)濟組織及其成員合法權(quán)益，維護農(nóng)村社會穩(wěn)定作為整個改革工作的出發(fā)點和落腳點。

參考文獻

[1] 彭健，楊津.農(nóng)村集體資產(chǎn)管理現(xiàn)狀及對策.現(xiàn)代鄉(xiāng)鎮(zhèn)，2002（10）.

篇6

內(nèi)容提要: 我國農(nóng)村信用社法人治理制度存在所有者缺位、經(jīng)營者腐敗以及監(jiān)管者越位等諸多問題。在對既有農(nóng)村信用社法人治理制度問題反思的基礎(chǔ)上，提出了轉(zhuǎn)變產(chǎn)權(quán)觀念、建構(gòu)信義義務(wù)體系與社會合作關(guān)系等三個建設(shè)性方案。

隨著金融體制改革的進一步深入，我國農(nóng)村信用社（以下稱農(nóng)信社）法人治理制度暴露出諸多缺陷，如所有者的缺位問題、經(jīng)營者的腐敗問題以及監(jiān)管者的越位問題，且“病情”有愈加惡化之勢。為此，學(xué)界圍繞如何“查找病因、對癥下藥”展開了激烈討論。然而遺憾的是，由于論者的路徑依賴，他們大多基于制度本身的邏輯論證，而并沒有對問題原因進行深度探究，因此問題也就不可能得到有效解決。筆者認為，農(nóng)信社法人治理結(jié)構(gòu)是一種經(jīng)過精心設(shè)計的制度化的安排，這種結(jié)構(gòu)實際上包括表象化的制度本身與深層次的制度設(shè)計兩個方面。就表象來講，制度本身也存在著消極一面，如因逆向選擇與道德風(fēng)險而產(chǎn)生的成本問題。但這是我們選擇制度時所必須付出的合理代價；而就深層次來看，制度設(shè)計則往往涉及到諸如產(chǎn)權(quán)問題、倫理道德問題以及農(nóng)信社作為一個法律主體與政府的關(guān)系問題等。由此可知，如果僅依法律文本進行制度本身的邏輯推理，將遠遠無助于問題之解決。因此，我們需要慎重審視法律背后的“故事”，從制度設(shè)計層面進行深度反思。鑒于以上思考，我們有必要作出以下幾個方面的追問：這種制度表面瑕疵有哪些，我們是否應(yīng)該無功而返？基于視角轉(zhuǎn)換，我們能否從這些復(fù)雜表象中洞察到問題之實質(zhì)，進而取得制度背后之“真經(jīng)”，這些“真經(jīng)”是否具有“藥到病除”之神效？

一、農(nóng)信社法人治理制度之評介

（一）農(nóng)信社法人治理制度問題

筆者翻閱手頭資料，注意到，學(xué)者對農(nóng)信社法人治理制度問題之研究已經(jīng)相當(dāng)全面和具體。有的以所有者缺位為進路著重其理論研究；有的以經(jīng)營者激勵問題為切入點強調(diào)其效率價值；也有的以監(jiān)督體系失范為視角加以制度救濟分析，等等。（注釋1：比如，有的從產(chǎn)權(quán)理論角度來研究（陳耀芳著：《農(nóng)村合作銀行發(fā)展模式研究》，經(jīng)濟科學(xué)出版社， 2005年版）；有的以委托論為切入點，進行制度分析（范靜，孫立城：《我國農(nóng)村信用社委托關(guān)系的缺陷及治理對策》，《經(jīng)濟縱橫》2005年，第2期）；有的從金融監(jiān)管角度，強調(diào)機制的有效運行（馬忠富（《中國農(nóng)村合作金融發(fā)展研究》，中國金融出版社， 2001年版），等等。值得注意的是，這些論者的學(xué)術(shù)背景大多出于經(jīng)濟學(xué)領(lǐng)域。而我國法學(xué)界對此則基本處于缺席狀態(tài)，這不能說不是一種遺憾。）但囿于選材，筆者僅就具有代表性的幾類方案提出來加以討論。

1.關(guān)于所有者問題。（1）所有者缺位說。該說認為，所有者缺位或者產(chǎn)權(quán)虛置導(dǎo)因有兩個：一是社員入股的被迫性；一是農(nóng)信社被集體化。隨著歷史發(fā)展，進一步演化為產(chǎn)權(quán)主體的模糊不清，從而導(dǎo)致農(nóng)信社“內(nèi)部人控制”現(xiàn)象：即使管理人員屬于農(nóng)信社社員，但其通過擁有股權(quán)所獲得的收入與內(nèi)部人控制所獲得的收入相差甚遠。在外部監(jiān)督機制軟弱的情況下，他們必然采取傾向于實現(xiàn)其自身利益偏好的行為方式。因此，這種產(chǎn)權(quán)主體的缺位嚴重影響了農(nóng)信社法人治理結(jié)構(gòu)的治理效率[1]（P.24）。（2）股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)置缺陷說。該說從檢討合作原則出發(fā)，認為，當(dāng)下農(nóng)信社股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)置極不合理：自由原則使得農(nóng)信社在出現(xiàn)風(fēng)險時社員容易退股，無法與其形成利益共同體。實行一人一票制，社員入股金額較小，入股的積極性降低。因此，這種小股東不會去關(guān)心農(nóng)信社的經(jīng)營情況，更不會去積極監(jiān)督農(nóng)信社的經(jīng)營者，從而形成了小股東“搭便車”、經(jīng)營者獨攬大權(quán)的內(nèi)部人控制現(xiàn)象[2]（P.76）。（3）股金功能異化說。該說從農(nóng)信社股金本質(zhì)出發(fā)，觀察到股金存款化、貸款化現(xiàn)象，認為這是一種股金功能異化弊端，應(yīng)該加以認真檢討：首先，存款化股金是一種既保息又分紅的股金，因此，其本質(zhì)為存款。但由于路徑依賴，目前農(nóng)信社股金存款化依然未見改觀。其次，貸款化股金是指以貸款所獲得資金入股。因為入股資金不是入股股東自己的資金，因此股東對股金運用效率關(guān)注不足，對經(jīng)營者監(jiān)督和激勵的積極性不高。同時由于大量股金是由貸款資金構(gòu)成的，導(dǎo)致農(nóng)信社貸款規(guī)模大幅度增加，貸款風(fēng)險加大，給其他真實股東及農(nóng)信社本身帶來嚴重傷害[3]（P.67-68）。（4）股金性質(zhì)異化說。該說從股金性質(zhì)出發(fā)，檢討其異化所導(dǎo)致的危害。當(dāng)下“增資擴股”措施使得農(nóng)信社股金快速增長，但其風(fēng)險也隨之劇增：一是農(nóng)信社的股金不具備或不完全具備“資本金”性質(zhì)。農(nóng)信社為增強農(nóng)戶入股的積極性，強調(diào)股金入退自由，乃至“保息分紅”。其后果，一方面，異化了股金的資本金的性質(zhì)，混淆了資本金與負債的本質(zhì)區(qū)別，并且淡化了股金持有者的風(fēng)險意識，助長了農(nóng)民社員投票權(quán)的“廉價”特征。另一方面，對出資者“退股”的軟約束使股金不具有穩(wěn)定性。由于農(nóng)民不愿入股管理，更無法行使控制權(quán)，其退股成為常態(tài)，因此，農(nóng)信社股金結(jié)構(gòu)會向職工股傾斜。這樣不僅造成了農(nóng)民股金的弱勢地位，而且使利益分配向經(jīng)營者傾斜。一旦農(nóng)信社出現(xiàn)支付危機，職工股金將利用內(nèi)部人控制優(yōu)勢，率先退股，加劇支付風(fēng)險[4]（P.89）。（5）股金類型沖突說。該說認為，農(nóng)信社同時設(shè)立資格股與投資股存在目標(biāo)沖突。因為，這兩類股金分別體現(xiàn)了合作制和股份制，不僅入股目的不同，而且存在同股不同權(quán)、同股不同利、同股不同風(fēng)險的特征。兩種不同價值取向、具有不同風(fēng)險、權(quán)利與利益的股東很難休戚與共。雙方在社員選舉、股利分配等重大決策方面必然存在沖突，進而削弱了對經(jīng)營者的激勵與約束[5]（P.9）。

2.關(guān)于經(jīng)營者問題。（1）激勵機制缺失說。該說認為，一個有效的法人治理結(jié)構(gòu)不但具有良好的制衡機制，還要具備有效的激勵機制，以使所有者與經(jīng)營者目標(biāo)保持一致。但由于當(dāng)下農(nóng)信社缺乏高效的人才激勵機制與公開的績效評價體系，這使得管理層難以發(fā)揮潛能。從經(jīng)濟人角度看，以農(nóng)信社主任為代表的管理人員必然會采取自利行為[6]（P.51）。（3）職員素質(zhì)偏低說。該說通過對職員素質(zhì)的考察，認為由于歷史及其他因素，農(nóng)信社現(xiàn)有的低素質(zhì)人員很難分流清理，因而高素質(zhì)人才不能及時補充。這導(dǎo)致了職員知識結(jié)構(gòu)和年齡結(jié)構(gòu)的老化，高素質(zhì)復(fù)合型人才嚴重缺乏，進而嚴重制約了農(nóng)信社的發(fā)展[7]（P.50）。

3.關(guān)于監(jiān)督者問題。有學(xué)者認為，當(dāng)前農(nóng)信社監(jiān)督體系的最大問題是監(jiān)督者去功能化。該論分析認為，由于監(jiān)事會不是常設(shè)機構(gòu)，不能對理事會成員和社主任行使彈劾權(quán)，又沒有建立完善的監(jiān)事工作程序和保障制度，因而也就成為理事長（社主任）實施專權(quán)的工具。目前監(jiān)事會中除監(jiān)事長為專職監(jiān)事外，其他監(jiān)事皆為兼職或外部兼職監(jiān)事。如縣級聯(lián)社監(jiān)事會，一般只設(shè)監(jiān)事長，通常由主管內(nèi)審、稽核部門主任擔(dān)任。日常工作由監(jiān)事長負責(zé)，對下級機構(gòu)的監(jiān)督管理主要通過稽核部門發(fā)揮作用。監(jiān)事會演變?yōu)檗r(nóng)信社內(nèi)部的審計部門，基本不能履行章程賦予的各項監(jiān)督職責(zé)[8]（P.29）。監(jiān)事會作為監(jiān)督者，其功能基本喪失。

