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關(guān)鍵詞：地面氣象 觀測 注意點(diǎn)

中圖分類號：X820.4 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：1674-098X（2014）08（b）-0106-01

在科學(xué)技術(shù)進(jìn)步不斷發(fā)展的過程中地面氣象觀測工作較以往取得了很大的進(jìn)展，將高科技設(shè)備應(yīng)用于實(shí)際地面氣象觀測當(dāng)中大大地提升了地面氣象觀測工作的效率并讓觀測的準(zhǔn)確性得到了大幅度的提升。即便如此地面氣象觀測與人工操作因素依然存在著密不可分的聯(lián)系并且基礎(chǔ)性工作還是需要人工去完成，若在人工操作中出現(xiàn)了一定程度的偏差或者出現(xiàn)了疏忽將會給整個工作帶來影響并造成氣象觀測的準(zhǔn)確性降低。因此在地面氣象觀測工作具體實(shí)施過程中需要對其中的要點(diǎn)進(jìn)行充分把握并根據(jù)要點(diǎn)落實(shí)相關(guān)工作從而提升地面氣象觀測工作的實(shí)際成效性，并由此作為日常生產(chǎn)活動、工作活動的可靠指導(dǎo)。

1 地面氣象觀測工作當(dāng)中存在的問題及對策分析

1.1 溫度觀測問題及對策

溫度是地面氣象觀測當(dāng)中的重要指標(biāo)之一，是整個地面氣象觀測當(dāng)中的重點(diǎn)。在實(shí)際地面氣象觀測當(dāng)中通常會由于溫度表出現(xiàn)問題給觀測工作帶來影響，當(dāng)然某些氣象站設(shè)備較為全面，給觀測工作提供了有力的基礎(chǔ)，但是從我國氣象站整體情況來看建設(shè)還有待加強(qiáng)且地面氣象觀測點(diǎn)眾多也就造成了大型精確設(shè)備不能普及。故此在很多氣象測量點(diǎn)都是采用液柱測溫表表來進(jìn)行測溫工作，但是該儀器在某些情況下會受到外界條件的干擾。例如在晝夜溫差較大的時候就有可能造成液柱斷層，在實(shí)際讀取時一旦出現(xiàn)疏忽就會直接造成溫度觀測的精度降低[1]。

為了讓溫度觀測的準(zhǔn)確性得到保證因此在測量之前首先要對溫度表進(jìn)行觀察，若發(fā)現(xiàn)液柱斷層的情況可采用撞擊法進(jìn)行修復(fù)，另外加熱法也具有較好的修復(fù)效果。在不同區(qū)域內(nèi)溫度也會表現(xiàn)出一定的差異化，所以在具體操作時要按照規(guī)范流程進(jìn)行從而讓液柱斷層連接。當(dāng)修復(fù)未取得效果時則需要立即更換，故此需要在觀測點(diǎn)將備用設(shè)備準(zhǔn)備好，從而讓測溫工作正常進(jìn)行。

1.2 濕度設(shè)備問題及對策

濕度設(shè)備對于環(huán)境具有較強(qiáng)的敏感度，無論是光照還是風(fēng)向以及雨雪等都會給空氣濕度測量帶來一定的影響并造成濕度測量失準(zhǔn)。以毛發(fā)濕度計為例經(jīng)常會出現(xiàn)示數(shù)波動的情況，當(dāng)出現(xiàn)此類情況時就需要與干濕球溫度表進(jìn)行核對從而判定其是否存在故障。一般造成毛發(fā)濕度計出現(xiàn)問題的原因是由于毛發(fā)污垢所致，此時將影響儀器的靈敏度。另外感應(yīng)延遲和機(jī)械故障等也會對它造成影響[2]。

對于上述故障可用干凈毛筆蘸用蒸餾水來進(jìn)行污垢處理，對于機(jī)械模塊則采用潔凈軟布擦拭。在上述工作完成以后添加油從而對軸承等關(guān)鍵部位進(jìn)行保護(hù)[3]。另外還要對筆尖壓力進(jìn)行適當(dāng)?shù)恼{(diào)整，如果出現(xiàn)模塊零件損壞則要立即進(jìn)行更換。

1.3 設(shè)備維護(hù)問題及對策

相對于其他測量設(shè)備，氣象觀測儀器的測量精度要求較高，因此需要規(guī)律性的維護(hù)和保養(yǎng)。但是由于氣象環(huán)境的多變性與復(fù)雜性使得相關(guān)觀測儀器在維護(hù)方面會受到一定的阻礙，這也給儀器的正常使用壽命帶來了影響。

為了讓儀器設(shè)備維護(hù)取得成效性首先就應(yīng)該要求相關(guān)工作人員充分認(rèn)識到養(yǎng)護(hù)工作的重要性，將養(yǎng)護(hù)工作落實(shí)到每一個細(xì)節(jié)，同時建立全面的保養(yǎng)維護(hù)制度并加強(qiáng)制度的執(zhí)行讓維護(hù)工作得以規(guī)范化展開，以此來降低人為故障發(fā)生概率并建立規(guī)范的管理框架。

2 加強(qiáng)地面氣象觀測工作相關(guān)建議

2.1 做好記錄工作

地面氣象觀測整體上較為繁瑣，需要對各類數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計分析同時要做好相關(guān)記錄。以夜間雨后露為例，在工作人員值班時若觀察到少量降雨要先等待，且不要急于記錄，當(dāng)雨停時將植物水滴進(jìn)行清理，那么在后半夜或清晨觀察到的水珠即為露。在所有記錄工作當(dāng)中先要將干擾因素排除然后再進(jìn)行完整記錄。

2.2 完善觀測日志

觀測日志是氣象觀測人員必須要做好的環(huán)節(jié)之一，氣象觀測日志供每位觀測人員參考，因此需要進(jìn)行仔細(xì)記錄。當(dāng)然在記錄日志過程中要落實(shí)好相關(guān)責(zé)任制度，以制度對員工進(jìn)行約束并讓他們在實(shí)際工作中可以規(guī)范化操作。

2.3 加強(qiáng)儀器交接工作

在進(jìn)行交接班時要做好儀器交接工作，在實(shí)際工作過程中要做好儀器檢查，若出現(xiàn)儀器損壞或者故障時則需要立即進(jìn)行排查，若未得到及時發(fā)現(xiàn)將會直接對相關(guān)記錄的精確度產(chǎn)生影響。另外還要遏制工作人員之間責(zé)任推諉的情況從而保證交接工作得以順利進(jìn)行[4]。

2.4 完善巡視工作

巡視工作主要是對地面氣象觀測設(shè)備進(jìn)行檢查。在巡視工作進(jìn)行過程中要求專業(yè)技術(shù)員對儀器異常情況進(jìn)行排查并做好詳細(xì)記錄。一旦出現(xiàn)問題則要立即反饋并采取及時性處理從而避免儀器異常所帶來的負(fù)面影響。將巡視制度落實(shí)好，若工作人員未按照巡視制度來執(zhí)行工作需要立即進(jìn)行處理并以此作為警戒。通過落實(shí)相關(guān)制度來促使每位工作人員強(qiáng)化責(zé)任意識。

2.5 加強(qiáng)人才培養(yǎng)

從當(dāng)前地面氣象觀測整體情況來看工作人員的專業(yè)素養(yǎng)以及綜合素質(zhì)參差不齊。從工作性質(zhì)來看地面氣象觀測工作整體上較為枯燥也容易讓工作人員失去工作積極性。因此管理部門應(yīng)該加強(qiáng)人才培養(yǎng)，除了專業(yè)素養(yǎng)之外還要進(jìn)行職業(yè)操守培養(yǎng)，可定期組織工作交流會進(jìn)行問題和經(jīng)驗(yàn)探討，提升相關(guān)技能水平，通過系統(tǒng)化的培訓(xùn)來打造一支高專業(yè)水平的氣象監(jiān)測隊(duì)伍。

3 結(jié)語

地面氣象監(jiān)測工作繁雜而瑣碎并且會受到眾多因素的干擾，因此在實(shí)際工作當(dāng)中要對細(xì)節(jié)問題進(jìn)行充分把握并加強(qiáng)內(nèi)部管理工作，完善管理制度，加大制度執(zhí)行力從而讓相關(guān)工作得以有序開展。宏觀方面相關(guān)管理部門以及政府部門則要加大資金投入并加強(qiáng)設(shè)備建設(shè)，從而提升地面氣象觀測工作的成效性。

參考文獻(xiàn)

[1] 喬中豐，呂娟.地面氣象觀測人工站與自動站記錄差異簡析[J].陜西氣象，2009（2）.

[2] 游文芬，曾海云.地面氣象觀測工作中的一些小技巧[J].氣象研究與應(yīng)用，2009（S1）.

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[關(guān)鍵字] 氣象觀測儀器 清潔與維措施 淺談

[中圖分類號] P111 [文獻(xiàn)碼] C [文章編號] 1000-405X（2013）-1-285-1

氣象工作實(shí)踐表明，要想把由于儀器故障，或者由于不正確的儀器清潔與維護(hù)，造成的影響觀測氣象的數(shù)據(jù)的因素減少，就必須把氣象儀器的日常清潔與維護(hù)工作做好，從而使氣象資料的準(zhǔn)確性和完整性得到保證。因此說，清潔與維護(hù)氣象儀器，是把氣象預(yù)報測報做好的前提條件。 一些儀器的說明書并沒有全面的介紹清潔與維護(hù)儀器的知識，再加上很多儀器管理人員也不太了解這方面的知識，從而導(dǎo)致很多的儀器由于清潔與維護(hù)不當(dāng)，使儀器受到損壞。因此要想把清潔與維護(hù)工作做好，就應(yīng)該首先對氣象觀測儀器的使用要求進(jìn)行了解。

1 氣象觀測儀器的使用要求

氣象觀測儀器必須要對以下幾個方面的要求予以滿足：

（1）儀器需要使測量的靈敏度和精確度，以及測量范圍和規(guī)定的儀器時間常數(shù)得到滿足。

（2）需要長期保持儀器性能穩(wěn)定，必須要在相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)所規(guī)定的測量誤差之內(nèi)，使用儀器標(biāo)尺或者其關(guān)系曲線的年變率。

（3）在不同的氣候區(qū)與不同的海拔高度，以及各種復(fù)雜的天氣條件下，儀器都能夠保持良好性能，正常的工作。

（4）儀器要具有合理的結(jié)構(gòu)，良好的單一響應(yīng)性，應(yīng)當(dāng)響應(yīng)靈敏所需要測量的要素，響應(yīng)微小其他要素。

（5）具有適宜的價格，簡便的讀數(shù)，簡單的維修和清潔工作。因此，儀器的清潔與維護(hù)的是一個重要的工作內(nèi)容。由于各類儀器與空氣接觸直接或者間接存在，特別是感應(yīng)部分，是最容易積蓄灰塵或者發(fā)生氧化的部位，導(dǎo)致所測數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，嚴(yán)重的影響資料質(zhì)量。為了把儀器的內(nèi)在質(zhì)量提高上來，需要不定期或者定期的清潔與維護(hù)各類儀器。

2 完善氣象觀測儀器的清潔與維護(hù)制度

為了更好地清潔與維護(hù)氣象觀測儀器，各個臺站要結(jié)合自身的實(shí)際情況和環(huán)境條件，把清潔與維護(hù)氣象觀測儀器的制度制定出來，并不斷的進(jìn)行完善。同時要日常儀器維護(hù)與臨時維護(hù)制度建立起來，并且要進(jìn)行落實(shí)。為了使儀器的整體清潔得到保證，尤其是感應(yīng)表面部分，臺站的管理人員要及時進(jìn)行清潔維護(hù)，每天一小掃，每周一大掃，每個月或者每個季度要進(jìn)行一次清潔，這是清潔與維護(hù)儀器的一般要求。

3 氣象觀測儀器的清潔與維護(hù)

3.1 清潔與維護(hù)各種溫度儀器

金屬電阻溫度表、雙金屬片溫度計、熱敏電阻溫度表、以及玻璃溫度表等，這些是主要的常用的溫度測量儀器。在清洗之前，要把最高與最低溫度讀數(shù)及時進(jìn)行讀取，在值班日記上，把詳細(xì)記錄做好 。在清洗箱內(nèi)之前，應(yīng)在備用的百葉箱中，放好儀器，從而使儀器能夠正常地感應(yīng)到外界溫度得到保證。不能用太低或者太高的水溫清洗溫度儀器，否則不利于干濕球溫度標(biāo)示值的變化。清洗不能在觀測前15分進(jìn)行，清洗可以在正點(diǎn)觀測之后進(jìn)行，要迅速進(jìn)行清洗。另外清洗要避開日極值的時段 。把百葉箱清洗完之后，要及時把溫度表放回百葉箱，放入之前，要用濕毛巾輕輕地擦拭溫度儀器，一定要輕拿輕放。放好溫度儀器后，要對溫度計有無斷柱的現(xiàn)象進(jìn)行檢查，是否準(zhǔn)確的放置好最高與最低表的位置，是否調(diào)整好了。

3.2 清潔與維護(hù)蒸發(fā)器

清洗蒸發(fā)器，一般在影響蒸發(fā)比較小的時段之內(nèi)進(jìn)行，可以在20：00觀測之后進(jìn)行。 可以用刷子輕輕地刷洗，盡量避免用手把蒸發(fā)桶壓住， 同時注意換入水的溫度要與原來的水溫比較接近。因?yàn)閷φ舭l(fā)桶進(jìn)行清洗，而改變蒸發(fā)器內(nèi)水的原量，或者余量時，要在觀測簿備注欄做好備注。要保持蒸發(fā)器內(nèi)清潔，水質(zhì)要純凈，水色不能有顯著改變。否則要及時換水，清除水中的雜物。 在容易結(jié)冰氣溫較低的時候，可以10天左右換一次水。另外，要定期對蒸發(fā)器是否水平進(jìn)行檢查，高度準(zhǔn)不準(zhǔn)確，是否有漏水現(xiàn)象，如果出現(xiàn)，及時解決。

3.3 清潔與維護(hù)雨量傳感器

在對雨量傳感器進(jìn)行清潔之前，要先把傳感器信號聯(lián)接線斷開。管理人員要對漏斗通道當(dāng)中是否有碎片，是否有污物堵塞出口和入口，進(jìn)行定期檢查，如果有污物則要小心除去污物，并對過濾網(wǎng)進(jìn)行清潔。如果有特殊要求，可以使用中性洗滌劑清洗漏斗表面，清洗干凈之后，翻斗的內(nèi)部不要用手去觸摸。

3.4 清潔與維護(hù)水銀氣壓表

水銀氣壓表的精確度比較高，且易損壞 。由于水銀氣壓表中裝有水銀，稍有碰撞泄漏的情況就會出現(xiàn)。因此，清潔水銀氣壓表的工作比較復(fù)雜， 因此，清洗應(yīng)當(dāng)由個省市的專業(yè)人員來進(jìn)行。 在保管與移動水銀氣壓表的過程當(dāng)中，必須要輕放輕拿，最好是保持豎直狀態(tài)，要倒置的放在皮套中單獨(dú)的存放。為了對水銀表刻度盤與皮囊受潮腐蝕進(jìn)行防止，要保持存放水銀氣壓表的庫房干燥和清潔，防止損壞儀器。

3.5 清潔與維護(hù)日照計

要在晚上或陰天的時候，清潔日照計，最好在日照紙換下之后 。平時在換日照紙的瞬間，可能會有東西進(jìn)入日照筒內(nèi)，可以用鑷子直接夾出或者用鑷子夾住濕棉花卷出。維護(hù)日照計最好在白天，對儀器的安裝情況進(jìn)行定期的檢查， 一旦發(fā)現(xiàn)問題，及時糾正。日出前對日照計的小孔，要仔細(xì)檢查。

3.6 清潔與維護(hù)風(fēng)速以及風(fēng)向傳感器

管理人員每年要對風(fēng)速和風(fēng)向軸承，進(jìn)行目測檢查一次，把污垢及時清除；要經(jīng)常對風(fēng)向標(biāo)和風(fēng)向杯轉(zhuǎn)動情況進(jìn)行觀察，及時處理異常情況；對風(fēng)桿拉繩是否有松動的情況，要經(jīng)常進(jìn)行觀察，一旦出現(xiàn)松動，馬上擰緊，然后再對風(fēng)桿的垂直度進(jìn)行校準(zhǔn)。

3.7 清潔與維護(hù)地溫變送器

管理人員要定期檢查地溫變送器，有異物進(jìn)入觀察箱內(nèi)，及時清理干凈；同時對接地線以及各個信號接線等，連接是否牢固，進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)松動，則要擰緊。

4 結(jié)語

儀器的清潔與維護(hù)工作，應(yīng)當(dāng)選擇一些技術(shù)素養(yǎng)高和責(zé)任心強(qiáng)的觀測員來兼任。 兼職清潔與維護(hù)儀器人員，必須要對現(xiàn)用測報儀器的工作原理和性能進(jìn)行掌握，還要懂得一定的電子機(jī)械技術(shù)，及時解決在定期清潔與維護(hù)儀器，或者發(fā)生故障的時候的問題，從而使儀器能夠正常運(yùn)轉(zhuǎn)得到保障。

參考文獻(xiàn)

[1]陳建文，馬麗云，吳達(dá)鴻.地面氣象觀測儀器的清潔與維護(hù)[J].廣東氣象，2009（06）.

