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當(dāng)前美國(guó)次貨危機(jī)正向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)蔓延，整個(gè)全球經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)減緩，不僅僅是美國(guó)、歐盟、日本等發(fā)達(dá)國(guó)家的實(shí)體經(jīng)濟(jì)持續(xù)衰退，而且包括“金磚四國(guó)”在內(nèi)的新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家也面臨著資本抽逃和外需減緩的艱難處境，全球金融市場(chǎng)動(dòng)蕩加劇，國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境中的不確定性因素增多。在這種形勢(shì)下，正確判斷當(dāng)前國(guó)際金融危機(jī)的發(fā)展趨勢(shì)，弄清國(guó)際金融危機(jī)的影響，研究維護(hù)我國(guó)國(guó)家安全及我國(guó)的應(yīng)對(duì)策略，具有十分重要的現(xiàn)實(shí)意義。

一、金融危機(jī)的性質(zhì)探討

當(dāng)前的這場(chǎng)金融危機(jī)是一場(chǎng)席卷全球的通貨緊縮危機(jī)。它的性質(zhì)主要為：

（一）從時(shí)間上看是一次短期性的經(jīng)濟(jì)危機(jī)

我國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人在參加的APEC首腦會(huì)議中預(yù)言這次危機(jī)時(shí)間為18個(gè)月，要到明后年才能見(jiàn)底，亦即需要一年半的過(guò)程。從經(jīng)濟(jì)危機(jī)的劃分上看，持續(xù)期10年以上的才是長(zhǎng)期性的危機(jī)，10年以下的為短期危機(jī)。因此，從時(shí)間上看，這次經(jīng)濟(jì)危機(jī)還是一個(gè)短期危機(jī)。

（二）從增長(zhǎng)上看是一次伴隨經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的經(jīng)濟(jì)危機(jī)

這次危機(jī)是在我國(guó)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)趨熱的情況下突然來(lái)臨的，在它發(fā)生作用的同時(shí)，我國(guó)的經(jīng)濟(jì)受到慣性的作用，還在不斷地增長(zhǎng)，雖然增長(zhǎng)的速度有所下降，但是比起世界其他國(guó)家，其速度仍然不低。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，這次危機(jī)也不可能抑制我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。

（三）從需求來(lái)看是一次需求抑制型的經(jīng)濟(jì)危機(jī)

這次危機(jī)是由美國(guó)房貸引發(fā)的金融危機(jī)引起的，由于它的突然發(fā)生，使美國(guó)和世界的需求受到很大的抑制，進(jìn)而影響到我國(guó)經(jīng)濟(jì)。它的表現(xiàn)是物價(jià)的持續(xù)下降與工資水平的持續(xù)下降，工資下降是因，物價(jià)下降是果，從而在總體上導(dǎo)致需求不足。

（四）從后果來(lái)看是一次危害型的經(jīng)濟(jì)危機(jī)

因技術(shù)進(jìn)步等原因引起的經(jīng)濟(jì)危機(jī)稱為無(wú)害型的經(jīng)濟(jì)危機(jī)，而這次危機(jī)是一次后果嚴(yán)重的經(jīng)濟(jì)危機(jī)。它的主要表現(xiàn)是生產(chǎn)能力過(guò)剩，需求不足，導(dǎo)致實(shí)際產(chǎn)出和潛在產(chǎn)出之間的缺口越來(lái)越大。

二、全球各國(guó)的救市情況分析

美國(guó)金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，為了穩(wěn)定全球金融市場(chǎng)，各國(guó)政府、中央銀行紛紛采取了一系列緊急措施：9月16日，日本、美國(guó)、歐盟等六個(gè)國(guó)家和地區(qū)的中央銀行宣布，為了穩(wěn)定國(guó)際金融市場(chǎng)，各國(guó)向銀行系統(tǒng)注入大量流動(dòng)性；日本中央銀行在9月16日、17日、18日連續(xù)三個(gè)交易日，分五次向短期金融市場(chǎng)緊急注資近8萬(wàn)億日元；美國(guó)政府緊急推出了救援金融體系的措施，成立政府專門機(jī)構(gòu)接管金融機(jī)構(gòu)7千億美元的不良資產(chǎn)，為3.4萬(wàn)億美元的貨幣市場(chǎng)基金提供擔(dān)保，暫時(shí)停止對(duì)799只金融股的賣空；歐洲中央銀行在16日、17日先后向市場(chǎng)注資1千億歐元；英格蘭銀行向市場(chǎng)緊急注入資金250億英鎊。

