導(dǎo)語：如何才能寫好一篇銀監(jiān)局匯報材料，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

    一、時間：2016年3月-6月

    二、內(nèi)容：總結(jié)近年來金融支持實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的成功做法和經(jīng)驗，分析十三五期間實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級對金融的需求，理清存在的短板和瓶頸，提出金融助推實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的措施建議。

     三、重點協(xié)商部門單位：市金融辦、銀監(jiān)局、人行、保險協(xié)會、發(fā)改委、經(jīng)信委、科技局、商務(wù)局、財政局及部分市政協(xié)委員

四、活動安排：

（一）重點協(xié)商部門單位職責(zé)分工

市政協(xié)經(jīng)濟委、市金融辦：負責(zé)整個調(diào)研的牽頭組織，制定調(diào)研計劃，起草調(diào)研提綱，協(xié)調(diào)調(diào)研工作及報告的起草、匯總。市人行：結(jié)合落實國家貨幣政策，根據(jù)東營實際，就銀行機構(gòu)創(chuàng)新支持經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級提出政策措施；提供各商業(yè)銀行相關(guān)數(shù)據(jù)。市銀監(jiān)局：就各金融機構(gòu)針對轉(zhuǎn)型升級的機構(gòu)設(shè)置，產(chǎn)品及服務(wù)創(chuàng)新情況及從銀監(jiān)角度鼓勵銀行機構(gòu)支持轉(zhuǎn)型升級提出措施建議。市保險業(yè)協(xié)會：保險業(yè)支持實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的好做法以及今后支持轉(zhuǎn)型升級的措施打算。市發(fā)改委：根據(jù)十三五規(guī)劃，研究實體經(jīng)濟中重點領(lǐng)域、行業(yè)、項目、新興產(chǎn)業(yè)以及發(fā)展現(xiàn)代服務(wù)業(yè)需要的金融支持，提出思路和建議。市經(jīng)信委：提出工業(yè)產(chǎn)業(yè)升級和企業(yè)技術(shù)改造需要哪些金融支持及措施建議及指導(dǎo)工業(yè)發(fā)展的正面、負面清單。市科技局：科技金融方面的成功做法和今后對策措施。就金融怎樣支持科技型中小企業(yè)成長提出建議。市商務(wù)局：外貿(mào)企業(yè)轉(zhuǎn)型升級需要的金融服務(wù)和環(huán)境。市財政局：提出發(fā)揮好財政資源和政府基金引導(dǎo)作用方面的措施建議。各單位根據(jù)各自職責(zé)分工，分析金融助推實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的對策，理清思路，全力配合開展協(xié)商調(diào)研。

請各單位將各自調(diào)研情況形成材料于4月11日前報市政協(xié)經(jīng)濟委秘書科。

（二）工作計劃

協(xié)商調(diào)研活動分四個階段：

籌備階段（3月底前），在政協(xié)七屆22次常委會前，成立調(diào)研組，制定調(diào)研活動方案，形成初步思路，召開工作會議，安排部署協(xié)商調(diào)研工作。收集整理相關(guān)資料，修改完成向政協(xié)常委會匯報稿。

調(diào)研階段（4-5月），根據(jù)常委會協(xié)商議政提出的意見深入基層、企業(yè)和金融機構(gòu)開展調(diào)研，到先進地區(qū)學(xué)習(xí)成功經(jīng)驗，撰寫調(diào)研報告，形成報告初稿。

1、實地調(diào)研、多方協(xié)商。調(diào)研組根據(jù)市政協(xié)常委會及相關(guān)部門提出的問題和意見赴有關(guān)縣區(qū)、金融部門、企業(yè)等實地調(diào)研協(xié)商。由金融辦會同人行、銀監(jiān)、發(fā)改、經(jīng)信、商務(wù)、科技、財政等部門確定并聯(lián)系安排到縣區(qū)及重點企業(yè)的調(diào)研。組織召開相關(guān)人員座談會，聽取意見建議。

2、匯總梳理，形成初稿。全面分析、梳理調(diào)研情況，起草報告初稿，提交集體討論。梳理需要赴外地做重點調(diào)研的問題，確定調(diào)研路線，提前做好函聯(lián)。

3、組織外出考察學(xué)習(xí)。重點考察學(xué)習(xí)金融助推實體經(jīng)濟轉(zhuǎn)型升級的經(jīng)驗做法，結(jié)合我市情況進行比較研究，消化吸收補充調(diào)研報告。

篇2

一、努力保持投資較快增長

（一）確保完成全年投資目標任務(wù)。穩(wěn)定投資是當前穩(wěn)定增長的關(guān)鍵。各地、各部門要把握當前項目投資工作的階段性重點，突出“準”和“快”，緊密跟蹤并精確對接國家穩(wěn)定投資的政策動向，找準選好項目，加快推進“四個一批”（策劃儲備一批、新開工一批、加快建設(shè)一批、投產(chǎn)達產(chǎn)一批）項目工作，確保今年全省全社會固定資產(chǎn)投資完成1.7萬億元，力爭達到1.8萬億元。當前尤其要加大工業(yè)投資力度，確保全年完成工業(yè)投資6400億元、技術(shù)改造投資突破4000億元的目標任務(wù)。〔責(zé)任單位：省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委，各市（州）人民政府〕

（二）切實抓好項目儲備。積極對接國家產(chǎn)業(yè)政策和投資方向，按照“兩化”互動、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展戰(zhàn)略需要策劃組織一批重大項目，突出抓好產(chǎn)業(yè)發(fā)展、基礎(chǔ)設(shè)施、新區(qū)建設(shè)、藏區(qū)跨越式發(fā)展、災(zāi)區(qū)發(fā)展振興以及民生改善等重點領(lǐng)域的項目儲備，滾動充實項目儲備庫。加快前期工作，不斷提高項目成熟度，爭取更多項目及時上報國家。對已經(jīng)上報項目，要組織專門力量，跟蹤落實，爭取盡快獲得批復(fù)?！藏?zé)任單位：省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、國土資源廳、環(huán)境保護廳、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳，各市（州）人民政府〕

（三）抓緊新項目開工。繼續(xù)抓好新項目集中開工，確保每季度新開工一批重大項目。各有關(guān)部門要建立新開工項目聯(lián)動推進機制，提前介入，主動服務(wù)，進一步完善并聯(lián)審批制度，加快項目審核進度，提高審核效率。優(yōu)化招標工作流程和方式，加快完成開工前的各項準備工作，盡快啟動一批重大項目。〔責(zé)任單位：省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、交通運輸廳、水利廳、國土資源廳、環(huán)境保護廳、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳，各市（州）人民政府〕

（四）加快推進在建續(xù)建項目建設(shè)。各地、各部門要及時跟蹤掌握在建續(xù)建項目進展情況，認真梳理和解決項目推進中的問題，切實做好要素保障和服務(wù)工作，在確保項目質(zhì)量安全和施工安全的情況下，加快項目建設(shè)進度，力爭形成更多實物工作量和投資額，促進項目盡早竣工并投入使用?！藏?zé)任單位：省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、國土資源廳、環(huán)境保護廳、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳，各市（州）人民政府〕

（五）鼓勵和引導(dǎo)民間投資健康發(fā)展。認真貫徹落實國家鼓勵引導(dǎo)民間投資“新36條”實施細則，堅持“非禁即入”原則，加強政策引導(dǎo)和資金支持，進一步拓展民營經(jīng)濟投資領(lǐng)域和范圍。加強民間投資運行情況動態(tài)監(jiān)測，有針對性地調(diào)整完善投資政策。加強信息引導(dǎo)，及時向社會公開國家產(chǎn)業(yè)政策、發(fā)展建設(shè)規(guī)劃、市場準入標準、國內(nèi)外行業(yè)動態(tài)、投資管理規(guī)定等相關(guān)信息，加大引導(dǎo)民間投資的工作力度。省直有關(guān)部門和行業(yè)協(xié)會要不斷豐富服務(wù)方式，積極主動為民間投資提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。〔責(zé)任單位：省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、財政廳、商務(wù)廳、省工商局，各市（州）人民政府〕

（六）抓好民生工程建設(shè)。加快推進“十項民生工程”實施，確保年內(nèi)完成投入1080億元。加大扶貧攻堅力度，全力爭取中央扶貧財政專項資金，加大專項扶貧資金投入，大力推進烏蒙山區(qū)、秦巴山區(qū)、高原藏區(qū)、大小涼山彝區(qū)等連片特困地區(qū)區(qū)域發(fā)展和扶貧攻堅。增加移民后期扶持項目投資，爭取今年用于庫區(qū)和移民安置區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資達到9億元。深入實施藏區(qū)“三大民生工程”，結(jié)合“7+20”對口支區(qū)工作，推動“十二五”藏區(qū)經(jīng)濟社會發(fā)展建設(shè)項目順利實施。加快保障性安居工程建設(shè)，增加普通商品住房有效供給，確保保障性住房和中小套型普通商品住房用地不低于總量的70%，年內(nèi)保障性安居工程開工28萬套以上，建成16萬套以上。〔責(zé)任單位：省政府督查室、省發(fā)展改革委、財政廳、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、省扶貧移民局，各市（州）人民政府〕

二、堅決扭轉(zhuǎn)工業(yè)增速放緩趨勢

（七）促進工業(yè)經(jīng)濟較快增長。主動防范和化解影響工業(yè)發(fā)展的困難和問題，采取強有力的措施，狠抓督查指導(dǎo)和綜合協(xié)調(diào)。積極開拓產(chǎn)品市場，組織搭建產(chǎn)銷對接平臺和參加各種國內(nèi)外商品展會，支持企業(yè)開展多種形式的促銷活動，搶抓市場訂單，擴大市場份額。強化生產(chǎn)要素保障協(xié)調(diào)，用好特殊時段豐水期富余電量電價政策，積極鼓勵符合產(chǎn)業(yè)政策、有市場、有訂單、有效益的工業(yè)企業(yè)使用豐水期富余電量。切實遏制工業(yè)增速下滑的勢頭，促進工業(yè)經(jīng)濟平穩(wěn)健康發(fā)展?！藏?zé)任單位：省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委，各市（州）人民政府〕

（八）積極支持企業(yè)發(fā)展。狠抓企業(yè)扭虧增盈，對于虧損大戶以及增虧幅度大的企業(yè)，積極研究采取有針對性的措施和辦法。積極引導(dǎo)省產(chǎn)業(yè)振興發(fā)展投資基金等省內(nèi)外股權(quán)與創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)投向我省重點產(chǎn)業(yè)和重點企業(yè)。用好省級戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展專項資金和工業(yè)技改資金，支持大企業(yè)大集團加快結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級。積極支持中小企業(yè)和小微企業(yè)加快發(fā)展，努力做好200戶小巨人企業(yè)、400戶成長型中小企業(yè)、700戶升規(guī)企業(yè)培育工作。加快出臺貫徹落實《國務(wù)院關(guān)于進一步支持小型微型企業(yè)健康發(fā)展的意見》的政策措施，全面落實國家支持小微企業(yè)發(fā)展的稅收等各項優(yōu)惠政策。（責(zé)任單位：省經(jīng)濟和信息化委、財政廳、省發(fā)展改革委、科技廳、省地稅局、省國稅局）