[2]張?zhí)烊A，曲楠，謝君，等.基層氣象臺站氣象儀器的維護(hù)和管理[J].河南氣象，2010（12）.

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關(guān)鍵詞：溫度；濕度；地面氣象

中圖分類號：P412.1 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

隨著科技的進(jìn)步，天氣預(yù)報的手段和技術(shù)都有了很大的發(fā)展，高科技手段在天氣預(yù)報中的應(yīng)用，使得天氣預(yù)報的精準(zhǔn)度有了很大的提升，但這些手段的應(yīng)用仍然還離不開人的因素，所以人的經(jīng)驗(yàn)、對以往眾多數(shù)據(jù)的總結(jié)及數(shù)據(jù)結(jié)論的判斷仍然是其他手段代替不了的，更多的基礎(chǔ)工作還是要?dú)庀蠡镜念A(yù)報員一條一條具體實(shí)測得出來的，細(xì)節(jié)決定成敗，在實(shí)測的過程中，常遇到這樣那樣的小問題，如不加以注意，引起重視，往往會對預(yù)報的準(zhǔn)確性產(chǎn)生影響，本文對地面觀測工作常遇到的一些小問題進(jìn)行分析，并給出了相應(yīng)的建議。

1 地面氣象觀測中常見的設(shè)備問題

1.1 溫度的觀測問題

地面氣象觀測中，溫度的測量是很重要的一項(xiàng)指標(biāo)，也是地面氣象觀測最為基礎(chǔ)的任務(wù)之一。在日常的觀測中，常常會遇到溫度表的故障，雖然現(xiàn)在有更先進(jìn)的測溫設(shè)備，由于各種因素的制約，比如資金方面的短缺，加上地面觀測站的數(shù)量眾多，還很難一下把更先進(jìn)的設(shè)備普及到各個地面觀測點(diǎn)，所以多數(shù)站點(diǎn)還仍然使用傳統(tǒng)的液柱溫度表，這種溫度表由于由液柱高低提供溫度讀數(shù)，液體受溫度影響較大，特別是一些溫差較大的地方，這種溫度表常常會出現(xiàn)一些故障，常見的問題就是液柱中斷，如不加以重視，引起注意，很可能造成讀數(shù)和實(shí)際溫度的誤差較大，影響預(yù)報的準(zhǔn)確性。所以在測溫過程中，一定要先確認(rèn)溫度表的正常與否，一旦發(fā)現(xiàn)有中斷問題，可以試著用撞擊或加熱的方法進(jìn)行修復(fù)。但是由于各地區(qū)的環(huán)境情況不同，溫度表的故障的修復(fù)往往有很多復(fù)雜情況，操作時一定要按照操作規(guī)程進(jìn)行，穩(wěn)妥處理，從而使液柱中斷處能很好的連接上。與不能及時修復(fù)好，要想辦法及時更換，另外為防止故障出現(xiàn)，要常常配備備用設(shè)備，以防不時之需，保證測溫工作的順利進(jìn)行。

1.2 濕度測量中的故障處理

地面的氣候變化同樣是復(fù)雜多變的，由于風(fēng)向、光照、雨雪等情況，對于空氣濕度的影響也是十分明顯的，所以在地面觀測中，濕度的測量過程也常常會遇到許多問題，最常見的就是毛發(fā)濕度計的示值不穩(wěn)定，毛發(fā)濕度計在測量過程中，所得數(shù)值與干濕球溫度表查出的相對濕度比較有時大有時小，這時就要注意是不是毛發(fā)濕度計出現(xiàn)故障了，一般如果毛發(fā)的性能出了問題、毛發(fā)上面出現(xiàn)了污垢、感應(yīng)延遲、機(jī)械部分故障等都會造成記數(shù)值時正時負(fù)的情況發(fā)生，這時可以用干凈毛筆沾蒸餾水對毛發(fā)進(jìn)行清污；用干凈的軟布對機(jī)械部分進(jìn)行擦拭，然后上油，減少阻力；調(diào)整筆尖壓力到適合的程度；如果檢查發(fā)現(xiàn)軸承磨損要及時更換。濕度計的問題還有很多，總之要根據(jù)具體情況，確定故障產(chǎn)生的原因，然后予以排除，保證濕度計的正常工作，為地面觀測提供準(zhǔn)確數(shù)值。

1.3 氣象設(shè)備的維護(hù)保養(yǎng)和管理的問題

氣象觀測設(shè)備也同其機(jī)械設(shè)備一樣，也是有使用壽命的，在使用的過程中也要定期進(jìn)行維護(hù)和保養(yǎng)，操作時要按照操作規(guī)程規(guī)范使用，這樣才能保證設(shè)備的正常運(yùn)轉(zhuǎn)，延長使用壽命，使用觀測工作有所保障，提供精準(zhǔn)的數(shù)據(jù)支持。由于氣象觀測的復(fù)雜性和多變性，設(shè)備的管理和養(yǎng)護(hù)一直是個難題。所以在設(shè)備的運(yùn)用上，首選要從思想上提高認(rèn)識，真正把設(shè)備的管理和養(yǎng)護(hù)作為一項(xiàng)工作認(rèn)真落實(shí)，建立嚴(yán)格的操作規(guī)范和使用守則，形成一種制度，認(rèn)真的貫徹到實(shí)際工作中，并建立專人負(fù)責(zé)的管理方式，以條例和制度的形式保證設(shè)備的質(zhì)量及日常使用維護(hù)都能在操作規(guī)程的框架下，減少由于人為因素產(chǎn)生故障的概率。

2 地面氣象測報工作中的細(xì)節(jié)管理問題

地面氣象觀測是一項(xiàng)瑣碎而又要求嚴(yán)格的工作，這就要求工作人員要有高度負(fù)責(zé)的工作熱情和認(rèn)真嚴(yán)謹(jǐn)?shù)墓ぷ鲬B(tài)度才能把這項(xiàng)工作做好。細(xì)節(jié)決定成敗，地面氣象觀測，都是由一些基礎(chǔ)的工作組成，每件事都顯得不起眼，但卻又是十分重要的，他既是個體的又是團(tuán)隊(duì)的，單個氣象觀測員的細(xì)節(jié)工作決定著整個團(tuán)隊(duì)的整體工作成果，只有工作人員心里滿懷熱情，嚴(yán)肅負(fù)責(zé)、愛崗敬業(yè)才能及時、準(zhǔn)確的采集數(shù)據(jù)和保證工作質(zhì)量，才能高水平地完成各項(xiàng)地面氣象測報任務(wù)。

地面氣象測報人員最基本的責(zé)任是在觀測，觀測時要專心、認(rèn)真，應(yīng)時刻注意數(shù)據(jù)的變化并及時上報上傳數(shù)據(jù)。值班時要時時觀察電腦屏幕變化和查看數(shù)據(jù)，及時發(fā)現(xiàn)問題或者故障，并能在最短的時間內(nèi)采取有效措施加以排除。

眾所周知，觀測員在采集第一手原始數(shù)據(jù)時常會遇到沙塵暴、冰雹、強(qiáng)雷暴等惡劣天氣，作為觀測員卻是不能像一般人一樣躲避，通常是要出外進(jìn)行觀測的。所以難度是可想而知的，這就要求別的工作人員的配合與幫助，大家同心協(xié)力完成繁瑣的觀測工作。因此，同事間的團(tuán)結(jié)協(xié)作與工作質(zhì)量是密不可分的。

篇4

【關(guān)鍵字】鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)；消防監(jiān)督；體會

《消防法》明確規(guī)定：“公安機(jī)關(guān)消防機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對機(jī)關(guān)、團(tuán)體、企業(yè)、事業(yè)等單位遵守消防法律、法規(guī)的情況依法進(jìn)行監(jiān)督檢查?！编l(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的消防安全監(jiān)督，特別是易燃易爆或人員密集的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)歷來是消防監(jiān)督的重點(diǎn)，做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的消防監(jiān)督工作，對保持轄區(qū)火災(zāi)形勢的穩(wěn)定、提升消防部隊(duì)為民服務(wù)的形象具有非常重要的意義。

一、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)消防工作存在的幾類普遍性的問題

（一）消防管理的主體意識不強(qiáng)、消防責(zé)任的落實(shí)存在死角。

然而，有的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)未從政府“大包大攬”的消防管理模式中轉(zhuǎn)變過來，消防工作的主動性差，未按照要求建立健全消防安全管理體系、落實(shí)消防責(zé)任制。有的企業(yè)雖然層層簽訂了消防責(zé)任書，但是停留在紙上，放在文件柜里，導(dǎo)致管理人員及員工對崗位防火的具體責(zé)任不清楚，對本崗位的防火措施不明確。據(jù)筆者對轄區(qū)隨機(jī)抽檢的20家鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)進(jìn)行落實(shí)消防責(zé)任制的統(tǒng)計，全面落實(shí)的僅7家，基本落實(shí)的5家，沒有落實(shí)的8家。上述現(xiàn)狀，嚴(yán)重削弱了企業(yè)的消防管理，為企業(yè)的消防安全埋下了嚴(yán)重的事故隱患。

（二）消防管理手段滯后、缺乏系統(tǒng)性和規(guī)范化。

在消防監(jiān)督中發(fā)現(xiàn)，不少的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)想搞好消防工作，關(guān)鍵的問題是不知道怎么進(jìn)行消防管理。消防管理的層次不深，方法簡單。有的消防管理人員還停留在“看看滅火器、查查煙頭”的水平，沒有將消防管理的內(nèi)容溶入企業(yè)生產(chǎn)管理的各個環(huán)節(jié)，沒有建立起與生產(chǎn)管理相適應(yīng)的消防管理模式。消防管理的隨意性加大，形成了“節(jié)假日突擊抓，平時管理胡亂抓”的現(xiàn)象。有的企業(yè)雖然建立了一整套消防管理制度，但是執(zhí)行起來操作性不強(qiáng)、系統(tǒng)性較差，最終使制度流于形式。

（三）消防管理人員及員工的消防素質(zhì)與企業(yè)的發(fā)展不相適應(yīng)。

筆者認(rèn)為，企業(yè)消防工作的好壞關(guān)鍵在“人”。消防管理人員及員工的消防素質(zhì)對企業(yè)的消防工作來說非常重要。但是，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的消防管理人員存在用工不固定、人員年齡偏大、文化結(jié)構(gòu)普遍偏低等問題；不少企業(yè)的職工流動性較大，外來用工多，人員素質(zhì)參差不齊，文化水平普遍較低，消防安全教育和培訓(xùn)制度不落實(shí)，特別是一些火災(zāi)危險性較大的部位，生產(chǎn)職工崗位防火的素質(zhì)達(dá)不到安全生產(chǎn)的基本要求，對火災(zāi)的預(yù)防和初期火災(zāi)的撲救十分不利。

（四）消防管理的針對性不強(qiáng)、自防自救能力提升緩慢。

據(jù)筆者對轄區(qū)隨機(jī)抽檢的20家鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)進(jìn)行滅火預(yù)案制定及演練情況的統(tǒng)計，制定并演練的5家，制定未演練的8家，有7家鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的滅火預(yù)案未制定或制定不全。由此可見，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)對消防管理的重點(diǎn)不突出，自防自救的能力較差。在消防監(jiān)督檢查中還發(fā)現(xiàn)，不少鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的消防重點(diǎn)部位確定不準(zhǔn)，重點(diǎn)部位的防火措施不深入、不科學(xué)，甚至于火災(zāi)爆炸危險的區(qū)域都劃定不清楚等等。由于消防管理的重點(diǎn)不突出，必要的技防和人防措施不能保證，火災(zāi)危險性較大的部位的防火管理存在很多薄弱環(huán)節(jié)。

二、做好鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)消防監(jiān)督的幾點(diǎn)建議

（一）多管齊下、全面落實(shí)企業(yè)的消防責(zé)任。

一是要發(fā)揮監(jiān)督職能，公安消防機(jī)構(gòu)要督促鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)從制定落實(shí)消防安全責(zé)任制、劃分消防安全責(zé)任區(qū)、構(gòu)造消防工作責(zé)任鏈入手，明確單位消防安全責(zé)任人和管理歸口部門，細(xì)化分解各級各類人員職責(zé)，努力形成一級抓一級、一級對一級負(fù)責(zé)、環(huán)環(huán)相扣的消防責(zé)任機(jī)制。針對部分鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)規(guī)模小、布點(diǎn)分散、沒有主管部門的特點(diǎn)，工商、安監(jiān)、公安、消防等有關(guān)部門要充分發(fā)揮職能作用，切實(shí)加強(qiáng)協(xié)調(diào)配合，堅(jiān)持齊抓共管，形成整體合力，全面落實(shí)消防責(zé)任。

（二）以消防培訓(xùn)教育為基礎(chǔ)，提升企業(yè)抵御火災(zāi)的整體能力。

公安消防機(jī)構(gòu)要加大消防宣傳教育培訓(xùn)力度，著力提高鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)和從業(yè)人員的消防安全意識和自防自救能力。一要切實(shí)抓好企業(yè)經(jīng)營業(yè)主和消防管理人員的消防安全培訓(xùn)，使他們了解基本的消防法律法規(guī)，掌握消防管理的基本常識，幫助業(yè)主正確處理好生產(chǎn)經(jīng)營與消防安全的關(guān)系，做到依法經(jīng)營，安全生產(chǎn)。其次，對所有特殊工種人員和新進(jìn)員工，必須堅(jiān)持先培訓(xùn)、再考試，消防培訓(xùn)

格后方可上崗。

（三）統(tǒng)籌兼顧、緊緊抓住鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)“兩類場所”的消防監(jiān)督重點(diǎn)。

