反假人民幣社會(huì)體系的構(gòu)建探索
時(shí)間:2022-02-21 10:35:00
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摘要:當(dāng)前假人民幣的存在和蔓延,已嚴(yán)重影響了社會(huì)、經(jīng)濟(jì)的正常秩序和人民群眾的正常生活。面對(duì)嚴(yán)峻的形勢(shì),需要構(gòu)建一個(gè)包括金融部門及有關(guān)各方面共同參與的、強(qiáng)有力的反假幣社會(huì)體系。
關(guān)鍵詞:反假幣;假幣犯罪;社會(huì)體系
當(dāng)前假幣數(shù)量和偽造人民幣案件呈不斷上升趨勢(shì),假人民幣的存在和蔓延,已危害了廣大群眾的切身利益,妨礙社會(huì)安定和諧,損害人民幣的國(guó)際信譽(yù),并對(duì)人民幣走向國(guó)際化產(chǎn)生消極影響。制售假幣以非法手段剝奪和占有國(guó)民財(cái)富,干擾了貨幣流通的正常秩序,破壞了社會(huì)信用原則,侵蝕國(guó)民經(jīng)濟(jì)的健康肌體,是社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的毒瘤。為有效遏止假幣的蔓延,需要有關(guān)各方面共同努力,形成一個(gè)強(qiáng)有力的反假幣社會(huì)體系,將制假、販假、用假行為置于有效地層層監(jiān)控之下。
一、當(dāng)前假幣犯罪活動(dòng)的特點(diǎn)
通過(guò)對(duì)近幾年的假幣犯罪活動(dòng)進(jìn)行整理分析發(fā)現(xiàn),當(dāng)前假幣犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)以下6個(gè)特點(diǎn):
1.假幣犯罪輻射化?;谝欢ǖ纳鐣?huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r和獨(dú)特的人文地緣環(huán)境,假幣犯罪形成了以廣東為偽造源頭。以安徽、河南、湖南等地為加工及集散地,以人口流動(dòng)性大、現(xiàn)金使用量多的省會(huì)及經(jīng)濟(jì)中心城市為販賣、使用集散地,向周邊、中西部地區(qū)及廣大農(nóng)、牧、山、少、邊區(qū)蔓延擴(kuò)散的特點(diǎn)。
2.假幣犯罪職業(yè)化。假幣犯罪具有職業(yè)化傾向,形成了包括一級(jí)批發(fā)商、二級(jí)批發(fā)商、零售商在內(nèi)的銷售體系,并多以家族、老鄉(xiāng)為紐帶,結(jié)成團(tuán)伙作案,形成人員相對(duì)固定、分工負(fù)責(zé)的“銷售鏈”?!颁N售鏈”建立后,運(yùn)銷假幣的隱蔽性、流動(dòng)性、跨區(qū)域性較強(qiáng),打擊難度加大。
3.小額假幣增長(zhǎng)快。小面值貨幣具有流通快、隱蔽性強(qiáng)等特點(diǎn)。人們往往會(huì)掉以輕心,疏于鑒別,犯罪分子將制販假幣的重心逐漸轉(zhuǎn)向了流通面廣、不易引起人們注意的小面值人民幣。據(jù)統(tǒng)計(jì),2005年以來(lái)全國(guó)收繳的假幣總量中,小面額假幣收繳張數(shù)及總面額的占比分別增長(zhǎng)了6倍和4倍。
4.作案方式新型化。假幣的使用以調(diào)包、找零為主要作案手段,地域多選擇城鄉(xiāng)結(jié)合部的小攤小販、集貿(mào)市場(chǎng)等,出租車行業(yè)、娛樂(lè)場(chǎng)所、賭博場(chǎng)所也成為假幣的主要流入場(chǎng)所。目前,還出現(xiàn)了犯罪分子利用互聯(lián)網(wǎng)QQ或論壇等出售假幣信息,通過(guò)快遞公司郵寄假幣的方式進(jìn)行犯罪活動(dòng)的新型作案方式。
5.假幣犯罪交織化。出現(xiàn)假幣犯罪與、色情、賭博等違法犯罪活動(dòng)交織的傾向。在假幣犯罪過(guò)程中,還涉及到其他犯罪,如:利用色情為誘餌,使用假幣掉包、詐騙等,該類犯罪在實(shí)施未遂的情況下,存在著向搶奪、搶劫等暴力犯罪轉(zhuǎn)化的趨勢(shì),嚴(yán)重影響社會(huì)治安秩序。
6.假幣運(yùn)行高位化。我國(guó)的假幣犯罪仍處在一個(gè)高位運(yùn)行的狀態(tài),全國(guó)每年的假幣收繳量都在10億元左右。2008年以來(lái),國(guó)內(nèi)各地驚現(xiàn)以HD90編號(hào)開頭的百元假鈔,以同一組編號(hào)開頭,頻率如此密集,這在以往的假幣案件中非常罕見。從2009年1月20日至10月中旬,全國(guó)公安機(jī)關(guān)共破獲假幣犯罪案件2198起,抓獲犯罪嫌疑人4108名,遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過(guò)2008年的總和;搗毀偽造、加工窩點(diǎn)27個(gè),為2008年的3倍;繳獲假幣8,1億元,是2008年的2倍。
