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摘要：當(dāng)前在世界范圍內(nèi)的金融學(xué)研究出現(xiàn)了數(shù)學(xué)形式主義的傾向，雖然數(shù)學(xué)具有科學(xué)性和嚴(yán)謹(jǐn)性的優(yōu)勢(shì)，但該種形式主義傾向?qū)τ诮鹑趯W(xué)研究的危害性和抑制性極大。通過對(duì)2006級(jí)金融學(xué)研究生論文的抽樣進(jìn)行分析，提出當(dāng)前金融學(xué)研究生論文中存在的問題及嚴(yán)重的數(shù)學(xué)形式主義傾向，并針對(duì)其產(chǎn)生的巨大危害提出金融學(xué)研究生教育改革的方案及措施。

關(guān)鍵詞：金融學(xué)研究方法；研究生教育；缺陷

一、當(dāng)前金融學(xué)研究方法的特點(diǎn)及局限性

金融學(xué)的研究方法多樣，包括實(shí)證分析與規(guī)范分析結(jié)合、數(shù)量經(jīng)濟(jì)模型分析、計(jì)量經(jīng)濟(jì)模型分析、案例分析以及制度分析等等，正因?yàn)檫@些方法及工具的存在，金融學(xué)才具有了科學(xué)性及嚴(yán)謹(jǐn)性。但當(dāng)前從世界范圍看，在整個(gè)20世紀(jì)中，金融學(xué)作為一門學(xué)科已呈現(xiàn)出急劇的狹窄化和形式化。在20世紀(jì)20年代之前，90%以上的文章采用的是文字描述的方式來(lái)解釋世界及現(xiàn)象；到了20世紀(jì)90年代初，代數(shù)、積分、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)以及博弈論等在一些國(guó)際權(quán)威刊物上發(fā)表的文章已超過了90%。一些極度崇尚數(shù)學(xué)的金融學(xué)家們認(rèn)為，通過建立相對(duì)于現(xiàn)實(shí)世界簡(jiǎn)化的模型，然后再對(duì)模型進(jìn)行分析和討論，來(lái)呈現(xiàn)這種精確性和嚴(yán)謹(jǐn)性，而不再去過多的考慮該模型對(duì)于現(xiàn)實(shí)世界的預(yù)測(cè)和解釋能力，這使金融學(xué)逐漸成為一門“純技術(shù)學(xué)科”，更加關(guān)注數(shù)學(xué)建模的完美性，而不再是研究解決實(shí)際問題的應(yīng)用學(xué)科了。

但金融學(xué)并非是應(yīng)用數(shù)學(xué)的一個(gè)分支，其最終目標(biāo)應(yīng)該是為了解釋真實(shí)世界的現(xiàn)象及結(jié)果。一些一流的美國(guó)金融學(xué)雜志對(duì)于這種數(shù)學(xué)形式主義的發(fā)展起到了推波助瀾的作用，他們對(duì)于大量來(lái)自各國(guó)的論文采用是否有數(shù)學(xué)模型作低成本的篩選，這使數(shù)學(xué)形式主義成為一種金融學(xué)及經(jīng)濟(jì)學(xué)的學(xué)術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、一種范式和一種時(shí)尚。

這種數(shù)學(xué)形式主義的風(fēng)潮蔓延到世界各地，包括中國(guó)。中國(guó)最優(yōu)秀的經(jīng)濟(jì)類學(xué)術(shù)期刊《經(jīng)濟(jì)研究》，是廣大經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)研究人員的研究坐標(biāo)，但縱觀近些年發(fā)表的文章，充斥著大量的數(shù)學(xué)模型及推演，即使有些文章的結(jié)論是不正確的或者僅僅是為了新模型的引用生拉硬拽的套在中國(guó)的數(shù)據(jù)上，也是可以容忍的。這讓很多長(zhǎng)年從事金融學(xué)和經(jīng)濟(jì)學(xué)研究的學(xué)者們產(chǎn)生困惑，他們認(rèn)為，經(jīng)濟(jì)及金融學(xué)說史以及對(duì)于現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)歷史的學(xué)習(xí)已不再重要，研究上不再關(guān)注理論的來(lái)龍去脈及發(fā)展，一篇精美的數(shù)學(xué)文章就足以代替了。這種數(shù)學(xué)形式主義的蔓延危害極大，所謂過猶不及，其發(fā)展不僅會(huì)極大的抑制研究人員及學(xué)者們的創(chuàng)造力及新思想的誕生，也會(huì)對(duì)在校研究生們的研究理念、思想和行為產(chǎn)生影響。

二、金融學(xué)研究生論文的特點(diǎn)及形式主義傾向

研究生論文是研究生科研能力與水平的集中體現(xiàn)，是批判性思維及創(chuàng)新能力的重要展現(xiàn)方式。近些年，金融學(xué)研究生論文的質(zhì)量在不斷提高，這是不容置疑的事實(shí)，不可否認(rèn)，這與金融學(xué)課程設(shè)置的改革是密不可分的。東北財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)研究生課程在改革之后，與國(guó)際知名財(cái)經(jīng)院校的課程設(shè)置逐漸接軌，加入了數(shù)理金融、博弈論、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融經(jīng)濟(jì)學(xué)等重要課程，這使學(xué)生掌握了科學(xué)研究最有力的工具，對(duì)于深入的理論研究打下了堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。