4.關(guān)于監(jiān)管者問題。（1）超經(jīng)濟權(quán)力說。該說認為，在現(xiàn)行“大政府”的格局下，農(nóng)信社很難有所作為：微觀上，如地方政府對農(nóng)信社選擇具體放貸對象施加壓力；宏觀上，如涉及農(nóng)信社分立、合并、兼并事宜也必定進行干涉。然而政府與農(nóng)信社的目標(biāo)未必一致，甚至造成了對法人治理結(jié)構(gòu)，乃至對出資者所有權(quán)的侵犯[9]（P.107）。（2）政府行為介入說。該說從實證角度考察了政府行為介入農(nóng)信社的危害性。隨著國有銀行日益商業(yè)化和信貸管理日趨嚴格化，農(nóng)信社經(jīng)營狀況愈加惡化。然而因為歷史包袱等問題，農(nóng)信社風(fēng)險承受能力極其有限，因此，省政府就成為農(nóng)信社的“當(dāng)家人”。其結(jié)果：農(nóng)信社主任的提名權(quán)、經(jīng)營方向的主導(dǎo)權(quán)等重要權(quán)限已不同程度地被集中到省聯(lián)社。隨著更多權(quán)限的向上集中，農(nóng)信社法人治理結(jié)構(gòu)遭到嚴重破壞，這無異有違改革初衷[5]（P.9）。（3）外部治理錯位說。該說從中外比較的角度探求我國農(nóng)信社治理制度的問題成因，認為，我國與成熟市場經(jīng)濟國家相比，農(nóng)信社的外部監(jiān)管存在著質(zhì)的差別。在市場機制條件下，國外外部監(jiān)督來自于監(jiān)管當(dāng)局、外部股東和債權(quán)人，特別是股東和債權(quán)人通過轉(zhuǎn)移股權(quán)和債權(quán)來實現(xiàn)對經(jīng)理人的激勵；而我國外部監(jiān)督則來自國家金融監(jiān)管部門、財稅部門和黨紀部門。這種超經(jīng)濟監(jiān)管權(quán)力使得我國農(nóng)信社不得不疲于應(yīng)付之，而真正的普通經(jīng)濟監(jiān)督主體——股東和債權(quán)人（存款人）卻消極缺位，比如，農(nóng)信社人事安排的核心權(quán)力在于提名權(quán)，目前操縱在各級行業(yè)管理部門手中，社員代表別無選擇。再如，社員不能自主罷免經(jīng)理人。由于存款人預(yù)期，政府不會置農(nóng)信社的經(jīng)營問題于不顧，關(guān)鍵時必然提供流動性支持，也即，由于存在政府的隱性擔(dān)保，使得存款人外部監(jiān)督失效[10]（P.25）。

（二）對農(nóng)信社法人治理制度的問題評析

首先，關(guān)于“所有者問題”。學(xué)界分別從政治與歷史角度高屋建瓴地分析了所有者問題之根本在于產(chǎn)權(quán)制度缺陷。但遺憾的是，該說并沒有進一步研究這種產(chǎn)權(quán)制度的結(jié)構(gòu)與功能，因此，很難說它能夠解決任何具體問題。為此，我們有必要對當(dāng)下產(chǎn)權(quán)制度作深度剖析：（1）產(chǎn)權(quán)制度受各種物權(quán)觀念之綜合影響。我們認為，產(chǎn)權(quán)作為一種現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)上的能夠形成一個人與他人進行物質(zhì)交易的合理預(yù)期的社會工具，與古老的物權(quán)概念之間存在著一定的內(nèi)在邏輯關(guān)系。（注釋2：有學(xué)者認為，隨著社會經(jīng)濟發(fā)展，經(jīng)濟法律關(guān)系的變化，新的經(jīng)濟制度與法律制度的創(chuàng)設(shè)，出現(xiàn)了“物權(quán)”與“產(chǎn)權(quán)”相互影響與相互補充的趨勢（徐漢明著：《現(xiàn)代物權(quán)與產(chǎn)權(quán)制度改革》，中國檢察出版社， 1999版，第1頁）。為此，學(xué)界就二者具體關(guān)系形成了兩種不同觀點：一是從屬論，該論主張產(chǎn)權(quán)包括所有權(quán)；一是同一論，該論把產(chǎn)權(quán)等同于所有權(quán)。其中同一論占通說地位。）從物權(quán)方面看， 19世紀前，個人主義成為世界主流思潮，具有標(biāo)志性的《法國民法典》第一次以制定法的形式闡明了所有權(quán)的絕對性；而到20世紀，因自由主義的放任自流導(dǎo)致了社會生活的兩極分化，所有權(quán)因此而受到限制，社會所有權(quán)支配了理論與立法[11]（P.18）。物權(quán)概念本身已經(jīng)發(fā)生了內(nèi)在邏輯的演繹。而我國作為一個后起的法制國家，不可避免地也遭受到了這種來自西方自由主義與團體主義思潮的雙重沖擊，進而從觀念上影響了我們對于物權(quán)概念的理解。一方面，我們在接受日耳曼法物權(quán)之社會性、集合性的時候，卻又忽視了其物權(quán)利用本位觀；另一方面，我們在接受羅馬法物權(quán)歸屬觀時，又一直張揚自由主義理念。這種混亂的物權(quán)價值觀直接影響了團體組織的產(chǎn)權(quán)構(gòu)造。這種產(chǎn)權(quán)構(gòu)造直接體現(xiàn)為一種人與物的關(guān)系，并以追求成員利益最大化為宗旨，因此，該產(chǎn)權(quán)實際為一種經(jīng)濟學(xué)意義上的產(chǎn)權(quán)，絕非法律意義上的產(chǎn)權(quán)。（注釋3：筆者認為，只有當(dāng)企業(yè)產(chǎn)權(quán)通過產(chǎn)權(quán)主體間的制約來保證各方權(quán)利實現(xiàn)時，這種經(jīng)濟學(xué)意義上的產(chǎn)權(quán)才會演化為一種法律意義上的產(chǎn)權(quán)。有學(xué)者在談到公司治理時也表達了類似觀點，認為，“經(jīng)濟學(xué)上公司治理強調(diào)股東利益最大化，追求效益；而法學(xué)上，強調(diào)的是公司的底線”（金錦瓶著：《非營利法人治理結(jié)構(gòu)研究》，北京大學(xué)出版社， 2005年版）。）而我國農(nóng)信社正是在這種產(chǎn)權(quán)構(gòu)造下才出現(xiàn)了諸如“所有者缺位”、“所有者消極”等問題。（2）我國農(nóng)信社中，企業(yè)組織之核心法則——資產(chǎn)分割（AssetPartitioning）（注釋4：所謂“資產(chǎn)分割”，是指資產(chǎn)持有者獨立分割出來后新成立的法律主體，得以自己名義持有資產(chǎn)，且該法律主體的債權(quán)人就法律主體的資產(chǎn)，相對于法律主體的股東債權(quán)人具有優(yōu)先的地位（王文宇著：《公司法論》，中國政法大學(xué)出版社， 2004年版，第7頁）。由此看，資產(chǎn)分割實際上包括兩個主要部分：一是法律主體的資產(chǎn)與原資產(chǎn)持有者的資產(chǎn)相分離的設(shè)計。這意味著我們必須承認法律主體的地位獨立存在，而且該法律主體可以以自己的名義持有資產(chǎn)；二是賦予法律主體的債權(quán)人以優(yōu)先地位，就法律主體的財產(chǎn)，法律主體的股東必須待法律主體的債權(quán)人滿足債權(quán)后方能進行分配。）制度失靈，從而導(dǎo)致產(chǎn)權(quán)模糊。筆者認為，現(xiàn)行農(nóng)信社法務(wù)并未有效解決這些問題。而該問題在資產(chǎn)分割法則較為完善的公司產(chǎn)權(quán)制度中卻得到了極大緩解。因此，在沒有資產(chǎn)分割法則對產(chǎn)權(quán)制度的技術(shù)支持下，我們很難奢望當(dāng)下農(nóng)信社產(chǎn)權(quán)關(guān)系能夠清晰化。（3）至于股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)置缺陷說。筆者認為，該問題實際也涉及到農(nóng)信社的產(chǎn)權(quán)制度問題。農(nóng)信社基于社會弱者結(jié)合，通過互助而達到自助。因此，在社員經(jīng)濟條件未改善的條件下，反駁股權(quán)平均、股金較小，是不能成立的。具有參照意義的是，二戰(zhàn)后，美國、日本等國一般持有一家公司5%以上股票就能夠?qū)υ摴臼┘又卮笥绊懟蜻M行控制[12]（P.51）。其股權(quán)結(jié)構(gòu)與我國農(nóng)信社非常類似，但這絕非股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)置的致命缺陷。因為，雖然社員股權(quán)微型分散化會使對農(nóng)信社進行控制所需要股金額降低，從而使大股東地位相對上升，但大股東由于股權(quán)平均，而不能一股獨大，從而就導(dǎo)致大股東控股難度加大了，穩(wěn)定性差了。所以，這種股權(quán)結(jié)構(gòu)設(shè)置的有效運作仍要依賴于產(chǎn)權(quán)觀念的根本改變。（4）股金功能、性質(zhì)與類型異化說均不成立。我們認為，股金存款化、貸款化完全符合農(nóng)信社之宗旨，符合社員互助自助目的。從制度設(shè)計上說，如果農(nóng)信社經(jīng)營得不好，社員有權(quán)退股，股金與負債無異；農(nóng)信社經(jīng)營效益好，社員自然不會離開，并通過貸款獲得幫助。而股金類型不同，并不意味著其彼此沖突。從法律屬性上說，農(nóng)信社是一種公益的私益法人[13]（P.33-34）。農(nóng)信社為了實現(xiàn)其公益性目標(biāo)，作為一般社員入股的資格股是必不可少的；但由于農(nóng)信社又具有私益性，面臨激烈的市場競爭，必須通過投資股拓展自己的融資渠道，以求生存與發(fā)展。而農(nóng)信社的存續(xù)，無疑為社員提供了一個持續(xù)服務(wù)的手段。從法律價值上說，股金類型沖突說顯然僅看到了形式正義，但這種形式正義的背后卻會給投資股東帶來實質(zhì)的不正義。而從制度功能上觀察，這種投資股與資格股的差別設(shè)立，極有可能轉(zhuǎn)變中國既有的靜態(tài)產(chǎn)權(quán)觀念。

其次，關(guān)于經(jīng)營者問題。（1）論者就我國農(nóng)信社法人治理的激勵機制缺陷問題所進行的分析具有一定道理。但我們認為，這種分析有失深入與全面。一是，激勵機制被異化。激勵機制之適用必須要求經(jīng)營者無利益外部性（即，經(jīng)營者除為所有者經(jīng)營外，不存在任何腐敗誘惑、政治升遷等）。而在當(dāng)下，我們有必要設(shè)問：如果一個農(nóng)信社主任在無效約束下能夠取得一千萬元的職位利益（腐敗、政治升遷等），他還會在乎微不足道的一元錢的薪酬價值嗎？二是，過分強調(diào)經(jīng)濟人假設(shè)。我們認為，一個法人治理，首在興利，次在除弊[45]（P.180）。因此，要發(fā)揮經(jīng)營者權(quán)能，采取激勵機制不失為一個有效方法。然而，我們根據(jù)經(jīng)濟理論進行制度設(shè)計時不能過分地強調(diào)經(jīng)濟人假設(shè)，也就是說，過分強調(diào)經(jīng)濟人自私、對立的一面，而忽視了人存在利他與信任一面。我國經(jīng)濟學(xué)界乃至于法學(xué)界普遍認為，農(nóng)信社法人治理制度中的委托理論就是建立在經(jīng)濟人假設(shè)之上的，因此，該理論和以該理論為基礎(chǔ)的制度安排就必然著重于二者之間的制約，從而忽視了二者之間的信任關(guān)系。然而，筆者認為，與激勵機制比，信任關(guān)系更為重要。因為，從某種意義上講，激勵機制只具有促進經(jīng)營者提高效率之可能，而信任關(guān)系則必然會使企業(yè)交易成本大大降低。因此，法律應(yīng)該通過一定的制度設(shè)計，對破壞這種信任關(guān)系的行為，科以“嚴刑峻法”。由此看，對于經(jīng)營者問題，在當(dāng)下，我們與其說是激勵機制的缺失，倒不如說是信任關(guān)系的失范。（2）論者將農(nóng)信社法人治理問題歸因于經(jīng)營者素質(zhì)偏低，從現(xiàn)象層面來說，有一定道理。但筆者認為，在經(jīng)營者素質(zhì)偏低的背后，其真正原因是激勵與約束機制的雙失靈。試問，從經(jīng)濟人角度看，在一個沒有激勵競爭的環(huán)境下，我們能夠保證每個職員會主動選擇無償奉獻嗎？在一個沒有資格約束的條件下，誰還愿意主動的提高自己呢？因此，這種機制的雙失靈必然導(dǎo)致經(jīng)營者的經(jīng)營能力的弱化乃至喪失。

