整治市場亂象工作報告范文

時間:2023-03-30 16:34:04

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整治市場亂象工作報告

篇1

一、工作整體情況

接《2020年保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作方案》()通知后,公司高度重視,成立了以市公司財務(wù)部負責(zé)人為組長,部門相關(guān)人員為成員的專項治理工作小組。根據(jù)工作要求,財務(wù)部對照《2020年亂象整治“回頭看”財務(wù)條線排查治理細則》(以下簡稱“細則”),抓住重點環(huán)節(jié),仔細梳理,對問題類型所涉及的問題性質(zhì)逐筆進行排查,先將相關(guān)情況匯報如下。

二、問題排查情況

1.公司治理

結(jié)合排查事項,對照2020年度公司下發(fā)的績效考核辦法,逐項排查,未發(fā)現(xiàn)有績效考核機制不科學(xué);考核評價體系中不包含風(fēng)險合規(guī)指標或風(fēng)險合規(guī)指標占比過低;消費者權(quán)益保護內(nèi)部考核占比太低等《細則》中提到的情況。

2.財務(wù)數(shù)據(jù)

(1)關(guān)于“財務(wù)數(shù)據(jù)不真實,會計信息偏離經(jīng)濟實質(zhì)和風(fēng)險實質(zhì),不符合穩(wěn)健性原則”。

經(jīng)過排查,未發(fā)現(xiàn)有《細則》中列示情況。

(2)關(guān)于“通過虛假中介業(yè)務(wù)、虛列費用等方式套取資金”。

經(jīng)過排查,未發(fā)現(xiàn)有《細則》中列示情況。

(3)關(guān)于“人為延遲或調(diào)整費用入賬時間,違規(guī)計提責(zé)任準備金調(diào)整經(jīng)營結(jié)果等”。

經(jīng)過排查,未發(fā)現(xiàn)有《細則》中列示情況。

3.回頭看

對照2017年以來自查和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改臺賬,未發(fā)現(xiàn)有整改措施未落實、責(zé)任人未追究、未按時完成整改等情況。

三、今后工作措施

1、統(tǒng)一思想,繼續(xù)深入學(xué)習(xí)文件精神,強化使命擔當,切實履行主體責(zé)任,全面排查隱患,健全防控機制。

2、學(xué)習(xí)實務(wù)操作,加強過程管控。進一步抓好制度落實、規(guī)范實務(wù)操作執(zhí)行工作,提升崗位人員工作技能和工作責(zé)任心,進一步加強財務(wù)管控和監(jiān)督審核力度。

根據(jù)上級公司關(guān)于開展財務(wù)條線2020年保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作的通知部署安排及要求,我部門對財務(wù)條線開展了亂象整治回頭看工作,現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

一、工作整體情況

接《2020年保險業(yè)市場亂象整治“回頭看”工作方案》()通知后,公司高度重視,成立了以市公司財務(wù)部負責(zé)人為組長,部門相關(guān)人員為成員的專項治理工作小組。根據(jù)工作要求,財務(wù)部對照《2020年亂象整治“回頭看”財務(wù)條線排查治理細則》(以下簡稱“細則”),抓住重點環(huán)節(jié),仔細梳理,對問題類型所涉及的問題性質(zhì)逐筆進行排查,先將相關(guān)情況匯報如下。

二、問題排查情況

1.公司治理

結(jié)合排查事項,對照2020年度公司下發(fā)的績效考核辦法,逐項排查,未發(fā)現(xiàn)有績效考核機制不科學(xué);考核評價體系中不包含風(fēng)險合規(guī)指標或風(fēng)險合規(guī)指標占比過低;消費者權(quán)益保護內(nèi)部考核占比太低等《細則》中提到的情況。

2.財務(wù)數(shù)據(jù)

(1)關(guān)于“財務(wù)數(shù)據(jù)不真實,會計信息偏離經(jīng)濟實質(zhì)和風(fēng)險實質(zhì),不符合穩(wěn)健性原則”。

經(jīng)過排查,未發(fā)現(xiàn)有《細則》中列示情況。

(2)關(guān)于“通過虛假中介業(yè)務(wù)、虛列費用等方式套取資金”。

經(jīng)過排查,未發(fā)現(xiàn)有《細則》中列示情況。

(3)關(guān)于“人為延遲或調(diào)整費用入賬時間,違規(guī)計提責(zé)任準備金調(diào)整經(jīng)營結(jié)果等”。

經(jīng)過排查,未發(fā)現(xiàn)有《細則》中列示情況。

3.回頭看

對照2017年以來自查和監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)的問題整改臺賬,未發(fā)現(xiàn)有整改措施未落實、責(zé)任人未追究、未按時完成整改等情況。