“兩類場所”是公安消防機(jī)構(gòu)消防監(jiān)督對象的重中之重，搞好“兩類場所”的消防監(jiān)督，對遏制惡性火災(zāi)事故、保持轄區(qū)火災(zāi)形勢的穩(wěn)定具有十分的重要性和緊迫性。第一，要摸清轄區(qū)鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)“兩類場所”的基本情況，結(jié)合當(dāng)前開展的“重大危險源火災(zāi)風(fēng)險及危害評估”工作，在收集基本情況的基礎(chǔ)上分類建檔。第二，要對轄區(qū)“兩類場所”進(jìn)行火災(zāi)風(fēng)險的評估分析，掌握基本的防火、滅火措施，篩選消防監(jiān)督的重點(diǎn)及難點(diǎn)。第三，采取靈活有效的監(jiān)督措施，“夜查”和“日常監(jiān)督”相結(jié)合、“普遍檢查”與“專項(xiàng)整治”相結(jié)合，進(jìn)一步強(qiáng)化對“兩類場所”的消防監(jiān)督。第四，要“防消結(jié)合”，防火監(jiān)督人員的防火檢查要與轄區(qū)消防中隊(duì)（或?qū)Ｂ毾狸?duì)）的滅火演練相結(jié)合，探尋重點(diǎn)防火部位的防火、滅火最佳措施，并運(yùn)用到日常的防火工作之中。

篇5

關(guān)鍵詞：正點(diǎn)數(shù)據(jù)維護(hù)；數(shù)據(jù)傳輸；不正常處理；自動站維護(hù)

中圖分類號：P412.1 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

1 要注意正點(diǎn)地面測數(shù)據(jù)維護(hù)中數(shù)據(jù)的正確性和完整性

由于現(xiàn)行OSSMO2004軟件還處于不斷完善過程中，值班員在工作中要注意每個正點(diǎn)前10min監(jiān)控軟件數(shù)據(jù)的采集情況，通過SAWSS報警或是通過查看SAWSS工作日志是否有疑誤信息記載，在“正點(diǎn)地面觀測數(shù)據(jù)維護(hù)”時對疑誤數(shù)據(jù)進(jìn)行處理，并完成“質(zhì)控與數(shù)據(jù)保存”，如果正點(diǎn)時點(diǎn)擊“正點(diǎn)地面觀測數(shù)據(jù)維護(hù)”時，發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不完整可以點(diǎn)擊補(bǔ)讀工具按鈕，如果還不行可以采用人工卸載方式。為保證正點(diǎn)數(shù)據(jù)的完整性，在日常工作中還應(yīng)注意重啟自動站主控微機(jī)時盡量避開分鐘數(shù)據(jù)及正點(diǎn)數(shù)據(jù)的卸載時刻。對軟件對時一般也不要在正點(diǎn)后1～2min內(nèi)進(jìn)行，因?yàn)榇藭r段為采集正點(diǎn)數(shù)據(jù)、形成并傳輸正點(diǎn)數(shù)據(jù)文件的時間，采集器和主控機(jī)所有程序指令均按規(guī)定時間執(zhí)行，對時不當(dāng)會造成數(shù)據(jù)文件無法形成和上傳。在非守班時間的正點(diǎn)長Z文件應(yīng)在下次定時觀測前進(jìn)行檢查，若發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)異常時，修改后發(fā)送更正數(shù)據(jù)文件。

2 注意各時次數(shù)據(jù)文件的傳輸是否正常

值班員在工作中要隨時留意自動站監(jiān)控軟件中的“網(wǎng)絡(luò)主通道”和“網(wǎng)絡(luò)輔助通道”指示燈的顏色，綠色表示自動氣象站組網(wǎng)與中心站的通訊連接通道是暢通的，紅色則表示連接不暢通，文件不能正常傳輸。同時在正點(diǎn)前10min要注意通訊組網(wǎng)軟件CNIS是否處于運(yùn)行狀態(tài)，有時CNIS處于關(guān)閉狀態(tài)時，即便是實(shí)時數(shù)據(jù)卸載正常也會導(dǎo)致數(shù)據(jù)的不能正常傳輸。若遇網(wǎng)絡(luò)故障或其他原因?qū)е绿鞖鈭蠡蚣用芴鞖鈭髸r次數(shù)據(jù)不能上傳時，啟動備份線路傳輸數(shù)據(jù)文件。當(dāng)遇到主備網(wǎng)絡(luò)均故障時，導(dǎo)致定時觀測時次（基準(zhǔn)站和基本站的02、05、08、11、14、17、20時）新長z文件不能正常傳輸時，必須啟用電話傳報將基本氣象要素盡可能完整的傳至上級氣象信息部門。

3 自動站降水記錄不正常的處理

自動站有時會出現(xiàn)不正常降水記錄，例如：無降水現(xiàn)象出現(xiàn)了降水量（因螞蟻、風(fēng)、人工調(diào)試等或自動站故障）時，應(yīng)在正點(diǎn)數(shù)據(jù)維護(hù)中刪除該時段內(nèi)的全部分鐘和小時降水量，并在值班日記中說明出現(xiàn)降水量的原因。對于判斷為滯后性的降水（即降水停止之后出現(xiàn)降水量，0.1mm≤R≤0.3mm，且其出現(xiàn)的時間在降水停止后的2h以內(nèi)，可判斷為滯后性降水），可將該降水量記在降水停止的那分鐘和小時時段內(nèi)，這種情況要在備注欄中說明。如果碰到固態(tài)降水或是出現(xiàn)自動雨量漏斗阻塞，如果出現(xiàn)自動站降水量與人工雨量筒量取的差值百分率與其他正常時相當(dāng)，可按正常處理。如果自動站降水量明顯偏小或是滯后嚴(yán)重，則該時段內(nèi)的分鐘和小時雨量都按缺測處理。如果自動站記錄的過程雨量與人工雨量筒觀測的量存在明顯偏差，自動站傳感器故障未能感應(yīng)降水量，如有雨量自記記錄，則該時段的小時降水量用雨量自記記錄代替，分鐘降水量按缺測處理，若無自記雨量該時段內(nèi)的分鐘與小時雨量均按缺測處理。對于這種分鐘和小時降水量按缺測處理時，在正點(diǎn)數(shù)據(jù)維護(hù)時用人工量取的降水量代替，并在備注欄中說明。

4 夜間不守班期間WW和W1W2的編發(fā)事項(xiàng)

基準(zhǔn)站和基本站夜間定時觀測（23：00、02：00、05：00、08：00）的現(xiàn)在天氣現(xiàn)象WW和過去天氣現(xiàn)象W1W2的編報時段不變，期間出現(xiàn)的所有天氣現(xiàn)象按照規(guī)定配合編報。如果只有一種天氣現(xiàn)象編報“過去天氣”，而又不能確定它是否占滿過去1h的整個時段，按照未占滿處理，編報該天氣現(xiàn)象，W2編報0。

5 做好自動氣象站的日常維護(hù)

為避免數(shù)據(jù)的異常和丟失做好自動站的日常維護(hù)非常重要，值班員應(yīng)養(yǎng)成按時巡視觀測場儀器的好習(xí)慣。自動站每天的日常巡視包括：檢查微機(jī)實(shí)時數(shù)據(jù)顯示是否異常，風(fēng)力在一級以上時，風(fēng)向、風(fēng)速傳感器轉(zhuǎn)動是否靈活，仔細(xì)查看各傳感器是否正常，雨量傳感器漏斗有無堵塞，地溫傳感器埋置是否正確，常規(guī)的人工觀測儀器是否處于工作狀態(tài)等。只有按時巡視，認(rèn)真檢查，才能較早發(fā)現(xiàn)問題，及時解決，確保觀測數(shù)據(jù)真實(shí)可靠。除此之外，還要定期做好傳感器的日常維護(hù)。例如地表溫度傳感器安放是否規(guī)范，安裝時要求一半暴露在空氣中，一半埋入地下，要經(jīng)常擦試沾附在上面的雨露和雜物。淺層地溫傳感器分別裝入淺層低溫傳感器支架中，并垂直埋入地下，使支架上端面與地表相平。雨后及時疏松土壤，平整地面。定期檢查淺層地溫和深層地溫傳感器安裝情況等。

6 結(jié)語

隨著我國氣象事業(yè)業(yè)務(wù)體制改革的不斷發(fā)展和所面臨的新需求，對觀測員業(yè)務(wù)素質(zhì)要求會越來越高，工作的重點(diǎn)也會隨之發(fā)生變化，對數(shù)據(jù)文件的正確傳輸，以及自動站儀器的維護(hù)、儀器的故障發(fā)現(xiàn)和排除將會是工作的重點(diǎn)，業(yè)務(wù)人員要不斷地學(xué)習(xí)，不斷提高自己的理論水平和實(shí)際操作能力，從而提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)。

參考文獻(xiàn)

[1] 中國氣象局.地面氣象觀測規(guī)范[M].北京：氣象出版社，2003.

篇6

一、合理調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，引入機(jī)構(gòu)投資者參與企業(yè)管理

企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保持在合理的范圍之內(nèi)，即不能過于分散，也不能過于集中。股權(quán)過于分散，容易導(dǎo)致股東缺乏對于企業(yè)的有效監(jiān)管力度，難以內(nèi)獲得企業(yè)內(nèi)部真實(shí)有效信息，從而使企業(yè)管理者有機(jī)可乘，通過信息不對稱從中牟利，從而損害股權(quán)所有者及利益相關(guān)者合法權(quán)益。相關(guān)研究表明，控股股東的存在是維護(hù)廣大股東權(quán)益監(jiān)管企業(yè)管理層行為的一種有效形式。但是，企業(yè)股權(quán)并非越集中越好，如果股權(quán)過于集中形成控股股東“一股獨(dú)大”的現(xiàn)象，當(dāng)控股股東面對自身利益與企業(yè)利益相沖突時，會出于維護(hù)自身利益而選擇犧牲企業(yè)利益，從而使企業(yè)的中小股東蒙受損失。實(shí)證研究表明，當(dāng)企業(yè)績效出于最佳狀態(tài)時，企業(yè)的第二、第三大股東所持股票比例大約為企業(yè)第一大股東所持股票比例的150%。此時，企業(yè)股權(quán)相對集中，同時控股股東即能制約管理層行為，幾大股東之間又能相互制衡。因此，調(diào)整企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)，關(guān)鍵是控制第一大股東與第二、第三大股東的持股比例，避免股權(quán)分散和“一股獨(dú)大”，形成股東對管理層，股東與股東之間的相互制約的股權(quán)結(jié)構(gòu)。

優(yōu)化企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)，引入機(jī)構(gòu)投資者參與企業(yè)管理，無疑是一種有效方法。機(jī)構(gòu)投資者與普通投資者相比，擁有更專業(yè)的知識背景，更豐富的投資經(jīng)驗(yàn)，更強(qiáng)大的抗風(fēng)險能力，以及更為理性的投資態(tài)度。機(jī)構(gòu)投資者能夠更有效的制約經(jīng)營者行為，維護(hù)相關(guān)者利益，在公司的重大決策中體現(xiàn)自己的意志。機(jī)構(gòu)投資者不僅有利于改善和優(yōu)化投資者的主體結(jié)構(gòu)，有助于對經(jīng)營者實(shí)行監(jiān)督和控制，更有利于維護(hù)正常的市場秩序，推廣科學(xué)合理的投資理念，遏制投機(jī)行為，促進(jìn)企業(yè)高效、穩(wěn)定、健康發(fā)展。

二、董事會充分服務(wù)于利益相關(guān)者，實(shí)現(xiàn)職責(zé)和功能創(chuàng)新

董事會是在企業(yè)決策上體現(xiàn)集體智慧的機(jī)構(gòu)，而不是在董事長一人獨(dú)攬大權(quán)發(fā)號施令的領(lǐng)導(dǎo)下的決策執(zhí)行者。我國企業(yè)治理雖然也強(qiáng)調(diào)董事會集體決策，但法律上又規(guī)定董事長是公司的法人代表，承擔(dān)財產(chǎn)托管的主要責(zé)任，由此形成董事長比其他董事會成員承擔(dān)更多的責(zé)任，也因此在董事會中獲得高于一般董事成員的地位與話語權(quán)。于是，董事會的職權(quán)變成了董事長的職權(quán)，這導(dǎo)致在企業(yè)中董事長獨(dú)斷專行、董事會智能缺失的情況?？梢哉f，我國現(xiàn)階段存在的很多內(nèi)部人控制情況，同“法人代表”的概念以及董事長作為大股東的代表負(fù)責(zé)董事會的組成和召集的現(xiàn)實(shí)情況是有很大關(guān)系的。關(guān)于董事會的責(zé)任以及董事會對誰負(fù)責(zé)的問題，是目前爭議比較大的問題。董事會的責(zé)任主要是管理的責(zé)任和忠誠的責(zé)任。對于董事會的管理責(zé)任，各方已達(dá)成共識，認(rèn)為董事會決策時必須充分考慮各方面的問題，盡可能聽取利益相關(guān)者的核心訴求，并作出最優(yōu)決策。關(guān)于董事會的忠誠責(zé)任，目前分歧較大，“股東至上”認(rèn)為董事會的忠誠責(zé)任是對股東絕對忠誠，不懈地維護(hù)股東的利益。筆者認(rèn)為，董事會的責(zé)任應(yīng)該是針對公司剩余索取權(quán)的擁有者，而公司剩余索取權(quán)的擁有者是狀態(tài)依存的，既可以是股東，也可以是其他的資源提供者，因而董事會要對所有的利益相關(guān)者負(fù)責(zé)。要實(shí)現(xiàn)董事會為利益相關(guān)者服務(wù)，就必須使董事會的職責(zé)和功能創(chuàng)新，目前較為可行的選擇便是規(guī)范董事會人員構(gòu)成，約束董事長全力，充分發(fā)揮各個董事會成員的作用，群策群力齊心協(xié)力推動企業(yè)發(fā)展。

三、引入優(yōu)秀管理團(tuán)隊(duì)，推行企業(yè)經(jīng)理職業(yè)化建設(shè)

職業(yè)經(jīng)理人是專門從事企業(yè)高層管理的中堅(jiān)人才，具體而言就是具備良好的品德和職業(yè)素養(yǎng)，能夠運(yùn)用所掌握的企業(yè)經(jīng)營管理知識以及所具備的經(jīng)營管理企業(yè)的綜合領(lǐng)導(dǎo)能力和豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，為企業(yè)提供經(jīng)營管理服務(wù)并承擔(dān)企業(yè)資產(chǎn)保值增值責(zé)任，經(jīng)營管理業(yè)績突出的職業(yè)化的企業(yè)中高層經(jīng)營管理人員。經(jīng)理人最重要的使命就是經(jīng)營管理企業(yè)，使其獲得最大的經(jīng)濟(jì)效益。所以對職業(yè)經(jīng)理人有其獨(dú)特的評價標(biāo)準(zhǔn)、就業(yè)方式和利益要求，其報酬及社會地位的高低取決于經(jīng)營業(yè)績的好壞，他們必須承擔(dān)經(jīng)營失敗后的職業(yè)風(fēng)險。職業(yè)經(jīng)理人在中國還是一個新興職業(yè)，中國目前還沒有成熟的職業(yè)經(jīng)理人社會管理體系。無論是職業(yè)經(jīng)理人本身、社會管理機(jī)能還是雇傭企業(yè)，都缺乏西方社會那種對待職業(yè)經(jīng)理人的正確態(tài)度?？v觀職業(yè)經(jīng)理人的現(xiàn)狀，水平還參差不齊，存在魚目混珠的現(xiàn)象?？梢钥吹?，職業(yè)經(jīng)理人正處在一個需完善階段，需要企業(yè)給職業(yè)經(jīng)理人提供一個寬松的舞臺。只有在投資者和職業(yè)經(jīng)理人彼此真誠合作，成為魚水關(guān)系而不是油水關(guān)系，是重用而不是利用的時候，企業(yè)才能真正做大做強(qiáng)，而職業(yè)經(jīng)理人才能充分發(fā)揮其自身的價值與魅力。經(jīng)理人的職業(yè)化，必須將經(jīng)理人的利益與企業(yè)的經(jīng)營績效結(jié)合起來，將他們的命運(yùn)與企業(yè)的生死存亡聯(lián)結(jié)起來，從而形成同舟共濟(jì)、榮辱與共的關(guān)系格局。