（九）加快重大產(chǎn)業(yè)項目和產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)。從“兩化”互動、統(tǒng)籌城鄉(xiāng)發(fā)展戰(zhàn)略中推動實施一批重大產(chǎn)業(yè)項目，加快建設(shè)800余個集中開工工業(yè)項目，加快推進省市縣三級聯(lián)合推動投資上億元的500個重點工業(yè)項目，突出抓好279個省政府重大產(chǎn)業(yè)項目，繼續(xù)組織實施100個以上的戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)重大項目。加快推進全省重點產(chǎn)業(yè)園區(qū)建設(shè)和地震重災(zāi)區(qū)省級開發(fā)區(qū)新設(shè)工作，積極支持省級開發(fā)區(qū)擴區(qū)調(diào)位，大力支持符合條件的省級開發(fā)區(qū)申報國家級開發(fā)區(qū)?！藏?zé)任單位：省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委、科技廳、國土資源廳、環(huán)境保護廳、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳、商務(wù)廳，各市（州）人民政府〕

（十）加強自主創(chuàng)新和科技成果轉(zhuǎn)化。加快實施新一代信息技術(shù)、新能源、裝備制造、釩鈦產(chǎn)業(yè)、軍民結(jié)合和國際科技合作等15個重大科技成果轉(zhuǎn)化專項，抓好衛(wèi)星通信、風(fēng)力發(fā)電機組主控系統(tǒng)等1500項自主創(chuàng)新重點項目。加快培育省級創(chuàng)新型企業(yè)和國家級創(chuàng)新型企業(yè)，形成創(chuàng)新型示范、試點、培育企業(yè)群。加大國家級、省級企業(yè)技術(shù)中心培育，引導(dǎo)企業(yè)加大技術(shù)創(chuàng)新投入，培育一批具有自主知識產(chǎn)權(quán)的核心技術(shù)和產(chǎn)品。推進成都高新區(qū)、綿陽高新區(qū)、自貢高新區(qū)等國家級高新區(qū)建設(shè)，推動新設(shè)和認定一批省級高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)園區(qū)?！藏?zé)任單位：科技廳、省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委，各市（州）人民政府〕

（十一）切實減輕企業(yè)負擔(dān)。全面落實結(jié)構(gòu)性減稅政策，認真落實現(xiàn)行增值稅、營業(yè)稅起征點提高，個人所得稅免征額提高、營業(yè)稅稅率降低等稅收優(yōu)惠政策。對中小企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新與更新設(shè)備行為依法給予研究開發(fā)費用加計扣除、專用設(shè)備投資抵免、加速折舊等稅收優(yōu)惠政策。集中開展企業(yè)減負專項行動，規(guī)范金融機構(gòu)和中介服務(wù)等各類收費行為，降低企業(yè)融資成本，優(yōu)化企業(yè)發(fā)展環(huán)境。〔責(zé)任單位：財政廳、省地稅局、省國稅局、省經(jīng)濟和信息化委、省發(fā)展改革委、銀監(jiān)局，各市（州）人民政府〕

三、穩(wěn)定農(nóng)業(yè)發(fā)展形勢

（十二）切實保障農(nóng)產(chǎn)品有效供給。認真落實糧食直補、農(nóng)資綜合直補、良種補貼、農(nóng)機購置補貼等強農(nóng)惠農(nóng)富農(nóng)政策，嚴格執(zhí)行糧食最低收購價政策，切實抓好夏季糧油生產(chǎn)，及時落實生豬收儲預(yù)案，加大農(nóng)資價格和涉農(nóng)收費監(jiān)管力度，確保糧油、蔬菜、生豬等主要農(nóng)產(chǎn)品有效供給。加快推進全省新增100億斤糧食生產(chǎn)能力、現(xiàn)代糧食產(chǎn)業(yè)基地、“雙低”油菜基地、國家優(yōu)質(zhì)商品豬戰(zhàn)略保障基地建設(shè)，實施新一輪“菜籃子”工程，大力發(fā)展農(nóng)產(chǎn)品精深加工，繼續(xù)深化糧油高產(chǎn)高效創(chuàng)建活動，加快推進冷鏈運輸和生鮮農(nóng)產(chǎn)品配送?！藏?zé)任單位：農(nóng)業(yè)廳、省畜牧食品局、財政廳、省發(fā)展改革委、商務(wù)廳，各市（州）人民政府〕

（十三）推動現(xiàn)代農(nóng)業(yè)加快發(fā)展。加大農(nóng)業(yè)科技創(chuàng)新力度，深入推進現(xiàn)代種業(yè)提升工程，完善農(nóng)業(yè)科技轉(zhuǎn)化推廣體系，促進農(nóng)業(yè)科技成果規(guī)?；瘧?yīng)用。深入實施新農(nóng)村示范片、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)千億示范工程、現(xiàn)代農(nóng)業(yè)示范區(qū)和木本油料基地建設(shè)，加快推進遂寧、資陽、眉山、內(nèi)江等地現(xiàn)代畜牧業(yè)深化試點和提質(zhì)擴面，著力抓好廣安市整體推進現(xiàn)代農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)基地建設(shè)。積極開展“千斤糧、萬元錢”試點。啟動實施農(nóng)業(yè)機械化示范縣建設(shè)工程，開展第二批現(xiàn)代農(nóng)業(yè)、林業(yè)產(chǎn)業(yè)強縣和現(xiàn)代畜牧業(yè)重點縣的培育工作?！藏?zé)任單位：農(nóng)業(yè)廳、科技廳、林業(yè)廳、省畜牧食品局、省發(fā)展改革委，各市（州）人民政府〕

（十四）加快農(nóng)業(yè)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。抓住國家政策調(diào)整機遇，加快推進亭子口、小井溝、武引二期灌區(qū)、毗河供水一期、白巖灘等43處在建大中型水利工程建設(shè)，抓緊實施農(nóng)村飲水安全、中小河流治理、游牧民定居、退牧還草、退耕還林、天然林保護、石漠化綜合治理、水土保持、高標準農(nóng)田、機耕便民道建設(shè)等重點工程。及時開工建設(shè)升鐘灌區(qū)二期、南江紅魚洞水庫、向家壩灌區(qū)一期、米易馬鞍山水庫、興文新壩水庫等一批條件成熟的重點工程。深入開展“十二五”擬建大中型水利工程、已成灌區(qū)續(xù)建配套與節(jié)水改造、“六江一干”及其支流治理、病險水庫（水閘）除險加固、山洪地質(zhì)災(zāi)害防治、易災(zāi)地區(qū)生態(tài)環(huán)境綜合治理、區(qū)生態(tài)保護與建設(shè)等重點項目前期工作，爭取盡快開工建設(shè)?！藏?zé)任單位：水利廳、農(nóng)業(yè)廳、林業(yè)廳、省發(fā)展改革委、國土資源廳、環(huán)境保護廳，各市（州）人民政府〕

四、積極擴大市場消費

（十五）認真執(zhí)行促進消費的政策措施。積極落實好國家節(jié)能家電產(chǎn)品補貼等促進消費的政策，支持自給式太陽能等新能源產(chǎn)品進入公共設(shè)施和家庭，加快發(fā)展電子商務(wù)，促進信息、網(wǎng)絡(luò)消費。大力實施“336”流通效率提升工程，發(fā)揮市場引領(lǐng)生產(chǎn)、流通促進消費的功能?！藏?zé)任單位：商務(wù)廳、財政廳，各市（州）人民政府〕

（十六）加快發(fā)展服務(wù)業(yè)。積極推進西部商貿(mào)、物流、金融中心建設(shè)，集中力量抓好50個重大服務(wù)業(yè)項目。啟動實施“5+4+1”服務(wù)業(yè)示范引領(lǐng)工程。盡快認定首批物流重點聯(lián)系企業(yè)，重點扶持一批物流龍頭企業(yè)。落實《重點文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展實施方案》，加快發(fā)展文化旅游、出版發(fā)行、影視、演藝娛樂、印刷復(fù)制以及動漫游戲、創(chuàng)意設(shè)計等重點文化產(chǎn)業(yè)，組織實施一批重點文化產(chǎn)業(yè)項目。研究出臺促進旅游資源大省向旅游經(jīng)濟強省跨越的政策，召開全省旅游重大項目現(xiàn)場推進會。以稻城亞丁旅游開發(fā)項目建設(shè)為龍頭，加快推進藏區(qū)旅游發(fā)展。狠抓成都金融機構(gòu)中心、金融市場中心、金融外包服務(wù)中心和金融總部商務(wù)區(qū)建設(shè)，加快推動各類地方法人金融機構(gòu)的改革發(fā)展和準金融機構(gòu)的健康快速發(fā)展，完善全省要素市場體系，探索發(fā)展場外交易市場，推動金融創(chuàng)新和新興金融業(yè)發(fā)展。著力發(fā)展服務(wù)外包、軟件出口、文化出口等服務(wù)貿(mào)易，打造服務(wù)外包重點園區(qū)，塑造“服務(wù)”品牌?！藏?zé)任單位：省發(fā)展改革委、商務(wù)廳、科技廳、文化廳、省旅游局、省政府金融辦，各市（州）人民政府〕

（十七）著力提升居民消費能力。實施更加積極的就業(yè)政策，加大創(chuàng)業(yè)扶持力度，組織開展多種形式的職業(yè)技能培訓(xùn)，大力開展就業(yè)援助，保障城鄉(xiāng)居民穩(wěn)定的收入來源。全面推進新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險和城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險試點工作，確保今年底前實現(xiàn)制度全覆蓋，提升居民消費意愿。加強市場物價調(diào)控，及時監(jiān)測價格動態(tài)，做好重要商品產(chǎn)銷銜接和跨區(qū)調(diào)運，保障市場供應(yīng)，保持物價水平基本穩(wěn)定。〔責(zé)任單位：人力資源社會保障廳、省發(fā)展改革委、商務(wù)廳，各市（州）人民政府〕

五、進一步擴大對外開放

（十八）保持對外貿(mào)易較快增長勢頭。加強重點進出口企業(yè)幫扶指導(dǎo)，加大對中小企業(yè)國際化市場開拓的政策支持力度，推動跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算、信用擔(dān)保、出口信貸、退稅賬戶和保單質(zhì)押等組合政策的深入實施。實施“四帶動”外貿(mào)提升戰(zhàn)略，增強外貿(mào)發(fā)展后勁。大力支持海關(guān)特殊監(jiān)管區(qū)域建設(shè)，重點做好成都高新綜合保稅區(qū)功能拓展及雙流園區(qū)封關(guān)驗收、綿陽出口加工區(qū)擴區(qū)等工作。〔責(zé)任單位：商務(wù)廳、省政府金融辦、人行成都分行、銀監(jiān)局、成都海關(guān)、省國稅局、出入境檢驗檢疫局，各市（州）人民政府〕

（十九）加大招商引資力度。集中力量招大引強、集群承接、沿鏈引進，突出電子信息、汽車制造、油氣化工、裝備制造、新能源新材料、節(jié)能環(huán)保、生物以及現(xiàn)代服務(wù)業(yè)等重點產(chǎn)業(yè)，鎖定世界500強、國內(nèi)100強、知名跨國公司、行業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)，著力引進重大高端產(chǎn)業(yè)項目，帶動配套企業(yè)跟進。進一步加強與央企的對接合作，爭取央企把更多的生產(chǎn)項目、產(chǎn)業(yè)基地和研發(fā)中心布局在。加強對重大簽約項目的全程跟蹤和服務(wù)，確保第十二屆西博會簽約項目年末資金到位率達到40%以上。精心組織投資促進活動，全力籌辦好第十三屆西博會?！藏?zé)任單位：省招商引資局、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省國資委、商務(wù)廳、博覽局，各市（州）人民政府〕