再次，關(guān)于監(jiān)督者問題。筆者認為，論者對監(jiān)督者去功能化僅限于對監(jiān)事會構(gòu)造現(xiàn)象之描述，并沒有具體分析這種現(xiàn)象背后存在的真正原因。實際上，我們通過考察兩大法系對監(jiān)事會的制度設(shè)計即可反觀到我國農(nóng)信社法人治理制度問題存在的根本原因。從法人擬制角度看，農(nóng)信社不具有自然人那樣的意思能力與行為能力，因此，其目的事業(yè)必須通過相應(yīng)的機關(guān)加以實現(xiàn)，由此，法人便將其事務(wù)委托給他人代為經(jīng)營。這就產(chǎn)生了所有者與經(jīng)營者的分離問題。但圍繞這種分離就出現(xiàn)了經(jīng)營者的逆向選擇與道德風(fēng)險問題。這需要通過一種制度安排——“三會制度”來解決。然而，這種制度如何架構(gòu)，兩大法系形成了不同制約模型。在普通法系，重在“制衡機制”的運作，它并不刻意去設(shè)計一個獨立的監(jiān)督機構(gòu)。如美國，信用社的組織結(jié)構(gòu)由會員大會、理事會與監(jiān)事會組成。其監(jiān)事會雖然為聯(lián)邦信用社法定的必設(shè)機關(guān)（而美國公司組織機構(gòu)并沒有監(jiān)事會機關(guān)），但其地位并不重要：其監(jiān)事為志愿服務(wù)者，信用社不需要為監(jiān)事會成員支付報酬，監(jiān)事會成員按照法律由董事會任免（《美國聯(lián)邦信用社法案》第111條）[56]（P.50-51），這種監(jiān)督職能之發(fā)揮有賴于理事會內(nèi)部委員會之間的相互制約，從而形成一種對向的單層“制衡模式”；而在大陸法系，則重在“監(jiān)督機制”之建構(gòu)，從而弱化了機構(gòu)之間的制衡關(guān)系。如在德國信用合作社的組織結(jié)構(gòu)中，監(jiān)事會地位非常重要，其代表合作社，負責(zé)任命和解聘執(zhí)行董事， （《德國合作社法》第39、40條等），從而形成一種雙層“監(jiān)督模式”。我國《農(nóng)村信用合作社管理規(guī)定》借鑒了兩大法系，既有普通法系的“制衡機制”，也有大陸法系的雙層“監(jiān)督機制”，可謂是一種“折中模式”。由此看，美國信用社的監(jiān)事會雖也徒有形式，但其法人治理卻能夠正常運行，其原因在于其有一套“制衡機制”，形成理事會內(nèi)部委員會之間的相互制約；德國監(jiān)事會在法律地位上高于理事會，形式一套自上而下的“監(jiān)督機制”，也達到了極佳的制度效果。而我國農(nóng)信社監(jiān)事會與理事會在結(jié)構(gòu)上是一種雙向制衡關(guān)系，但在功能上卻又表現(xiàn)為一種監(jiān)事會對理事會的單向監(jiān)督關(guān)系。很顯然，這種結(jié)構(gòu)功能的沖突將監(jiān)事會置于“非驢非馬”之境地。

最后，關(guān)于監(jiān)管者問題。由于農(nóng)信社法人是一種金融機構(gòu)，政府有責(zé)任實施金融風(fēng)險監(jiān)管；又由于農(nóng)信社作為一種合作組織，具有社會屬性，政府也有義務(wù)保證公共利益之實現(xiàn)。因此，對于農(nóng)信社法人而言，監(jiān)督權(quán)之實現(xiàn)呈現(xiàn)出與公司法人不同的特色，這主要體現(xiàn)于農(nóng)信社法人制度更強調(diào)其外部監(jiān)管。為此，兩大法系無一例外地構(gòu)筑了各自比較完善的信用社外部監(jiān)管框架，如德國與荷蘭單元金字塔式監(jiān)管模式、法國半官半民式監(jiān)管模式、美國多元復(fù)合式監(jiān)管模式、日本組合監(jiān)管模式等。這些監(jiān)管模式以外部約束方式保障了信用社治理結(jié)構(gòu)之有效運行[16]（P.45-60）。（注釋5：依據(jù)2003年國務(wù)院《深化農(nóng)村信用社改革試點方案》之規(guī)定。）我國農(nóng)信社采取由銀監(jiān)會監(jiān)管，中央調(diào)控，地方政府管理，省聯(lián)社負責(zé)的多頭監(jiān)管模式，但在實踐中卻出現(xiàn)了嚴重的監(jiān)管者越位問題。究其原因，筆者認為，主要有以下兩點：（1）農(nóng)信社作為市民社會主體，其獨立主體地位有待強化。所謂市民社會，是一種自我控制、自我管理的社會，我國沒有出現(xiàn)正式的市民社會，但這并不意味著我國沒有社會，我們社會滲透著國家意志與力量，依靠國家（通過政府）的控制與管理。但經(jīng)驗證實，這種控制缺乏效率。而另外一端，市場競爭卻異常激烈，導(dǎo)致社會兩極分化，社會矛盾加深。此時，為補正這種雙失靈之尷尬，政府必須退出市場參與，于是，“第三部門”就在市場政府雙失靈后得以崛起。我國農(nóng)信社作為一種第三部門，正在調(diào)整與政府的關(guān)系，但遺憾的是，路徑依賴給制度創(chuàng)新造成了障礙。由此看，現(xiàn)行監(jiān)管者越位問題之根本原因在于一個失靈的政府仍在主導(dǎo)著一個正在崛起的第三部門。（2）我國農(nóng)信社尚未完成從法人“制理”到“治理”的轉(zhuǎn)換。（注釋6：依據(jù)2003年國務(wù)院《深化農(nóng)村信用社改革試點方案》之規(guī)定。）真正意義上的監(jiān)管應(yīng)有一種反對政府不當(dāng)干涉的制衡機制。而這種機制必須建立在各方獨立、平等與合作基礎(chǔ)之上。然而，我國應(yīng)當(dāng)正視農(nóng)信社法律地位的“客體化”、“被集體化”現(xiàn)象依然存在，并在今后相當(dāng)長一段時間內(nèi)政府參與治理的現(xiàn)實。由此看，農(nóng)信社并未完成從法人“制理”到“治理”的轉(zhuǎn)換。

二、農(nóng)信社法人治理制度之出路

由上可知，學(xué)界對制度困境探討之所以未見成效，是因為他們在以下三個方面作了有意或無意的回避：一是他們在分析所有者問題時均涉及到產(chǎn)權(quán)問題，但又沒有繼續(xù)深究；二是他們在檢討經(jīng)營者問題時始終立于“理性經(jīng)濟人”之片面立場，而沒有對人性進行全面考察；三是他們在評價監(jiān)管體系時一直強調(diào)政府之強勢，而沒有充分考量農(nóng)信社的獨立主體地位。因此，如果我們打算走出農(nóng)信社法人治理制度的困境，必須在以下三個方面進行補救。

（一）轉(zhuǎn)變產(chǎn)權(quán)觀念（注釋7：值得說明的是，我們農(nóng)信社產(chǎn)權(quán)制度確實存在股金太少且平均等問題。但這并不必然導(dǎo)致股權(quán)模糊。如股份公司之股權(quán)也極為分散，但卻非常清晰。究其原因，筆者認為，這可歸于產(chǎn)權(quán)觀念影響所致。由此，我們發(fā)現(xiàn)，我國農(nóng)信社所有者缺位問題呈現(xiàn)出一條清晰線索：物權(quán)觀念影響—意識形態(tài)滲透—產(chǎn)權(quán)觀念消極—產(chǎn)權(quán)制度缺陷—所有者缺位。為此，我們認為，轉(zhuǎn)變產(chǎn)權(quán)觀念至為關(guān)鍵。）——關(guān)于所有者方面

如上所述，我國產(chǎn)權(quán)制度由于受到不同法系物權(quán)觀念以及哲學(xué)思潮的混合影響，在結(jié)構(gòu)上呈現(xiàn)出一種靜態(tài)性、歸屬性、權(quán)能性特征；在價值功能上，強調(diào)通過產(chǎn)權(quán)權(quán)能的分合來實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)利益最大化，因此，這種產(chǎn)權(quán)概念還是一種經(jīng)濟學(xué)界定。為此，我們把這種經(jīng)濟學(xué)意義上的產(chǎn)權(quán)模式稱為“權(quán)能范式”。該范式一般表現(xiàn)為特定主體與不特定第三人之間的關(guān)系，而非特定主體之間的關(guān)系；但就個案看，則直接體現(xiàn)著人與物的關(guān)系。它的最大優(yōu)點在于可以直奔主題，但由于缺少特殊主體之間的對抗關(guān)系，故而難以與法人治理制度的制約機制相契合，因此，我們不能拿這種不相容的權(quán)能范式來構(gòu)造現(xiàn)行農(nóng)信社法人治理制度。

而在西方國家，產(chǎn)權(quán)則表現(xiàn)為一種在不同經(jīng)濟組織中不同的參與者間的權(quán)利配置與相互關(guān)系。通常，這種話語下的產(chǎn)權(quán)概念有以下基本特征：（1）注重產(chǎn)權(quán)主體之間的外部關(guān)系；（2）強調(diào)產(chǎn)權(quán)的動態(tài)流動性；（3）通過產(chǎn)權(quán)主體之間的制約（包括雙向制衡與單向監(jiān)督）而實現(xiàn)產(chǎn)權(quán)利益最大化。由此看，這種理論是以特定主體為切入點來看待產(chǎn)權(quán)的，因此，我們稱之為“主體范式”。（注釋8：胥德勛：《中國農(nóng)村信用合作社體制研究》，西南財經(jīng)大學(xué)博士學(xué)位論文，2006年，第100- 101頁）該范式以特定產(chǎn)權(quán)主體為主要研究對象，并將焦點投于對象間的制約關(guān)系之上，而幾乎撇開了物之存在。很顯然，這種產(chǎn)權(quán)設(shè)計所提供的“制約架構(gòu)”已經(jīng)超出經(jīng)濟學(xué)概念而具有了法律的意義。這恰與現(xiàn)行農(nóng)信社法人治理制度所需要的“制約機制”之間具有了高度的契合性與匹配性。然而如何設(shè)計這種“制約機制”？筆者認為，這需要借由“資產(chǎn)分割”法則加以解決。通過“資產(chǎn)分割”，“社員—農(nóng)信社—債權(quán)人”之間形成一種破產(chǎn)風(fēng)險隔離機制，從而達到他們?yōu)樽分鹄?、回避風(fēng)險而相互制約之目的。