篇7

關(guān)鍵詞：致敏藥物；糾紛；皮膚過敏試驗(yàn)；皮試操作指南；皮試圖章

致敏藥物是指在用該藥前必須做皮試或經(jīng)過判斷后決定是否該做皮試的這類藥物。為了避免此類糾紛的再次發(fā)生，本文采用回顧性分析方法，對2013年12月～2015年11月25起糾紛進(jìn)行原因分析，針對原因探討對策。報告如下。

1 資料與方法

1.1一般資料 我院輸液室是門診輸液與急診輸液相結(jié)合的部門，配有護(hù)士12名，接待輸液患者約250人次/d，平均接待皮試相關(guān)患者約130人/d。

1.2方法 回顧2013年12月～2015年11月間發(fā)生的25起致敏藥物相關(guān)的醫(yī)療糾紛案例，對糾紛原因歸納分類。導(dǎo)致糾紛的原因分別是：詢問過敏史后需患者或家屬簽名所致的糾紛、皮試陽性需要更換藥物的糾紛、藥物免做皮試或皮試陰性而患者輸注后發(fā)生輸液反應(yīng)的糾紛、護(hù)士詢問方法及溝通不當(dāng)引起的糾紛。皮膚過敏試驗(yàn)是指某些藥物在臨床使用過程中容易發(fā)生過敏反應(yīng)，為了防止過敏反應(yīng)的發(fā)生，而規(guī)定此類藥物在使用前需要做皮膚敏感試驗(yàn)，簡稱皮試。皮試陰性的藥物可以給患者使用，皮試陽性則禁止使用。

2 結(jié)果

2013年12月～2015年11月，我院輸液室因致敏藥物相關(guān)的醫(yī)療糾紛發(fā)生25例，具體原因、例數(shù)見表1。

3 討論

3.1 25起醫(yī)療糾紛的原因分析

3.1.1患者或家屬拒絕皮試前簽名確認(rèn) 患者在做皮試前，護(hù)士要詢問其過敏史，確認(rèn)無誤后要求患者或家屬在病歷上簽名確認(rèn)。而護(hù)士因?yàn)榛颊呶春灻_認(rèn)而無法為其做皮試，導(dǎo)致糾紛發(fā)生。

3.1.2患者不認(rèn)同皮試陽性的結(jié)果 因不同時段或患者體質(zhì)的不同，同一機(jī)體對藥物的反應(yīng)也不同，再加上同一藥物批號不同，都會導(dǎo)致皮試陽性情況的發(fā)生。但部分患者對自己常用的藥物皮試陽性結(jié)果表示不認(rèn)同。其它由于消毒液的原因，皮試假陽性明顯增加，胡鳳華、李淑華等報道破傷風(fēng)抗毒素皮試用75%酒精消毒液消毒皮膚，可致皮試假陽性率升高。張?jiān)茍蟮狼嗝顾仄ぴ囉?5%酒精為消毒液容易導(dǎo)致皮試假陽性，陸偉偉等報道兩種消毒方法對青霉素皮試結(jié)果有明顯的影響。多種原因?qū)е缕ぴ囮栃月试龈?，部分患者因?yàn)殚L期使用同類藥物而不認(rèn)同該藥皮試陽性的結(jié)果，拒絕更換藥物，導(dǎo)致糾紛發(fā)生。

3.1.3藥物免做皮試或皮試結(jié)果陰性而患者輸注后發(fā)生過敏反應(yīng) 蔣金蓮認(rèn)為藥物過敏反應(yīng)發(fā)生原因與藥物種類及患者過敏體質(zhì)、遺傳因素、變態(tài)反應(yīng)閾值和藥物皮試假陰性反應(yīng)有關(guān)。

3.1.4皮試收費(fèi)、皮試注釋與皮試操作指南未同步執(zhí)行 針對皮試藥物眾多，無統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)的情況下，我院藥劑科自2014年7月起規(guī)范皮試標(biāo)準(zhǔn)，出臺了皮試操作指南，明確了必須做青霉素皮試、必須做原液皮試、在符合一定的情況下免做皮試的標(biāo)準(zhǔn)：如患者無食物、藥物過敏史、無哮喘病史、非過敏體質(zhì)，患者就可以免做醫(yī)院規(guī)定的相關(guān)藥物的皮試。

3.1.5護(hù)士溝通不到位 在發(fā)生的25例醫(yī)療糾紛中，6例糾紛與護(hù)士的溝通不當(dāng)有關(guān)，護(hù)士在詢問患者過敏史后，沒有任何解釋或說明，直接叫患者或家屬簽名，導(dǎo)致糾紛發(fā)生。

3.2對策

3.2.1針對患者或家屬皮試前拒絕簽名確認(rèn)的情況，自2014年7月，我科設(shè)計了皮試圖章：包括皮試詢問章、皮試陰性章、皮試陽性章、免做皮試的圖章。并報請護(hù)理部、醫(yī)務(wù)部同意，均以醫(yī)院的名義刻制食物過敏史、藥物過敏史、哮喘病史、皮試陽性史、過敏體質(zhì)的詢問圖章，以代替手工書寫，一則減少護(hù)士工作量、二則增加了詢問的權(quán)威性。自皮試圖章推廣臨床使用后，僅發(fā)生1例患者拒絕簽名的情況，此患者主要由于就醫(yī)過程復(fù)雜，對醫(yī)院產(chǎn)生抵觸情緒所致。

3.2.2針對皮試假陽性發(fā)生的情況，結(jié)合許多文獻(xiàn)報道，科室進(jìn)行臨床試驗(yàn)后發(fā)現(xiàn)：用75%酒精作為皮試消毒液容易發(fā)生皮試假陽性，在科室改用PVP-I作為皮試消毒液后，皮試陽性率明顯下降。

3.2.3針對免做皮試或皮試陰性輸注后發(fā)生過敏反應(yīng)的現(xiàn)象，護(hù)理對策為藥物皮試前護(hù)士向患者做好相關(guān)內(nèi)容的詢問及告知，認(rèn)真實(shí)施藥物皮內(nèi)試驗(yàn)，輸入藥液期間嚴(yán)密觀察，以及時發(fā)現(xiàn)和處理變態(tài)反應(yīng)。醫(yī)院護(hù)理部、藥劑科、醫(yī)務(wù)部聯(lián)合皮試溫馨告知：①皮試結(jié)果陰性，但藥物注射過程中仍可能發(fā)生過敏反應(yīng)；②皮試類藥物連續(xù)使用過程中，也可能發(fā)生遲發(fā)性過敏反應(yīng)；③免做皮試的藥物，給藥過程中也可能發(fā)生過敏反應(yīng)。并制作成圖片懸掛于輸液室墻上；科室同時推出藥物注射溫馨告知，護(hù)士在接藥及注射前詢問患者以避免空腹等措施實(shí)施后，未發(fā)生因免做皮試發(fā)生藥物輸液反應(yīng)相關(guān)的糾紛。

3.2.4針對皮試收費(fèi)、皮試注釋與皮試操作指南未同步執(zhí)行的現(xiàn)狀，考慮到我院門診量大，收費(fèi)排隊(duì)浪費(fèi)時間等原因，免做皮試的藥物仍常規(guī)收費(fèi)，在護(hù)士詢問符合免做皮試的條件后，由護(hù)士填寫退費(fèi)單，到急診收費(fèi)窗口退費(fèi)；IT中心、藥房也積極配合協(xié)作，及時調(diào)整藥物注射單的注，藥物注射單注明：藥物前打三角形符號的藥物必須由護(hù)士判斷是否做皮試。

3.2.5針對因護(hù)士溝通不到位而引起的糾紛，科室規(guī)范詢問程序；對于護(hù)士皮試類藥物知識欠缺而導(dǎo)致溝通不暢的情況，科室利用每天晨會、每月科務(wù)會議對全科護(hù)士進(jìn)行培訓(xùn)，加強(qiáng)溝通交流能力。針對患者有皮試陽性史而護(hù)士拒絕做皮試引起的糾紛，科室進(jìn)行積極的探討：認(rèn)為發(fā)現(xiàn)有此類情況時首先應(yīng)當(dāng)著患者的面與醫(yī)生聯(lián)系，與醫(yī)生達(dá)成共識，確定該藥不能再做皮試[1-3]。

4 結(jié)論

自醫(yī)院規(guī)范皮試操作標(biāo)準(zhǔn)，刻制過敏詢問圖章并使用臨床，出臺皮試溫馨告知并懸掛在輸液大廳墻上，配合接藥時及注射前的相關(guān)宣教，改變皮試消毒液以減少皮試假陽性的發(fā)生，加強(qiáng)護(hù)患溝通，完善醫(yī)院流程等措施后，2015年4月～11月僅發(fā)生因皮試前確認(rèn)過敏史而需患者簽名的糾紛1例。

針對目前臨床大量使用的致敏類藥物，臨床護(hù)士應(yīng)嚴(yán)格按照醫(yī)院皮試操作指南執(zhí)行，規(guī)范操作流程，積極總結(jié)糾紛發(fā)生的原因，及時提出預(yù)防措施并實(shí)施，確?；颊叩陌踩?，杜絕相關(guān)醫(yī)療糾紛的發(fā)生。

參考文獻(xiàn)：

[1]楊超美.藥物性皮炎80例臨床分析[J].中國現(xiàn)代醫(yī)生，2010，48（31）：113-114.

篇8

關(guān)鍵詞：骨科手術(shù)；醫(yī)護(hù)配合；相關(guān)因素；處理對策

隨著現(xiàn)代手術(shù)技術(shù)的不斷發(fā)展，及患者和家屬對手術(shù)效果的認(rèn)可，越來越多的疾病采用手術(shù)治療，在手術(shù)過程中，醫(yī)師和護(hù)理人員的良好配合是手術(shù)成功的關(guān)鍵因素之一，就骨科手術(shù)而言，專業(yè)性較強(qiáng)，手術(shù)時間較長，儀器不斷的更新，對手術(shù)室護(hù)理人員的整體素質(zhì)和專業(yè)水平要求越來越高，促使手術(shù)室護(hù)理人員向高度專業(yè)化和一專多能方向發(fā)展，確保護(hù)理人員在圍手術(shù)期與醫(yī)生良好的配合，確保手術(shù)的順利完成[1]。本文研究在骨科手術(shù)中影響醫(yī)護(hù)默契配合的因素及有效的處理方法，現(xiàn)將具體方法報告如下。

1 資料與方法

1.1 一般資料 選取我院骨科手術(shù)醫(yī)師36例，其中主任醫(yī)師5例，副主任醫(yī)師11例，主治醫(yī)師20例，開展的手術(shù)多為上臂骨折、下肢骨折、軀干脊柱骨折及手足部位的骨折、踝關(guān)節(jié)骨折及各部位的損傷等，對全部手術(shù)醫(yī)師進(jìn)行問卷調(diào)查，分析影響手術(shù)中醫(yī)護(hù)默契配合的因素及處理對策，及對護(hù)理人員的滿意度情況。

1.2 方法 ①技術(shù)配合：護(hù)理人員要不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平，熟悉骨科手術(shù)的過程，加強(qiáng)與手術(shù)醫(yī)師的溝通，提高醫(yī)師對手術(shù)室護(hù)理人員工作的滿意度；②規(guī)章制度因素：手術(shù)室是醫(yī)院的重點(diǎn)科室，規(guī)章制度制定較為嚴(yán)格，日常工作中經(jīng)常對護(hù)理人員進(jìn)行培訓(xùn)，手術(shù)醫(yī)師在這方面比較欠缺，不能嚴(yán)格遵守或搞特殊化[2]，可導(dǎo)致醫(yī)護(hù)矛盾，護(hù)理人員應(yīng)多與醫(yī)師溝通，及時告知規(guī)章制度的重要性，提高意識，保證醫(yī)護(hù)的密切配合；③管理因素：護(hù)理人員應(yīng)施行三級管理制度，即護(hù)士長、?？平M長、護(hù)理人員，定期組織開會，了解手術(shù)過程中存在的問題，同時提出解決方案，按時發(fā)放滿意度調(diào)查表，向手術(shù)醫(yī)師征求意見，認(rèn)真分析問題，制定切實(shí)可靠的改進(jìn)措施[3]，同時也能提高患者對護(hù)理人員的滿意度，利于手術(shù)室工作的開展；④術(shù)前準(zhǔn)備工作：護(hù)理人員在接到手術(shù)通知單后，根據(jù)手術(shù)部位及麻醉方式準(zhǔn)備好手術(shù)器械，與手術(shù)醫(yī)師認(rèn)真溝通，詳細(xì)詢問手術(shù)的具體方法，了解手術(shù)操作步驟，醫(yī)師的工作習(xí)慣[4]，到病區(qū)向患者進(jìn)行術(shù)前宣教工作，詳細(xì)講解手術(shù)的方式及配合方法，消除患者的顧慮，促進(jìn)醫(yī)護(hù)工作在術(shù)中的合理安排，利于手術(shù)順利進(jìn)行；⑤術(shù)中的有效配合：護(hù)理人員在術(shù)中正確理解醫(yī)師的意思，正確傳遞物品，做到主動迅速，保持手術(shù)物品整潔，發(fā)生意外時保持冷靜，積極配合醫(yī)師進(jìn)行搶救工作；⑥加強(qiáng)護(hù)理人員的責(zé)任心：術(shù)后醫(yī)護(hù)人員共同清點(diǎn)手術(shù)器械、物品、紗布等的數(shù)量，共同核對無誤后方可關(guān)閉切口，醫(yī)護(hù)人員要相互監(jiān)督，確保手術(shù)的安全，術(shù)后護(hù)理人員還需配合麻醉師做好患者的蘇醒工作，防止患者躁動墜床，待麻醉清醒后將患者護(hù)送回病房，交待好術(shù)后注意事項(xiàng)[5]；⑦護(hù)理人員的素質(zhì)：護(hù)理人員應(yīng)不斷提高自身修養(yǎng)，在人際關(guān)系方面應(yīng)注意，注意自身的言行、舉止等，這些因素都會影響到醫(yī)護(hù)關(guān)系；⑧定期組織培訓(xùn)：護(hù)士長要定期組織護(hù)理人員進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提高業(yè)務(wù)水平，需要多學(xué)習(xí)骨科的相關(guān)知識，利于在日常手術(shù)中配合醫(yī)師，提高醫(yī)師對護(hù)理工作的認(rèn)可，不斷提高自身的業(yè)務(wù)水平，取得患者的信任。

1.3 調(diào)查方法[6]：通過問卷調(diào)查方式對手術(shù)室護(hù)理人員的工作情況進(jìn)行滿意度測評，每次術(shù)后向醫(yī)師發(fā)放調(diào)查問卷，共100份，全部為有效問卷，主要內(nèi)容包括手術(shù)用品的準(zhǔn)備、手術(shù)器械的傳遞、手術(shù)配合情況、儀器保管、對患者態(tài)度、術(shù)后訪視等，分為非常滿意、滿意、不滿意三項(xiàng)。

1.4 統(tǒng)計學(xué)方法 采用SPSS11.5軟件包對數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計分析，計數(shù)資料采用X2檢驗(yàn)，以百分率表示，計量資料采用t檢驗(yàn)，以（ ）表示。P

篇9

論文關(guān)鍵詞：醫(yī)學(xué)畢業(yè)生；擇業(yè)；調(diào)查

論文摘要：近幾年醫(yī)療就業(yè)市場極度地不景氣，供需矛盾日益加大，表現(xiàn)為用人單位對畢業(yè)生的高學(xué)歷要求和畢業(yè)生對用人單位的高期望值之間的矛盾、經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)競爭過于激烈和偏遠(yuǎn)地區(qū)人才稀缺之間的矛盾、非公有制醫(yī)院招人不足和國有醫(yī)療單位人才過剩之間的矛盾，可以說醫(yī)學(xué)畢業(yè)生就業(yè)難是一個不爭的事實(shí)。為此，我們進(jìn)行了畢業(yè)生的擇業(yè)行為及意向調(diào)查，并就如何做好醫(yī)學(xué)畢業(yè)生就業(yè)工作提出對策。