（二十）深入實施“走出去”戰(zhàn)略。編制“走出去”發(fā)展規(guī)劃，研究出臺支持“走出去”的綜合性指導(dǎo)文件，盡快建立“走出去”部門協(xié)調(diào)機制。加強境外投資產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)，積極支持企業(yè)開展境外農(nóng)業(yè)、高新技術(shù)、優(yōu)勢制造業(yè)和資源性產(chǎn)業(yè)投資，帶動省內(nèi)相關(guān)產(chǎn)業(yè)發(fā)展和升級。積極打造“走出去”投資平臺，健全“走出去”社會服務(wù)體系，完善項目和企業(yè)信息庫，跟蹤推進境外投資重點項目和重大工程。（責(zé)任單位：商務(wù)廳、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委）

六、著力強化要素保障

（二十一）切實用好政府性資金。積極組織財政收入，確保年初預(yù)算任務(wù)完成。加強財政預(yù)算執(zhí)行管理，加快預(yù)算資金分配撥付進度，盡快下達年初預(yù)算已作安排的省級基本建設(shè)資金、工業(yè)發(fā)展資金和民生工程、新農(nóng)村基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、城市新區(qū)建設(shè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展等各類發(fā)展性資金。加快下達地方政府債券資金，確保在保障性安居工程、鐵路、重點公路、重點大中型水利工程、產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型等項目實施中盡快發(fā)揮作用、見到成效。（責(zé)任單位：財政廳、省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委）

（二十二）引導(dǎo)貨幣信貸平穩(wěn)適度增長。用好用足中央在當前經(jīng)濟形勢下的金融支持政策，強化金融對實體經(jīng)濟的服務(wù)。加強與各家銀行總行的溝通協(xié)調(diào)，爭取各總行擴大對我省的信貸額度指標，加快落實已簽訂的項目貸款合同。各金融機構(gòu)要準確把握好信貸投放的標準和條件，對符合國家產(chǎn)業(yè)政策和信貸條件，但資金周轉(zhuǎn)暫時出現(xiàn)困難的企業(yè)的合理資金需求給予支持。綜合運用銀團貸款、總行直貸、融資租賃、委托貸款等信貸工具，加大對重點在建、續(xù)建項目的信貸支持，加大對小微企業(yè)、戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)、高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)的信貸支持力度。盡快制定和完善我省礦權(quán)、林權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)等抵押登記政策，盤活企業(yè)有效資產(chǎn)，提高企業(yè)融資能力。（責(zé)任單位：省政府金融辦、人行成都分行、銀監(jiān)局、省發(fā)展改革委）

（二十三）進一步加強銀政企對接。建立健全重點項目融資信息溝通及協(xié)作機制，加大對重點項目資金平衡狀況監(jiān)測和窗口指導(dǎo)，建立和完善對接信息平臺。抓好年初全省重點優(yōu)勢企業(yè)銀企對接會、全省重點項目金融對接會項目信貸合同（協(xié)議）的跟蹤落實，積極組織開展多層次、多方式、多平臺的銀政企對接。用好用足中央關(guān)于政府融資平臺的有關(guān)政策，在控制風(fēng)險的前提下，積極穩(wěn)妥發(fā)揮政府融資平臺作用。對于自身收益能夠還本付息、項目已建成但未形成經(jīng)營性現(xiàn)金流的平臺，可在原有貸款額度內(nèi)給予收回再貸支持；對于自身收益能夠還本付息、但貸款到期而項目尚未建成的平臺，可一次性修訂貸款合同，使其貸款期限與項目建成周期匹配；對于自身收益不能還本付息，但通過資產(chǎn)重組、引入戰(zhàn)略投資者后現(xiàn)金流能夠覆蓋貸款本息的平臺，也要給予必要的信貸支持。要積極向上爭取政策，鼓勵金融機構(gòu)將我省符合條件的融資平臺貸款作為基礎(chǔ)資產(chǎn)參加信貸資產(chǎn)證券化試點。〔責(zé)任單位：省發(fā)展改革委、省經(jīng)濟和信息化委、省政府金融辦、人行成都分行、銀監(jiān)局，各市（州）人民政府〕

（二十四）強化對小微企業(yè)的金融服務(wù)。加快完善小企業(yè)金融服務(wù)組織體系，穩(wěn)步推進小企業(yè)金融服務(wù)向基層延伸。擴大小額貸款公司試點工作，規(guī)范發(fā)展融資性擔(dān)保公司，鼓勵民間資本發(fā)起設(shè)立或參股小額貸款公司和融資性擔(dān)保公司，規(guī)范發(fā)展村鎮(zhèn)銀行等小型金融機構(gòu)。支持小微企業(yè)通過集合票據(jù)、集合債券、短期融資券等方式融資。加強財政金融配合，通過定額補助、獎勵性補助等方式，支持面向小微企業(yè)的金融產(chǎn)品和服務(wù)方式創(chuàng)新，加大對小微企業(yè)的信貸支持?！藏?zé)任單位：省政府金融辦、財政廳、人行成都分行、銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局，各市（州）人民政府〕

（二十五）積極拓展社會融資。大力推進企業(yè)擴大資本市場融資，鼓勵有條件的企業(yè)通過IPO和上市再融資、發(fā)行企業(yè)債券、短期融資券、中期票據(jù)、信托產(chǎn)品等拓展直接融資渠道。大力促進股權(quán)與創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)發(fā)展。加強金融創(chuàng)新，推動項目（企業(yè)）與信托、租賃、保險資金的合作，積極通過BOT、BT和股份制等方式引導(dǎo)社會資金參與項目建設(shè)，實現(xiàn)多渠道融資、多渠道投入?！藏?zé)任單位：省政府金融辦、財政廳、人行成都分行、銀監(jiān)局、證監(jiān)局、保監(jiān)局、省發(fā)展改革委，各市（州）人民政府〕

篇3

一、加強理論學(xué)習(xí)，提高自身綜合素質(zhì)。

為適應(yīng)新形勢的發(fā)展需要，不斷加強自身修養(yǎng)。一是利用業(yè)余時間認真學(xué)習(xí)金融業(yè)務(wù)知識，認真學(xué)習(xí)聯(lián)社下發(fā)的各種文件、資料，使之能夠融會貫通，學(xué)以致用，提高業(yè)務(wù)工作能力、綜合分析能力、協(xié)調(diào)辦事能力、文字語言表達能力。立足干中學(xué)，學(xué)中干，學(xué)中用，不斷地充實和提高自己的業(yè)務(wù)技能和管理能力。二是學(xué)習(xí)法律知識和各項規(guī)章制度，強化自身的法律意識，加強思想道德建設(shè)，提高職業(yè)修養(yǎng)，樹立正確的人生觀和價值觀；能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強工作的責(zé)任心、事業(yè)心，在全省聯(lián)網(wǎng)和五級分類期間積極配合各科室工作，有時候連續(xù)工作三、四個晝夜，平時和科室的同事共同加班更是常事，我能夠積極配合其他同事工作，以主人翁的精神熱愛本職工作，做到“干一行、愛一行、專一行”，牢固樹立“社興我興、社衰我衰”的工作意識，全身心地投入工作；時刻把文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)作為衡量各項工作的標準來嚴格要求自己，力求做一名合格的信合員工；積極參加聯(lián)社舉行的各種學(xué)習(xí)、培訓(xùn)活動，認真做好學(xué)習(xí)筆記，并在實際工作中加以運用；為更好地適應(yīng)工作奠定良好的基礎(chǔ)。

二、恪守規(guī)章制度，履行崗位職責(zé)。

在給銀監(jiān)局報送1104工程報表時，能夠及時、準確上報各類報表，踏踏實實的做好本職工作。我熱愛自己的本職工作，能夠正確認真的去對待每一項工作任務(wù)，在工作中能夠采取積極主動，認真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù)。我還兼職貸前調(diào)查小組成員和檔案管理小組成員，在工作中認真遵守規(guī)章制度，能夠及時完成領(lǐng)導(dǎo)交給各項的工作任務(wù)。一是嚴格規(guī)章制度，把好信貸資產(chǎn)質(zhì)量的第一道關(guān)口；二是堅持信貸原則，做好貸前調(diào)查。我深知：信貸資產(chǎn)的質(zhì)量事關(guān)信用社經(jīng)營發(fā)展大計，責(zé)任重于泰山，絲毫馬虎不得。我深感自己肩上的擔(dān)子的分量，稍有疏忽就有可能出現(xiàn)信貸風(fēng)險；因此，我不斷的提醒自己，不斷的增強責(zé)任心，提高工作質(zhì)量，盡心盡職做好各項工作。

三、團結(jié)奮進，共同營造良好的工作環(huán)境。

“團結(jié)他人，與人為善”一直是我待人的準則。在工作中，能夠團結(jié)同事，和睦相處，相互學(xué)習(xí)、相互促進；在生活中，互相幫助，互相關(guān)心，共同創(chuàng)造和諧的氛圍。同時，不斷地進行自我定位，更新觀念，與同事們能搞好團結(jié)，服從領(lǐng)導(dǎo)的安排，積極主動的做好其他工作，為全社經(jīng)營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。

四、工作中存在的不足

回顧一年的工作，自己感到仍有不足之處，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：

（一）與同事配合不夠默契，處理問題的方法簡單。

（二）業(yè)務(wù)能力方面提高不快，法律知識較少，還需要努力學(xué)習(xí)。

（三）自己所做工作與其他同行相比還有差距，特別是財會知識和文字材料寫作還需要進一步提高。

五、下步工作計劃

篇4

2013年將注定成為中小企業(yè)的轉(zhuǎn)機之年。2013年博鰲論壇年會將視角固定在中小企業(yè)發(fā)展的方方面面，而從2013年首屆中國中小企業(yè)投融資交易會的獲批舉辦，到銀監(jiān)會“十五條”的力促小微企業(yè)融資創(chuàng)新，都在透視著政府層面對中小企業(yè)發(fā)展與創(chuàng)新亦更加關(guān)注。

政府關(guān)注的贏得來源于中小企業(yè)對經(jīng)濟發(fā)展的重要性。工信部總工程師朱宏任3月28日在出席“2013中國中小企業(yè)投融資交易會新聞會”時透露，截至目前，全國工商登記的中小企業(yè)數(shù)量已經(jīng)達到了1300多萬家，個體工商戶超過4000萬戶，占企業(yè)總數(shù)的99%。

朱宏任指出，中小企業(yè)創(chuàng)造了全國60%的國內(nèi)生產(chǎn)總值，特別是在擴大內(nèi)需這一戰(zhàn)略基點上，中小企業(yè)增強了經(jīng)濟增長的內(nèi)生動力。近5年來，中小企業(yè)每年解決900萬左右的城鎮(zhèn)新增就業(yè)，占新增就業(yè)的80%以上，并吸納了農(nóng)村轉(zhuǎn)移出來的絕大部分勞動力。

經(jīng)濟社會發(fā)展基本面長期趨好，擴內(nèi)需、調(diào)結(jié)構(gòu)、控通脹，發(fā)展實體經(jīng)濟等一系列重大舉措，都為中小企業(yè)的發(fā)展提供了廣闊的空間和難得的機遇?？傮w來看，我國中小企業(yè)發(fā)展仍然處在黃金期、轉(zhuǎn)型期和提升期，中小企業(yè)將在今后相當長的時間內(nèi)承擔(dān)了促內(nèi)需、調(diào)結(jié)構(gòu)的重要角色之一。

對接投融會

然而，我國中小企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀不容樂觀。4月6日，博鰲論壇的《小微企業(yè)融資發(fā)展報告：中國現(xiàn)狀及亞洲實踐》（以下簡稱《報告》）顯示，近六成企業(yè)利潤持平或下滑，因此小微企業(yè)也被迫加快了轉(zhuǎn)型升級的步伐，誕生了更加多元化的融資需求。