應(yīng)該說，我國產(chǎn)權(quán)制度受到了大陸法系物權(quán)概念的深度影響，并缺少比較完善的資產(chǎn)分割法則予以支持，致使這種權(quán)能歸屬模式形成了一種嚴重的路徑依賴。因此，我們必須轉(zhuǎn)變產(chǎn)權(quán)觀念，進行制度創(chuàng)新，徹底完成從權(quán)能范式向主體范式的過渡。

（二）建構(gòu)信義義務(wù)體系——關(guān)于經(jīng)營者方面

休謨認為：“一切科學(xué)總是或多或少地和人性有些聯(lián)系，任何科學(xué)不論似乎與人性離得多遠，它們總是會通過這樣或那樣的途徑回到人性?！盵17]（P.6）學(xué)者探討人性多從善惡假設(shè)入手，進而認為，人有利己一面，也有利他一面。而法律作為一種行為規(guī)范科學(xué)，也必須考量人性之假設(shè)，以發(fā)揮規(guī)范之實效性。為此，這種人性論基于惡與善之假設(shè)而產(chǎn)生了經(jīng)濟人與道德人。

經(jīng)濟人說基于人性惡的假設(shè)，認為，法人所有者與經(jīng)營者之間是一種對抗關(guān)系，其必須通過一種制約（制衡與監(jiān)督）機制加以解決。據(jù)此，兩大法系形成了不同的制約模型。在普通法系，重在“制衡機制”的運作，并不刻意去設(shè)計一個獨立的監(jiān)督機構(gòu)。即使存在監(jiān)事會，其地位也微不足道。這種監(jiān)督職能之發(fā)揮有賴于理事會內(nèi)部委員會之間的相互制衡；而在大陸法系，輕視機構(gòu)之間的制衡關(guān)系而強調(diào)自上而下的“監(jiān)督機制”的建構(gòu)；我國“管理規(guī)定”借鑒了兩大法系，既有普通法系的“制衡機制”，也有大陸法系的“監(jiān)督機制”，可謂是一種“折中模式”。

而道德人說則秉持所有者與經(jīng)營者之間是一種合作關(guān)系，所有者基于信賴將其事務(wù)委托與經(jīng)營者管理，因此，經(jīng)營者須盡其必要的忠實義務(wù)與勤勉義務(wù)，即信義義務(wù)（fiduciary duties）。有學(xué)者在此基礎(chǔ)上，認為，信義義務(wù)還包括誠信義務(wù)，進而提出了“三元體系”論。該說認為，忠實義務(wù)設(shè)定了經(jīng)營者為法人最佳利益的行為目標(biāo)，勤勉義務(wù)提出了經(jīng)營者的職業(yè)能力要求，而誠信義務(wù)則端正了經(jīng)營者克盡職守、善意而為的行為態(tài)度。其內(nèi)在邏輯是：從端正的態(tài)度出發(fā)，通過適當(dāng)?shù)哪芰β窂?，達致終極行為目標(biāo)[18]（P.102）。我們認為，該體系在周延保護股東與利害關(guān)系人方面，有其獨特價值。但將誠實義務(wù)與傳統(tǒng)忠實義務(wù)、勤勉義務(wù)作量齊觀看待，有“為完善而完善”之虞。從某種意義上說，誠實義務(wù)在信義義務(wù)體系中僅居于輔助位置。比如，某甲出于愛慕虛榮或者貪污腐化之動機，經(jīng)過個人努力順利擔(dān)任某信用社主任一職。后又兼職擔(dān)任了一家與之有競爭關(guān)系的某農(nóng)村銀行董事一職。這有兩種情況值得注意：一是某甲違反誠實義務(wù)，但無違反忠實義務(wù)與勤勉義務(wù)。我們說，某甲不會得到法律的否定性評價；二是某甲違反誠實義務(wù)，并違反忠實義務(wù)與勤勉義務(wù)。在第二種情況下，又分兩種可能：一種是某甲違反誠實義務(wù)與違反忠實義務(wù)、勤勉義務(wù)之間無關(guān)聯(lián)性；一種是某甲違反誠實義務(wù)與違反忠實義務(wù)、勤勉義務(wù)之間有關(guān)聯(lián)性。筆者認為，只有在第二種情況下，法律才有必要對某甲違反誠實義務(wù)進行否定性評價。但如何評價，筆者認為，可采取理性人標(biāo)準(zhǔn)加以分析。設(shè)某甲沒有違反誠實義務(wù)但違反了忠實義務(wù)、勤勉義務(wù)與既違反了誠實義務(wù)又違反了忠實義務(wù)、勤勉義務(wù)，將二者放在一個標(biāo)準(zhǔn)下進行比較。此時，法官可基于善良人考量而給予無違反誠實義務(wù)人的更多抗辯權(quán)，以減輕其相應(yīng)的法律責(zé)任。但無論如何，“三元體系”論可為我們完善信義義務(wù)體系提供一個理論視角與立法參考。目前我國“管理規(guī)定”僅在第24條對忠實義務(wù)作出規(guī)定，其他兩個義務(wù)均未涉及。我們認為，農(nóng)信社從產(chǎn)生時起就強調(diào)道德至上性，因此，信義義務(wù)之于農(nóng)信社這種以人本價值建立起來的合作帝國來說，與公司資本本位相比，具有更為重要的意義。為此，我國未來農(nóng)村金融立法必須在理論證成基礎(chǔ)上加強信義義務(wù)之規(guī)范。

應(yīng)該說，上述兩種理性人假設(shè)均具有極為重要的市場地位。然而遺憾的是，我國在法律設(shè)計與制度移植時，過分地強調(diào)了經(jīng)濟人的自私一面，而忽視了道德人的合作一面。其實，西方經(jīng)濟理論早已對他們以經(jīng)濟人為假設(shè)前提而推演出了的一系列理論和制度產(chǎn)生了質(zhì)疑。正如科斯所言，“人是理性的追求效用最大化的假設(shè)”既沒有必要，更會讓人誤入迷途[19]（P.348）。而我們理論引進與制度設(shè)計的時候，卻忽視了該理論已經(jīng)發(fā)展了的現(xiàn)實[20]（P.125）。為此，我們需要重新審視我們在現(xiàn)代化建設(shè)過程中引自西方的一系列所謂現(xiàn)代化的理論，在這些開放的成果里，我們是否只注重了這些理論的形式和框架而忽視了它們存在的本質(zhì)基礎(chǔ)與核心理念。

（三）塑造社會合作關(guān)系——關(guān)于監(jiān)管者方面

如本文第二部分所言，我國社會轉(zhuǎn)型的現(xiàn)實生發(fā)出農(nóng)信社監(jiān)管者越位之嚴重弊端。如何克服這種制度困境，也許我們通過對當(dāng)下合作社運動的背景考察，可以找到問題解決之出路。我們說，在不同國家從整個合作社運動的背景來看，政府的角色，在發(fā)達國家與發(fā)展中國家不盡相同。在發(fā)達國家看來，合作社法應(yīng)該是為私有主體提供的法律框架的有機組成部分之一，其目的是使合作社能夠自主地開展活動。因此，政府不應(yīng)該對合作社強加各種管理職能。在發(fā)展中國家看來，合作社不僅是一種特殊的組織形式，而且還是社會經(jīng)濟發(fā)展的一種手段。這種手段論導(dǎo)致合作社成為政府的一個附屬部門，其自主地位完全被國家所吞沒[21]（P.4）。而令人遺憾的是，這種整合政策在實踐中普遍遭受失敗。有鑒于此，自20世紀90年代以來，發(fā)展中國家的合作社立法均弱化了政府對合作社的影響，增強了合作社的主體性，并切斷了合作社與政治組織之間可能存在的任何聯(lián)系。這種立法潮流使得20世紀90年代通過的合作社法將政府在合作社中擔(dān)當(dāng)?shù)慕巧蔁o所不包的合作社事務(wù)的管理者轉(zhuǎn)變?yōu)榧兇獾姆ㄖ埔?guī)范功能，即主要對合作社的注冊登記、解散、清算以及合作社法的適用進行規(guī)范。這種新型的合作社法將政府對合作社的促進功能與控制功能區(qū)隔開來，并防止政府借口公共管理而以任何方式對合作社內(nèi)部事務(wù)進行干涉。具體到我國的農(nóng)信社而言，我國與其他發(fā)展中國家一樣，是偏愛將農(nóng)信社作為促進社會經(jīng)濟尤其是農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的手段來使用的。究其原因，筆者認為，這主要是我國正處于社會轉(zhuǎn)型階段，政府超經(jīng)濟權(quán)力極其強大而從根本上異化了農(nóng)信社法人的主體地位所致。正因為農(nóng)信社肩負著為“三農(nóng)’服務(wù)的政治使命以及滿足農(nóng)村金融需求的經(jīng)濟使命，政府才直接實施對農(nóng)信社的監(jiān)督、管理。但農(nóng)信社是一種經(jīng)營組織形式，與政府組織是兩個不同層面的主體，因此，政府對農(nóng)信社法的直接參與型監(jiān)管并不具有當(dāng)然的合理性。由此看，我國農(nóng)信社立法應(yīng)將政府在農(nóng)信社中的地位由農(nóng)信社事務(wù)的直接管理者轉(zhuǎn)變?yōu)榧兇獾闹贫葎?chuàng)建者，將政府對農(nóng)信社的管理、監(jiān)督、指導(dǎo)與服務(wù)，以及政府對農(nóng)信社的支持與扶持，納入到法制的軌道[22]（P.53）。為此，一方面，我們需要對政府監(jiān)管行為進行必要的規(guī)制，另一方面，我們需要提升農(nóng)信社作為市場主體的法律地位，直至將其扶正而形成一種政府與農(nóng)信社間的平等合作關(guān)系。即使政府對農(nóng)信社進行監(jiān)管也必須立足于這種平等合作基礎(chǔ)之上。應(yīng)該說，這種模式的建立將使得政府對農(nóng)信社的監(jiān)管更富有效率，也使得農(nóng)信社對政府公共政策的落實更具自主性。當(dāng)然，這絕非是要分裂出一個公民社會，而是一種國家與社會關(guān)系的制度化統(tǒng)合[23]（P.167-168）。

總之，農(nóng)信社法人治理制度正面臨著一些深層次問題。而要超越這種制度困境，我們必須跳出現(xiàn)行規(guī)范窠臼，而關(guān)注法律背后的人性關(guān)懷。即，我們需要從經(jīng)濟人與道德人的假設(shè)出發(fā)，全面進行法人治理的制度重構(gòu)，以塑造農(nóng)信社的法律主體地位，使之具有與政府平起平坐的談判能力。惟有如此，農(nóng)信社才能擺脫既有的“家長式關(guān)懷”模式，展開與政府的對話與合作，并在此基礎(chǔ)上促成一種“官-民”契約化的監(jiān)管體制。