“市場導(dǎo)向，政府調(diào)控，學(xué)校推薦，畢業(yè)生和用人單位雙向選擇、自主擇業(yè)”是當(dāng)今大學(xué)畢業(yè)生就業(yè)的基本模式。醫(yī)學(xué)畢業(yè)生由于專業(yè)的特點(diǎn)，較其他專業(yè)的畢業(yè)生就業(yè)選擇面窄。為了準(zhǔn)確、詳盡地掌握醫(yī)學(xué)畢業(yè)生就業(yè)的真實(shí)想法，進(jìn)而開展更有針對性的就業(yè)指導(dǎo)工作，我們對沈陽醫(yī)學(xué)院2005屆臨床醫(yī)學(xué)專業(yè)本科畢業(yè)生擇業(yè)行為及其意向進(jìn)行了調(diào)查，并提出就業(yè)指導(dǎo)工作對策。

一、調(diào)查內(nèi)容與方法

本調(diào)查所用資料均來源于實(shí)地調(diào)查結(jié)果。資料收集包括兩個方面：一是通過學(xué)生自填問卷來收集定量資料；二是通過座談會、個別訪談獲得定性資料。其中以定量資料的收集為主。

此次問卷調(diào)查的題目是課題組成員在閱讀大量有關(guān)就業(yè)指導(dǎo)文獻(xiàn)的基礎(chǔ)上，參考國家教育部“關(guān)于高校畢業(yè)生擇業(yè)行為及其意向的調(diào)查”問卷設(shè)計的。本調(diào)查因采取無記名形式，所以問卷的結(jié)果基本真實(shí)可靠。

二、調(diào)查結(jié)果及分析

本次調(diào)查發(fā)出問卷403份，回收問卷403份，回收率為100％。其中有效問卷392份，有效率為97．27％。

(一)擇業(yè)心態(tài)

調(diào)查結(jié)果顯示，44．58％的學(xué)生對自己的就業(yè)前景不樂觀，40．36％的學(xué)生對就業(yè)前景持一般態(tài)度，只有12．85％的學(xué)生持樂觀態(tài)度，還有2．21％的學(xué)生對就業(yè)前景不清楚。由于臨床醫(yī)學(xué)專業(yè)主要是為社會培養(yǎng)醫(yī)務(wù)人員，畢業(yè)生的就業(yè)方向相對單一，且近幾年醫(yī)療就業(yè)市場極度地不景氣，一方面是大中城市人才飽和，畢業(yè)生都想往里擠，另一方面是小城鎮(zhèn)、廣大農(nóng)村基層、邊遠(yuǎn)山區(qū)缺醫(yī)少藥，醫(yī)療人員素質(zhì)低下，畢業(yè)生又不想去，所以對醫(yī)學(xué)畢業(yè)生來說“皇帝女兒不愁嫁”的時代已成為歷史。因此，調(diào)查的結(jié)果是大部分學(xué)生感到就業(yè)前途渺茫。但是，調(diào)查也顯示，對于畢業(yè)生前景持樂觀態(tài)度的畢業(yè)生也占相當(dāng)一部分，在嚴(yán)峻的現(xiàn)實(shí)面前，還能有一成以上的畢業(yè)生樂觀面對，其原因可能在于兩個方面，要么是對自身能力有自信，要么是家庭或社會關(guān)系起作用。

在問到“你個人就業(yè)的主要目的是什么”(最多可選擇兩項(xiàng))時，41．14％的學(xué)生選擇為使自身價值得到社會承認(rèn)，24．96％的學(xué)生選擇為生計的需要，32．33％的學(xué)生選擇為享受高水平的物質(zhì)生活，19．68％的學(xué)生選擇為充分發(fā)展自己的興趣愛好，l0．84％的學(xué)生選擇為社會發(fā)展做貢獻(xiàn)，24．7％的學(xué)生選擇為施展能力和完善人格，8．43％的學(xué)生選擇為成名成家或提高社會地位，12．85％的學(xué)生選擇為建立家庭奠定基礎(chǔ)。

總體看，我院大學(xué)生擇業(yè)心態(tài)呈多元化趨勢，但有兩個突出的特點(diǎn)，一是注重個人才能的發(fā)揮和個人價值的實(shí)現(xiàn)，二是對經(jīng)濟(jì)利益的追求。這是因?yàn)殡S著我國改革開放的深入和市場經(jīng)濟(jì)的確立，人們已越來越習(xí)慣于以經(jīng)濟(jì)利益作為衡量個人價值的標(biāo)準(zhǔn)。筆者認(rèn)為，追求個人發(fā)展就是要最大限度地發(fā)揮自己所學(xué)、發(fā)展自己的愛好，取得最優(yōu)的成果，而要做到這一點(diǎn)，就要尋求能最大限度地發(fā)揮自己才干的地方，只有到這些地方就業(yè)才能取得自己人生道路上最好的成果。

(二)就業(yè)意向

根據(jù)調(diào)查，對“開始有了明確的職業(yè)意向是在什么時候”這一問題，50％的學(xué)生選擇在大學(xué)期間，7．13％的學(xué)生選擇大學(xué)畢業(yè)時，1．81％的學(xué)生選擇上研究生期間，41．06％的學(xué)生選擇在上大學(xué)之前。這說明盡管大部分同學(xué)感到就業(yè)前途渺茫，但他們早就有了就業(yè)心理準(zhǔn)備。對“你期望的月薪是多少”這一問題，49．67％的學(xué)生選擇800—1000元／月。這可能是通過就業(yè)指導(dǎo)，學(xué)生們就業(yè)觀念在逐步轉(zhuǎn)變，許多畢業(yè)生不再把目光盯在高薪水的好職位上，而是有了多樣性的選擇，這就使得可供選擇的崗位數(shù)量增加，一定程度上緩解了就業(yè)壓力。

從表1可以看出，一方面，醫(yī)學(xué)畢業(yè)生在擇業(yè)過程中，對工作單位的地理位置選擇相對集中，好多畢業(yè)生只盯著大中城市、大醫(yī)院，這與我國基層醫(yī)療單位對醫(yī)學(xué)人才的需求恰恰是背道而馳的；另一方面，市場的平等觀念和多元化的價值取向，為社會職業(yè)進(jìn)行了重新的定位，很多畢業(yè)生愿意到三資企業(yè)、民營醫(yī)療機(jī)構(gòu)、私人醫(yī)院就業(yè)。調(diào)查中有相當(dāng)一部分學(xué)生認(rèn)為工作應(yīng)以事業(yè)為重，工作地點(diǎn)、單位性質(zhì)都無所謂，但還是有相當(dāng)多的學(xué)生死盯著大城市、大醫(yī)院不放，希望到國企就業(yè)的畢業(yè)生比例大大降低，而選擇到三資、民營、私營醫(yī)療單位的畢業(yè)生比例有所增加。過去畢業(yè)生在擇業(yè)中求穩(wěn)，現(xiàn)在更注重個人的發(fā)展空間，更注重通過在不同的領(lǐng)域里為社會做貢獻(xiàn)來實(shí)現(xiàn)自身的價值，為自己爭得社會地位。

對于畢業(yè)后理想或希望從事的職業(yè)(或工作崗位)是哪類工作，57．63％的學(xué)生都選擇了醫(yī)生(含實(shí)習(xí)醫(yī)生)，這說明，盡管醫(yī)學(xué)畢業(yè)生就業(yè)難是不爭的事實(shí)，但畢業(yè)生的專業(yè)思想還很穩(wěn)定，都愿意從事自己所學(xué)的專業(yè)。

(三)影響因素

從表2可以看出，學(xué)生對個人的實(shí)際能力非?？粗?，這也是多年來思想政治教育的一個亮點(diǎn)，說明我國素質(zhì)教育的理念已經(jīng)在學(xué)生身上產(chǎn)生了積極向上的作用。醫(yī)學(xué)是一門對專業(yè)技能要求非常高的學(xué)科，醫(yī)療單位在選擇畢業(yè)生時十分重視個人的實(shí)際能力，尤其是實(shí)踐能力、外語和計算機(jī)水平。其實(shí)求職的過程是一個考察大學(xué)生全面素質(zhì)的過程，全面素質(zhì)作為人才市場的競爭要素已越來越被廣大學(xué)生所認(rèn)同，這緣于用人單位求才的動力、人才競爭的壓力和社會發(fā)展的需要。

一方面，醫(yī)療體制的改革，醫(yī)療單位人員結(jié)構(gòu)的調(diào)整，對醫(yī)學(xué)畢業(yè)生提出了更高的要求，例如，用人單位普遍采用的對醫(yī)學(xué)畢業(yè)生英語要求達(dá)到四級、計算機(jī)達(dá)到二級以上的要求，以及要求既有較高醫(yī)學(xué)專業(yè)知識，又在文藝、體育、文采方面有專長等一專多能綜合素質(zhì)的要求，都給醫(yī)學(xué)畢業(yè)生的就業(yè)增加了新的困難。同時，也對醫(yī)學(xué)專業(yè)畢業(yè)生提出了新的要求和挑戰(zhàn)。因此畢業(yè)生只有努力提高自己的綜合素質(zhì)，加強(qiáng)組織能力、社交能力、理論與臨床實(shí)踐相結(jié)合等綜合能力的培養(yǎng)，使自己成為綜合素質(zhì)高、專業(yè)素質(zhì)扎實(shí)的復(fù)合型人才，才能滿足越來越“挑剔”的用人單位的要求。

但另一方面也給我們敲響了警鐘，有五成以上的學(xué)生認(rèn)為“家庭背景”、“社會關(guān)系”是尋求一份理想工作的主要因素，自身能力方面排在其后，這說明在就業(yè)政策、制度方面不夠完善，就業(yè)市場尚未發(fā)育成熟的情況下，大學(xué)生就業(yè)過程存在許多不正之風(fēng)，大多數(shù)畢業(yè)生處于無奈狀態(tài)，他們認(rèn)為學(xué)校和個人都難以左右社會的某些不良現(xiàn)象。

(四)就業(yè)指導(dǎo)

調(diào)查結(jié)果顯示，95．43％的學(xué)生非常贊同開設(shè)“就業(yè)指導(dǎo)課”，54．81％的學(xué)生認(rèn)為“學(xué)校同畢業(yè)生的溝通和個別咨詢、指導(dǎo)不夠”，33．13％的學(xué)生認(rèn)為“信息來源渠道不夠，信息內(nèi)容不充分”，32．73％的學(xué)生認(rèn)為“同用人單位的溝通不夠”。對于“你認(rèn)為畢業(yè)生就業(yè)指導(dǎo)應(yīng)大力加強(qiáng)哪些內(nèi)容”這一問題，49．35％的學(xué)生選擇“為錄用單位和畢業(yè)生之間的雙向選擇搭橋”，44．78％的學(xué)生選擇“向?qū)W生提供人才需求信息”，37．35％的學(xué)生選擇“收集和整理社會上有關(guān)人才需求的信息”。通過座談和個別談話，我們還了解到一些學(xué)生對就業(yè)形勢和政策不十分清楚，希望學(xué)校多舉辦就業(yè)指導(dǎo)講座，設(shè)立就業(yè)指導(dǎo)咨詢?nèi)盏取?/p>

三、做好畢業(yè)生就業(yè)指導(dǎo)工作的對策

(一)變被動為主動

有些大學(xué)生在擇業(yè)過程中往往怨天尤人，抱怨自己讀大學(xué)剛好碰上這個勞動力過剩的年代，大學(xué)里又主要接受了應(yīng)試教育而缺乏動手能力，還碰上大學(xué)擴(kuò)招和高等教育進(jìn)入大眾化教育階段，好像什么倒霉的事都碰上，自己也無能為力，所以只能被動地依靠政府和社會的幫助。為使醫(yī)學(xué)畢業(yè)生順利地完成對社會環(huán)境及工作任務(wù)從不適應(yīng)到基本適應(yīng)的過程，縮短適應(yīng)期，較快地實(shí)現(xiàn)由學(xué)生到醫(yī)生的轉(zhuǎn)變，要求我們通過就業(yè)指導(dǎo)，幫助醫(yī)學(xué)畢業(yè)生對適應(yīng)期的特點(diǎn)和規(guī)律有一個正確的了解，搞清楚決定適應(yīng)期長短的因素，以及采取哪些措施來縮短適應(yīng)期，指導(dǎo)醫(yī)學(xué)畢業(yè)生利用學(xué)校的一切有利條件，努力從各方面提高自己的綜合素質(zhì)，為走向社會作好心理和認(rèn)識上的準(zhǔn)備。要幫助畢業(yè)生盡快調(diào)整自己的心態(tài)，盡早認(rèn)清形勢和進(jìn)行職業(yè)生涯設(shè)計，不斷主動提高自己的能力與素質(zhì)，進(jìn)行合理的定位，主動積極地適應(yīng)社會、適應(yīng)工作、適應(yīng)角色，并促使醫(yī)學(xué)畢業(yè)生根據(jù)工作需要，調(diào)整和完善知識結(jié)構(gòu)，不斷提高創(chuàng)造能力，努力趕上科技發(fā)展的步伐。

(二)變消極為積極

實(shí)踐證明，不是所有的大學(xué)生都能一次成功地選擇到滿意的職業(yè)，相反有的甚至經(jīng)歷了幾十次的選擇、面試、再選擇、再面試的考驗(yàn)，但他們沒有因此而氣餒，卻認(rèn)為這是一次人生的挑戰(zhàn)和鍛煉。正是這種樂觀的就業(yè)態(tài)度促使他們始終保持良好的心態(tài)，最終實(shí)現(xiàn)自己的愿望。通過邀請成功擇業(yè)的往屆畢業(yè)生回校做報告，用先進(jìn)事跡感召在校生，從而調(diào)動畢業(yè)生擇業(yè)的積極性。就業(yè)教育與指導(dǎo)，要堅(jiān)持做到具有前瞻性，要改變過去那種就業(yè)工作只抓一畢業(yè)班的做法，把就業(yè)的工作對象拓展為全體學(xué)生，從新生入學(xué)就開始對其進(jìn)行全過程的就業(yè)教育與指導(dǎo)。

(三)變壓力為動力

“就業(yè)難”從某種意義上說是心理上的“就業(yè)難”，是心理壓力造成的，許多畢業(yè)生都會問自己“我能干什么”，他們往往因?yàn)閷I(yè)不熱門、學(xué)校非重點(diǎn)而固步自封，自怨自艾，失去了闖蕩的勇氣和干勁。而這種勇氣和干勁往往是個人成功的關(guān)鍵，是擇業(yè)的動力。部分學(xué)生由于缺少來自家庭方面“經(jīng)濟(jì)”和“關(guān)系”的支持，往往較早地行動起來，在就業(yè)方面的積極主動性表現(xiàn)得更為明顯。由于找工作完全靠自己，他們必須抓住在各種招聘會中的機(jī)會較早行動，同時由于自己做主，找工作的目標(biāo)也反而更加獨(dú)立和明確，選擇的地域也更廣泛。當(dāng)今社會發(fā)展如此迅速，一個人一生從事多種職業(yè)的現(xiàn)象也越來越多，畢業(yè)生不能因?yàn)榫蜆I(yè)難而消極地等待，而應(yīng)面對現(xiàn)實(shí)，積極主動、有針對性地自我調(diào)適，根據(jù)社會需求和自己的能力優(yōu)勢，不斷修正自己的擇業(yè)意向，使就業(yè)壓力轉(zhuǎn)變成動力。