作為2013中國中小企業(yè)投融資交易會主辦方之一的中國中小企業(yè)協(xié)會會長李子彬?qū)Υ松钣畜w會，在長期與中小企業(yè)主的接觸中，他發(fā)現(xiàn)廣大中小企業(yè)發(fā)展的外部環(huán)境面臨著許多困難，融資難、融資成本高、融資渠道窄等問題首當其沖。但銀行信貸依然是中小企業(yè)融資的主渠道。廣大中小企業(yè)在融資過程中，往往難以對銀行金融產(chǎn)品的要求、流程、操作方式等信息進行深入了解。銀行金融機構(gòu)在尋求優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)時也存在信息不足，風(fēng)險過大，成本過高等問題。企業(yè)和銀行之間信息的“不對稱”是導(dǎo)致貸款難的主要問題。

為此，即將在7月中旬舉行的中小企業(yè)投融會，將舉辦“中國中小企業(yè)發(fā)展高峰論壇”、“中小企業(yè)走出去――海外項目與國內(nèi)資本對接會”、銀企對接酒會、中小企業(yè)融資講座、優(yōu)勢成長項目推介會等十余場活動，進一步拓展企業(yè)與金融機構(gòu)的交流渠道、層級和內(nèi)容。李子彬預(yù)計，將集中展示2000多種服務(wù)中小微企業(yè)的金融產(chǎn)品，參會的企業(yè)將達2萬家，包括國有大中型商業(yè)銀行在內(nèi)的300家金融機構(gòu)將參展參會，達成交易額200億元人民幣，而中小企業(yè)的高成長、低碳、環(huán)保項目將成為極受金融機構(gòu)和資本青睞的對象。

央行：加大政策支持

人民銀行金融市場司司長謝多認為，“目前，受勞動力成本上升，原材料價格上升等影響，中小企業(yè)面臨成本上升、利潤降低的雙重困難，經(jīng)營壓力不斷擴大，如何尋找到更好的投融資渠道，仍是影響中小企業(yè)成功轉(zhuǎn)型的重要因素?！?/p>

謝多亦在會上表示，央行將加大對中小微企業(yè)融資支持的力度。

一是注重加強貨幣政策的預(yù)調(diào)微調(diào)，靈活運用多種貨幣政策工具，為金融機構(gòu)加大對中小企業(yè)貸款提供流動性支持。

二是加強宏觀信貸政策指導(dǎo)，鼓勵和引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對中小企業(yè)的貸款投放。截止2012年末，金融機構(gòu)小微企業(yè)貸款（含票據(jù)貼現(xiàn)）余額11.58萬億元，同比增長16.6%，增速比大型企業(yè)高8個百分點。

三是積極發(fā)揮小額擔(dān)保貸款政策作用，支持勞動密集型小企業(yè)發(fā)展。近年來，人民銀行積極會同財政部、人力資源和社會保障部等部門不斷完善小額擔(dān)保貸款政策和激勵補償機制，通過對符合條件的勞動密集型小企業(yè)貸款貼息、彌補金融機構(gòu)呆賬損失并給予手續(xù)費補貼方式，鼓勵和引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對勞動密集型小企業(yè)的信貸支持力度。

四是積極發(fā)揮債券市場融資功能，拓展中小企業(yè)多元化融資渠道。

五是大力推進中小企業(yè)信用體系和擔(dān)保體系建設(shè)。由于中小企業(yè)信息不透明，銀行等放貸機構(gòu)難從可靠渠道了解情況，央行早在2008年已經(jīng)在北京等地試點，著力建設(shè)中小企業(yè)信用信息征信體系，截至2012年末，全國累計補充完善中小企業(yè)信用信息235萬戶。

銀監(jiān)會：“十五條”落地

在此期間，銀監(jiān)會《關(guān)于深化小微企業(yè)金融服務(wù)的意見》（以下簡稱《意見》）?！兑庖姟诽岢隽?5條具體措施，是銀監(jiān)會落實和推進對小微企業(yè)金融服務(wù)差異化監(jiān)管政策的又一重要舉措。

《意見》明確，對于小微企業(yè)授信客戶數(shù)占該行所有企業(yè)授信客戶數(shù)以及最近六個月月末平均授信余額占該行企業(yè)授信余額達到一定比例以上的商業(yè)銀行（原則上東部沿海省份和計劃單列市授信客戶數(shù)占比不應(yīng)低于70%，其它省份應(yīng)不低于60%），各銀監(jiān)局在綜合評估的基礎(chǔ)上，可允許其一次同時籌建多家同城支行，且不受“每次批量申請的間隔期限不得少于半年”的限制。

2011年6月，銀監(jiān)會曾經(jīng)《關(guān)于支持商業(yè)銀行進一步改進小企業(yè)金融服務(wù)的通知》（下稱“銀十條”）。與“銀十條”相比，《意見》增加了不少新亮點。一方面，銀監(jiān)會要求商業(yè)銀行根據(jù)小微企業(yè)不同發(fā)展階段的金融需求特點，由單純提供融資服務(wù)轉(zhuǎn)向提供集融資、結(jié)算、理財、咨詢等為一體的綜合性金融服務(wù)。

另一方面，引導(dǎo)商業(yè)銀行在提升風(fēng)險管理水平的基礎(chǔ)上，創(chuàng)新小微企業(yè)貸款抵質(zhì)押方式，研究發(fā)展網(wǎng)絡(luò)融資平臺，拓寬小微企業(yè)融資服務(wù)渠道。

不僅如此，《意見》指出，在推進資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)試點工作中，優(yōu)先選擇小微企業(yè)金融服務(wù)成效顯著、風(fēng)險管控水平較高的商業(yè)銀行，進一步拓寬小微企業(yè)貸款的資金來源。

銀監(jiān)會相關(guān)人士指出，《意見》進一步明確了指導(dǎo)思想和工作目標，通過更有力的正向激勵政策支持商業(yè)銀行進一步加大對小微企業(yè)的信貸支持力度，將有助于商業(yè)銀行提高小微企業(yè)金融服務(wù)的水平和能力。

銀行：借機發(fā)力小貸

銀監(jiān)會銀行監(jiān)管二部主任楊麗平在公開場合表示：“過去大家一說小微企業(yè)金融服務(wù)多數(shù)指的都是貸款，這次我們提出的是一攬子的綜合服務(wù)，包括前期的一些咨詢，比如小微企業(yè)要在哪個領(lǐng)域發(fā)展，銀行會幫助它做一些銜接，給它一些前期的指導(dǎo)，也包括結(jié)算，另外在小微企業(yè)資金出現(xiàn)短期閑置的時候，提供理財服務(wù)等”。

“很多商業(yè)銀行都有比較成熟的小企業(yè)營銷模式，例如與各級政府、工商聯(lián)、園區(qū)、行業(yè)協(xié)會等合作，既能降低信息調(diào)查成本，又能實現(xiàn)規(guī)模經(jīng)濟效應(yīng)。而通過供應(yīng)鏈融資切入，充分利用現(xiàn)有大客戶上游的供應(yīng)商、下游的經(jīng)銷商和終端用戶，則保障了交叉銷售綜合化金融服務(wù)?！蹦彻煞葜粕虡I(yè)銀行客戶經(jīng)理表示。

一位在中部三線城市農(nóng)村商業(yè)銀行從事多年小微企業(yè)信貸的人士對“十五條”的細則表示歡迎。從經(jīng)濟效益的角度看，他十分愿意從小微貸款，在利率浮動等多項優(yōu)惠政策的帶動下，普遍比大企業(yè)貸款的收益率要高，但受限于以前的政策規(guī)定中的一些細則操作性不夠強，很多情況需要向監(jiān)管部門匯報，不僅影響工作效率，也無形中增加了房貸成本。而很多小微企業(yè)在等待放貸的過程中，同樣會流失一些發(fā)展機會。

博鰲論壇最新的《報告》同樣佐證了上述人士的說法。《報告》顯示，銀行仍是小微企業(yè)融資的首選渠道，在爭取外部融資時尋找資金來源的優(yōu)先順序方面，有66.7%的小微企業(yè)主將向銀行貸款排在了第一位。關(guān)于在向銀行融資時所遇到的問題，“貸款到位時間較長”反映最為集中，達到45.8%。

中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)教授、中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇認為，“十五條”“在設(shè)立同城支行方面給予政策優(yōu)惠，是由于隨著管理水平流程化，銀行支行、網(wǎng)點主要服務(wù)對象轉(zhuǎn)變?yōu)橐孕∥⑵髽I(yè)為主，政策上的支持對零售網(wǎng)點深挖小微企業(yè)客戶有一定的幫助；而在風(fēng)險權(quán)重上給予一定條件下的降低，體現(xiàn)出監(jiān)管層對銀行支持小微企業(yè)監(jiān)管指標上給予傾斜，容忍度比較給力，對銀行放手進入小微企業(yè)領(lǐng)域有很大激勵?！?/p>

企業(yè)：還需信用買單

盡管中、農(nóng)、工、建、交五大商業(yè)銀行的2012年小微企業(yè)貸款額均創(chuàng)下歷史新高，但相比49.78萬億元的金融機構(gòu)本外幣企業(yè)及其他部門貸款余額，小微企業(yè)11.58萬億元的貸款余額依然只占15%。

部分中小企業(yè)主對此則不如銀行積極，“我去銀行貸款，銀行的宣傳口號都是為知識型、科技型中小企業(yè)開辟綠色通道，開出最高5000萬貸款額，最長3年貸款期限確實很誘人，但是首要條件是資產(chǎn)總額在4億元或銷售額在3億元的企業(yè)，這對我們剛剛起步年銷售額才1億元，急需資金擴大生產(chǎn)的，還是可望而不可即的?！北本┐笈d一家科技型民營企業(yè)主稱，“事實上銀監(jiān)會和監(jiān)管機構(gòu)一直在喊大力支持小微，但我們中小企業(yè)主融資難，根源主要還是缺乏信用。”

相比其他中小企業(yè)貸款產(chǎn)品，中小企業(yè)信用貸款類的產(chǎn)品無論是貸款額還是貸款期限都縮水不少，擁有政府或中央企業(yè)采購訂單合同的企業(yè)和實質(zhì)性啟動上市工作的企業(yè)則備受銀行“青睞”，而這種差別化待遇的根源則在于信用。

中關(guān)村科技園作為中國高新技術(shù)企業(yè)的聚集地，小微企業(yè)占企業(yè)總數(shù)的90%。針對高科技企業(yè)遭遇傳統(tǒng)信用擔(dān)保模式短板難題，中關(guān)村已經(jīng)投石問路，推出了“瞪羚計劃”，“瞪羚計劃”的重點培育企業(yè)可以通過“信用”申請到最高1000萬元的貸款。

據(jù)介紹，經(jīng)營三年以上，近兩年持續(xù)盈利，企業(yè)實際控制人或其他股東愿意提供個人連帶責(zé)任保證的中小高新技術(shù)企業(yè)，只要在中關(guān)村信用評級在三星以上就可以申請相應(yīng)額度的貸款，授信期最長可達一年。中關(guān)村“瞪羚計劃”成為全國針對高科技中小企業(yè)而創(chuàng)新信用擔(dān)保業(yè)務(wù)不可多得的融資范例。

篇5

信用社人員自查報告

為貫徹落實市聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》(銀監(jiān)通[20__]6號)、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20__]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[20__]77號)精神以及省協(xié)會《關(guān)于防范操作風(fēng)險做好案件專項治理工作的實施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查。現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動地學(xué)習(xí)國家的各項金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。

一是提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅定的政治立場，時刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動，站在單位的角度去想問題、做工作，堅決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計較個人得失，當個人利益和集體利益發(fā)生矛盾時，以集體為重，個人利益要無條件地服從。四是能夠加強自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進一步增強服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