四、結(jié)語

綜合全文，筆者在對既有農(nóng)信社法人治理制度問題反思的基礎(chǔ)上，從理想層面提出了轉(zhuǎn)變產(chǎn)權(quán)觀念、建構(gòu)信義義務(wù)體系與社會合作關(guān)系等三點建設(shè)性構(gòu)想。應(yīng)該說，這些主張均具有一定的制度變革性，能夠有效解決目下農(nóng)信社法人治理制度問題。但中國正處于轉(zhuǎn)型時期的現(xiàn)實背景又使得該問題解決變得撲朔迷離起來。在這種社會轉(zhuǎn)型中，很多事實問題將逐步進入法律畛域，這應(yīng)該引起學(xué)界高度警覺。比如公司治理問題，起初為管理學(xué)范疇，后因管理追蹤至公司外部而為公司法學(xué)所吸收[24]（P.163）。而我國農(nóng)信社問題并無此幸運。就目前現(xiàn)狀而言，由于產(chǎn)權(quán)制度落后、內(nèi)部人控制以及國家強權(quán)等歷史、經(jīng)濟與政治因素依然存在，我國還停留在農(nóng)信社內(nèi)部對治理的闡釋階段，關(guān)注的問題更側(cè)重于法人內(nèi)部如何有效運作。可見，農(nóng)信社法人還遠未達到公司治理水平。為此，農(nóng)信社法人治理制度將期待著實踐者的及時反饋與法學(xué)界的深度研究。

注釋:

[1]鄭中發(fā)：“農(nóng)村信用社的風(fēng)險防范重在治理結(jié)構(gòu)”，載《科技創(chuàng)業(yè)月刊》2005年第11期。

[2]張瑾：“試論農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)的完善問題”，載《理論探索》2005年第2期。

[3]范秀紅：“農(nóng)村信用社改革過程中法人治理結(jié)構(gòu)問題的研究”，載《金融與經(jīng)濟》2008年第5期。

[4]寧國芳、朱冬梅、劉德仲：“當(dāng)前農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)的缺陷及相應(yīng)對策”，載《西南民族大學(xué)學(xué)報（人文社科版）》2004年第9期。

[5]王軍偉：“我國農(nóng)村信用社公司治理的缺陷及改進對策”，載《經(jīng)濟縱橫》2006年第12期。

[6]張瑾：“農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)改革研究”，載《山東省農(nóng)業(yè)管理干部學(xué)院學(xué)報》2005年第2期。

[7]譚琳琳：“農(nóng)村信用社治理結(jié)構(gòu)的缺陷及應(yīng)對思路”，載《邊疆經(jīng)濟與文化》2008年第8期。

[8]陳鶯：“農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)的缺陷及其原因”，載《福建金融管理干部學(xué)院學(xué)報》2006年第1期。

[9]陳福成、曹京芝、尹程、李子剛：“農(nóng)村信用社法人治理結(jié)構(gòu)研究”，載《金融研究》2005年第1期。

[10]王忠坦、秦培忠：“激勵約束機制的構(gòu)建與信用社法人治理”，載《理論探討》2004第4期。

[11]郭廣輝、王利軍：《我國所有權(quán)制度的變遷與重構(gòu)》，中國檢察出版社2005年版。

[12]等編：《戰(zhàn)后西方國家股份制的新變化》，商務(wù)印書館2000年版。

[13]張則堯：《比較合作社法》，中國合作文化協(xié)社出版1943年版。

[14]黃銘杰：《經(jīng)營者支配與股東支配外的第三條道路》，載《臺灣法學(xué)新課題（一）》，元照出版2004年版。

[15]史紀良主編：《美國信用合作社管理》，中國金融出版社2000年版。

[16]馬忠富：《中國農(nóng)村合作金融發(fā)展研究》，中國金融出版社2001年版。

[17] [英]休謨：《人性論（上冊）》，關(guān)文運譯，商務(wù)印書館1980年版。

[18]彭心倩：“從美國公司法信義義務(wù)變革看我國的制度完善”，載《湖湘論壇》2007年第6期。

[19] [美]羅納德哈里科斯：《論生產(chǎn)的制度結(jié)構(gòu)》，張乃根，龔柏華譯，上海三聯(lián)書店1994年版。

[20]宋琳、鄒泰：“信義義務(wù)在我國的缺失及其根源探析”，載《山東社會科學(xué)》2007年第10期。

[21] [俄]安德蘭尼克米格拉尼楊：《俄羅斯現(xiàn)代化與公民社會》，徐葵等譯，新華出版社2003年版。[22]馬震宇：“農(nóng)村合作金融立法若干理論問題研究”，載《農(nóng)村經(jīng)濟》2008年第2期。

篇7

    論文摘要:農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展離不開金融的支持,當(dāng)前信貸資金投入不足和金融服務(wù)缺失的問題,是制約農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展最主要的因素。本文在詳細分析現(xiàn)行金融制度對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展制約的基礎(chǔ)上,以現(xiàn)代金融理論為指導(dǎo),提出了金融支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的對策建議。

    一、 當(dāng)前農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的金融約束分析

    (一)農(nóng)村金融體制改革滯后 ,支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展不到位

    我國農(nóng)村金融體制經(jīng)過十多年的改革和創(chuàng)新,雖然取得了不小的成績 。但是與農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展特別是農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的快速發(fā)展很不適應(yīng)。從現(xiàn)行農(nóng)村金融機構(gòu)來看,其市場定位雖然是為“三農(nóng)”服務(wù)的,但其服務(wù)的對象主要是農(nóng)戶和個體工商戶,從貸款期限、額度和方式上很難滿足農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的需要;農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行政策性功能缺位,主要是為糧棉油收購和管理提供信貸資金支持 ,其他政策性業(yè)務(wù) ,如農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展、農(nóng)業(yè)的開發(fā)和農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)等功能并沒有有效運作起來 ,對調(diào)整農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、改善農(nóng)業(yè)生產(chǎn)條件和促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的作用乏力;目前已經(jīng)掛牌成立的郵政儲蓄銀行,因受自身經(jīng)營管理的限制,對農(nóng)村經(jīng)濟的促進作用十分有限。

    (二)作為農(nóng)村金融市場上的主力軍,農(nóng)信社潛在的風(fēng)險仍很突出

    一是法人治理結(jié)構(gòu)不完善,難以發(fā)揮有效的激勵約束作用。股東大會在農(nóng)信社經(jīng)營管理和重大決策事務(wù)中基本上沒有話語權(quán),難以行使監(jiān)督和決策職能。目前,農(nóng)信社“三會”制度建設(shè)方面取得的進展并不等同于法人治理的完善,這種形式上到位和實質(zhì)上缺位的潛在風(fēng)險阻礙了農(nóng)信社的發(fā)展。二是增資擴股并未觸及產(chǎn)權(quán)制度改革深層次問題,農(nóng)信社內(nèi)部人控制問題仍然突出。在短期利益的驅(qū)動下,農(nóng)信社為了增資而增資,忽視了通過增資擴股改善股權(quán)結(jié)構(gòu),構(gòu)建有效產(chǎn)權(quán)制度的重要意義,出現(xiàn)了存款化股金、承諾保息、甚至貸款入股等違規(guī)行為,股本金穩(wěn)定性較差。

    (三)金融 中介組織不完善 ,使眾多農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)因資金制約發(fā)展緩慢

    我國銀行業(yè)的改革,不但使金融體制發(fā)生了重大變化,而且 日常經(jīng)營管理也更加嚴格、規(guī)范和有序。源于民間資本興建起來的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè),發(fā)展過程中有 86%以上的企業(yè)達不到銀行貸款所要求的條件,再加之縣域范圍內(nèi)基本沒有為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)融資提供服務(wù)的擔(dān)保公司、信托公司或者金融租賃公司等金融中介服務(wù)機構(gòu),農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)在急需資金時,只能依靠 自身力量,缺乏足夠的資金支持,喪失了許多快速發(fā)展的機會,只能在緩慢發(fā)展中求生存,不能取得規(guī)模效益。

    (四)國有商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略的調(diào)整.削弱 了對農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的支持力度

    對支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展一直處于主導(dǎo)地位的國有商業(yè)銀行 ,深化改革后調(diào)整了其發(fā)展戰(zhàn)略。推行集約化經(jīng)營,在縣域及農(nóng)村的分支機構(gòu)向中心城市收縮,信貸業(yè)務(wù)向大中城市傾斜,占縣域及農(nóng)村信貸市場上的份額不斷下降,嚴重影響了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的持續(xù)、快速發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計,4家國有商業(yè)銀行從 1998年開始至今.共撤并 3.1萬個縣及縣以下機構(gòu),上收了貸款權(quán)限,縣域網(wǎng)點功能萎縮。

    (五)民間融資長期得不到政府的認定和支持,制約 了其對農(nóng)村產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的促進作用

    民間借貸自古有之,特別是在我國廣大農(nóng)村地區(qū)更是普遍存在。改革開放以來,我國經(jīng)濟持續(xù)、快速發(fā)展,使民間積累了大量的財富;同時農(nóng)業(yè)企業(yè)的興起和發(fā)展,也需要大量資金的支持,在銀行信貸資金缺位的情況下,民間借貸起到了很好的補充作用,在一定程度上促進了農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化的發(fā)展。據(jù)統(tǒng)計,目前我國農(nóng)村地區(qū)通過民間借貸融資高達 8000億元至 14000億元。民間借貸雖然有發(fā)展的必然性.、也有存在的必要性,但是在歷次金融改革中都沒有引起足夠的重視,地位得不到認可、發(fā)展得不到支持。致使農(nóng)村金融市場出現(xiàn)了“有資金的不能發(fā)放、需求資金的又得不到資金”的雙困境地。

    (六)集體土地產(chǎn)權(quán)制度與抵押擔(dān)保制度的矛盾 ,使農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)有資產(chǎn)而無法抵押

    廠房抵押是當(dāng)前銀行信貸通用的一種擔(dān)保形式,也是金融機構(gòu)防范風(fēng)險的重要途徑?！稉?dān)保法》明確規(guī)定:“鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的土地使用權(quán)不得單獨抵押。以鄉(xiāng)(鎮(zhèn))、村企業(yè)的廠房等建筑物抵押的,其占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)同時抵押”,“耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)不得抵押”。但大多數(shù)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)建在鄉(xiāng)鎮(zhèn)或村組,廠房用地多是集體用地、宅基用地,由于集體土地所有權(quán)主體在法律上的模糊,造成在實際工作中集體土地所有權(quán)很難確定,這種房屋所有權(quán)與宅基地使用權(quán)在抵押上的錯位。已成為眾多農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)難融資、金融機構(gòu)難變現(xiàn)、擔(dān)保機構(gòu)難擔(dān)保的“死結(jié)”。

    二、域金融支持農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的對策及建議

    (一)深化農(nóng)村金融體制改革,為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展提供 多元化的金融組織體系