篇10

【關(guān)鍵詞】反洗錢 法人監(jiān)管 制度 政策建議

一、基本范疇分析

（一）反洗錢“法人監(jiān)管”的政策背景

1.人民銀行反洗錢監(jiān)管的內(nèi)外基本形勢。當(dāng)前，以fatf修訂頒發(fā)的反洗錢、反恐怖融資新40條建議為依據(jù)，世界反洗錢監(jiān)管體系進(jìn)入了以“風(fēng)險為本”的新的政策調(diào)整時期，同時，全球金融監(jiān)管開始向重視系統(tǒng)性風(fēng)險防范的宏觀審慎監(jiān)管框架發(fā)展，而反洗錢成為金融風(fēng)險管控的重要手段之一。國內(nèi)方面，雖然我國的反洗錢工作近年來取得了跨越式發(fā)展，但日常反洗錢監(jiān)管中暴露出來的問題以及國際形勢也對我國反洗錢監(jiān)管政策提出了“風(fēng)險為本”的縱深調(diào)整要求。基于這樣的形勢，我國提出了建立以“法人”為對象的反洗錢監(jiān)管機(jī)制，以期調(diào)動金融機(jī)構(gòu)法人的反洗錢工作積極性，明確監(jiān)管部門的責(zé)任邊界，減少監(jiān)管成本，克服現(xiàn)行監(jiān)管缺陷，提高監(jiān)管有效性，優(yōu)化配置反洗錢監(jiān)管資源。在2012年全國反洗錢工作會議上，人民銀行正式提出了法人監(jiān)管政策，要求“明確思路、落實(shí)責(zé)任，全面推行以法人為主體的反洗錢監(jiān)管制度”并積極構(gòu)建“立體性的反洗錢監(jiān)管平臺”。目前，全國反洗錢法人監(jiān)管研究與試點(diǎn)工作已經(jīng)初步展開。

2.銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)的行業(yè)“法人監(jiān)管”情況簡述。法人監(jiān)管并非新生事物，自實(shí)行分業(yè)監(jiān)管以來，銀監(jiān)、證監(jiān)、保監(jiān)“三會”就先后開展了行業(yè)法人監(jiān)管工作。在2003年銀監(jiān)會成立之初，銀監(jiān)會即開始實(shí)施了“法人監(jiān)管”，“管法人、管風(fēng)險、管內(nèi)控、提高透明度”逐步成為其監(jiān)管基本理念，2007年1月以來，銀監(jiān)會全面強(qiáng)化了“分工協(xié)作、監(jiān)管有序、齊抓共管、資源優(yōu)化”的對總部不在北京的部分股份制商業(yè)銀行的屬地聯(lián)動監(jiān)管機(jī)制，即將其監(jiān)管權(quán)下放給法人注冊地的銀監(jiān)局管轄，貫徹“加強(qiáng)法人監(jiān)管、加強(qiáng)屬地監(jiān)管、加強(qiáng)聯(lián)動監(jiān)管和提高監(jiān)管效率”的監(jiān)管要求，體現(xiàn)了對屬地監(jiān)管和法人監(jiān)管的并舉。證監(jiān)會在2004年以前即實(shí)行了跨區(qū)域的法人監(jiān)管體制，2004年后則轉(zhuǎn)為實(shí)施“屬地監(jiān)管、職責(zé)明確、責(zé)任到人、相互配合”的轄區(qū)監(jiān)管責(zé)任制，按行政區(qū)劃設(shè)置監(jiān)管局并與地方政府協(xié)作，由原來的統(tǒng)一法人監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)椤胺ㄈ?、屬地”的雙重監(jiān)管模式。保監(jiān)會在2009年11月以后也開始了“法人監(jiān)管”工作，要求“加強(qiáng)法人機(jī)構(gòu)和高管人員監(jiān)管，提高結(jié)構(gòu)調(diào)整的科學(xué)性，不斷完善分類監(jiān)管制度”?？傮w而言，“三會”的“法人監(jiān)管”政策都不同程度體現(xiàn)了“法人”與“屬地”的聯(lián)動式監(jiān)管。

（二）反洗錢“法人監(jiān)管”的基本概念

反洗錢法人監(jiān)管體制指“人民銀行以金融機(jī)構(gòu)法人為監(jiān)管單位，要求金融機(jī)構(gòu)法人對全系統(tǒng)的反洗錢工作負(fù)總責(zé)，由人民銀行指導(dǎo)、檢查、評估其實(shí)施統(tǒng)一的內(nèi)控制度、統(tǒng)一的報告分析體系、進(jìn)行系統(tǒng)風(fēng)險監(jiān)管”的制度。

反洗錢法人監(jiān)管框架下，人民銀行總行將統(tǒng)一制定金融機(jī)構(gòu)法人監(jiān)管規(guī)則，全面負(fù)責(zé)對全國性金融機(jī)構(gòu)法人的監(jiān)管。人民銀行分支機(jī)構(gòu)則在監(jiān)管好轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)法人的同時，積極采用巡查、督導(dǎo)等方式協(xié)助人總行對全國性金融機(jī)構(gòu)法人在轄內(nèi)的分支機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)測，此外，各分支機(jī)構(gòu)經(jīng)人總行授權(quán)后可實(shí)施對金融機(jī)構(gòu)法人在轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查。

（三）“風(fēng)險為本”與“法人監(jiān)管”制度的關(guān)系

最權(quán)威呼吁“風(fēng)險為本”監(jiān)管原則的應(yīng)是巴塞爾委員會，隨著巴塞爾協(xié)議i、ii、iii以及《有效銀行監(jiān)管核心原則》的先后，以風(fēng)險為本的監(jiān)管模式已經(jīng)成為全球金融行業(yè)監(jiān)管部門的共識。2004年，英國首倡以“風(fēng)險為本”監(jiān)管方法在反洗錢領(lǐng)域中的運(yùn)用，隨后，在fatf和沃爾夫斯堡集團(tuán)的倡導(dǎo)下，風(fēng)險為本日益成為了反洗錢工作的核心理念。我國則在2009年以《2008-2012年中國反洗錢戰(zhàn)略》為標(biāo)志，確定了以風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管制度。以風(fēng)險為本的反洗錢監(jiān)管指在開展反洗錢監(jiān)管時，應(yīng)該對不同組織機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)類型所面臨的洗錢風(fēng)險進(jìn)行科學(xué)評估，并在此基礎(chǔ)上有輕重、有主次地決定稀缺監(jiān)管資源的投入方向和比例，最小化反洗錢制度的運(yùn)行成本，確保有限的反洗錢監(jiān)管資源優(yōu)先投入到高風(fēng)險機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)領(lǐng)域，有

監(jiān)控和防范潛在的洗錢行為。

“風(fēng)險為本”的基本前提在于反洗錢監(jiān)管資源的稀缺性以及風(fēng)險分布在時間與空間上的非均衡性，其資源配置應(yīng)盡量使反洗錢監(jiān)管資源使用的邊際效用與其邊際成本相等。當(dāng)監(jiān)管資源使用的邊際效用小于因之增加的成本時，理性監(jiān)管者應(yīng)減少對相關(guān)資源的投入，而將資源投入到邊際效用更高的領(lǐng)域，即風(fēng)險更高的領(lǐng)域。需指出的是，反洗錢監(jiān)管風(fēng)險的大小本身就決定了可獲得邊際效用的多少，當(dāng)使用效率相同的等量監(jiān)管資源投入到風(fēng)險大小不一的兩個領(lǐng)域時，顯然該資源在風(fēng)險較大的一方所產(chǎn)生的效用較大，直到反洗錢監(jiān)管資源在雙方的邊際效用相同為止，此時監(jiān)管資源已經(jīng)在風(fēng)險較大的領(lǐng)域內(nèi)獲得了集中。

2012年以來，人民銀行的反洗錢監(jiān)管同時涵蓋了“風(fēng)險為本”與“法人監(jiān)管”的制度要求。結(jié)合法人監(jiān)管的基本特點(diǎn)，風(fēng)險為本制度與法人監(jiān)管制度的邏輯關(guān)系可以表述為：由于資源稀缺性與風(fēng)險差異化，客觀上應(yīng)將監(jiān)管資源優(yōu)化配置，而資源的優(yōu)化配置需要設(shè)定有科學(xué)的資源配置規(guī)則，以風(fēng)險大小作為資源配置多少的標(biāo)準(zhǔn)即充當(dāng)了這樣的依據(jù)與規(guī)則，此后解決問題的關(guān)鍵轉(zhuǎn)變?yōu)閷唧w風(fēng)險的衡量，而法人監(jiān)管制度的確立最終為風(fēng)險的有效測度提供了可行機(jī)制。風(fēng)險為本的監(jiān)管需要以法人監(jiān)管制度的配套實(shí)施，法人監(jiān)管制度的核心目的在于實(shí)踐以風(fēng)險為本的監(jiān)管理念，“法人監(jiān)管”為“硬制度”，即“管法人”，“風(fēng)險為本”為“軟制度”，即“管風(fēng)險”，法人監(jiān)管制度為風(fēng)險為本制度提供了制度保障，風(fēng)險為本制度則為法人監(jiān)管制度提供了指導(dǎo)思想，風(fēng)險為本的制度與法人監(jiān)管制度的根本目的均在于優(yōu)化配置反洗錢監(jiān)管資源，提高反洗錢監(jiān)管效能，相互可有機(jī)的統(tǒng)一，二者均是我國反洗錢工作與時俱進(jìn)發(fā)展的客觀需要。

“法人監(jiān)管”制度有效體現(xiàn)了“風(fēng)險為本”的基本要求。例如，全國性銀行分支機(jī)構(gòu)多、風(fēng)險散點(diǎn)多、風(fēng)險傳導(dǎo)快、影響力度大、波及范圍廣，法人監(jiān)管后，人民銀行總行將直接對其各級機(jī)構(gòu)履行監(jiān)管職權(quán)，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)則統(tǒng)一接受總行調(diào)度，配合總行實(shí)施監(jiān)管政策，這樣，人總行就能在全國范圍內(nèi)根據(jù)風(fēng)險大小或風(fēng)險區(qū)域分布情況統(tǒng)一配置反洗錢監(jiān)管資源。相比之下，地方性法人銀行機(jī)構(gòu)的風(fēng)險環(huán)節(jié)較少、影響區(qū)域小，人民銀行分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管資源使用也將僅限于特定區(qū)域與環(huán)節(jié)。

二、“法人監(jiān)管”與“屬地監(jiān)管”的比較分析

反洗錢“屬地監(jiān)管”與“法人監(jiān)管”的主要流程如下圖所示：

結(jié)合上述流程圖分析，對屬地監(jiān)管與法人監(jiān)管做進(jìn)一步比較，如下表所示：

“屬地監(jiān)管”與“法人監(jiān)管”比較分析表

對監(jiān)管者，法人監(jiān)管政策帶來的主要變化有：

一是工作開展外部化。一方面，法人監(jiān)管下人民銀行總行從幕后走向前臺，工作對象由對內(nèi)部（下級行）為主向?qū)ν獠繛橹鬓D(zhuǎn)變，人總行在實(shí)際上成為全國性金融機(jī)構(gòu)的最終監(jiān)管者；另一方面，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)的工作也將從對內(nèi)（上級行）對外二位一體向?qū)ν鉃橹鬓D(zhuǎn)變，各級分支成為了當(dāng)?shù)氐胤叫苑ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)的最終監(jiān)管者。

二是監(jiān)管方式一體化。法人監(jiān)管后，人民銀行的反洗錢監(jiān)管模式將從橫向監(jiān)管向縱向監(jiān)管轉(zhuǎn)變，較好解決了屬地監(jiān)管下“條塊分割”的“x-非效率”問題?！皒-非效率”問題指在壟斷企業(yè)的大組織內(nèi)部，由于層次較多，關(guān)系復(fù)雜，機(jī)構(gòu)龐大及制度原因，企業(yè)費(fèi)用最小化和利潤最大化的經(jīng)營目標(biāo)難以實(shí)現(xiàn)，導(dǎo)致存在企業(yè)資源配置的低效率狀態(tài)。橫向?qū)俚乇O(jiān)管模式形似“塊狀”或“網(wǎng)狀”，人民銀行總分行處于“網(wǎng)狀”的中心位置，實(shí)際中“網(wǎng)狀”需要多角度的共同作用才能保持平衡結(jié)構(gòu)，極易出現(xiàn)“x-非效率”的問題?？v向法人監(jiān)管模式形似“線狀”，人民銀行總分行處于“線狀”的極點(diǎn)位置，線狀結(jié)構(gòu)下只存在單一的監(jiān)管主體，對同一法人不同分支的監(jiān)管不會參差不齊，對不同機(jī)構(gòu)的監(jiān)管也不易出現(xiàn)厚此薄彼，“x-非效率”問題得到較好解決。

三是監(jiān)管權(quán)力集中化。法人監(jiān)管后，人民銀行總分行間的監(jiān)管權(quán)力將發(fā)生變化，其中，總行的對外權(quán)力邊界得到了擴(kuò)張（對內(nèi)權(quán)力發(fā)生了局部收縮，總體權(quán)力擴(kuò)大），分支行的監(jiān)管對外權(quán)力邊界發(fā)生了收縮（對轄內(nèi)法人監(jiān)管權(quán)或部分內(nèi)部自主權(quán)獲得了增加，總體權(quán)力變小），但二者的監(jiān)管權(quán)力都體現(xiàn)了集中化，全國性金融機(jī)構(gòu)總部及其分支的監(jiān)管權(quán)集中于人總行，地方性法人總部與異地分支的監(jiān)管權(quán)集中于人行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，對同一

法人的監(jiān)管權(quán)限不在分散于不同的人行分支。

四是監(jiān)管分權(quán)正式化。法人監(jiān)管后人民銀行各層級間將由屬地監(jiān)管下的“上下級”關(guān)系轉(zhuǎn)變?yōu)楦鲗蛹墮C(jī)構(gòu)間的“分權(quán)與合作”關(guān)系，人民銀行分支機(jī)構(gòu)所擁有的產(chǎn)權(quán)從“準(zhǔn)產(chǎn)權(quán)”向“正式產(chǎn)權(quán)”過渡，分支機(jī)構(gòu)成為對轄內(nèi)地方性法人金融機(jī)構(gòu)的最終監(jiān)管者。此外，在對非轄內(nèi)地方性法人分支機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)管工作中，人民銀行分支行發(fā)生了從監(jiān)管者向監(jiān)督者的角色轉(zhuǎn)換，仍然保持對人總行反洗錢產(chǎn)權(quán)的部分使用權(quán)。

五是監(jiān)管重心帶狀化。以云南省為例，截止2012年11月份，全省實(shí)際被監(jiān)管機(jī)構(gòu)共135家，其中銀行類54家（含信托、資產(chǎn)管理及財務(wù)管理公司，農(nóng)信社或農(nóng)村合作銀行當(dāng)作一家看待），保險類32家，證券期貨類41家，支付類8家。全省地方性法人金融與支付機(jī)構(gòu)共有38家（銀行類27家，證券期貨類4家，保險類1家，支付類6家），其中昆明地區(qū)有17家，法人監(jiān)管后全省具有直接監(jiān)管權(quán)的機(jī)構(gòu)將僅占現(xiàn)有監(jiān)管存量機(jī)構(gòu)的28%，昆明地區(qū)將僅占轄內(nèi)現(xiàn)有監(jiān)管存量機(jī)構(gòu)的15%，對其他被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管權(quán)將向東部、北部轉(zhuǎn)移（金融機(jī)構(gòu)的法人注冊地主要集中于北京、上海等東部北部發(fā)達(dá)地區(qū)），監(jiān)管重心發(fā)生了帶狀化分布。

