六項(xiàng)紀(jì)律個(gè)人自查報(bào)告范文

時(shí)間:2023-04-08 22:36:29

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六項(xiàng)紀(jì)律個(gè)人自查報(bào)告

篇1

今年5月以來,我社按聯(lián)發(fā)()116號縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知要求,開展了宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員,并于年6月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上,與劉毅兩位主任于7月9-10日(星期六、星期日)對全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查,檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括:人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、SC6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、ATM機(jī)、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等?,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

一. 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),安排部署到位

我社按活動(dòng)要求,成立了以社主任同志為組長,信用社副主任、信貸組長、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了工作小組的工作職責(zé):及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神;加強(qiáng)對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查;定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì),學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,對合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析,確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì),深入思想發(fā)動(dòng),全面部署活動(dòng)工作目標(biāo),落實(shí)措施及要求;在會(huì)議室制作、張貼標(biāo)語;制作合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)專欄,將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進(jìn)行張貼;指定專人對活動(dòng)開展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道,增強(qiáng)員工對工作重要性的認(rèn)識。

二. 認(rèn)真自查,堵塞漏洞

堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對SC6000操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合,盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞,及時(shí)提出整改意見和措施,將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。

1.開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。

2.對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況,重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣,各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位,監(jiān)督到位,會(huì)計(jì)對帳制度落實(shí)情況,單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理,個(gè)人結(jié)算賬戶管理,銀行卡管理,大額現(xiàn)金(轉(zhuǎn)賬)交易管理,授權(quán)審批管理,票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理,ATM機(jī)管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看,我社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納基本制度;嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”,做到了“五無”、“六相符”;均能按照SC6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù),各種重空及抵押品入庫保管,各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督,從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。

3.對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查;對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為,貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定,借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效,借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。

4.對崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。

5.全社員工結(jié)合本崗位實(shí)際,認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足,并及時(shí)寫出自查報(bào)告,簽訂整改承諾責(zé)任書。

三.存在的問題

通過自查,依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處:

(一)部分員工在營業(yè)室內(nèi)操作OA系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時(shí),未將SC6000系統(tǒng)退至login狀態(tài);部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修,不能鎖閉,致使部分員工在離柜時(shí)錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉,存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患,信用社曾多次找人維修,但不能根本解決問題。

部分員工在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí),對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作,存在一定風(fēng)險(xiǎn);柜員授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字;按SC6000系統(tǒng)柜員權(quán)限級別設(shè)置,在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過程中,柜員對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權(quán),但按聯(lián)社有關(guān)文件要求,需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù),不能及時(shí)進(jìn)行審簽。

(二)在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中,對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證,因信用社網(wǎng)點(diǎn)多,每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多,未堅(jiān)持對每一類重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位;網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅(jiān)持雙人領(lǐng)??;在對作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。

(三)個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對身份核查不及時(shí);

(四)崗位設(shè)置上的不足:由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多,事情多,人員少,無法執(zhí)行強(qiáng)制休假等規(guī)章制度,特別是主社業(yè)務(wù)量大,仍然實(shí)行復(fù)核制操作方式,在辦理對公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí),占用了較多的時(shí)間,超成了客戶等候時(shí)間較長。

(五一直以來,信用社內(nèi)有四個(gè)分社、三個(gè)儲蓄所及一個(gè)營業(yè)主社和一個(gè)信貸部。信用社始終堅(jiān)持合規(guī)操作,將“合規(guī)人人有責(zé)合規(guī)從我從起”理念貫輸?shù)絾T工的業(yè)務(wù)料理過程中。

今年5月以來,我社按聯(lián)發(fā)()116號縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社關(guān)于印發(fā)《縣農(nóng)村信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)實(shí)施方案》的通知要求,開展了宣傳發(fā)動(dòng)、部署動(dòng)員,并于年6月上旬以來開展了一次以規(guī)章制度執(zhí)行和柜臺操作風(fēng)險(xiǎn)為主的案件隱患的自查。在員工自查的基礎(chǔ)上,與劉毅兩位主任于7月9-10日(星期六、星期日)對全社各網(wǎng)點(diǎn)的合規(guī)操作進(jìn)行了檢查,檢查面達(dá)100%。檢查內(nèi)容包括:人員管理、授權(quán)授信、貸款管理、票據(jù)業(yè)務(wù)、大額資金交易、轄內(nèi)往來、聯(lián)行往來、現(xiàn)金出納管理、SC6000綜合業(yè)務(wù)操作流程、崗位設(shè)置、銀行卡、ATM機(jī)、安全保衛(wèi)工作及內(nèi)控規(guī)章制度的執(zhí)行情況等。現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