    我國農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展具有較強的地域性和層次性,各種需求主體對金融服務(wù)的需求也表現(xiàn)出較強的多樣性。因此,在深化金融體制改革時,應(yīng)從功能視角出發(fā),以有利于農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展為標(biāo)準(zhǔn),逐步開放農(nóng)村金融市場 ,健全和完善農(nóng)村合作金融機構(gòu)、政策性銀行、郵政儲蓄銀行、中小企業(yè)銀行、村鎮(zhèn)銀行、小額貸款公司、借貸組織等多種金融機構(gòu)并存、功能互補、協(xié)調(diào)運轉(zhuǎn)的機制,打破和消除壟斷格局,真正形成基于競爭效率的多元化農(nóng)村金融組織體系。只有這樣 ,才能促進農(nóng)村金融市場開展競爭、提高效率,增加農(nóng)業(yè)信貸資金供應(yīng),滿足農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化發(fā)展對金融服務(wù)多樣化的需求。

    (二)完善農(nóng)信社的管理體制 ,夯實其為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化服務(wù)的基礎(chǔ)

    一是把法人治理制度落到實處,增強決策的規(guī)范性和科學(xué)性,杜絕管理風(fēng)險。股東大會、理事會、監(jiān)事會三足鼎立的分權(quán)與制衡治理機制,是農(nóng)信社順利發(fā)展的基礎(chǔ)和前提,在實際操作中,要充分發(fā)揮股東大會的作用,增強重大經(jīng)營決策的透明性和民主性,確?！叭龝备魉酒渎?、各負其責(zé),推動農(nóng)信社不斷發(fā)展壯大。二是擴大增資擴股的范圍,引入一定比例的民間資本或者外資入股,夯實基礎(chǔ),增強抵御市場風(fēng)險的能力,解決內(nèi)部人自控的問題。三是對農(nóng)信社的監(jiān)管,要與其他商業(yè)銀行區(qū)別開來,在資本充足率、呆賬核銷、存貸款比等方面給予更加優(yōu)惠的政策。為其發(fā)展創(chuàng)造一個寬松的監(jiān)管環(huán)境。

    (三)健全金融中介服務(wù)機構(gòu) ,為中小農(nóng)業(yè)企業(yè)融資提供專門服務(wù)

    國外實際經(jīng)驗證明,農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)因受自身條件限制達不到銀行貸款所規(guī)定的條件時。完善的金融中介服務(wù)便是解決農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)融資難的有效途徑。因此,應(yīng)由政府出面或者出政策,成立各種類型的擔(dān)保公司,為產(chǎn)品有訂單、訂單有效益的農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)貸款提供信用擔(dān)保,同時積極推動民營資本參與組建擔(dān)保公司,拓寬擔(dān)保公司資本金來源的渠道;發(fā)展信托業(yè)務(wù),通過為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)發(fā)行各種信托產(chǎn)品,籌集發(fā)展生產(chǎn)所需資金 ;大力興辦金融租賃公司,積極發(fā)展金融租賃業(yè)務(wù),為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)發(fā)展壯大提供租賃服務(wù)。

    (四)改現(xiàn)行有關(guān)法律法規(guī),明確農(nóng)村土地所有權(quán)主體,將宅基地歸農(nóng)民所有,擴大集體用地的使用權(quán),使建在集體土地上的農(nóng)業(yè)企業(yè)真正享有包括使用權(quán)、收益權(quán)、處置權(quán)(含抵押)在內(nèi)的土地經(jīng)營權(quán);建立農(nóng)地使用權(quán)登記管理制度,引人市場競爭機制,促進農(nóng)地的流轉(zhuǎn),將農(nóng)地使用權(quán)這種固定的財產(chǎn)價值變成流動性較高的價值,優(yōu)化資源配置,擴充農(nóng)地貸款資金來源。

篇8

論文關(guān)鍵詞：農(nóng)村空置宅基地；空置權(quán)；法律制度思考

現(xiàn)在我國許多農(nóng)村地區(qū)都不同程度地存在“空心村”和“一戶多宅”的現(xiàn)象，土地資源浪費現(xiàn)象嚴重。針對這一情況，2008年總理在政府工作報告中指出，“建設(shè)用地包括農(nóng)村集體建設(shè)用地和宅基地，要控制增量，盤活存量，提高土地利用效率和集約化程度”。因此對農(nóng)村空置宅基地進行有效的法律規(guī)范顯得迫在眉睫。

一、農(nóng)村空置宅基地現(xiàn)狀及引發(fā)的問題

(一)農(nóng)村空置宅基地的現(xiàn)狀及特點

我國“空心村、超標(biāo)準(zhǔn)占地現(xiàn)象較為普遍。有關(guān)資料顯示，2006年在全國0．16億公頃村莊建設(shè)用地中大約有10％一15％的土地被閑置¨。農(nóng)村大量宅基地被空置有以下幾個原因：第一，隨著城市化進程加快，大量農(nóng)村人口從農(nóng)村遷往城市，如村民外出務(wù)工、農(nóng)轉(zhuǎn)非、子女求學(xué)定居城市。據(jù)統(tǒng)計，從農(nóng)村到城鎮(zhèn)因人口遷移而增加的城鎮(zhèn)人口占城鎮(zhèn)人口增長量的3O％以上；第二，隨著經(jīng)濟快速發(fā)展，一些村民紛紛從原住房搬到交通便利的地方選址建房，形成“空心村”現(xiàn)象；第三，相關(guān)配套措施改革滯后，大量農(nóng)村空置宅基地得不到有效處理，例如土地置換、騰退制度不健全。

現(xiàn)在我國空置宅基地的特點是：一是出現(xiàn)在經(jīng)濟欠發(fā)達的地區(qū)，這些地區(qū)交通不便，沒有形成自己獨特的致富之路，大量人員長久外出務(wù)工，致使大量房屋長期空置；二是分布散亂，荒置宅基地雜亂無章散布于村莊各處；三是空置宅基地與宅基地需求激增矛盾突出。按照現(xiàn)行法律，只要有新的農(nóng)戶產(chǎn)生，該戶人家就有權(quán)得到一塊宅基地。但法律沒有規(guī)定子女繼承房產(chǎn)后不得另占有宅基地，繼承后的空置宅基地大量涌現(xiàn)；四是不可流轉(zhuǎn)性，農(nóng)村宅基地的福利性質(zhì)決定了他的不可交易性。

(二)農(nóng)村空置宅基地引發(fā)的社會問題

首先，一方面大量農(nóng)村閑置宅基地的存在，造成了土地資源的巨大浪費，極不利于農(nóng)業(yè)的可持續(xù)發(fā)展；另一方面廢棄宅基地——荒草連片、殘垣廢墟、鼠蛇猖獗破壞了農(nóng)莊優(yōu)美的人居生態(tài)環(huán)境。其次，空置宅基地雜亂無章的局面引發(fā)一系列農(nóng)村治安問題。雜亂荒廢的宅基地?zé)o人居住，一方面使很多鄰近的住戶失去安全防護網(wǎng)的保護，盜竊、搶劫等侵犯財產(chǎn)罪多發(fā)。據(jù)人民網(wǎng)報道，2008年1月～9月，全國農(nóng)村共發(fā)生盜竊糧食、牲畜、生產(chǎn)資料等侵財案件88萬起，占總數(shù)的3l％；另一方面宅基地需求緊張與大量閑置是導(dǎo)致農(nóng)村宅基地糾紛案件數(shù)量不斷攀升的一個重要因素，嚴重影響了農(nóng)村社會穩(wěn)定。最后，廢棄宅基地打亂了村莊規(guī)劃，致使村基礎(chǔ)設(shè)施如村道、農(nóng)村電網(wǎng)和水利設(shè)施項目改造建設(shè)步履維艱，社會主義新農(nóng)村建設(shè)難以落實。

二、當(dāng)前涉及農(nóng)村空置宅基地的法律制度的缺陷

(一)法律沒有對空置宅基地作出準(zhǔn)確的定義

1999中華人民共和國《閑置土地處置辦法》第二條規(guī)定閑置土地，是指土地使用者依法取得土地使用權(quán)后，未經(jīng)原批準(zhǔn)用地的人民政府同意，超過規(guī)定的期限未動工開發(fā)建設(shè)的建設(shè)用地。1993年6月《村莊和集鎮(zhèn)規(guī)劃建設(shè)管理條例》第十八條第二款規(guī)定“使用原有宅基地、村內(nèi)空閑地和其他土地的，由鄉(xiāng)級人民政府依據(jù)村莊、集鎮(zhèn)規(guī)劃和土地利用規(guī)劃批準(zhǔn)”。現(xiàn)行《土地管理法》三十七條規(guī)定“連續(xù)二年未使用的建設(shè)用地者使用權(quán)可以無償收回”。這些法律法規(guī)都沒有賦予空置宅基地一個確切的概念。

(二)空置宅基地權(quán)屬規(guī)定存在法律缺陷

依據(jù)原國家土地管理局頒布的1995年《確定土地所有權(quán)和使用權(quán)的若干規(guī)定》第四十八條的規(guī)定“非農(nóng)業(yè)戶口居民(含華僑)原在農(nóng)村的宅基地，房屋產(chǎn)權(quán)沒有變化的，可依法確定其集體土地建設(shè)用地使用權(quán)。原在農(nóng)村居住，后轉(zhuǎn)為城市戶口，其原在農(nóng)村的空房房屋產(chǎn)權(quán)沒有發(fā)生變化”。

農(nóng)村宅基地是對農(nóng)民的福利措施，既然是非農(nóng)村戶口無論何種情況都必須收回宅基地使用權(quán)。其地上構(gòu)筑物的權(quán)屬可以不變，但不能在永久性享有建筑物所有權(quán)的同時占用農(nóng)村宅基地。城鎮(zhèn)戶口人員已經(jīng)享有城市社會保障制度就不能再無限期享有農(nóng)民的福利待遇。另外依據(jù)國土資源部統(tǒng)計，現(xiàn)在，我國農(nóng)村集體土地使用權(quán)登記發(fā)證率僅為73％，集體土地所有權(quán)登記發(fā)證率更是只有5l％，因此我國農(nóng)村土地產(chǎn)權(quán)制度建設(shè)滯后，也是解決空置宅基地的土地產(chǎn)權(quán)問題的一個重大障礙。

(三)空置宅基地收回程序效率不高

《土地管理法》三十七條規(guī)定“連續(xù)二年未使用的建設(shè)用地，經(jīng)原批準(zhǔn)機關(guān)批準(zhǔn)，由縣級以上人民政府無償收回用地單位的土地使用權(quán)；該土地原為農(nóng)民集體所有的，應(yīng)當(dāng)交由原農(nóng)村集體經(jīng)濟組織恢復(fù)耕種”?！洞_定土地所有權(quán)和使用權(quán)的若干規(guī)定》第五十二條規(guī)定“空閑或房屋坍塌、拆除兩年以上未恢復(fù)使用的宅基地，不確定土地使用權(quán)。已經(jīng)確定使用權(quán)的，由集體報經(jīng)縣級人民政府批準(zhǔn)，注銷其土地登記，土地由集體收回”。相對于農(nóng)村空置宅基的收回縣級、鄉(xiāng)級、村級三級步驟過于復(fù)雜。大多數(shù)農(nóng)民怠于做這種對自己不利又費時費力的事。