六是監(jiān)管風(fēng)險非均等化。屬地監(jiān)管模式下，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)存在監(jiān)管風(fēng)險均等化的問題，即各區(qū)域間反洗錢監(jiān)管所面臨的風(fēng)險種類及風(fēng)險大小同質(zhì)化，如各全國性金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)性風(fēng)險普遍分散于各省市，而其在全國各地基本都有分支機(jī)構(gòu)，除了各省市地方性因素的沖擊外，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)對全國性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管所面臨的主要風(fēng)險不同程度存在均等化的問題。法人監(jiān)管后，各金融機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)性風(fēng)險將集中體現(xiàn)，不同層級監(jiān)管機(jī)構(gòu)所面臨的主要風(fēng)險不再趨同。

七是監(jiān)管資源重置化?？扑沟诙ɡ碚J(rèn)為交易費(fèi)用為正的情況下，可交易權(quán)利的初始安排將影響到資源的最終配置，“法人監(jiān)管”制度重新定位了反洗錢可交易權(quán)利的初始安排以及風(fēng)險的傳導(dǎo)機(jī)制，其必將影響監(jiān)管制度、人員、資金等資源的重配，資源的配置數(shù)量將與監(jiān)管權(quán)限及所面臨風(fēng)險大小情況更趨一致，資源配置得到優(yōu)化，使用成本也將獲得節(jié)約。

對被監(jiān)管機(jī)構(gòu)，法人監(jiān)管政策帶來的主要變化有：

一是工作開展內(nèi)部化。法人監(jiān)管后，金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作由以對外負(fù)責(zé)為主，逐步轉(zhuǎn)變成為以對內(nèi)負(fù)責(zé)為主，此進(jìn)一步加強(qiáng)了金融機(jī)構(gòu)，特別是金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)的工作自主權(quán)，反洗錢工作在實(shí)際上由“是人民銀行的事情”向“是自己的事情”發(fā)生了轉(zhuǎn)變。

二是內(nèi)控管理一體化。反洗錢法人監(jiān)管將有助于強(qiáng)化金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控工作的縱向一體化，隨著來自當(dāng)?shù)厝嗣胥y行的橫向監(jiān)管力度的減弱以及機(jī)構(gòu)內(nèi)部縱向監(jiān)管強(qiáng)度的增加，金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)控管理只單一來源于內(nèi)部自上而下的要求。

三是業(yè)務(wù)處理集中化。法人監(jiān)管將帶來金融機(jī)構(gòu)的反洗錢業(yè)務(wù)處理的集中化，反洗錢業(yè)務(wù)主要包括大額交易和可疑交易數(shù)據(jù)的處理與分析，客戶或交易信息的補(bǔ)正，案件調(diào)查協(xié)查分析等，法人監(jiān)管客觀上要求金融機(jī)構(gòu)對反洗錢主要業(yè)務(wù)的集中化處理。

四是監(jiān)督工作內(nèi)部化。屬地監(jiān)管下，對金融機(jī)構(gòu)的反洗錢監(jiān)督以人民銀行的外部監(jiān)管為主，法人監(jiān)管后，監(jiān)督工作將隨人民銀行分支機(jī)構(gòu)對非本地法人機(jī)構(gòu)直接監(jiān)管權(quán)的喪失而以金融機(jī)構(gòu)上下級間內(nèi)部自我監(jiān)督為主發(fā)生轉(zhuǎn)變。

五是成本費(fèi)用節(jié)約化。法人監(jiān)管后的主要變化表現(xiàn)為反洗錢信息傳輸通道的內(nèi)部化，顯然，信息在內(nèi)部傳輸?shù)男室哂谄湓谕獠總鬏數(shù)男?。同時，非當(dāng)?shù)胤ㄈ私鹑跈C(jī)構(gòu)的分支機(jī)構(gòu)不再產(chǎn)生因當(dāng)?shù)厝嗣胥y行差異化監(jiān)管所帶來的特定成本與費(fèi)用。此外，法人監(jiān)管后，一家法人機(jī)構(gòu)名義上只有一個監(jiān)管機(jī)構(gòu)，而一個監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管模式可能在長期上保持穩(wěn)定，金融機(jī)構(gòu)可因監(jiān)管者路徑依賴而節(jié)約更多的成本或費(fèi)用。

三、反洗錢“法人監(jiān)管”的新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)理論分析

反洗錢的法人監(jiān)管制度意味著我國反洗錢制度的變革，體現(xiàn)的是制度的變遷，結(jié)合前面的分析，本部分將運(yùn)用新制度經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)理論對“法人監(jiān)管”做如下論述。

（一）產(chǎn)權(quán)理論與法人監(jiān)管

反洗錢作為一種公共物品，屬于一種社會服務(wù)，公共物品的特性決定了公共物品不能或不能有效通過市場機(jī)制由企業(yè)或個人來提供，而只能通過國家來提供，以避免市場失靈，人民銀行即作為國家的方而成為反洗錢公共服務(wù)提供主

，其反洗錢產(chǎn)權(quán)也濫觴于此，人民銀行各地分支機(jī)構(gòu)則經(jīng)總行授權(quán)讓渡后行使反洗錢產(chǎn)權(quán)。

反洗錢產(chǎn)權(quán)指因反洗錢事由的存在及關(guān)于它的使用所引起的人們之間相互認(rèn)可的行為關(guān)系，其不僅是人們對反洗錢資源使用的一束權(quán)利，而且確定了人們在反洗錢中的行為規(guī)范與社會制度，反洗錢產(chǎn)權(quán)的根本目的在于避免社會對反洗錢資源的過度或低效使用。

《中華人民共和國反洗錢法》的頒布正式標(biāo)志著人民銀行反洗錢產(chǎn)權(quán)的確立，也標(biāo)志著國家權(quán)力強(qiáng)制實(shí)施對反洗錢產(chǎn)權(quán)的保護(hù)?！斗聪村X法》確立的反洗錢產(chǎn)權(quán)制度賦予了人民銀行反洗錢行政主管權(quán)力，建立了一套排他性的資源使用體系，形成了特定的反洗錢秩序（核心為權(quán)利與義務(wù)）。人民銀行對反洗錢公共物品的提供需要以各金融機(jī)構(gòu)對相關(guān)義務(wù)的履行為基礎(chǔ)，反洗錢法規(guī)對特定秩序的規(guī)定越明確，那么其對反洗錢產(chǎn)權(quán)的界定與保護(hù)也就越清晰、有效。

從產(chǎn)權(quán)視角來看：

1.“法人監(jiān)管”進(jìn)一步明晰了人民銀行總分行監(jiān)管產(chǎn)權(quán)，解決了部分“委托-”問題。屬地監(jiān)管普遍存在“金融機(jī)構(gòu)為人民銀行打工，人民銀行分支機(jī)構(gòu)為人民銀行總行打工”的“委托-”問題，典型比如監(jiān)管信息的報送，人民銀行分支機(jī)構(gòu)基本處于被動過渡位置?！拔?”關(guān)系的基本特征在于“委托人”不能擁有私人信息，在信息占有上處于劣勢，“人”則擁有私人信息，在信息占有上處于優(yōu)勢。法人監(jiān)管強(qiáng)化了人民銀行分支機(jī)構(gòu)及金融機(jī)構(gòu)的自主性意識，人民銀行分支機(jī)構(gòu)的產(chǎn)權(quán)由相對產(chǎn)權(quán)向絕對產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)變，人民銀行總行與分行間的監(jiān)管產(chǎn)權(quán)得到進(jìn)一步明確，各自成為一定監(jiān)管層面的直接信息擁有者，“委托-”問題得到緩解。科斯第三定理認(rèn)為，當(dāng)交易費(fèi)用大于零時，產(chǎn)權(quán)的清晰界定將有助于降低人們在交易過程中的成本，改進(jìn)效率。換句話說，如果存在交易成本，沒有產(chǎn)權(quán)的界定與保護(hù)等規(guī)則，即沒有產(chǎn)權(quán)制度，則產(chǎn)權(quán)的交易與經(jīng)濟(jì)效率的改進(jìn)就難以展開。

2.“法人監(jiān)管”意味著反洗錢產(chǎn)權(quán)的置換與轉(zhuǎn)讓。實(shí)施法人監(jiān)管后，對金融機(jī)構(gòu)各地方分支機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管權(quán)被上收到人民銀行總行或地方性法人所在地的人民銀行分支機(jī)構(gòu)，金融機(jī)構(gòu)將從受到多個反洗錢產(chǎn)權(quán)使用子主體的監(jiān)管轉(zhuǎn)變?yōu)橹唤邮芤粋€反洗錢產(chǎn)權(quán)主體的監(jiān)管，人民銀行各分支機(jī)構(gòu)行使巡查、督導(dǎo)等職權(quán)。整個過程可以看作是人民銀行總行以對非本地法人轄內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的巡查、督導(dǎo)或經(jīng)過授權(quán)后實(shí)施檢查以及轄內(nèi)地方性法人的全部分支機(jī)構(gòu)的終極監(jiān)管權(quán)與人民銀行各分支置換其對全國性金融機(jī)構(gòu)的各地分支機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管權(quán)，體現(xiàn)了不同制度下反洗錢監(jiān)管產(chǎn)權(quán)在人民銀行總分行間的轉(zhuǎn)讓過程。產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)認(rèn)為，只有產(chǎn)權(quán)是可以轉(zhuǎn)讓的，才能把資源從低價值使用者手里轉(zhuǎn)移到高價值使用者手里。法人監(jiān)管后，人民銀行反洗錢監(jiān)管資源將從低價值處向高價值處發(fā)生轉(zhuǎn)移。

3.“法人監(jiān)管”解決了部分反洗錢“外部性”問題。反洗錢工作的外部性指一個人或一群人的行動和決策使另一個或一群人受損或受益的情況，但該種影響卻沒有通過價格機(jī)制得到體現(xiàn)。例如：屬地監(jiān)管下，人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)對轄內(nèi)全國性金融機(jī)構(gòu)分支的地域性工作安排或要求，雖然并不針對金融機(jī)構(gòu)的州市機(jī)構(gòu)，但是金融機(jī)構(gòu)一般均會將該安排或要求傳達(dá)布置于下一級分支機(jī)構(gòu)，下一級分支機(jī)構(gòu)卻又直接接受當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，而當(dāng)?shù)乜赡懿]有此項(xiàng)監(jiān)管安排或要求，這樣外部性就產(chǎn)生了，同理，人民銀行省級分支機(jī)構(gòu)對下級分支行的內(nèi)部要求，也將可能對當(dāng)?shù)氐慕鹑跈C(jī)構(gòu)產(chǎn)生影響，構(gòu)成外部性，法人監(jiān)管將有利于解決諸如此類的“外部性”問題。產(chǎn)權(quán)是界定人們?nèi)绾问找婕叭绾问軗p，因而誰必須向誰提供補(bǔ)償以使他修正人們所采取的行動，產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)強(qiáng)調(diào)外部性是與確定、交換、監(jiān)督或執(zhí)行產(chǎn)權(quán)的成本相聯(lián)系的，且只有外部性內(nèi)在化的收益大于內(nèi)在化的成本時，產(chǎn)權(quán)的發(fā)展才有利于使得外部性內(nèi)在化。“屬地監(jiān)管”下，較高的交易費(fèi)用導(dǎo)致了反洗錢工作“外部性”的出現(xiàn)，法人監(jiān)管后，因交易成本的節(jié)約，外部性得到內(nèi)部化。

（二）交易成本理論與法人監(jiān)管

交易成本指參與交易的組織在進(jìn)行交易時產(chǎn)生的組織之外的非生產(chǎn)性費(fèi)用，交易成本在本質(zhì)上是專業(yè)化和勞動分工的費(fèi)用，真實(shí)的交易本身無法避免交易成本，顯然，無論在屬地監(jiān)管還是法人監(jiān)管下，反洗錢工作都存在交易成本，人民銀行和金融機(jī)構(gòu)間表現(xiàn)出一定的專業(yè)化分工關(guān)系。

當(dāng)然，反洗錢工作的交易成本主要指市場型交易費(fèi)用與管理型交易費(fèi)用，市場型交易費(fèi)用指為了進(jìn)行市場交易，交易主體對市場信息的搜尋發(fā)現(xiàn)成本，交易主體間的談判和決策費(fèi)用，監(jiān)督費(fèi)用以及對合約義務(wù)的履行費(fèi)用。管理型交易費(fèi)用主要包括建立、維持或改變一個組織設(shè)計的費(fèi)用以及組織運(yùn)行的費(fèi)用。

交易成本一般主要包括制度準(zhǔn)備成本、制度達(dá)成成本、對制度的監(jiān)督和實(shí)施成本?！皩俚乇O(jiān)管”和“法人監(jiān)管”下的交易成本具體又可分為制度研究討論成本、制度制定成本、制度灌輸成本、政策傳達(dá)與培訓(xùn)成本、法規(guī)修訂成本、工作交接成本、制度維護(hù)成本、數(shù)據(jù)報送與審核的成本、成本等等，成本指“所有權(quán)和控制權(quán)分離”的費(fèi)用，屬于一種特殊的交易費(fèi)用?！胺ㄈ吮O(jiān)管”下的數(shù)據(jù)報送與審核成本及成本比“屬地監(jiān)管”都大為減少。廣義上，交易成本指制度運(yùn)行的費(fèi)用，即制度成本（阿羅，1969），其可看作是包括信息成本、談判成本、界定和控制產(chǎn)權(quán)的成本、監(jiān)督成本和制度結(jié)構(gòu)變化的成本在內(nèi)的與物質(zhì)生產(chǎn)過程和運(yùn)輸過程非直接相關(guān)的一系列制度成本（張五常，1999），反洗錢交易成本也即反洗錢工作的制度成本。

反洗錢法人監(jiān)管體制下，交易費(fèi)用將獲得節(jié)約。假定人民銀行和金融機(jī)構(gòu)總分支機(jī)構(gòu)屬于各自獨(dú)立的反洗錢參與主體，其上下級間存在所有權(quán)與控制權(quán)分離的委托關(guān)系，人民銀行則可以看作金融機(jī)構(gòu)的上級機(jī)關(guān)，相互間也存在委托關(guān)系。如屬地監(jiān)管和法人監(jiān)管的信息報送流程比較圖所示，屬地監(jiān)管中存在的交易主體間交易環(huán)節(jié)有13～16個，法人監(jiān)管下的交易環(huán)節(jié)僅有10個，如果單位交易成本不變，那么法人監(jiān)管下的總體交易成本必將小于屬地監(jiān)管下的總體交易成本，另一方面，屬地監(jiān)管中的外部交易或外部環(huán)節(jié)有10～13個，法人監(jiān)管下的外部交易或外部環(huán)節(jié)僅有4個，一般而言，內(nèi)部交易或內(nèi)部的交易成本將小于外部交易或的交易成本，即法人監(jiān)管框架內(nèi)交易或環(huán)節(jié)的平均交易成本將更具優(yōu)勢，法人監(jiān)管下的交易成本因此獲得了節(jié)約。從長期來看，法人監(jiān)管下的平均交易成本將遠(yuǎn)小于屬地監(jiān)管下的平均交易成本。

“法人監(jiān)管”與“屬地監(jiān)管”下的總體成本均可簡要表述為“組織內(nèi)部反洗錢工作開展的成本”與“總體交易成本”之和，其中前者指直接與反洗錢工作開展運(yùn)行相關(guān)的成本，在性質(zhì)上等同于企業(yè)的生產(chǎn)成本，顯然，隨著法人監(jiān)管制度的規(guī)模經(jīng)濟(jì)與網(wǎng)絡(luò)效應(yīng)，法人監(jiān)管下的總成本終將因交易成本的節(jié)約而小于屬地監(jiān)管下的總成本。

（三）制度變遷理論與法人監(jiān)管

制度變遷理論是研究制度隨著人口、資源、技術(shù)和人們主觀意識及想像及人們之間相互關(guān)系變化而變化的理論，制度變遷的一般原因包括受到外部沖擊或者博弈結(jié)構(gòu)的內(nèi)部均衡結(jié)果的影響。制度既是一種博弈的均衡，也是一種博弈的規(guī)則，在某項(xiàng)制度下，博弈主體依然會重復(fù)進(jìn)行博弈，或利用該規(guī)則，或回避該規(guī)則。根據(jù)制度變遷理論：