二、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理條例，具體辦理現(xiàn)金、有價單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴格庫存限額，及時調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強柜面監(jiān)督，嚴格審查憑證要素，做好反假工作，準確及時編制各種現(xiàn)金報表、調(diào)撥計劃。三是能夠堅持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯能及時匯報。四是能夠加強庫房管理，堅持鑰匙分管，明確分工，同進同出，做到“六無”標準；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴格按照福建省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強防范意識，落實“三防一?！?；認真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時刻保持清醒的頭腦，保護信用社的財產(chǎn)安全。

三、嚴謹工作、生活作風(fēng)。

在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點：一是突出一個“實”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報數(shù)字以實為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報工作敢說真話實話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個“細”字。細心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊，及時上解；嚴格按照金庫保管制度，細心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個“嚴”。嚴格執(zhí)行各項規(guī)章制度，對違反紀律的事情敢于糾正，自覺維護單位利益。

生活作風(fēng)上，能夠牢記 “自重、自省、自警、自勵”的教導(dǎo)，用工作紀律嚴格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

四、存在問題。一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟知識學(xué)習(xí)不夠主動，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動，有時候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實不夠全面等。

五、今后的努力方向。一是始終堅持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點加強政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強對金融機構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，時刻為自己敲響警鐘，進一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實處。

20__-9-19 23:43 丹江

案件專項治理自查報告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《__農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20__]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[20__]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下： 首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何組織，不參加賭博、__等非法行為。認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。 其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促 ，但不以感情代替制度。作為__分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。 但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。2、有時個人印章沒有及時保管好。3、辦理業(yè)務(wù)時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：____

20__-9-19 23:45 丹江

出納自查報告

為貫徹落實好聯(lián)社案件專項治理工作，本人認真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會了《關(guān)于落實案件專項治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案等文件。通過學(xué)習(xí)討論，特別是聯(lián)社主任的動員大會的講話,使我充分了解了本次專項治理工作的重要意義，明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性，進一步認識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，以提高案防范意識,并結(jié)合自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、加強政治理論業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)。堅持四項基本原則，擁護國家和農(nóng)村信用社的改革開放政策，深入學(xué)習(xí)“三個代表”重要思想。認真學(xué)習(xí)金融法規(guī)和各項規(guī)章制度，認真執(zhí)行信用社的規(guī)章制度。加強自己的思想政治教育，為自己樹立正確的職業(yè)道德觀、人生觀和價值觀。

二、嚴格履行崗位職責(zé)。認真執(zhí)行出納制度，認真準確、及時、真實、完整的辦理每一筆現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)，合理安排庫存留量，做好現(xiàn)金的上繳下?lián)芄ぷ?，提高現(xiàn)金的使用率。掌握殘缺幣的兌換方法，正確辦理殘缺幣的兌換，提高流動中人民幣的清潔度。將完整、清潔和殘幣分別按要求墩齊、捆緊、及時上繳。在存取款注意鑒別票幣的真假，發(fā)現(xiàn)假幣堅決給予沒收，并登記在冊。同時傳授客戶如何判別真假幣。能夠堅持軋帳制度，做到帳、簿、款相符。嚴格執(zhí)行長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時匯報、處理。按要求做好庫房管理工作，保證庫房內(nèi)無潮濕、無蟲咬。對于點鈔機器設(shè)備，不定期的進行清理、保養(yǎng)、維護，確保設(shè)備正常使用。認真學(xué)習(xí)“五防一?！庇嘘P(guān)文件，安全保衛(wèi)應(yīng)急預(yù)案等,日常工作上能夠做各方面防范措施。對于鑰匙按規(guī)定嚴密保管以保護農(nóng)村信用社財產(chǎn)和自身安全。

三、存在問題：學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入?？傉J為自己是一名出納員,業(yè)務(wù)上注重學(xué)習(xí)出納業(yè)務(wù)，對其他工作業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)不夠。工作上還不夠積極主動，有時候只求過得去，不愿主動去學(xué)去想。內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面等。

隨著案件專項治理的深入開展,今后，本人將堅持政治業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)，特別是政治理論學(xué)習(xí)，讓自己時刻保持清醒的頭腦，對有關(guān)詐騙、搶劫、盜竊等案件的文件深入分析，汲取經(jīng)驗教訓(xùn)，進一步提高安全防范意識。認真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實施細則，真正把內(nèi)控制度落到實處。

20__-9-19 23:46 丹江

信用社主辦會計自查報告

為了深入貫徹落實銀監(jiān)會、省銀監(jiān)局、市銀監(jiān)分局關(guān)于加強防范操作風(fēng)險，落實案件專項治理的有關(guān)文件精神，根據(jù)東信聯(lián)發(fā)[20__]192號文件的要求，結(jié)合我社的實際情況，我社制定了具體案件專項治理工作自查方案，并組織全體職工對此項工作進行了全面的學(xué)習(xí)。通過學(xué)習(xí)，我對這項工作有了較為深刻的認識。這次工作旨在以案件專項治理工作為契機，加強制度建設(shè)，強化監(jiān)督檢查，增強法紀觀念和遵守規(guī)章制度的自覺性，有效遏制案件高發(fā)的勢頭，確保我縣農(nóng)村信用社安全、合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營。同時使廣大員工明確執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進一步認識到違反規(guī)章制度操作規(guī)程的危害性。

根據(jù)實施的方案，在社領(lǐng)導(dǎo)的組織下，我利用工余時間，再次認真地學(xué)習(xí)了我社制定的《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會計、出納員與復(fù)核員崗位職責(zé)暫行辦法》、《＊＊市＊＊信用社會計出納人員違規(guī)處罰實施細則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用合作社安全保衛(wèi)工作管理實施細則》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社經(jīng)營管理指標百分制考核辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社會計出納人員操作規(guī)程》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社20__年度財務(wù)費用管理實施辦法》、《＊＊市＊＊農(nóng)村信用社干部職工勞動管理與違規(guī)處罰實施細則》等規(guī)章制度和操作規(guī)程。通過學(xué)習(xí)，加深了對各項規(guī)章制度和操作規(guī)程的印象，我對照相關(guān)的條例，對自己一年以來的工作、學(xué)習(xí)和生活一一進行了回顧，目的在于查找操作中的漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，以便于及時補缺補漏，及時整改，逐步完善。下面，我對自己的工作學(xué)習(xí)和生活進行一次全方位的自查。

一、業(yè)務(wù)方面

1、一年多來，本人擔(dān)任＊＊農(nóng)村信用社主辦會計一職，在社主任的領(lǐng)導(dǎo)下，負責(zé)本單位的會計、出納工作，協(xié)調(diào)、理順內(nèi)部各崗位之間的關(guān)系。但是在應(yīng)經(jīng)常向主任匯報會計、出納工作情況及內(nèi)勤人員的思想、行為情況方面做得不夠好，不夠主動及時向主任提供這方面的信息。為使轄內(nèi)的會計、出納工作日趨規(guī)范，能夠隨著業(yè)務(wù)的發(fā)展，按照新的業(yè)務(wù)操作流程和規(guī)范，結(jié)合本社的實際情況，及時制定適宜的、統(tǒng)一的操作規(guī)范，以加強內(nèi)部管理。但是由于我社人員配置較緊，無法經(jīng)常組織會計、出納人員集中對業(yè)務(wù)進行培訓(xùn)。有些規(guī)定只能以書面的形式下發(fā)到各個網(wǎng)點，交由各人各自學(xué)習(xí)，這就容易造成內(nèi)勤人員關(guān)于業(yè)務(wù)操作方面理解不一致，會出現(xiàn)個別崗位能力較為薄弱的現(xiàn)象。

2、作為信用社的主辦會計，既是會計輔導(dǎo)員，又是二級 稽查員，我在抓好各項內(nèi)控制度的落實的同時，能及時發(fā)現(xiàn)、解答和解決業(yè)務(wù)中碰到的疑難問題，做好事前輔導(dǎo)。能堅持每月不少于一次的會計輔導(dǎo)與檢查，及時發(fā)現(xiàn)工作中存在的問題與薄弱環(huán)節(jié)，及時提出整改意見，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，并及時向主任匯報發(fā)現(xiàn)的問題，取得領(lǐng)導(dǎo)的支持，以使各項制度的執(zhí)行更加到位。但是有時因為事務(wù)繁忙，時間安排不夠合理，由于時間有限，對網(wǎng)點的會計輔導(dǎo)與檢查的力度與深度不夠。根據(jù)聯(lián)社的相關(guān)制度，結(jié)合我社的實際情況，編制檢查評分表，明確獎罰，年終依據(jù)評分情況進行獎優(yōu)罰劣，以此激勵會計出納做好本職工作。

3、作為主辦會計，我能認真核算各項財務(wù)收入，嚴格成本管理，認真組織會計核算，正確反映和評價經(jīng)營成果，為主任的經(jīng)營決策提供數(shù)據(jù)。

4、認真做好全轄重要空白憑證的管理。能嚴格按照重要空白憑證的領(lǐng)用手續(xù)，做好網(wǎng)點重要空白憑證的領(lǐng)用登記、出庫。合理安排各網(wǎng)點和存量。每月堅持不少于一次的帳實檢查，確保憑證的使用、銷號有序、正規(guī)，避免出現(xiàn)遺失。

5、能按照制度規(guī)定做好以下日常工作：一是正確提取各項費用；二是做好各網(wǎng)點的傳票、會計檔案的收集、登記、保管工作；三是結(jié)息日做好各網(wǎng)點結(jié)息的輔導(dǎo)和事后監(jiān)督工作；四是及時核對內(nèi)部帳，督促會計做好內(nèi)外帳戶、總分帳、往來帳、帳戶余額的核對工作；五是能及時、準確地完成各種會計報表的編制。六是每季度對財務(wù)收支情況進行詳細的分析，便于主任的經(jīng)營決策。

6、能夠嚴格執(zhí)行會計、出納、結(jié)算、財務(wù)制度和會計、出納操作規(guī)程，堅持會計工作的“十六項基本規(guī)定”，保證會計核算達到“五無”、“六相符”。

7、能加強內(nèi)部資金和固定資產(chǎn)、零星小額資產(chǎn)的管理。根據(jù)實際情況，合理制定各網(wǎng)點的庫存限額，在保證資金安全的同時，最大限度地壓縮現(xiàn)金資產(chǎn)的占用。按照有關(guān)規(guī)定，能加強固定資產(chǎn)購建項目的管理，做到有計劃、有審議、有報批。定期對固定資產(chǎn)盤查，嚴格控制固定資產(chǎn)的規(guī)模。但是對閑置的固定資產(chǎn)不能及時做到盤活或處理，比如位于＊＊新圩的商住土地，已閑置多年未加以妥善的處理。對于微機、終端設(shè)備、各類機具以及其他零星的低值易耗品，能夠參照固定資產(chǎn)的管理，建立帳、簿、卡，但是這些物品因?qū)嶋H需要在網(wǎng)點之間或領(lǐng)用人之間進行調(diào)劑后，不能做到及時登記，有些物品損壞后，也未能及時進行處理。

8、能夠嚴格遵守財經(jīng)紀律及財務(wù)制度，一切開支按照標準實行，需要上報審批的財務(wù)費用均待聯(lián)社批復(fù)后才出帳列支；報銷費用嚴格執(zhí)行經(jīng)辦、證明、主任“雙簽”制度，確保每一筆開支真實、合規(guī)。帳務(wù)處理嚴格按會計制度進行，保證會計處理正確、清楚，對違反財務(wù)制度的人和事，能堅持原則，敢于抵制，并及時反映和匯報，自覺維護財經(jīng)紀律。