一. 加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo),安排部署到位

我社按活動(dòng)要求,成立了以社主任同志為組長,信用社副主任、信貸組長、各網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人為成員的信用社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,明確了工作小組的工作職責(zé):及時(shí)貫徹落實(shí)上級有關(guān)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的指示精神;加強(qiáng)對全社合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作的督促和檢查;定期或不定期的召開合規(guī)文化建設(shè)活動(dòng)分析會(huì),學(xué)習(xí)各項(xiàng)規(guī)章制度,對合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作進(jìn)行總結(jié)分析,確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)不流于形式。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時(shí)召開動(dòng)員大會(huì),深入思想發(fā)動(dòng),全面部署活動(dòng)工作目標(biāo),落實(shí)措施及要求;在會(huì)議室制作、張貼標(biāo)語;制作合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)專欄,將職工合規(guī)自檢、違規(guī)自查情況進(jìn)行張貼;指定專人對活動(dòng)開展情況進(jìn)行宣傳報(bào)道,增強(qiáng)員工對工作重要性的認(rèn)識。

二. 認(rèn)真自查,堵塞漏洞

堅(jiān)持規(guī)章制度執(zhí)行情況自查和對SC6000操作流程與貸款“三項(xiàng)治理”檢查相結(jié)合,盡可能發(fā)現(xiàn)操作業(yè)務(wù)中存在的問題和漏洞,及時(shí)提出整改意見和措施,將合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)逐步引向深入。

1.開展對合規(guī)管理組織架構(gòu)是否健全、合規(guī)職責(zé)是否明確清晰、合規(guī)工作是否正常開展并在組織上得到全面保障的自查。

2.對主要業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實(shí)和執(zhí)行情況,重點(diǎn)是各項(xiàng)制制度執(zhí)行是否走樣,各個(gè)環(huán)節(jié)是否操作到位,監(jiān)督到位,會(huì)計(jì)對帳制度落實(shí)情況,單位銀行結(jié)算賬戶開銷戶管理,個(gè)人結(jié)算賬戶管理,銀行卡管理,大額現(xiàn)金(轉(zhuǎn)賬)交易管理,授權(quán)審批管理,票據(jù)業(yè)務(wù)及重要空白憑證管理,ATM機(jī)管理和SC6000操作流程等進(jìn)行了全面檢查。從檢查的情況看,我社各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的職工均能比較嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,嚴(yán)格落實(shí)會(huì)計(jì)出納基本制度;嚴(yán)格執(zhí)行“十六項(xiàng)基本規(guī)定”,做到了“五無”、“六相符”;均能按照SC6000操作流程辦理每一筆業(yè)務(wù),各種重空及抵押品入庫保管,各崗位能做到相互配合、相互監(jiān)督,從制度執(zhí)行上杜絕了各種隱患。

3.對貸款“三法一指引”執(zhí)行情況和貸款“三項(xiàng)治理”工作的檢查;對貸款程序合規(guī)性以及貸款手續(xù)有效性進(jìn)行了檢查。不存在逆程序辦理貸款、自批自貸、違反規(guī)定向關(guān)系人發(fā)放貸款等行為,貸款審批符合內(nèi)部授權(quán)、授信管理規(guī)定,借款合同、擔(dān)保合同印章、簽名與預(yù)留印鑒、簽名一致、有效,借款人身份證、貸款證、營業(yè)執(zhí)照等貸款資料真實(shí)有效。我社一直比較注重貸后跟蹤檢查。

