導(dǎo)語：獨(dú)家原創(chuàng):證券營業(yè)部帳戶管理長效機(jī)制建設(shè)情況報(bào)告一文來源于網(wǎng)友上傳，不代表本站觀點(diǎn)，若需要原創(chuàng)文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

如何建立長效規(guī)范管理機(jī)制，杜絕今后新增不合格賬戶，保護(hù)清理賬戶的成果，是一個值得營業(yè)部思考的問題。

**年是我國資本市場改革和發(fā)展取得突破性進(jìn)展的一年，也是全流通市場條件下證券營業(yè)部帳戶管理長效機(jī)制建設(shè)取得突破性成績的一年。我營業(yè)部按照證券公司統(tǒng)一部署，深入貫徹落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，積極發(fā)揮證券營業(yè)部的重要作用，狠抓帳戶管理工作，并制定了具體的證券營業(yè)部帳戶管理長效機(jī)制，在完善帳戶管理機(jī)制的過程中，我營業(yè)部取得了明顯成績。詳細(xì)匯報(bào)如下：

一、帳戶管理長效機(jī)制建設(shè)存在問題

雖然證券管理層積極制定帳戶管理長效機(jī)制建設(shè)政策，但在執(zhí)行過程中，一些投機(jī)者難免會“下有對策”。在全面清理規(guī)范不合格賬戶之際，一些“拖拉機(jī)”賬戶仍難絕跡，部分短視的證券營業(yè)部受利益驅(qū)動，同一些莊家聯(lián)手操縱賬戶，或?yàn)橥稒C(jī)者違法開戶開方便之門。這些存在的問題，正是需要正視和改善的地方。

二、帳戶管理長效機(jī)制建設(shè)

資本市場轉(zhuǎn)折性變化和多層次資本市場建設(shè)對證券交易所帳戶管理提出了新要求。為提高我營業(yè)部帳戶管理水平，更好地履行證券交易所的營業(yè)部的職責(zé)，維護(hù)客戶的帳戶安全，我營業(yè)部著力加強(qiáng)了帳戶管理長效機(jī)制建設(shè)，主要采取了以下措施：

（一）積極采取措施，推進(jìn)賬戶規(guī)范清理工作。

不合格賬戶的產(chǎn)生有三個原因，賬戶資料過去缺乏統(tǒng)一的行業(yè)規(guī)范，由券商自行制定；有的證券公司經(jīng)過幾次轉(zhuǎn)手，相關(guān)資料遺失；有的券商審核開戶人資料時把關(guān)不嚴(yán)。

所以營業(yè)部建立對不合格賬戶的定期統(tǒng)計(jì)、跟蹤機(jī)制，并將其全部納入實(shí)時監(jiān)控中，防范新的違規(guī)行為發(fā)生。同時積極有效推進(jìn)不合格賬戶的規(guī)范工作，對證券客戶帳戶進(jìn)行調(diào)查、對出現(xiàn)疑問的帳戶作到，及時摸清原因，制定解決方案。

自去年10月8日起，對所有小額休眠賬戶實(shí)施交易中止，并督促員工加強(qiáng)賬戶管理和客戶服務(wù)，確保休眠賬戶另庫存放工作的順利完成。

（二）營業(yè)部著手長效規(guī)范機(jī)制的導(dǎo)入。

去年底對股民開戶審核系統(tǒng)重新設(shè)計(jì)，引入客戶賬戶電子檔案管理系統(tǒng)；設(shè)立重點(diǎn)客戶資料總部聯(lián)（紙質(zhì)），由總部專柜保管；設(shè)立賬戶復(fù)核崗，對每個新開賬戶進(jìn)行電話回訪與復(fù)核。我營業(yè)部在業(yè)內(nèi)首創(chuàng)了新型賬戶管理系統(tǒng)，

該系統(tǒng)的特點(diǎn)是：1、建立與公安部身份信息認(rèn)證系統(tǒng)及中登公司中登公司賬戶查詢系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的功能，確?？蛻羯矸菡鎸?shí)性；2、有效建立客戶身份認(rèn)證的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，統(tǒng)一管理客戶姓名、身份證編號等關(guān)鍵信息；3、與客戶電子檔案管理系統(tǒng)相連，實(shí)現(xiàn)開戶復(fù)核與電話回訪。

目前該系統(tǒng)已在營業(yè)部試用，運(yùn)行良好，基本上已經(jīng)實(shí)現(xiàn)了上述功能。但在與公安部身份信息認(rèn)證系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)功能上，上級正在努力推動這一設(shè)想。同時完善賬戶管理制度營業(yè)部也提出引用開戶人影像采集系統(tǒng)的大膽設(shè)想。

以上就是，我證券營業(yè)部帳戶管理長效機(jī)制建設(shè)情況的基本匯報(bào)。