本人從2006級(jí)數(shù)百篇金融學(xué)研究生畢業(yè)論文中隨機(jī)抽取數(shù)十篇，經(jīng)過認(rèn)真的閱讀及思考，發(fā)現(xiàn)雖然論文質(zhì)量相比改革前有所提高，但形勢(shì)也并不樂觀，存在的主要問題是：

（一）論文普遍缺乏科學(xué)性和創(chuàng)新性

所謂科學(xué)性是要求論文所表述的內(nèi)容具有可靠性，體現(xiàn)在論據(jù)要準(zhǔn)確翔實(shí)，文字表述要精練不可含糊其辭，大部分研究生論文達(dá)不到以上要求。這是由于研究生論文的寫作時(shí)間往往很短，平均是3～6個(gè)月，研究生根本沒有充足的時(shí)間去詳細(xì)的閱讀、分析和篩選資料。論文的創(chuàng)新性是要展現(xiàn)研究生分析和解決問題的能力，但事實(shí)上大多數(shù)論文要么是材料堆砌，要么過多借鑒別人缺乏自己的創(chuàng)見。像大多數(shù)論文的文獻(xiàn)綜述部分都是由材料堆砌而成，以時(shí)間為序最多，很多論文中都僅僅是“某人認(rèn)為……”的格式，沒有時(shí)間、地點(diǎn)、提出理論的緣由等，這樣的綜述意義不大。再就是論文中模型的“借鑒”，幾乎都是直接照抄照搬國(guó)外的東西，再直接用中國(guó)的數(shù)據(jù)進(jìn)行檢驗(yàn)，而數(shù)據(jù)的質(zhì)量又不高，只要得出結(jié)論就可以了，不管其正確與否。這部分能力的缺失是研究生教育致命的問題，解決不好，研究生教育的質(zhì)量和前途令人擔(dān)憂。

（二）不了解研究生論文寫作規(guī)范，可讀性差

有些研究生并不清楚學(xué)術(shù)論文的寫作規(guī)范，論文中存在多處規(guī)范化方面的問題。有的論文沒有導(dǎo)言、研究背景和意義，有的論文沒有文獻(xiàn)綜述，有的論文內(nèi)容摘要寫得像引言，有的論文參考文獻(xiàn)格式形態(tài)各異。這些都體現(xiàn)了研究生教育存在的問題和不足，研究生三年的學(xué)習(xí)不應(yīng)該僅僅是知識(shí)的傳授，輸入之后要有輸出，論文是輸出思想的重要形式，因此，研究生若是不了解寫作規(guī)范，就會(huì)影響輸出的效果，而使研究成果大打折扣，這個(gè)問題不容忽視。

（三）形式主義傾向嚴(yán)重

在抽閱的研究生畢業(yè)論文中，80%以上都使用了復(fù)雜的數(shù)學(xué)模型，20%左右的學(xué)生通篇論文都是數(shù)學(xué)模型鮮有文字表述，95%以上使用了統(tǒng)計(jì)軟件進(jìn)行數(shù)據(jù)分析。在對(duì)數(shù)十位研究生的訪談?wù){(diào)查中，85%的學(xué)生認(rèn)為“數(shù)學(xué)模型”非常重要，是衡量論文質(zhì)量和水平的重要標(biāo)準(zhǔn)，僅僅有20%的學(xué)生認(rèn)為“解決問題及解釋現(xiàn)象的能力”至關(guān)重要。百分之八十以上的學(xué)生認(rèn)為，如果在畢業(yè)論文中沒有使用數(shù)學(xué)模型，而僅僅是采取規(guī)范分析的方法，那么不僅論文的成績(jī)會(huì)很低，答辯的時(shí)候也會(huì)很不討好，甚至有的想繼續(xù)深造的金融學(xué)研究生發(fā)出這樣的感慨“本科學(xué)數(shù)學(xué)就好了”。這些情況表明，數(shù)學(xué)形式主義的傾向已經(jīng)在高校的金融學(xué)教育中蔓延，學(xué)生們知道投資組合、公司財(cái)務(wù)等一些課程可以曠課，但金融數(shù)學(xué)、計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、博弈論一定不能缺課，瘸了這條腿論文寫不出來(lái)，甚至畢業(yè)都成問題，這是高校金融學(xué)專業(yè)中存在的現(xiàn)實(shí)問題。