二、反假幣現(xiàn)狀分析
(一)反假幣現(xiàn)狀調(diào)研情況
2008年和2009年暑假,浙江金融職業(yè)學(xué)院反假人民幣調(diào)研組深入到浙江省各市、縣、鄉(xiāng)鎮(zhèn)等地進(jìn)行實(shí)地調(diào)研。共發(fā)放1000份調(diào)查問(wèn)卷,回收有效問(wèn)卷共計(jì)943份,調(diào)研情況如下:
1.對(duì)假幣識(shí)別情況。被調(diào)查人群中有69%收到過(guò)不同面額的假幣,其中有人還不只一次收到假幣。從調(diào)查結(jié)果看,多數(shù)人在金融機(jī)構(gòu)取款或從其他渠道收取現(xiàn)金時(shí)沒(méi)有驗(yàn)看的習(xí)慣,缺乏自我保護(hù)意識(shí)。絕大多數(shù)被調(diào)查人群對(duì)于人民幣防偽知識(shí)的了解還很膚淺,有相當(dāng)一部分人對(duì)反假幣常識(shí)和相關(guān)法律知識(shí)根本不了解,給假幣使用者創(chuàng)造了可乘之機(jī)。假幣識(shí)別較弱的群體主要有農(nóng)民、集貿(mào)市場(chǎng)個(gè)體經(jīng)營(yíng)者、出租車司機(jī)、外來(lái)務(wù)工人員、年老者及無(wú)業(yè)人員,這些人員由于受經(jīng)營(yíng)環(huán)境、文化層次、社會(huì)活動(dòng)參與較少等因素的制約,成為假幣危害較深的群體。
2.收到假幣后處理方式。當(dāng)發(fā)現(xiàn)自己誤收假幣,被調(diào)查群體愿意將假幣交到銀行的占48%,自己留存假幣的占46%,繼續(xù)使用假幣的占6%。說(shuō)明部分群體的法律意識(shí)比較淡薄,同時(shí)有不愿意承擔(dān)損失的心理。采取自留方式有可能使假幣再次流通,造成假幣的惡性循環(huán),成為擾亂人民幣流通市場(chǎng)的參與者。
3.對(duì)反假幣宣傳方式的認(rèn)可度。調(diào)查顯示,通過(guò)廣播和電視的專題節(jié)目、銀行工作人員的現(xiàn)場(chǎng)宣傳、銀行營(yíng)業(yè)廳的專業(yè)宣傳等宣傳方式的認(rèn)可度分別占69%、20%、11%。部分被調(diào)查人反映,金融機(jī)構(gòu)的反假宣傳受時(shí)間和宣傳機(jī)構(gòu)工作性質(zhì)的限制,沒(méi)有長(zhǎng)期連續(xù)地開展,影響了反假幣宣傳范圍的進(jìn)一步擴(kuò)大,認(rèn)為應(yīng)借助媒體制作專題節(jié)目和電視宣傳片及公益廣告來(lái)提高反假幣知識(shí)的普及。
(二)假幣犯罪與假幣流通成因分析
根據(jù)對(duì)調(diào)研數(shù)據(jù)及相關(guān)材料的整理分析,假幣流通并蔓延的原因主要有以下幾個(gè)方面:
1.反假意識(shí)淡薄。不少居民自我保護(hù)能力和法制觀念薄弱,容易被販賣、使用假幣的犯罪分子欺騙;對(duì)假幣的危害認(rèn)識(shí)不深。發(fā)現(xiàn)自己誤收假幣時(shí),為了不讓自己遭受損失,不是主動(dòng)上交銀行,而是想方設(shè)法轉(zhuǎn)嫁他人,將假幣用出去,把假幣帶來(lái)的損失轉(zhuǎn)嫁他人,造成了假幣在市場(chǎng)上的惡性循環(huán)。
2.反假水平有限。犯罪分子制假技術(shù)越來(lái)越先進(jìn),使用假鈔的手段越來(lái)越隱蔽,不少群眾識(shí)別假幣的水平有限,使假幣犯罪有了可趁之機(jī)。銀行一線臨柜工作人員反假幣技能參差不齊,雖然人民銀行加強(qiáng)了對(duì)金融機(jī)構(gòu)反假幣培訓(xùn)和考試,但事實(shí)上有一部分人只是為了考試而考試,反假幣培訓(xùn)效果難以體現(xiàn)。
3.收繳形式單一。假幣收繳主要依靠辦理存取款業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)窗口,出現(xiàn)了“一多三少”現(xiàn)象,在營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)上收繳的多,銀行、公安、工商等部門聯(lián)合出擊的少,群眾和企事業(yè)單位舉報(bào)的少,單位和個(gè)人申請(qǐng)鑒定假幣的少,使制販假幣者得不到及時(shí)制裁,打假力度減弱。