(四)空置宅基地執(zhí)法與督察難以到位

涉及到司法機關(guān)，國家法律指導(dǎo)地方制定、實施適合本地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展的法規(guī)，然而地方法院在判案時不愿適用地方性法規(guī)，政府及其相關(guān)部門在工作中不能依地方性法規(guī)而行政的現(xiàn)象時有發(fā)生；涉及地方土地執(zhí)法人員，由于沒有強制執(zhí)行權(quán)，加之受自身素質(zhì)和基層工作條件低的限制，執(zhí)法、督察只是浮于形式；涉及到村民，由于“宅基地屬私有財產(chǎn)”的思想根深蒂固，收回空置宅基地是不可理解的事，容易遭到他們頑強的抵制。這些原因使得國家建立的土地調(diào)查制度、土地統(tǒng)計制度、全國土地管理信息制度大多流于形式。轉(zhuǎn)貼于中國論文范文本文由中國論文范文收集整理。

三、農(nóng)村空置宅基地管理的法律制度思考

(一)對空置宅基地的嚴格定義

法律必須對那些屬于農(nóng)村空置宅基地作出全面的規(guī)定，為空置宅基地的收回及確權(quán)發(fā)證做好鋪墊。筆者認為空置宅基地應(yīng)該包括以下幾種情況：一村莊規(guī)劃前后未開發(fā)利用的宅基地；二拆舊建新后的廢棄宅基地；三繼承未充分利用的閑置宅基地；四農(nóng)民農(nóng)轉(zhuǎn)非后和長期外出務(wù)工產(chǎn)生的閑置宅基地。法律推出這一規(guī)定后可以進一步作出司法解釋，對村莊規(guī)劃前未開發(fā)利用的宅基地，統(tǒng)一劃歸空置宅基地，村莊規(guī)劃后未利用超過兩年即為空置宅基地；對拆舊建新，只要另擇址建房，舊宅基地劃歸空置宅基地；繼承人不符合申請宅基地的條件，繼承的宅基地即為空置宅基地；對農(nóng)轉(zhuǎn)非人員或長期外出務(wù)工人員進行測查．假如經(jīng)濟狀況達到城市最低生活保障水平、其宅基地閑置連續(xù)超過5～10年，即列為空置宅基地。這一規(guī)定明確賦予村民兩年、五年至十年的宅基地空置權(quán)，充分保證了村民的居住權(quán)，但期間過后使用權(quán)人的空置權(quán)利自然消失。對于宅基地上房屋限期做出處理決定，或放棄房屋所有權(quán)或折價處理。這樣既充分保證了宅基地使用權(quán)人的權(quán)利，也保證了其他宅基地使用權(quán)申請人的權(quán)利。

(二)簡化農(nóng)村宅基地收回程序

收回農(nóng)村空置宅基地，必須針對各種具體情況，簡化宅基地收回程序。法律可規(guī)定對于連續(xù)兩年未利用的空置宅基地，滿兩年期限自動收回集體所有，由村委會上報縣級國土資源部門注銷登記；對于其上有閑置可利用房屋的宅基地，過了規(guī)定的5～l0年空置期間，使用權(quán)人拒不處理其房屋的，宅基地使用權(quán)自動收歸集體，村委會報縣級國土資源部門注銷登記。

(三)制定統(tǒng)一、全面、權(quán)威的農(nóng)村空置宅基地法律

依據(jù)《國土資源部關(guān)于加強農(nóng)村宅基地管理的意見》第十條規(guī)定的內(nèi)容，對空置宅基地的處理規(guī)定比較全面，但是這一《意見》畢竟只是準(zhǔn)法規(guī)。本人認為，我國應(yīng)制定統(tǒng)一的農(nóng)村空置宅基地收回法，把《意見》第十條的措施收入到《中華人民共和國土地法》中或者單獨做出詳細的國家司法解釋。這就解決了法院在判案時不愿適用地方性法規(guī)、政府及其部門在工作中不能依地方性法規(guī)而行政的問題。

四、建立促進農(nóng)村空置宅基地充分利用的配套法律措施

1．建立嚴格的農(nóng)村宅基地使用登記制度嚴格執(zhí)行“一戶一宅”的法律規(guī)定，嚴格按照《土地登記辦法》規(guī)定的程序進行。要將村內(nèi)所有的閑置宅基地以及空閑地逐個摸底排查，登記造冊，經(jīng)查確屬長期閑置的，要依法收回其使用權(quán)，重新利用；對于被登記在冊的閑置宅基地以及空閑地，村委會規(guī)劃土地時，應(yīng)將其列為首選對象，優(yōu)先考慮，發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

2．建立農(nóng)村閑置房屋的評估制度《確定土地所有權(quán)和使用權(quán)規(guī)定》(征求意見稿)，對于閑置的破損房屋拆除后，宅基地由村集體收回，重新分配產(chǎn)權(quán)，統(tǒng)一調(diào)配使用，做到閑置房屋從擁有者到需要者的產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)移。筆者認為對地上建筑物保存完好或較好，且有經(jīng)濟價值者，其所有人遷入城鎮(zhèn)居住，只要其超過了宅基地5—1O年的空置期限就要進行合理估價，然后進人“宅基地儲備中心進行住房交易”。對農(nóng)村房屋的估價方法、程序、估價人員資質(zhì)可以按照1992年《城市房地產(chǎn)市場估價管理暫行辦法》。買賣雙方協(xié)商一致，農(nóng)民也可以自己估價。:

篇9

關(guān)鍵詞：山東省

居民

可支配收入

企業(yè)家

人力資本結(jié)構(gòu)

一、引言

目前現(xiàn)有文獻大多數(shù)是從不同的方面研究了我國企業(yè)家人力資本對我國經(jīng)濟發(fā)展的顯著促進作用，提出激勵企業(yè)家人力資本的建議和對策。如張小蒂、趙欖（2009年）從我國動態(tài)比較優(yōu)勢的角度研究企業(yè)家的人力資本豐富程度對技術(shù)進步和經(jīng)濟增長的影響。張小蒂、姚遙（2011年）集中于探究民營企業(yè)家才能對區(qū)域創(chuàng)新與經(jīng)濟增長的推動作用。張小蒂、趙欖（2009年）研究了企業(yè)家人力資本結(jié)構(gòu)與居民富裕程度的關(guān)系。嚴維石（2012年）著重企業(yè)家人力資本的棘輪效應(yīng)。曾慶學(xué)（2006年）建議從企業(yè)家人力資本配置市場化等機制來創(chuàng)新企業(yè)家人力資本產(chǎn)權(quán)制度。唐國華（2012年）對生產(chǎn)性企業(yè)家和非生產(chǎn)性企業(yè)家及作用進行論述。

在企業(yè)家人力資本結(jié)構(gòu)上，目前國內(nèi)只有張小蒂、趙欖（2009）的研究涉及這一方面。筆者在閱讀以上論文的基礎(chǔ)上，將山東省企業(yè)家人力資本按照其所在的部門，得出國有企業(yè)、民營企業(yè)、外資公司三種公司類型相關(guān)數(shù)據(jù)，分析以上3個變量與山東省經(jīng)濟產(chǎn)值之間的計量關(guān)系；最后提出相關(guān)的建議和政策。

二、山東省企業(yè)家人力資本與浙江省企業(yè)家人力資本的比較

1.數(shù)據(jù)的獲取

在數(shù)據(jù)的取得上，為了使研究具有代表性，企業(yè)家人力資本結(jié)構(gòu)分為國有企業(yè)家人力資本、民營企業(yè)家人力資本和外資企業(yè)家人力資本，其相關(guān)的人力資本存量以相對應(yīng)公司類型每年年末的數(shù)量來表示，其中，在我國，個體私營企業(yè)在民營企業(yè)中占到絕對比重，所以在本文中以個體私營企業(yè)家人數(shù)代表民營企業(yè)家人數(shù)。山東省經(jīng)濟增長指標(biāo)即為每年的山東省生產(chǎn)總值作為衡量指標(biāo)，并以2000為基期進行價格調(diào)整，居民富裕程度采用以城鎮(zhèn)居民可支配收入和農(nóng)村人均純收入來表示。圖4

浙江省與山東省人均地區(qū)生產(chǎn)總值、人均可支配收入的比例-由圖1，可以知道從2006—2011年，浙江省的國有企業(yè)占比除了2010年之外，基本上都是穩(wěn)定在1%。山東省在2006年國有企業(yè)占比接近3%，從2006年至2008年下降至2%，至2011年基本穩(wěn)定在2%左右。由圖2，從2006—2011年，浙江省和山東省的民營企業(yè)數(shù)量一直處于上升趨勢，浙江省的民營企業(yè)占比都是在60%以上，2010年民營企業(yè)比例達到了70%，在2010年浙江省民營企業(yè)占比在70%以上，山東省民營企業(yè)比例最高時達到65%。由圖3，山東省和浙江省外資企業(yè)數(shù)量占比走勢基本一致，另外浙江省相對山東省的外資企業(yè)比例要高一些。

由圖4，浙江省與山東省人均地區(qū)生產(chǎn)總值之比、城鎮(zhèn)居民可支配收入之比、農(nóng)村人均純收入之比分別約為1.3、1.4、1.7，以農(nóng)村人均純收入差距最大，以兩省在人均地區(qū)生產(chǎn)總值的比例最低為1.3左右。

3.計量模型分析

以下就山東省2002—2011年GDP與國有、民營和外資企業(yè)家人數(shù)占比通過建立計量模型進行分析。首先檢驗變量的穩(wěn)定性，發(fā)現(xiàn)GDP（以2000年為基期）和國有企業(yè)家人數(shù)占比、民營企業(yè)家人數(shù)占比及外資企業(yè)家人數(shù)占比都是穩(wěn)定的。計量回歸方程為：

其中Y代表山東省生產(chǎn)總值，G代表山東省國有企業(yè)家人數(shù)占比，M代表山東省民營企業(yè)家人數(shù)占比，W代表外資企業(yè)家人數(shù)占比?；貧w方程的擬合優(yōu)度為93%，其中M和W通過了95%的顯著性水平檢驗，在此模型中，G對Y的影響顯著性水平為80%。在目前的山東省經(jīng)濟增長中，起主要作用的還是國有企業(yè)，民營企業(yè)的作用相對國有企業(yè)來說較小，但是外資企業(yè)數(shù)量的增多不利于經(jīng)濟的發(fā)展。同時，從圖3我們可以知道，從2006年—2011年，我省的外資企業(yè)數(shù)量也確實在不斷下降。所以，可以得出，在山東省的經(jīng)濟發(fā)展過程中，假設(shè)企業(yè)家的人數(shù)是一定的，分配到國有企業(yè)和民營企業(yè)中去的企業(yè)家人數(shù)越多，則對經(jīng)濟的促進作用越大，越有利于居民生活富裕程度的提高。

三、相關(guān)政策和建議

1.完善國有企業(yè)中企業(yè)家人力資本產(chǎn)權(quán)制度，提高國有企業(yè)效率

增強國有企業(yè)在提高居民富裕程度上發(fā)揮作用，歸根到底是提高國有企業(yè)效率。從產(chǎn)權(quán)角度上看，國有企業(yè)的低效率從表面上看源于產(chǎn)權(quán)不明晰、沒有人格化，這導(dǎo)致企業(yè)職工責(zé)任不明，缺少生產(chǎn)積極性，也不會努力去提高生產(chǎn)效率，企業(yè)家人力資本產(chǎn)權(quán)沒有得到承認和應(yīng)有的重視。對于一個企業(yè)來說，企業(yè)家的創(chuàng)新和冒險精神是一個企業(yè)之所以能在激烈競爭的市場中立足的重要的因素，企業(yè)家的管理組織能力是維持正常運轉(zhuǎn)不可或缺的動力。所以應(yīng)該給與企業(yè)家人力資本產(chǎn)權(quán)充分的重視，充分保護企業(yè)家的入力資本產(chǎn)權(quán)，使企業(yè)家的個人利益與企業(yè)的整體利益進行有效的整合，才能保證企業(yè)正常運行，不斷創(chuàng)造出新的業(yè)績。在收入分配上，可以采用包括年薪制、職工福利、獎金、股權(quán)和股票期權(quán)多元化方式。