問題是學(xué)習(xí)并運(yùn)用這些工具對(duì)于研究生們來(lái)說是件好事，因此論文從表面看來(lái)，水平很高，高深的模型，復(fù)雜的推衍，有些連導(dǎo)師及答辯老師都看不懂，但細(xì)究起來(lái)，很多此類論文的學(xué)術(shù)價(jià)值很低，甚至是毫無(wú)價(jià)值。一些是完全照抄照搬國(guó)外的東西，沒有任何推進(jìn)，一些是根本和中國(guó)國(guó)情完全不配合的模型，最終的結(jié)論也與現(xiàn)實(shí)背道而馳，一些甚至是和研究的問題不太相關(guān)的模型，生拉硬拽地用在論文中了等等。這些問題都是嚴(yán)重的數(shù)學(xué)形式主義傾向帶來(lái)的，要解決這些問題，關(guān)鍵還是要重新樹立學(xué)生的研究理念，讓他們清楚地意識(shí)到科學(xué)研究的最終目標(biāo)是什么，而數(shù)學(xué)作為重要的研究工具其作用又是什么。

三、金融學(xué)研究生教育存在的缺陷及解決辦法

金融學(xué)研究生論文存在的問題正是研究生教育弊病的反饋和縮影。因此，總結(jié)金融學(xué)研究生教育存在的缺陷并提出相應(yīng)的解決辦法，對(duì)于每一位高校教師，都是當(dāng)前刻不容緩的責(zé)任和義務(wù)。

（一）明確研究生培養(yǎng)目標(biāo)

近年來(lái)，國(guó)內(nèi)輿論認(rèn)為研究生教育質(zhì)量在不斷下降。其實(shí)不然，究其關(guān)鍵是在于研究生培養(yǎng)目標(biāo)不明晰。三年的研究生學(xué)習(xí)過程中，每一位學(xué)生對(duì)于自己的將來(lái)都有準(zhǔn)確的定位，有的學(xué)生是想提高身價(jià)和擁有更好的工作機(jī)會(huì)，而有的學(xué)生是在金融研究方面感興趣，想在未來(lái)從事金融學(xué)術(shù)研究工作。對(duì)于這兩類學(xué)生，學(xué)校制定的培養(yǎng)目標(biāo)應(yīng)該是因材施教，而不是“一刀切”的方法。像在美國(guó)紐約州的研究生教育就是分為兩類，即從事科研工作的學(xué)術(shù)型/研究型人才（M.A.、M.S.等）和從事其他職業(yè)的專業(yè)應(yīng)用型人才（M.B.A.、M.E.等），其教育效果良好，可值得國(guó)內(nèi)的研究生教育借鑒。這樣不僅能使那些期望未來(lái)從事科學(xué)研究的學(xué)生接受正規(guī)的科研訓(xùn)練及準(zhǔn)備，又使研究生教育不再是培養(yǎng)少數(shù)研究人員的精英教育，而具有職業(yè)及專業(yè)培養(yǎng)的大眾意義了。

（二）研究生課程設(shè)置多元化但要重點(diǎn)突出

研究生課程設(shè)置要多元化，當(dāng)今科學(xué)研究呈現(xiàn)學(xué)科交叉的特點(diǎn)，因此多元化的課程設(shè)置是趨勢(shì)，但并不是泛泛而學(xué)，要注意重點(diǎn)突出。一定要設(shè)置工具類的課程如計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)、統(tǒng)計(jì)軟件應(yīng)用、博弈論等，這就好比挖土需要工具，用手挖掘效率極差，但工具只是提高效率的手段，并非最終的目標(biāo)。因此，對(duì)于理論的深化學(xué)習(xí)就更為重要。一些高校金融學(xué)院將資本論及金融學(xué)史等課程砍掉，是極不明智的，從史學(xué)中能了解各種金融理論發(fā)展的背景及脈絡(luò)，從經(jīng)典的資本論文獻(xiàn)中汲取的是深度的精華和營(yíng)養(yǎng)，這些課程都不是其他課程能夠取代的，新思想的創(chuàng)造及理論的提出離不開這些理論課程的學(xué)習(xí)，否則學(xué)生們的思想將變得空洞無(wú)物。

（三）引入研究生論文指導(dǎo)課程，全方位介紹研究生論文寫作目標(biāo)、規(guī)范；鼓勵(lì)思考，增加集體討論時(shí)間，通過小論文及演講方式傳遞思想。很有必要改變傳統(tǒng)的單純講授的教學(xué)模式，組織課堂討論不僅可以鍛煉學(xué)生的口頭表達(dá)能力和思辨能力，還可以調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)論文寫作的積極性，這種教學(xué)方式雖然對(duì)于研究生會(huì)有一定的壓力，他們必須要在課后大量的閱讀文獻(xiàn)資料才能有所講、有所悟，但教學(xué)效果比“滿堂灌”的傳統(tǒng)方式效果要好得多，能夠大大提高學(xué)生對(duì)科研動(dòng)態(tài)和方向的敏銳度，提高他們思考和解決問題的能力，這才符合研究生教育的最終目標(biāo)，我們要培養(yǎng)的是能思考、能判斷、能解決問題的高素質(zhì)的研究人才和專業(yè)職業(yè)人才。

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