4.對崗位設(shè)置、工作職責(zé)邊界、安全保衛(wèi)等進(jìn)行了檢查。經(jīng)查我社及轄屬各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)能夠較好地執(zhí)行農(nóng)村信用社安全保衛(wèi)規(guī)章制度。

5.全社員工結(jié)合本崗位實(shí)際,認(rèn)真查找工作中存在的問題和不足,并及時(shí)寫出自查報(bào)告,簽訂整改承諾責(zé)任書。

三.存在的問題

通過自查,依然找出了各網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)操作人員日常工作中存在的不足之處:

(一)部分員工在營業(yè)室內(nèi)操作OA系統(tǒng)進(jìn)行身份核查或辦理其他查詢業(yè)務(wù)時(shí),未將SC6000系統(tǒng)退至login狀態(tài);部分網(wǎng)點(diǎn)辦公桌因年久失修,不能鎖閉,致使部分員工在離柜時(shí)錢款、印章、憑證等雖撿入抽柜保管但不能鎖閉,存在一定風(fēng)險(xiǎn)隱患,信用社曾多次找人維修,但不能根本解決問題。

部分員工在辦理授權(quán)業(yè)務(wù)時(shí),對業(yè)務(wù)憑證審查不嚴(yán)、或根本不審核、授權(quán)時(shí)未仔細(xì)審核屏幕內(nèi)容、機(jī)械地進(jìn)行授權(quán)操作,存在一定風(fēng)險(xiǎn);柜員授權(quán)后未及時(shí)在相關(guān)憑證上簽字;按SC6000系統(tǒng)柜員權(quán)限級別設(shè)置,在平時(shí)辦理業(yè)務(wù)過程中,柜員對相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行了物理授權(quán),但按聯(lián)社有關(guān)文件要求,需由網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人及信用社主任進(jìn)行審簽的業(yè)務(wù),不能及時(shí)進(jìn)行審簽。

(二)在重要空白憑證管理上要加強(qiáng)。在以往工作中,對于從聯(lián)社領(lǐng)回的重要空白憑證,因信用社網(wǎng)點(diǎn)多,每次領(lǐng)回憑證種類和數(shù)量較多,未堅(jiān)持對每一類重空進(jìn)行逐份清點(diǎn)到位;網(wǎng)點(diǎn)到主社領(lǐng)取重空因網(wǎng)點(diǎn)人員偏少有時(shí)未堅(jiān)持雙人領(lǐng)??;在對作廢銀行卡的管理上還有待加強(qiáng)。

(三)個(gè)別員工在部分重要業(yè)務(wù)辦理時(shí)只顧先減少客戶的等候時(shí)間、而對身份核查不及時(shí);

(四)崗位設(shè)置上的不足:由于我社網(wǎng)點(diǎn)較多,事情多,人員少,無法執(zhí)行強(qiáng)制休假等規(guī)章制度,特別是主社業(yè)務(wù)量大,仍然實(shí)行復(fù)核制操作方式,在辦理對公業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí),占用了較多的時(shí)間,超成了客戶等候時(shí)間較長。

(五)信貸方面存在的問題:

一是貸后檢查不及時(shí)或檢查內(nèi)容過于簡單、格式化;

二是在辦理業(yè)務(wù)是存在未通過聯(lián)往及時(shí)核對身份證信息;

三是信貸人員的借款借據(jù)存在交接不規(guī)范等。

(六)其它方面:如紀(jì)律性還不是很強(qiáng),集中開會(huì)時(shí)存在員工不穿工作服、手機(jī)未關(guān)閉或調(diào)到震動(dòng)、環(huán)境衛(wèi)生雖然比以前有所提高,但依然存在打掃不徹底等。

通過對自查發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行分析:

一是業(yè)務(wù)量確實(shí)增大,但員工配置不足,上班時(shí)間精神高度集中,超成精神疲勞;

二是個(gè)別員工的政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)有待進(jìn)一步的提高且認(rèn)識存在一定的偏差,防范意識尚待加強(qiáng)。

四.整改措施及今后工作思路

今后,我社將繼續(xù)加強(qiáng)對員工的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期組織全社員工集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保員工更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保全社員工在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。

(二)加強(qiáng)對員工的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,幫助員工樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。