美國(guó)通過(guò)7千億美元救市究竟能不能緩解這場(chǎng)危機(jī)？我們看到，美國(guó)的一些政府高官已經(jīng)承認(rèn)美國(guó)面臨的是整個(gè)貨幣金融體系崩潰的危機(jī)，這就直接點(diǎn)明了美國(guó)這場(chǎng)金融危機(jī)的性質(zhì)和嚴(yán)重程度。但是，國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)學(xué)界的很多觀點(diǎn)跟不上危機(jī)的迅速升級(jí)，甚至有些觀點(diǎn)還重復(fù)著美國(guó)自己已經(jīng)放棄的盲目樂(lè)觀論調(diào)。我國(guó)有些金融界人士面對(duì)美國(guó)的嚴(yán)重金融危機(jī)，仍然堅(jiān)稱美國(guó)的金融體系是最權(quán)威、最發(fā)達(dá)的，中國(guó)面對(duì)全球危機(jī)應(yīng)加快金融自由化改革步伐等，繼續(xù)重復(fù)美國(guó)人自己都不愿重彈的老調(diào)，完全跟不上形勢(shì)的發(fā)展。倘若抱著這樣一種態(tài)度來(lái)應(yīng)對(duì)這場(chǎng)危機(jī)，就會(huì)置國(guó)家的經(jīng)濟(jì)金融安全于危險(xiǎn)的境地。1998年美國(guó)長(zhǎng)期資本管理基金面臨崩潰，當(dāng)時(shí)美國(guó)政府花費(fèi)了幾十億美元救市，第二年老虎基金瀕臨破產(chǎn)，美國(guó)政府救市的代價(jià)一下增加了七八倍，花費(fèi)了幾百億美元。現(xiàn)在看美國(guó)政府救市的規(guī)模，動(dòng)不動(dòng)就是幾百億、幾千億美元，打個(gè)水漂就沒(méi)有了。2000年美國(guó)瀕臨網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟(jì)泡沫破滅的邊緣，為了挽救網(wǎng)絡(luò)泡沫經(jīng)濟(jì)的破滅，一是靠吹起更大的次貸泡沫，一是靠打伊拉克戰(zhàn)爭(zhēng)的軍事凱恩斯主義。美國(guó)這種挽救危機(jī)的辦法治標(biāo)不治本，雖然能取得暫時(shí)掩蓋矛盾和穩(wěn)定金融市場(chǎng)的作用，但是最終會(huì)促使掩蓋的矛盾以更加猛烈的方式爆發(fā)。這種救市方式無(wú)法從根本上解決問(wèn)題是被反復(fù)驗(yàn)證了的，美國(guó)自己也非常清楚。總之，這種救市對(duì)世界確實(shí)存在著巨大的危險(xiǎn)。

三、金融危機(jī)對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響

目前看，對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響是不確定性。從表面上看，這次危機(jī)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)影響不大，主要是對(duì)中國(guó)金融體系的直接沖擊不大。但是，從實(shí)際上看間接影響還是非常大的，特別是隨著危機(jī)的蔓延和向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)的滲透，危機(jī)的影響還會(huì)加大加深。因?yàn)椋?/p>

1．危機(jī)已經(jīng)對(duì)中國(guó)銀行業(yè)的資產(chǎn)質(zhì)量、流動(dòng)性、資本充足率、利潤(rùn)等方面產(chǎn)生了影響。

2．危機(jī)對(duì)中國(guó)資本市場(chǎng)的影響正在加劇。

3．危機(jī)的持續(xù)加深使中國(guó)各類金融投資機(jī)構(gòu)的損失正逐漸暴露出來(lái)，總的損失目前還難以最終核算。

4．我國(guó)擁有近2萬(wàn)億的外匯儲(chǔ)備開(kāi)始“縮水”。10月25日，美元指數(shù)漲至86.95點(diǎn)，兩年來(lái)的最高值，疲軟了6年之久的美元開(kāi)始反彈。7月以來(lái)，僅用3個(gè)月美元就上漲了22%。除人民幣、日元外，其他歐美貨幣紛紛貶值，尤其是澳元貶值嚴(yán)重，那些押美元走軟而購(gòu)買海外衍生產(chǎn)品合約的進(jìn)口商損失慘重，僅中信泰富就損失了20億美元。

5．危機(jī)使我國(guó)出口銳減及其對(duì)實(shí)體經(jīng)濟(jì)造成沖擊，進(jìn)而對(duì)GDP、財(cái)政收入、就業(yè)以及市場(chǎng)信心等將產(chǎn)生較大程度的影響。

因此，總體上看，危機(jī)對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的影響是不能低估的。

四、我國(guó)面對(duì)當(dāng)前金融危機(jī)的對(duì)策

（一）調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大內(nèi)需，保經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

由于危機(jī)的影響，引起了我國(guó)的國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生巨大的變化，為此，我們應(yīng)正確處理對(duì)內(nèi)經(jīng)濟(jì)平衡與對(duì)外經(jīng)濟(jì)平衡的關(guān)系，把國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)平衡放在首位，積極調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，擴(kuò)大內(nèi)需，力保中國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。中國(guó)經(jīng)濟(jì)能繼續(xù)保持較快的增長(zhǎng)，就是對(duì)當(dāng)前國(guó)際社會(huì)抵御金融危機(jī)最大的貢獻(xiàn)。