9、隨著信用社業(yè)務(wù)不斷的發(fā)展，各種業(yè)務(wù)水平不斷提高。我深知要做好主辦會計，一定要有熟悉的業(yè)務(wù)知識，才能做好會計輔導(dǎo)工作。因此我在熟練基本功的同時，注重對新業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自己的業(yè)務(wù)水平；熟悉各項會計、出納等制度；適時學(xué)習(xí)相關(guān)的電腦知識，掌握電腦操作、運用和管理的技能。

10、對于信用社的文件收發(fā)登記能夠認真負責(zé)，及時登記并草擬執(zhí)行意見，按時按量按領(lǐng)導(dǎo)的批示進行相關(guān)的處理。定期做好裝訂、入檔，便于日后的查閱。

11、做為信貸審批小組的成員，能積極參與信貸審批會議，認真聽取責(zé)任信貸員的相關(guān)介紹，及時提出自己的意見。但是由于沒有參與貸前的調(diào)查工作，因此意見也只能局限于書面的材料上，不能真正做到對每筆貸款合規(guī)性的正確判斷。

二、“三防一?！狈矫?/p>

做為一名金融工作者，深知安全保衛(wèi)工作的重要性。除了能經(jīng)常閱讀有關(guān)“三防一?！钡奈募?，還時常關(guān)注社會上的一些金融案件，吸取經(jīng)驗教訓(xùn)，安全防范意識也逐年增強。不論是營業(yè)時間還是非營業(yè)時間都能提高警惕。日益嚴峻的治安形勢，使我更加自覺地將安全工作落實到每一個細節(jié)，消除殘留的麻痹思想。

營業(yè)前，能協(xié)助臨柜上班人員做好營業(yè)前的各項準備工作，例如安全器械的到位情況、柜臺內(nèi)外的整潔與否、監(jiān)控系統(tǒng)的運行情況等。營業(yè)期間，能用心留意柜臺外的一切可疑人員，協(xié)助一線人員做好柜臺服務(wù)。營業(yè)終了，通常能在看到網(wǎng)點的庫款安全入箱上介后，鎖定門窗，并且確認無異常情況后方才離開。

在人員安排出現(xiàn)空缺的情況下，我能積極地參與頭寸的調(diào)撥與庫款箱的押運工作。并能按照要求做好記錄，手持安全防衛(wèi)器械，全程提高警惕，停車時留意觀察外面的情況，確認安全后方才開門下車，杜絕存在麻痹大意的思想。

通過認真回顧與總結(jié)，經(jīng)過一段時間的自我反省，自我檢查，才發(fā)現(xiàn)自己還存在著許多的不足之處，許多地方還存在有潛在的安全隱患。我將會在最短的時間內(nèi)，針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題一一對照相關(guān)的制度和操作規(guī)范，一一進行整改，確保將每一條款，每一細則，真真正正地落在實處。同時請身邊的同志們幫助我找出未在自查中發(fā)現(xiàn)的問題，給我提出寶貴的意見，我將會虛心接受，及時改正。希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們能夠加強對我的監(jiān)督，幫助我進步，使我在工作學(xué)習(xí)中不斷提高各方面的素質(zhì)；不斷增強抵御各種腐敗思想的能力，不斷完善自我。為此，我鄭重承諾，我將嚴格遵守單位制定的各項規(guī)章制度，嚴守崗位，盡職盡責(zé) ，不干不參與任何違法犯罪行為，否則，甘受單位按章處罰

20__-9-19 23:48 丹江

信貸員自查報告

根據(jù)聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神,以規(guī)范行為、防范案件，查找問題、解決問題，放下包袱、輕裝上陣為思路，對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書所列排查內(nèi)容，對個人在工作中存在的問題充分暴露，深挖根源，充分認識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義，以促使個人通過這項活動的開展，通過這次對存在問題的排查整改，能夠在以后的工作中不斷的進步，作出如下總結(jié)。

一、學(xué)習(xí)上。作為一名信貸人員，我在平時的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識，較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識，但仍不夠努力，總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事，不能夠滿足個人和工作對知識的需要，沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法，因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識。

二、思想上。三項治理工作在我縣信合系統(tǒng)已開展了將近兩年的時間，各級領(lǐng)導(dǎo)非常重視此項工作的成效，我作為一名黨員，在思想上紿終高度重視，深知這項工作的重要性，不敢有絲毫懈怠。

三、信貸管理上。自調(diào)入__社以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法。但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔(dān)保人、介紹人，而沒有更為細致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風(fēng)險。

四、內(nèi)控制度的執(zhí)行上。多年來始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度。但仍在一些細節(jié)的問題上出現(xiàn)漏洞，如在安全制度的執(zhí)行上，信貸室的后門總是關(guān)不住，外人很容易進入院內(nèi)，容易造成隱患；在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛報費用，私設(shè)小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續(xù)費行為。

五、工作作風(fēng)上。我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商、入股辦企業(yè)，更無侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。工作日的中午不允許外出 就餐，是為了杜絕信貸人員中午喝酒后，下午不能正常辦公，以及禁止吃拿卡要行為的一項行之有效的方法之一，但是在我身上仍然存在少數(shù)幾次中午與朋友飲酒影響下午辦公的現(xiàn)象。在今后的工作中，一定杜絕此類現(xiàn)象，規(guī)請領(lǐng)導(dǎo)與同事們監(jiān)督。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負責(zé)，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，努力爭當一名優(yōu)秀的信合員工

20__-9-19 23:51 丹江

__信用社案件專項治理工作自查情況匯報

縣聯(lián)社:

根據(jù)省聯(lián)社《關(guān)于進一步做好農(nóng)村信用社案件專項治理工作的通知》精神,以縣聯(lián)社《關(guān)于開展案件專項治理工作的實施方案》為內(nèi)容,結(jié)合我社實際,從4月初至五月上旬,我社積極開展了案件專項治理活動.成立了以主任__*同志為組長,副主任__*、委派會計__*、分社負責(zé)人__*為成員的案件專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組,對我社的內(nèi)控制度、信貸管理、三防一保等工作進行了全面的自查,重點檢查了印鑒密押,重要空白憑證,現(xiàn)金管理,信貸業(yè)務(wù),對自查發(fā)現(xiàn)的問題進行了現(xiàn)場整改.

1、全面動員,組織職工認真學(xué)習(xí)案件專項治理工作的重要性,要求各崗位職工端正思想,擺正位置,先從自身崗位自查,對照有關(guān)制度的要求,自查自糾,對發(fā)現(xiàn)的問題要求及時反映,不得隱瞞,知情不報,對其他崗位其他員工的業(yè)務(wù)行為和管理行為提出意見.

由委派會計__*同志負責(zé)實施對__分社、社部各崗位執(zhí)行規(guī)章制度的情況進行檢查.基本操作規(guī)定執(zhí)行情況較好,“一分四雙”和交叉復(fù)核制度、“十六項”基本規(guī)定、業(yè)務(wù)操作流程符合制度要求,重要空白憑證帳實相符,銷號登記簿與領(lǐng)用、使用情況相一致,__分社在領(lǐng)入重要空白憑證時未按要求入庫,而是直接留在柜面使用,已責(zé)令立即糾正.檢查了會計憑證、帳簿、各類登記簿,會計憑證要素齊全,帳簿設(shè)置合理,錯帳沖正規(guī)范,計息正確.有少數(shù)收貸憑證及借款憑證未簽經(jīng)辦人名章,帳簿有硬性涂改現(xiàn)象.

2、對微機儲蓄業(yè)務(wù)進行了檢查,能按操作程序進行操作,特殊會計業(yè)務(wù)無缺漏登記的情況,操作員臨時離崗能退出操作系統(tǒng).由于__分社掌握微機操作技能的僅操作員和出納員,存在操作員離崗時由出納員代崗,而由信貸員代出納崗的串崗現(xiàn)象.

3、對內(nèi)部往來資金帳戶進行了核對,查實了未達帳項.支票帳戶存款能按月發(fā)出對帳單,但收回率較低,一是我社對睡眠戶存款無法及時聯(lián)系處理,二是許多農(nóng)村公司企業(yè)會計核算不健全,不重視對帳工作,造成一部分對帳單滯留信用社,一部分對帳單發(fā)出后遲遲不能收回.我社已加強了對帳工作的管理,進兩個月發(fā)出和收回率明顯提高.通過業(yè)務(wù)過程隨機核對了儲蓄存款余額,__分社和社部分別核對了20戶,除未登折款項外,帳折均相符.對帳據(jù)、帳實、帳卡、帳帳、帳表進行了通打核對,檢查日均做到了相符.

4、對印、押、證的管理進行了重點檢查.崗位設(shè)置合理,能起到相互制約的作用.各類印章的啟用、使用和保管符合規(guī)定要求,檢查中發(fā)現(xiàn)有個人名章長時間閑置桌面的情況,已當場要求改正,要求所有員工重視印章的管理和使用,杜絕印章、憑證管理上的漏洞.

信貸業(yè)務(wù)方面.我社已建立了貸款授權(quán),貸款責(zé)任追究和貸款的審批制度.在聯(lián)社對信用社授權(quán)的基礎(chǔ)上,由信用社對信貸員進行了授權(quán),對大額貸款由審批小組進行集體研究審批,落實第一責(zé)任人.農(nóng)戶小額信用貸款發(fā)放管理與農(nóng)戶檔案的限額一致,大額貸款建立了信貸檔案.信貸管理工作一直是困擾信用社經(jīng)營的重點和難點.去年以來,盡管我社在信貸管理上加強了風(fēng)險控制,規(guī)范了貸款操作程序,也取得了明顯的成效,但存在的問題仍比較多,尤其對存量貸款的清收化解措施乏力、手段單一,對__茶廠和__茶廠各__*萬元的貸款只能在提供抵押物的基礎(chǔ)上辦理續(xù)貸手續(xù).農(nóng)業(yè)的弱質(zhì)性,信用社貸款的期限管理與農(nóng)業(yè)生產(chǎn)周期的不一致,致使農(nóng)戶個人貸款違約率較高,信貸人員往往處于被動的局面,對剛剛產(chǎn)生的逾期貸款進行催收,而對剛性更強的不良貸款的化解顯得力不從心.

5、農(nóng)村信用社個人貸款種類多,客戶數(shù)量大,獲取信息的渠道狹窄,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于茫然無著的狀態(tài).“三查”制度的流于形式,從事信貸人員的觀望等待心理,往往使一筆有問題貸款得到關(guān)注時,通常已經(jīng)比較嚴重了.農(nóng)村信用社的考核機制和工資制度,迫使信用社從高管到一般員工,為了求短期的發(fā)展,為了取得最多的經(jīng)濟效益,往往把預(yù)期收益想象的較高,往往千方百計甚至不考慮實際可能去擴大業(yè)務(wù),其結(jié)果必然使風(fēng)險產(chǎn)生且加劇.

6、“三防一保”方面.信用社已與員工簽定了安全責(zé)任書,落實了安全責(zé)任.安全防衛(wèi)設(shè)施,消防設(shè)施處于正常運轉(zhuǎn)的狀態(tài).信用社制訂了防暴預(yù)案,要求職工熟悉安全保衛(wèi)工作的要求,在遭遇突發(fā)事件時保持頭腦冷靜,采取積極有效的應(yīng)對措施.

通過自查,我社進一步提高了案件的防范意識,對一些過時的規(guī)章制度進行廢止和重訂.力圖通過對重點部位和崗位的有效監(jiān)督,提高經(jīng)營管理水平,促進我社健康穩(wěn)定發(fā)展.

通過自查,我們也剖析了內(nèi)控制度長期流于形式的原因.