三、今后工作措施

篇2

根據(jù)鄂農(nóng)信辦發(fā)【2018】36號《湖北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社辦公室關(guān)于印發(fā)全省農(nóng)商銀行“深化內(nèi)控合規(guī)管理”活動實施方案的通知》、荊農(nóng)銀辦字【2018】32號《關(guān)于印發(fā)<荊門農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動實施方案>的通知》,鐘祥農(nóng)商銀行堅持以合規(guī)經(jīng)營為己任,以防控風(fēng)險為重點,以提升風(fēng)險質(zhì)量為目標,加強檢查監(jiān)督,提高全體員工依法合規(guī)經(jīng)營意識和案防制度執(zhí)行力,全面開展、推進“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”,做好內(nèi)控合規(guī)管理工作,為業(yè)務(wù)經(jīng)營、發(fā)展壯大保駕護航。2018年,我行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”主要做了以下幾項工作。

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

為貫徹落實“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動的開展,市行成立了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動領(lǐng)導(dǎo)小組,負責(zé)活動的統(tǒng)籌協(xié)調(diào)和整體推進。董事長任領(lǐng)導(dǎo)小組組長,其他班子成員任副組長,部門負責(zé)人為小組成員,領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室,辦公室設(shè)在合規(guī)與風(fēng)險管理部。

二、制定實施方案

印發(fā)鐘農(nóng)銀發(fā)【2018】47號《關(guān)于印發(fā)<鐘祥農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動實施方案>的通知》,明確“三個深化”工作目標,即深化內(nèi)控合規(guī)機制建設(shè)、深化內(nèi)控合規(guī)執(zhí)行力度、深化內(nèi)控合規(guī)文化培育,著力健全全市農(nóng)商銀行內(nèi)控合規(guī)管理長效機制,完善內(nèi)控合規(guī)管理體系,補齊內(nèi)控合規(guī)制度短板,強化制度執(zhí)行力,深入普及和培育合規(guī)經(jīng)營知識和合規(guī)文化,加強內(nèi)

控合規(guī)監(jiān)督檢查,不斷提高內(nèi)控合規(guī)管理的質(zhì)量和實效,堅決打好防范化解重大金融風(fēng)險攻堅戰(zhàn)。

“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”分三個階段進行,第一階段:2018年4月為全面啟動階段;第二階段:2018年5月-10月為全面實施階段;第三階段:2018年10月-12月為總結(jié)評比階段。

三、 全面深化內(nèi)控合規(guī)管理

(一)全體動員,積極部署,推進“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”活動。

鐘祥農(nóng)商行召開了“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”動員會,各支行、各部室召開了內(nèi)控合規(guī)管理深化專題會,制定了具體工作方案,明確了合規(guī)經(jīng)營責(zé)任。

(二)圍繞工作重點,完成自查自糾工作。

結(jié)合前期已開展的整治銀行業(yè)市場亂象方面22項內(nèi)容,重點圍繞內(nèi)控合規(guī)制度,于4月28日完成我行案防合規(guī)管理自查自糾工作,并上報工作報告。

(三)加大宣傳,營造氛圍

1.開展基層員工的合規(guī)教育和宣傳活。5月初,我行將銀監(jiān)部門制作的《關(guān)于在營業(yè)網(wǎng)點播放“內(nèi)控合規(guī)倡議視頻”的通知》的視頻,安排在全市所轄網(wǎng)點和微信工作群中播放,對員工進行合規(guī)教育。

2.下發(fā)合規(guī)經(jīng)營倡議書。5月份,向全市所有干部員工下發(fā)了《鐘祥農(nóng)商銀行依法合規(guī)經(jīng)營倡議書》,要求做到“三心”,一是常懷敬業(yè)之心,強化合規(guī)理念;二是常懷律己之心,深化合規(guī)執(zhí)行;三是常懷責(zé)任之心,助力合規(guī)深化。樹立“高層帶頭合規(guī),合規(guī)人人有責(zé),合規(guī)從我做起”的理念,引導(dǎo)全體員工成為合規(guī)文化建設(shè)的踐行者、參與者和執(zhí)行者。

3.分別在柴湖、胡集、城區(qū)組織開展了4次防范和打擊非法集資宣傳活動。

4.開展案防警示教育。2018年8月6日、7日,分兩批開展了“不忘初心 警鐘長鳴”案防警示教育,機關(guān)全體在崗員工8月6日晚19時參加了警示教育,城區(qū)全體在崗員工8月7日晚19時參加了警示教育。

(四)開展合規(guī)征文活動

2018年5月17日,鐘祥農(nóng)商行下發(fā)《關(guān)于開展“合規(guī)創(chuàng)造價值”主題征文活動的通知》、《關(guān)于開展“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”相關(guān)工作稿件評比活動的通知》,全市共收到征文稿件74篇。在荊門農(nóng)商銀行“內(nèi)控合規(guī)管理深化年”合規(guī)征文活動中,運營管理部經(jīng)理涂海濤《堅守初心,做合規(guī)的踐行者》一文榮獲一等獎,綜合管理部王凡凡《合規(guī)之我見,守規(guī)矩者自由》一文榮獲二等獎。