1.人民銀行反洗錢部門與金融機(jī)構(gòu)（特別是全國性金融機(jī)構(gòu)）博弈的結(jié)果。人民銀行和金融機(jī)構(gòu)各自屬于不同的利益集團(tuán)，杰弗利·貝利（1989）將利益集團(tuán)定義為“一個由擁有某些共同目標(biāo)并試圖影響公共政策的個體構(gòu)成的組織實(shí)體”，利益集團(tuán)會阻礙或促發(fā)某項(xiàng)制度變遷，其往往也會從輿論上打著國家利益的招牌，進(jìn)行院外活動，影響政府制定對自己有利的政策或規(guī)則。不同利益集團(tuán)總是在不停地進(jìn)行博弈，博弈的結(jié)果反映了雙方力量的大小，也決定了制度變遷的方向，不難看出在人民銀行和金融機(jī)構(gòu)的反洗錢博弈中，金融機(jī)構(gòu)是實(shí)施法人監(jiān)管后受益最大的一方。

2.非正式或正式制度變遷引發(fā)的新的制度變遷。比如，大額和可疑交易綜合試點(diǎn)工作或者“風(fēng)險為本”制度的實(shí)施需要“法人監(jiān)管”的配套政策。歷史學(xué)家蔣廷黼（1938）在《中國近代史》中曾說過，在社會變革中，只要走出第一步，就不得不走出第二步，為了保住第二步就不得不走出第三步。此即是一種路徑依賴，路徑依賴指人們過去的選擇決定了他們現(xiàn)在可能的好的或不好的選擇，諾斯（1991）認(rèn)為制度變遷的路徑依賴有“諾斯路徑依賴一”與“諾斯路徑依賴二”兩種極端形式，在二者之間還有很多中間形式的路徑依賴。諾斯路徑依賴一指沿著既定的路徑，經(jīng)濟(jì)和政治制度的變遷進(jìn)入良性循環(huán)的軌道并迅速優(yōu)化。諾斯路徑依賴二指順著原來的錯誤路徑往下滑，甚至被鎖定在某種無效率的狀態(tài)下而導(dǎo)致停滯。法

人監(jiān)管制度是一種靠近“路徑依賴一”的依賴方式，法人監(jiān)管政策將更能保障“大額和可疑交易集中處理”以及“風(fēng)險為本”監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)。

3.“屬地監(jiān)管”制度存在缺陷，而“法人監(jiān)管”制度具有替代優(yōu)勢。從我國開展反洗錢工作的八年來，現(xiàn)行制度逐漸表現(xiàn)出較大的缺陷，已在很多方面不適應(yīng)新時期國內(nèi)外反洗錢工作形勢（如：監(jiān)管工作的寬化與深化要求、以風(fēng)險為本的政策轉(zhuǎn)型等等），而相對而言，“法人監(jiān)管”能夠克服“屬地監(jiān)管”的諸多問題，同時，其已經(jīng)“三會”多年的監(jiān)管實(shí)踐，可資人民銀行反洗錢“法人監(jiān)管”借鑒。

4.“法人監(jiān)管”體現(xiàn)了反洗錢監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管思路與監(jiān)管風(fēng)格。2012年2月，人民銀行正式提出了“法人監(jiān)管”的工作目標(biāo)與要求，此正值人民銀行有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)履新之際，體現(xiàn)了反洗錢監(jiān)管當(dāng)局的監(jiān)管新思路與監(jiān)管新風(fēng)格，體現(xiàn)了主觀能動性。在我國的特殊國情下，人的因素往往成為制度變遷的重要因素，法人監(jiān)管政策即是反洗錢監(jiān)管當(dāng)局的主觀意識與客觀存在相結(jié)合的產(chǎn)物，符合現(xiàn)實(shí)發(fā)展的需要。

（四）企業(yè)的邊界理論與法人監(jiān)管

企業(yè)的經(jīng)營管理存在邊界?？扑梗?937）認(rèn)為隨著所配置資源的增加，企業(yè)組織成本上升，導(dǎo)致企業(yè)不能無限擴(kuò)張而存在邊界的原因有三：一是隨著企業(yè)規(guī)模的擴(kuò)大，企業(yè)家函數(shù)存在收益遞減規(guī)律會導(dǎo)致在企業(yè)內(nèi)部追加單位交易的成本上升；二是企業(yè)交易增加，企業(yè)家不能成功將生產(chǎn)要素運(yùn)用于價值最大的地方，實(shí)現(xiàn)要素最佳利用；三是一種或多種生產(chǎn)要素的供給價格可能會上升。企業(yè)只會擴(kuò)張到在企業(yè)內(nèi)部組織交易的成本等于在另一個企業(yè)組織中的組織成本或是等于由價格機(jī)制“組織”該交易所包含的成本時為止。威廉姆森（1984，1985）認(rèn)為，由于資產(chǎn)專用性、有限理性、機(jī)會主義以及交易頻率的存在，企業(yè)與市場間存在交易費(fèi)用，企業(yè)的經(jīng)營管理存在著邊界，企業(yè)邊界取決于公司對不同治理結(jié)構(gòu)成本和收益的權(quán)衡，只有當(dāng)收益大于成本時，企業(yè)才會選擇擴(kuò)張邊界。產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)則認(rèn)為企業(yè)邊界取決于縱向一體化收益和成本的權(quán)衡，縱向一體化決策決定了企業(yè)的邊界，當(dāng)一體化的收益高于成本時，企業(yè)實(shí)施一體化擴(kuò)張其邊界，相反，當(dāng)一體化的收益低于成本時，企業(yè)則維持不變的規(guī)模和邊界。

反洗錢的監(jiān)管存在監(jiān)管邊界。隨著反洗錢監(jiān)管工作的深入，監(jiān)督管理的邊際成本將會逐步增加，監(jiān)管要素難以最優(yōu)配置，監(jiān)管資源存在資產(chǎn)專用性，反洗錢主體都會表現(xiàn)出有限理性或機(jī)會主義傾向，監(jiān)管者與被監(jiān)管者間的交易頻繁往復(fù)，普遍存在交易費(fèi)用。因此，無論是“屬地監(jiān)管”還是“法人監(jiān)管”，反洗錢監(jiān)管工作同樣具有邊界。

“法人監(jiān)管”框架下反洗錢監(jiān)管邊界實(shí)現(xiàn)了擴(kuò)張。反洗錢監(jiān)管者與被監(jiān)管者為市場交易主體，二者之間的信息或工作交換在形式上表現(xiàn)為市場特性，交易的媒介不是貨幣而是行政指令，無需經(jīng)過雙方的討價還價即可達(dá)成交易契約。與“屬地監(jiān)管”相比，“法人監(jiān)管”表現(xiàn)了反洗錢工作的縱向一體化，實(shí)現(xiàn)了金融機(jī)構(gòu)對市場的替代，大幅節(jié)約了反洗錢市場主體間的交易成本，縱向一體化帶來的預(yù)期收益將高于預(yù)期成本，人民銀行的反洗錢監(jiān)管邊界能夠因此得到擴(kuò)張，當(dāng)然，監(jiān)管邊界的擴(kuò)張也包括監(jiān)管深度的提高。 　反洗錢“法人監(jiān)管”的邊界將在特定的條件下達(dá)到最優(yōu)。根據(jù)科斯觀點(diǎn)，當(dāng)“新制度節(jié)約的交易成本”等于“新制度增加的組織管理成本”時，反洗錢監(jiān)管的邊界擴(kuò)張達(dá)到最優(yōu)。前者小于后者表明新制度因增加總體成本而變得不經(jīng)濟(jì)，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該從部分監(jiān)管領(lǐng)域中退出，直到增加的組織管理成本等于節(jié)約的交易成本時為止。前者大于后者表明監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)該進(jìn)一步擴(kuò)張監(jiān)管領(lǐng)域，直到新增的組織管理成本與節(jié)約的交易成本相等時為止?？梢哉f，制度變遷節(jié)約的交易成本越多，那么監(jiān)管機(jī)構(gòu)就越可能最大限度擴(kuò)張其監(jiān)管邊界。根據(jù)威廉姆森的觀點(diǎn)，當(dāng)法人監(jiān)管帶來的邊際收益等于邊際成本時，反洗錢監(jiān)管的邊界擴(kuò)張達(dá)到最優(yōu)。根據(jù)產(chǎn)權(quán)經(jīng)濟(jì)學(xué)觀點(diǎn)，當(dāng)縱向一體化的邊際收益等于邊際成本時，反洗錢監(jiān)管的邊界擴(kuò)張達(dá)到最優(yōu)。

四、對反洗錢“法人監(jiān)管”制度及其政策制定的建議

綜上所述，為完善法人制度及其有關(guān)政策，本文提出如下建議：

（一）法人監(jiān)管應(yīng)堅(jiān)持“以法人監(jiān)管為主，屬地監(jiān)管為輔”的工作思路，將屬地監(jiān)管作為法人監(jiān)管的有益補(bǔ)充

法人監(jiān)管和屬地監(jiān)管各自具備優(yōu)劣，因此法人監(jiān)管不應(yīng)該全部替代或排斥屬地監(jiān)

管，相反，應(yīng)能有機(jī)結(jié)合二者的優(yōu)點(diǎn)，并克服劣勢，屬地監(jiān)管可以成為法人監(jiān)管的有益補(bǔ)充。事實(shí)上，人行分支機(jī)構(gòu)履行巡查、監(jiān)督等職權(quán)即是法人監(jiān)管結(jié)合屬地監(jiān)管優(yōu)勢的一種制度安排。人民銀行應(yīng)在實(shí)踐中持續(xù)創(chuàng)新監(jiān)管工具，合理分權(quán)與分工，強(qiáng)化縱向與橫向監(jiān)管抓手，調(diào)動分支機(jī)構(gòu)的積極性，有效解決人行分支機(jī)構(gòu)監(jiān)管權(quán)力的弱化、空化的問題。

（二）法人監(jiān)管制度建設(shè)應(yīng)切實(shí)體現(xiàn)“風(fēng)險為本”的原則與要求

法人監(jiān)管的根本目的在于實(shí)現(xiàn)“風(fēng)險為本”的監(jiān)管，法人監(jiān)管框架內(nèi)的監(jiān)管資源配置應(yīng)與監(jiān)管權(quán)責(zé)及面臨風(fēng)險的大小相適應(yīng)，法人監(jiān)管制度創(chuàng)新也應(yīng)始終保持與“風(fēng)險為本”原則和要求的高度一致，背離了“風(fēng)險為本”法人監(jiān)管的效用將難以體現(xiàn)。

（三）法人監(jiān)管應(yīng)合理設(shè)定法人監(jiān)管制度與機(jī)制，克服對屬地監(jiān)管模式的“諾斯路徑依賴二”

路徑依賴表示一種制度慣性，即舊制度對新制度的阻礙或促進(jìn)，一旦進(jìn)入某一路徑，就可能對該路徑產(chǎn)生依賴。例如：法人監(jiān)管制度下，隨著風(fēng)險聚集與傳導(dǎo)方式的變化，監(jiān)管資源配置也將隨之變化，但是該監(jiān)管資源的調(diào)整由于交易費(fèi)用或者信息不完全等原因而存在很大的滯后性，即資源的調(diào)整速度或周轉(zhuǎn)率將大大落后于風(fēng)險的變化速率，監(jiān)管資源路徑將在相當(dāng)一段時間內(nèi)與新的風(fēng)險聚集與傳導(dǎo)機(jī)制不相匹配。反洗錢法人監(jiān)管初始制度的選擇會強(qiáng)化現(xiàn)存屬地監(jiān)管制度的刺激和慣性，法人監(jiān)管的后續(xù)制度選擇也會強(qiáng)化初始制度的刺激與慣性。因此，法人監(jiān)管制度的初始設(shè)計必須盡可能的與反洗錢工作實(shí)際相吻合，以使得后期制度設(shè)計對初始設(shè)計的依賴接近“諾思路徑依賴一”，克服對屬地監(jiān)管或者法人監(jiān)管初始制度的諾斯路徑依賴二，最終確保法人監(jiān)管制度實(shí)施的可行性與有效性。

（四）法人監(jiān)管制度應(yīng)完善人民銀行總行與分支機(jī)構(gòu)間信息通報共享機(jī)制

法人監(jiān)管將弱化人民銀行地方分支機(jī)構(gòu)對轄內(nèi)反洗錢工作情況及風(fēng)險掌握的全面性，跨區(qū)域監(jiān)管也對人民銀行各分支行提出了新的挑戰(zhàn)。因此人民銀行總分行間或者人民銀行各分支機(jī)構(gòu)間應(yīng)進(jìn)一步加強(qiáng)對監(jiān)管資源與信息的通報或共享，建立協(xié)調(diào)互助機(jī)制，不斷克服在監(jiān)管或監(jiān)督過程中的信息不對稱、不全面問題。例如：分支機(jī)構(gòu)對全國性金融機(jī)構(gòu)分支進(jìn)行巡查前，應(yīng)能獲取人總行的日常監(jiān)管信息；對轄區(qū)內(nèi)法人公司設(shè)在轄區(qū)外的分支機(jī)構(gòu)，應(yīng)與對應(yīng)的人行分支機(jī)構(gòu)建立溝通交流合作機(jī)制等等。

（五）法人監(jiān)管下應(yīng)正確處理“法人監(jiān)管”與反洗錢調(diào)查工作的關(guān)系

在反洗錢法人監(jiān)管全面推進(jìn)的同時，反洗錢調(diào)查機(jī)制應(yīng)與其保持二元結(jié)構(gòu)，即反洗錢案件調(diào)查工作應(yīng)延續(xù)屬地管轄的模式。反洗錢調(diào)查工作具有較強(qiáng)的區(qū)域性，如果因“法人監(jiān)管”而降低縮小調(diào)查的范圍，將大大影響調(diào)查的效益。2012年全國反洗錢工作會議僅要求調(diào)整反洗錢調(diào)查工作的流程，具體包括：“進(jìn)一步規(guī)范反洗錢調(diào)查和可疑交易移送工作”、“加強(qiáng)對可疑交易報告線索的清理工作”、“繼續(xù)組織做好涉及洗錢犯罪的大案要案查辦工作”、“進(jìn)一步增強(qiáng)反洗錢調(diào)查的敏感性”等方面，并未要求將“法人監(jiān)管”的模式推行到反洗錢調(diào)查中。

（六）法人監(jiān)管框架要求盡快修改反洗錢相關(guān)法律法規(guī)或者規(guī)范性文件

我國以“一法四規(guī)”為代表的反洗錢監(jiān)管法律法規(guī)體系基本立足于“規(guī)則監(jiān)管”而設(shè)定，當(dāng)前，法律法規(guī)或者規(guī)范性文件中的部分內(nèi)容已經(jīng)不適用于現(xiàn)階段“法人監(jiān)管”的工作需要，客觀上亟待需要實(shí)施修改。例如：《反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管辦法》第四條、第十四條，《反洗錢現(xiàn)場檢查辦法》第七條、第八條等等。

（七）法人監(jiān)管工作應(yīng)加強(qiáng)對銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會法人監(jiān)管的經(jīng)驗(yàn)借鑒

人民銀行總行與各級分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作應(yīng)充分借鑒“三會”及其各地分支的經(jīng)驗(yàn)與教訓(xùn)，爭取在法人監(jiān)管試點(diǎn)與全面推進(jìn)過程中少走彎路，快速、高效完成反洗錢監(jiān)管轉(zhuǎn)型，促進(jìn)反洗錢工作科學(xué)發(fā)展。

參考文獻(xiàn)