7、內(nèi)控制度從無到有,從初步建立到形成一項系統(tǒng)的制約控制機制,凝聚了信合人強化制度的決心和心血.但這幾年的發(fā)展似乎誤入歧途,大量的類同的規(guī)章、制度、辦法、責(zé)任制,掛在墻上、夾在文件夾里、存在電腦中,登記簿、工作日志一字排開,越設(shè)越多,一筆掛失業(yè)務(wù)要登記掛失登記簿、登記會計特殊事項登記簿、登記計算機工作日記志,一筆借款要登記受理登記簿、借款合同登記簿、內(nèi)勤工作日志.上級檢查樂于看登記簿看工作日志,卻往往忽視實地的實質(zhì)性的檢查和盤點.很多信用社也熱衷于以規(guī)章制度的裝訂精巧,以登記簿的名目繁多展示內(nèi)控制度建設(shè)的完善.查庫制度、“三防一?！睓z查紙上談兵,事后監(jiān)督制度勾勾畫畫,大事小事都要報告,雞零狗碎也要形成書面材料,相同格式、相同內(nèi)容的報告一年送上四次.執(zhí)行上的流于形式根源于內(nèi)控制度本身的形式主義泛濫,源于形式山上的河水只能歸于形式的窠臼.委派會計實行以來,在抓內(nèi)控、抓防范、抓監(jiān)督的過程中起到了關(guān)鍵的作用,但多數(shù)委派會計的大部分時間大部分精力都置身于必須的不容滯后的繁瑣的具體的會計業(yè)務(wù)中.委派會計本身也還是一個風(fēng)險源,卻賦予其監(jiān)督與 管理的重任,只能是以剩下的一點點時間一點點精力在形式的河流上隨波逐流,而內(nèi)心卻流淌著真實的無奈.

其實,內(nèi)控制度建設(shè)只需緊緊圍繞著“一分四雙”, “六相符”, “十六項基本規(guī)定”的貫徹落實來進行,在各崗位之間形成有效的制約機制.以基本制度為經(jīng),以各項業(yè)務(wù)和重點部位為緯,織就一張縝密的內(nèi)控之網(wǎng),無重復(fù)、無遺漏,不斷地加以完善,隨時能發(fā)現(xiàn)觸網(wǎng)之魚.而委派會計不能是聯(lián)社放養(yǎng)的一尾魚,鯊魚也不行,他應(yīng)該是一位吃苦耐勞技藝高超的漁夫,魚鷹也可以.內(nèi)控制度建設(shè)山重路遙,案件專項治理工作常抓不怠,而什么時候內(nèi)控制度真正落實了,案件專項治理工作也就不需要了.

20__年5月8日

20__-9-19 23:53 丹江

案件專項治理自查報告

自參加農(nóng)村信用社工作20多年以來，我一直以一名合格的員工嚴格要求自己，樹立“社興我榮、愛社如家”的主人翁精神，認真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項金融方針政策。通過本次學(xué)習(xí)聯(lián)社印發(fā)《__農(nóng)村信用社案件專項治理實施方案》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險工作力度的通知》(銀監(jiān)發(fā)[20__]17號)和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項治理工作》方案(銀監(jiān)辦發(fā)[20__]77號)精神等文件，使我充分了解和明確執(zhí)行規(guī)章制度、內(nèi)控制度的重要性、必要性?，F(xiàn)按照要求對自身在案件專項治理方面存在問題進行自查并報告如下：

首先在思想上嚴格要求自己，不做違法亂紀之事；不參加任何組織，不參加賭博、__等非法行為。認真執(zhí)行好農(nóng)村信用社各項規(guī)章制度，堅持各種安全防范措施，按時上下班，保持社容社貌的整潔、工作態(tài)度端正，以飽滿的工作熱情投入新一天的工作。

其次是在日常的工作中，和同事和睦相處，互相信任，互相督促，但不以感情代替制度。作為__分社一名記帳員、電腦操作員，在工作中能認真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，上班時堅持“四雙”制度，堅持當時記帳、帳折見面、按日軋帳、總分核對，做到“五無”、“六相符”。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時，能按規(guī)定進行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時，要求出示證件，并及時登記,大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認真執(zhí)行；實行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅守崗位，不脫崗；實行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時清點，認真核銷；臨時離崗時，印、證入箱，營業(yè)終了，認真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管；按照手工帳簿，認真進行登記；管理好會計憑、會計帳簿、報表，做好會計憑證、報表等裝訂保管工作，確保會計憑證的真實、完整、有效。

但是，通過本次案件專項治理自查，我也從中發(fā)現(xiàn)了自己存在不少問題：1、有時怕麻煩，臨時離柜時電腦沒有退至初始狀態(tài)。2、有時個人印章沒有及時保管好。3、辦理業(yè)務(wù)時，有時較為粗心，較忙時常忘記讓客戶簽名或簽名同音不同字，致使憑證要素存在不齊全或不規(guī)范等情況。但通過這次自查，我已改正這些問題。在今后的工作中，我將繼續(xù)發(fā)揚優(yōu)點，努力改正缺點，嚴格執(zhí)行內(nèi)控制度，堅決不讓感情代替制度，杜絕各類事件發(fā)生，以小心謹慎的態(tài)度做好每天的工作，有效防范各類事故案件的發(fā)生。

自查人：____

20__-9-19 23:58 丹江

__信用社案件專項治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實省銀監(jiān)局辦關(guān)于加強防范操作風(fēng)險、做好案件專項治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進行。5月12日我社召開案件專項治理工作分社負責(zé)人以上會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項治理工作的序幕。其后，按照聯(lián)社關(guān)于加強案件專項治理的工作安排、步署，分步實施，逐步推進。

一、明確指導(dǎo)思想

本次專項治理工作，我社要求全體職工深刻領(lǐng)會各級銀監(jiān)部門部署的要求，增強案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、目標和內(nèi)容

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強內(nèi)控制度建設(shè)，堅決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。

具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財務(wù)會計管理、計算機系統(tǒng)管理。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進行重點檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟實力，信貸檔案是否符合規(guī)范。

二、存在問題

這次通過學(xué)習(xí)《澄海農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社案件專項治理工作方案》的會議精神和通知要求，結(jié)合本單位的實際工作和崗位職責(zé)，對本社過去的工作進行一次全面的自查，通過對照信用社的崗位職責(zé)和安全保衛(wèi)及各項內(nèi)控制度，還存在以下不足和有待改進的地方：

1、思想覺悟不夠高。一是本社連年來安全無事故，產(chǎn)生了麻痹大意的思想，對平常工作細節(jié)不夠重視，有時對工作和上級交給的任務(wù)存在簡單了事的想法。二是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治思想上側(cè)重學(xué)習(xí)本單位的有關(guān)文件，對許多法律法規(guī)政策的學(xué)習(xí)不夠深入。在業(yè)務(wù)上側(cè)重于完成上級交給的任務(wù)指標，對政治學(xué)習(xí)不夠深入。

2、業(yè)務(wù)素質(zhì)還有待進一步提高，體現(xiàn)在工作效率和操作規(guī)范的提高。對柜臺服務(wù)認識還不夠到位，與客戶溝通的耐心和技巧還有待進一步提高。

3、內(nèi)控制度的落實也存在薄弱環(huán)節(jié)，有些制度落實不夠全面。

4、由于經(jīng)警持槍證尚未到位，日常解款時無法持槍解款，存在安全隱患等。

三、采取的措施

根據(jù)以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執(zhí)行信用社的各項規(guī)章制度，吸取教訓(xùn)，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務(wù)，努力做好本社的各項工作。

1、為了加強自控體系建設(shè)，我社著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構(gòu)筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān) 、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強內(nèi)控隊伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強烈的案件防范意識。

2、我社從制度上防范，加強互控體系建設(shè)。制度是規(guī)范人的行為的保證，是相互控制的基礎(chǔ)，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監(jiān)督，建立一種制度防范的長效機制。一是建立領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)制，大社主任為案件防范主要責(zé)任人，各分社負責(zé)人為本分社案件防范具體責(zé)任人，從而做到一級抓一級，一級對一級負責(zé)。二是建立崗位責(zé)任制，要求在各崗位、上下級之間建立起相應(yīng)的崗位責(zé)任，按照“誰主辦、誰負責(zé)、誰主管、誰連帶，誰直接違規(guī)，誰就是直接責(zé)任人”的原則，逐級追究責(zé)任，信貸方面，嚴格執(zhí)行審貸分離制度。

3、我社從強稽核檢查，加強監(jiān)控體系建設(shè)。一是積極配合聯(lián)社稽核隊伍對各個網(wǎng)點業(yè)務(wù)經(jīng)營活動在進行常規(guī)稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核，密切關(guān)注資金流向，預(yù)防內(nèi)部人員利用職務(wù)與工作之便作案。二是加強對個別人員的重點監(jiān)控，利用一些蛛絲馬跡觀察了解員工思想行為變化情況，對思想不純，有不正常苗頭的人要重點管理，特別是對其八小時以外的行為進行明查暗訪，做到問題發(fā)現(xiàn)早、案件預(yù)防早的效果。三是加大內(nèi)控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內(nèi)控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規(guī)操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規(guī)章制度不違規(guī)。

20__-9-20 00:52 小豆子

營業(yè)部案件專項治理工作總結(jié)

為了深入貫徹落實中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會廣西監(jiān)管局信用辦關(guān)于加強防范操作風(fēng)險、做好案件專項治理工作會議及有關(guān)文件精神，努力建設(shè)案件防范的長效機制，堅決遏制各類案件的發(fā)生，保證改革和發(fā)展的順利進行。4月25日我部召開案件專項治理工作全體職工會議，會議正式拉開了在開展以加強制度建設(shè)為主要內(nèi)容的查防案件專項治理工作的序幕。

一、明確指導(dǎo)思想

本次專項治理工作，我部要求全體職工深刻領(lǐng)會各級銀監(jiān)部門部署的要求，增強案件查防工作的緊迫感和責(zé)任感，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理同加強制度建設(shè)和深化農(nóng)村信用社改革有機結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理和完成業(yè)務(wù)經(jīng)營目標結(jié)合起來，把防范操作風(fēng)險、強化案件專項治理同增強員工風(fēng)險意識、提高員工整體素質(zhì)結(jié)合起來，堅持從嚴治社，切實加強管理，有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。

二、加強組織領(lǐng)導(dǎo)

為切實加強對防范操作風(fēng)險和案件專項治理工作的領(lǐng)導(dǎo)，我部成立了防范操作風(fēng)險和案件專項治理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長：王__________，副組長：____*，成員：______________*，具體事務(wù)由____*負責(zé)，并及時向領(lǐng)導(dǎo)小組匯報案件治理工作的進展情況。我部高度重視案件專項治理工作，從本著暴露問題、暴露風(fēng)險點為切入點，認真做好案件專項治理工作。