（二）加強(qiáng)金融監(jiān)管

銀監(jiān)會(huì)的誕生不僅標(biāo)志中國(guó)境內(nèi)銀行業(yè)順應(yīng)了“銀行監(jiān)管職能從中央銀行分離出來(lái)的”的世界性潮流，而且也意味著國(guó)內(nèi)金融改革的新的序幕揭開(kāi)了。因?yàn)?，隨著銀監(jiān)會(huì)的成立，不僅使得銀行業(yè)的格局會(huì)發(fā)生大的變化，而且銀行業(yè)與證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)等方面的關(guān)系也會(huì)出現(xiàn)調(diào)整。實(shí)行“三駕馬車”并駕齊驅(qū)，分別對(duì)證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)和銀行業(yè)實(shí)施監(jiān)管。為避免走以往機(jī)構(gòu)改革的老路，保證銀監(jiān)會(huì)要有效運(yùn)作，要做的事情很多。首先，必須對(duì)現(xiàn)有的《銀行法》進(jìn)行全面的修訂。用新的法律框架清楚地界定銀監(jiān)會(huì)的權(quán)力與義務(wù)。否則，或是由于來(lái)自種種干擾而讓銀監(jiān)會(huì)根本無(wú)法有效的履行自己的職責(zé)，或是銀監(jiān)會(huì)濫用其權(quán)力為己圖利。應(yīng)盡量減少分立成本與協(xié)調(diào)成本。因此，銀監(jiān)會(huì)的設(shè)立，應(yīng)該把重點(diǎn)放在功能界定上，應(yīng)該放在如何利用原有機(jī)構(gòu)的監(jiān)管設(shè)施、信息、人才及企業(yè)文化等來(lái)為銀監(jiān)會(huì)的功能服務(wù)上。

（三）審慎推進(jìn)金融開(kāi)放，建立有效金融預(yù)警體系

國(guó)際社會(huì)在信息革命的推動(dòng)下，經(jīng)濟(jì)一體化的步伐正在加快，在此背景下為經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供支撐的金融全球化是不可逆轉(zhuǎn)的潮流。金融全球化不可避免地要求一國(guó)實(shí)行金融開(kāi)放與自由化，但應(yīng)該看到歷史上，頻繁爆發(fā)的金融危機(jī)有多次是與金融開(kāi)放的程度以及金融自由化的進(jìn)程過(guò)快有關(guān)。同時(shí)，從另一個(gè)角度來(lái)看，歷次的國(guó)際金融危機(jī)對(duì)中國(guó)金融系統(tǒng)的沖擊都相對(duì)較小，這與中國(guó)政府審慎對(duì)待金融開(kāi)放，以及金融自由化，尤其是資本與金融賬戶下的人民幣不可自由兌換等政策密可分。隨著經(jīng)濟(jì)金球化與金融自由化的不斷推進(jìn)，金融體系固有的風(fēng)險(xiǎn)還會(huì)進(jìn)一步暴露，新的金融風(fēng)險(xiǎn)也將會(huì)形成，金融危機(jī)的易發(fā)性、聯(lián)動(dòng)性與破壞性也越來(lái)越明顯。因此，金融風(fēng)險(xiǎn)的管理僅限于危機(jī)爆發(fā)后的補(bǔ)救是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，應(yīng)該著力于構(gòu)建有效的金融危機(jī)預(yù)警管理系統(tǒng)，預(yù)測(cè)金融危機(jī)發(fā)生的可能性，并采取切實(shí)可行的政策措施，逐步化解金融風(fēng)險(xiǎn)，從源頭上防止金融風(fēng)險(xiǎn)的日益累積，最終導(dǎo)致金融危機(jī)的爆發(fā)。

（四）深化財(cái)稅管理

財(cái)稅制度要作根本性改革，改變政府激勵(lì)，從保證經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的投資財(cái)政體制徹底轉(zhuǎn)型，盡快實(shí)現(xiàn)向公共財(cái)政的轉(zhuǎn)換。不是哪個(gè)地方投資多、哪個(gè)地方政府財(cái)政收入才多，而是哪個(gè)地方民生好，人民財(cái)富增加，政府的稅基才豐厚。政府激勵(lì)變了，從GDP導(dǎo)向轉(zhuǎn)向民生服務(wù)導(dǎo)向，政府才會(huì)真正從經(jīng)濟(jì)事務(wù)中解脫出來(lái)，才會(huì)把配置資源的權(quán)力重新交給市場(chǎng)。

（五）要把握參與重建國(guó)際貨幣體系的歷史性機(jī)遇

這次國(guó)際金融危機(jī)使以美元為主導(dǎo)的國(guó)際貨幣體系60多年來(lái)積累的矛盾和問(wèn)題暴露無(wú)遺，給了我們清醒的認(rèn)識(shí)。2008年11月結(jié)束的世界經(jīng)濟(jì)首腦峰會(huì)，標(biāo)志著今后的世界將開(kāi)始走上重新完善和建立國(guó)際貨幣體系的新的歷史時(shí)期。鑒于我國(guó)這30年財(cái)富的積累和在世界經(jīng)濟(jì)格局中地位的變化，世界迫切需要我們參與國(guó)際貨幣體系的重建，我們也需要參與。抓住參與國(guó)際貨幣體系重建的歷史機(jī)遇，恰恰是我國(guó)經(jīng)濟(jì)今后健康發(fā)展的迫切需要。當(dāng)然，我們要做好長(zhǎng)期的準(zhǔn)備。