(五)開展合規(guī)經(jīng)驗交流

2018年3月10日開展了金融借款合同糾紛案件訴訟基礎(chǔ)培訓(xùn),對民法總則、民事訴訟法、相關(guān)司法解釋進行了培訓(xùn),對訴訟證據(jù)資料的收集與審核進行了經(jīng)驗交流。經(jīng)驗交流由合規(guī)與風(fēng)險部陶春月、法律顧問劉尚友主講,各行部分管信貸業(yè)務(wù)副行長、信貸主管,合規(guī)與風(fēng)險部、信貸管理部、個人銀行部、審計監(jiān)察部全體人員參加了本次經(jīng)驗交流。

2018年9月4日開展了主題為“以按說法話風(fēng)險”的案防知識培訓(xùn),一級支行行長、副行長、會計主管,公司部、小微部負責(zé)人,二級支行行長,機關(guān)部室正、副經(jīng)理,支行法律興趣小組員工代表參加培訓(xùn)。

2018年11月4日開展了法律培訓(xùn),風(fēng)險部經(jīng)理薛興慧、法律顧問劉尚友分別就訴訟、貸款清收進行了講解,學(xué)員踴躍提問,兩位主講人現(xiàn)場進行了答疑解惑,增加了學(xué)員的法律知識、不良貸款清收實戰(zhàn)能力,提高了依法合規(guī)經(jīng)營能力。

(六)開展合規(guī)講堂活動

2018年6月11日開展了“農(nóng)商銀行風(fēng)險條線培訓(xùn)會議暨合規(guī)知識大講堂”活動,市行班子成員,機關(guān)部室正副經(jīng)理、授權(quán)中心主任,公司部經(jīng)理,小微金融部負責(zé)人,承天支行、郢中支行行長,機關(guān)信貸部、風(fēng)險部、特資部全體員工,小微部全體員工,一級支行會計主管參加了合規(guī)知識大講堂培訓(xùn)。

(七)開展監(jiān)督檢查

1.按季開展合規(guī)案防檢查。2018年4月8日至11日,開展了2018年一季度合規(guī)案防檢查,共對十個條線進行了案防檢查,存在21個方面的問題,對24人進行了處罰。2018年7月9日至17日,開展了2018年二季度合規(guī)案防檢查,共對十個條線進行了案防檢查,存在22個方面的問題,對34人進行了處罰。2018年12月4日至10日,開展了2018年三季度合規(guī)案防檢查。

2.迎接荊門市銀監(jiān)部門開展案防檢查。5月8日,荊門銀監(jiān)分局饒風(fēng)明副局長及鐘祥銀監(jiān)辦一行4人對鐘祥農(nóng)商行案防工作的組織實施情況進行了檢查和調(diào)研。饒局長對鐘祥農(nóng)商行內(nèi)控合規(guī)管理、案防安保等方面工作的組織實施情況充分認可。并對下階段的案防工作提出了五項要求:一是要完善制度體系,扎實構(gòu)建案防責(zé)任管理、制度約束、風(fēng)險排查、風(fēng)險評價、追究問責(zé)等五個工作機制;二是要抓好內(nèi)控合規(guī)管理深化年后續(xù)兩個階段的活動;三是要如實、按時報送案件風(fēng)險信息等案防報表及報告;四是當前要做好不良貸款壓降工作,嚴防新增風(fēng)險貸款;五是要持續(xù)提升普惠金融服務(wù)能力,全面做好金融服務(wù)網(wǎng)格化的工作。

四、 內(nèi)控合規(guī)管理建議

(一)加強培訓(xùn),樹立全員合規(guī)意識。合規(guī)管理是一項長期性工作,后期要開展多層次、全方位的培訓(xùn)工作,利用智慧學(xué)習(xí)平臺組織全員學(xué)習(xí)內(nèi)控合規(guī)各項管理制度、規(guī)定。開展崗位練兵活動,提升全員業(yè)務(wù)能力,增強合規(guī)經(jīng)營意識。

(二)查找問題,督促整改。對內(nèi)控合規(guī)管理排查存在的問題,要認真分析總結(jié)。摸清本金融機構(gòu)顯性或隱性的各項貸款、債券、投資、同業(yè)、表外、通道業(yè)務(wù)等風(fēng)險敞口的風(fēng)險底數(shù),為有效防范和化解風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。對發(fā)現(xiàn)的問題,要落實整改意見,在期限內(nèi)逐條進行整改落實,通過化解或緩釋風(fēng)險,確保內(nèi)控合規(guī)管理工作取得實效。