2.完善金融制度改革，為企業(yè)家成長創(chuàng)造環(huán)境

企業(yè)家人力資本結(jié)構(gòu)中的民營企業(yè)家豐富程度對地區(qū)居民的富裕程度有重要的影響，對于提升一個地區(qū)的經(jīng)濟發(fā)展質(zhì)量和水平，以及提高居民的財富總量具有非常重要的作用。金融發(fā)展能夠促進經(jīng)濟增長，企業(yè)家精神是金融發(fā)展作用于經(jīng)濟增長的重要渠道。我省金融發(fā)展水平相對落后，無形中對企業(yè)家創(chuàng)新和創(chuàng)業(yè)精神形成了抑制阻礙，不利于民營企業(yè)家的成長，間接阻礙了經(jīng)濟的增長和人民生活水平的提高。因此山東省應(yīng)該加快金融制度改革，減少不必要的交易成本，積極促進民間資本流通的健康穩(wěn)步發(fā)展，創(chuàng)造有利于企業(yè)家創(chuàng)業(yè)的環(huán)境，不斷加快民營企業(yè)的數(shù)量增長和民營企業(yè)發(fā)展質(zhì)量提高，促進民營企業(yè)的快速發(fā)展。

3.合理對待外資企業(yè)，發(fā)揮外資企業(yè)的積極作用

外資企業(yè)家能在生產(chǎn)技術(shù)方面產(chǎn)生技術(shù)外溢或者是直接帶來先進的生產(chǎn)技術(shù)，通過外資企業(yè)家群體的示范，在短時間內(nèi)可迅速提升地區(qū)的整體產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，進而推動地區(qū)經(jīng)濟績效的提升。其次，如果某一區(qū)域內(nèi)外資企業(yè)家人力資本占優(yōu)勢，則客觀上會形成對民營企業(yè)家一定程度的“擠出”和“替代”，容易造成當(dāng)?shù)刎敻坏哪撤N“漏出”，進而使得外資企業(yè)家人力資本的富民效果有所降低，不利于本地居民財富的較快增長。因此，在政策上和相關(guān)制度上，政府應(yīng)該考慮逐步消除引進外資中的“超國民待遇”現(xiàn)象。參考文獻

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論文關(guān)鍵詞：農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施 融資制度創(chuàng)新 政策建議

目前，由于建設(shè)資金短缺，在占全國總?cè)丝?4%的農(nóng)村地區(qū)，與生產(chǎn)生活有關(guān)的基礎(chǔ)設(shè)施老化失修，供給嚴重不足，極大地制約著農(nóng)業(yè)綜合生產(chǎn)能力的提高和農(nóng)村經(jīng)濟的可持續(xù)增長。認真研究農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)融資制度，探尋解決農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金短缺的有效方式，對于加強農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，促進農(nóng)村經(jīng)濟和社會事業(yè)可持續(xù)發(fā)展具有重大意義。

一、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金投入狀況

我國現(xiàn)行農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金投入渠道主要是財政、信貸和農(nóng)村集體。然后，由于種種原因，以上幾種渠道都存在一定的缺陷，投入乏力，遠不能滿足農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金的需求。

1．國家財政資金。據(jù)統(tǒng)計，1978～2004年間，農(nóng)業(yè)基本建設(shè)投資占全國基本建設(shè)投資的比重平均只有13.8%。既便2004年占16.4%，按人均投入量計算，是同年國家財政對城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資額的1／7。由此可見，以前我國財政工作的著力點在城市，財政資源配置向工業(yè)和城市傾斜，而對農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投入額偏低，這與我國農(nóng)業(yè)的重要地位和發(fā)展要求極不相稱。

2．信貸資金?，F(xiàn)階段農(nóng)村信用社是支持“三農(nóng)”發(fā)展的金融服務(wù)供給主體，而農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)一般具有投資額大、建設(shè)周期長、投資回收慢、收益率低等特點，因此，農(nóng)村信用社存在“慎貸”現(xiàn)象。此外，農(nóng)村信用社改革未到位、資本充足率低、僅吸收一部分農(nóng)村資金、可貸資金有限，從而造成農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)信貸資金不足。據(jù)統(tǒng)計，1997～2004年間，農(nóng)業(yè)貸款最高額僅占國家信貸總量的2.6%.

3．集體投資。稅費改革前，自籌建設(shè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施的資金主要來源于鄉(xiāng)鎮(zhèn)預(yù)算外收入；稅費改革后取消了鄉(xiāng)鎮(zhèn)預(yù)算外收入，從而削弱了鄉(xiāng)鎮(zhèn)提供農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施方面的作用。目前，一些鄉(xiāng)村推行“一事議”制度籌資建設(shè)農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施，體現(xiàn)了在堅持群眾自愿、民主決策的前提下，通過以獎代補、項目補助等方式，發(fā)揮政府主導(dǎo)作用，引導(dǎo)農(nóng)民對直接受益的基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投工投勞。當(dāng)然，由于農(nóng)民收入的差異性，使不同農(nóng)民對基礎(chǔ)設(shè)施需求和其所具有的投資能力之間存在差異性。況且“一事一議”制度既不是一項法律制度也不是一項農(nóng)民自愿制度安排，實際操作難度大，協(xié)調(diào)成本高。

二、農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金短缺的成因分析

1．農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)權(quán)不明晰。目前部分農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施如農(nóng)電資產(chǎn)等存在管理權(quán)限不清，產(chǎn)權(quán)歸屬不明的狀況。在農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)權(quán)模糊的情況下，承貸主體缺位，金融機構(gòu)根本無法給予建設(shè)資金支持，造成貸款投入難。

2．財政投入乏力。長期以來，我國財政工作的著力點在城市，我國大部分縣鄉(xiāng)財政目前還屬于“吃飯財政”，債務(wù)負擔(dān)沉重，無力投入大量資金支持農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，從而制約了政府投資的導(dǎo)向作用。

3．農(nóng)村金融服務(wù)體系不健全。上世紀末．各國有商業(yè)銀行從管理和效率角度出發(fā)，逐步收縮農(nóng)村陣地，農(nóng)村信用社便成了鄉(xiāng)村地區(qū)惟一的農(nóng)村金融機構(gòu)和支持“三農(nóng)”發(fā)展的金融服務(wù)供給主體，因農(nóng)村信用社資金實力所限，遠不能滿足農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金的需求。而每年農(nóng)村資金通過商業(yè)銀行和郵政儲蓄等渠道外流達三千億元以上。

4．農(nóng)村投資環(huán)境不優(yōu)。農(nóng)村投資環(huán)境的好壞，直接影響到金融和民間資金對農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投入。但當(dāng)前我國農(nóng)村投資環(huán)境不容樂觀，一是與農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域相關(guān)的法律法規(guī)不完善，農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)缺乏強有力的制度保障。二是政府信用缺失，許多案例表明，民間資本經(jīng)政府特許參與農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，在項目回報階段，出于利益紛爭，政府難免會出現(xiàn)信用危機，以公共事務(wù)管理者身份違反協(xié)議而不受約束，影響民間投資的積極性。三是農(nóng)村社會征信系統(tǒng)建設(shè)和征信業(yè)發(fā)展緩慢，金融機構(gòu)難以獲取客戶的真實信用狀況以便作出準(zhǔn)確的信貸決策；另一方面，農(nóng)村貸款戶逃債、躲債和賴債的現(xiàn)象還比較嚴重，金融機構(gòu)對繼續(xù)加大支持存在著畏懼心理。

三、創(chuàng)新農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)融資制度政策建議

1．加快農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)權(quán)制度改革。農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施產(chǎn)權(quán)改革，應(yīng)按照“誰建設(shè)、誰所有、誰投資、誰收益”原則，針對不同類型的基礎(chǔ)設(shè)施，采用不同方式明確其產(chǎn)權(quán)關(guān)系、利益關(guān)系和責(zé)任主體。對于一些單個農(nóng)戶受益的項目，可實行項目建設(shè)所形成的資產(chǎn)歸農(nóng)戶個人所有；對一些受益人口相對分散，產(chǎn)權(quán)難以分割的工程，如供水工程、農(nóng)村水電、節(jié)水灌溉等，在盡可能明晰工程所有權(quán)的前提下，通過承包、租賃、股份合作或組建使用者協(xié)會等方式，將所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)分離，也可以將部分所有權(quán)移交給受益農(nóng)戶，明確由農(nóng)戶負責(zé)工程的保養(yǎng)管護工作，并保證工程的完整性和使用方向；對于一些具有一定收益、適合經(jīng)營的基礎(chǔ)設(shè)施，如人口集中地區(qū)的農(nóng)村水電、統(tǒng)一供水等，可通過公開拍賣，轉(zhuǎn)讓工程的所有權(quán)和使用權(quán)等方式，由購買者自主經(jīng)營管理，并由其負責(zé)工程的管護，主管部門對其進行監(jiān)督。

2．加大財政投入力度。財政是新農(nóng)村建設(shè)特別是農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的一個重要支撐。一方面，加大對農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的財政投入總量，讓公共財政覆蓋農(nóng)村。一是財政資源配置適度向農(nóng)村傾斜，國家要繼續(xù)提高農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)資金占GDP和財政支出的比重。二是地方政府土地出讓收益不低于20%投向農(nóng)村，主要用于農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。三是把一定比例的國債資金和基本建設(shè)資金用于農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。另一方面。優(yōu)化財政投入結(jié)構(gòu)，政府應(yīng)建立財政貼息和投資補償制度，把部分財政撥款和財政信貸轉(zhuǎn)為對農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目的貼息資金或投資補償資金，既能發(fā)揮政府引導(dǎo)社會資金的作用，又能降低農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施的供給成本，惠及廣大農(nóng)民群眾。

3．構(gòu)建多層次多元化農(nóng)村金融體系。重新打造多種金融形式并存，形成分工合作、良性競爭的多層次、多元化農(nóng)村金融體系。一是重新定位農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行職能，調(diào)整經(jīng)營重點，擴大業(yè)務(wù)空間，政策性金融服務(wù)向農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域傾斜。二是農(nóng)業(yè)銀行經(jīng)改革后定位國有農(nóng)村商業(yè)銀行。三是繼續(xù)推進農(nóng)村信用社改革，明晰產(chǎn)權(quán)，完善公司治理結(jié)構(gòu)，使其真正成為服務(wù)和效益良好的現(xiàn)代金融企業(yè)。四是部分國有商業(yè)銀行退出農(nóng)村地區(qū)之后，國家應(yīng)放低市場準(zhǔn)入門檻，鼓勵和允許民間金融、外資金融進入補位，建立數(shù)量適宜的農(nóng)村中小銀行。