三、目標和內(nèi)容

專項治理工作的目標是：標本兼治，加強內(nèi)控制度建設(shè)，堅決遏制違法違規(guī)行為，防止各類案件的發(fā)生。

具體內(nèi)容如下：

自查的主要內(nèi)容是：業(yè)務(wù)規(guī)章制度的落實和執(zhí)行情況，包括崗位組織控制、授權(quán)授信、信貸資產(chǎn)管理、財務(wù)會計管理、計算機系統(tǒng)管理。重點檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項業(yè)務(wù)是否制定了詳細的操作規(guī)程和細則；各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹，差錯和事故是否能夠得到及時糾正；崗位責(zé)任制是否明確并真正執(zhí)行；庫存現(xiàn)金、出入管理、庫房管理、綜合業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)等方面的內(nèi)控制度執(zhí)行是否到位。同時對容易引發(fā)案件發(fā)生的關(guān)鍵崗位、重要崗位的人員及業(yè)務(wù)等進行重點檢查，內(nèi)容包括：信用社與客戶、行社往來以及信用社內(nèi)部業(yè)務(wù)臺賬與會計臺賬之間是否按要求及時對賬；對未達賬和差錯處理是否有流程控制；是否嚴格執(zhí)行印章、憑證、密押的分管與重要空白憑證領(lǐng)用、使用、作廢制度，記帳、出納、會計業(yè)務(wù)是否事前審查、事中復(fù)核、事后監(jiān)督，嚴格規(guī)范重要崗位和敏感環(huán)節(jié)工作人員八小時內(nèi)外的行為；是否對可能發(fā)生的賬外經(jīng)營行為進行監(jiān)控；業(yè)務(wù)崗和事后監(jiān)督崗是否實施獨立、交叉檢查，是否對疑點和薄弱環(huán)節(jié)進行持續(xù)跟蹤檢查，是否對業(yè)務(wù)崗位進行有效監(jiān)控。貸款是否按照規(guī)范化要求操作，大額貸款發(fā)放是否符合審批程序，是否壘大戶和超權(quán)限、跨區(qū)域或違規(guī)放款，抵押擔(dān)保貸款的抵押是否足額及有變現(xiàn)能力并具有法律效力；擔(dān)保人是否有經(jīng)濟實力或重復(fù)擔(dān)保、信貸檔案是否符合規(guī)范。

四、采取的措施

1、為了加強自控體系建設(shè)，我部著重從思想上防范。案件防范以人為本，領(lǐng)導(dǎo)班子樹立內(nèi)控制度建設(shè)重要性的正確認識，堅持以思想教育為主，從抓員工思想政治教育、法紀、法規(guī)教育、案件案例分析教育入手，結(jié)合實際有目的、有針對性地提高認識，牢固構(gòu)筑一道堅固的思想防范長堤。一是要強化員工政治思想教育，不斷提高員工思想政治素質(zhì)，以當前銀行出現(xiàn)的一些反面典型案件并結(jié)合身邊發(fā)生案例教育員工，樹立正確世界觀、人生觀、價值觀，培養(yǎng)優(yōu)良的道德品質(zhì)和思想作風(fēng)，過好權(quán)力關(guān)、金錢關(guān)、人情關(guān)，做到正確使用權(quán)力，不，金錢面前不動心、人情面前講原則。二是強化員工法規(guī)制度教育，經(jīng)常開展法紀教育學(xué)習(xí)，使他們知法、懂法、守法、遵規(guī)章、講制度，提高法規(guī)意識，增強他們的防腐防變和自我控制能力，時刻保持清醒的頭腦，使每個員工都知道在處理業(yè)務(wù)時的重要操作環(huán)節(jié)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。三是強化體制建設(shè)，必須建立起有力的內(nèi)控監(jiān)督體系，加強內(nèi)控隊伍建設(shè)，確保內(nèi)控制度的執(zhí)行，樹立起強烈的案件防范意識。

篇6

XX年12月經(jīng)分行批準，擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理主持全部門的管理工作。主要職責(zé)除履行分管工作職責(zé)外，還承擔(dān)對分行信貸管理部部門和市行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)，負責(zé)所轄城區(qū)支行信貸業(yè)務(wù)的正常健康運作;主持本部門全面工作，對上級行下達的各項計劃指標和監(jiān)測指標的完成情況負責(zé);組織貫徹落實人行、銀監(jiān)會與總行有關(guān)信貸政策和管理規(guī)定，并組織制訂實施具體實施細則和操作規(guī)程;組織對支行和各經(jīng)營單位的信貸業(yè)務(wù)考核;對向人行、銀監(jiān)會和上級行報送的信貸業(yè)務(wù)報表;對信貸業(yè)務(wù)的分析報告的真實性和完整性負責(zé);按上級行授權(quán)權(quán)限對有關(guān)信貸業(yè)務(wù)進行審核，負責(zé)組織本行貸審會日常運作;組織管理本部門的日常工作，負責(zé)規(guī)劃實施本部門人員職能分工、崗位配置和職責(zé)考核;組織信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作;上級行信貸管理部門和本行賦予的其他職責(zé)。

XX年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時間較短，所以今年的述職主要對分管工作進行回顧和評估。就分管工作的崗位職責(zé)要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業(yè)務(wù)審查和出賬審核工作順利開展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的楊遼濱副總經(jīng)理完成了授信管理部全部管理工作?，F(xiàn)將XX年本人主要工作匯報如下：

一、具體分管工作完成情況

全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元;上報上級行項目64個，總金額70億元。

審核辦理3700筆出賬業(yè)務(wù)，金額223.9億元人民幣,外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元;貼現(xiàn)450筆，金額38.8億元;國際貿(mào)易融資450筆，金額1.25億美元;承兌2500筆，金額110億元;保函80筆，金額8.3億元。

二、完善基礎(chǔ)管理工作

XX年是全行“規(guī)范管理深化年”，總行針對公司授信業(yè)務(wù)管理工作下發(fā)一系規(guī)章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，主動承擔(dān)了全部門基礎(chǔ)管理工作的規(guī)章制度修訂、增補工作。對提高授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，理順內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作細則，明確各崗位責(zé)任等方面發(fā)揮一點作用。主要基礎(chǔ)規(guī)章制度建設(shè)情況工作如下：

1、在上級行下發(fā)的各種零散信貸業(yè)務(wù)管理辦法的基礎(chǔ)上，吸收同業(yè)先進科學(xué)管理辦法的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行現(xiàn)行管理框架，制定了《xx銀行xx支行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》，作為指導(dǎo)我行公司授信業(yè)務(wù)全流程管理的系統(tǒng)性法規(guī)，并在XX年進行了貫徹執(zhí)行。

2、結(jié)合上級行對分支機構(gòu)信貸管理部職能和崗位設(shè)置要求，信貸管理部及時修訂了<>,對信貸管理部的信用審查、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、出賬管理、系統(tǒng)維護、檔案管理等管理模塊進行明確的職能定位，落實各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務(wù)機構(gòu)(部門)落實到具體的人員，明確部門內(nèi)各崗位信息傳遞流程，將行內(nèi)外由部門承擔(dān)配合的工作指定到具體工作人員，實現(xiàn)授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行，實現(xiàn)了管理工作的落實到人。

3、通過總結(jié)XX年國家宏觀經(jīng)濟運行形勢，對我行XX年信貸業(yè)務(wù)管理中存在問題進行深入分析，依據(jù)總行下發(fā)XX年信貸指導(dǎo)意見，在對XX年國家宏觀調(diào)控政策和經(jīng)濟走勢預(yù)測的基礎(chǔ)上，我部及時下發(fā)《xx銀行xx支行XX年授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，從源頭上指導(dǎo)一線客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)開發(fā)，保證上半年我行信貸業(yè)

務(wù)運行始終按照年初制定規(guī)劃運行，實現(xiàn)了信貸風(fēng)險管理工作風(fēng)險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控政策和監(jiān)管政策下有序運行。

4、通過總結(jié)以往年度同行業(yè)在出賬管理中發(fā)生操作環(huán)節(jié)風(fēng)險，我行在上級行下發(fā)的出賬管理要求基礎(chǔ)上，對我行出賬審核流程進行優(yōu)化，明確了出賬環(huán)節(jié)審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風(fēng)險，制定了《xx銀行xx支行出賬審核實施細則》，在各經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)建立獨立的出賬操作人員隊伍，實現(xiàn)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)和出賬操作環(huán)節(jié)的分離。對額度內(nèi)頻繁出賬、低風(fēng)險業(yè)務(wù)出賬操作存在手續(xù)繁瑣問題，及時下發(fā)《xx銀行xx支行額度內(nèi)出賬集中處理的通知》、對符合再轉(zhuǎn)授權(quán)條件的經(jīng)營機構(gòu)進行《低風(fēng)險業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)授權(quán)通知》。

5、針對當前各家銀行依靠壘大戶追求規(guī)模和對集團關(guān)聯(lián)客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風(fēng)險發(fā)生，及時規(guī)避集團客戶的系統(tǒng)風(fēng)險。制定了《xx銀行xx支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數(shù)據(jù)模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法，保證了我行對集團客戶敞口授信總量理性控制。對總體債務(wù)超出我行所測算總體債務(wù)上限的客戶堅決不進，對存量授信客戶重新審定，對超出總體債務(wù)上限的客戶制定逐步壓縮計劃。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團客戶集中授信風(fēng)險的發(fā)生。

6、依據(jù)“xx銀行民營100”的指導(dǎo)思想，我行公司授信業(yè)務(wù)確定了“差別化”營銷策略，將發(fā)展中小客戶作為我行重要戰(zhàn)略決策，制定了《xx銀行xx支行中小客戶授信業(yè)務(wù)操作指引》，作為中小客戶開發(fā)、中小客戶管理、中小客戶決策全過程管理指導(dǎo)原則，有效地防范了我行公司業(yè)務(wù)授信風(fēng)險的集中，促進了遼寧省中小客戶發(fā)展，響應(yīng)了國家宏觀經(jīng)濟政策的要求。

7、進一步制度化、程序化我行授信業(yè)務(wù)集體決策體系，起草了《xx銀行xx支行貸審會條例》和《xx銀行xx支行授信管理部聯(lián)審會議事規(guī)程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責(zé)、議事程序、懲罰規(guī)定、考核管理，確定授信管理部聯(lián)審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風(fēng)險要求的全面落實和貫徹。

8、通過現(xiàn)場調(diào)研、親自操作感受和對授信業(yè)務(wù)操作細節(jié)分析，查找、篩選、逆向思維分析各業(yè)務(wù)操作細節(jié)存在風(fēng)險隱患，及時下發(fā)十多個規(guī)范要求和通知。主要有：對公司業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部、籌備行公司業(yè)務(wù)上報規(guī)范性的通知、對人民幣業(yè)務(wù)和國際業(yè)務(wù)規(guī)范性通知、規(guī)范保證金的證明、規(guī)范授信核保操作流程、規(guī)范保函業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)范會計報表審計、規(guī)范抵押資產(chǎn)評估要求、規(guī)范貸款卡查詢的要求、規(guī)范信貸管理系統(tǒng)錄入要求、規(guī)范法人客戶評級要求、規(guī)范保證金替換審批流程、規(guī)范了倉儲場地現(xiàn)場勘查的操作、細化了調(diào)查報告撰寫格式和產(chǎn)品價格確定依據(jù)等十五個規(guī)范性要求。

9、為了保證上述各項管理辦法和規(guī)范性的要求貫徹執(zhí)行，制定了《xx銀行xx支行公司授信業(yè)務(wù)操作流程定量考核管理辦法》，對客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)管理實行量化全流程定量考核，將業(yè)務(wù)操作考核結(jié)果與客戶經(jīng)理的經(jīng)營績效掛鉤，實現(xiàn)對客戶等級認定的科學(xué)性，保證我行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的全面發(fā)展。計劃在XX年全面推行實施。

10、通過分析研究我國歷次宏觀經(jīng)濟調(diào)控對銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響，結(jié)合我行現(xiàn)存業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為了建立我行長效的信貸資產(chǎn)風(fēng)險控制機制，草擬了，現(xiàn)已提交全行經(jīng)營機構(gòu)負責(zé)人討論，擬作為指導(dǎo)我行未來五年信貸業(yè)務(wù)開展綱領(lǐng)性的指導(dǎo)思想。

三、主動參與總行信貸管理信息系統(tǒng)新需求的完善工作

XX年總行信貸管理信息系統(tǒng)全面上線運行，在出賬審核流程、授信審批、統(tǒng)計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實事求是精神將工作發(fā)現(xiàn)或感覺到需進一步完善方面積極組織系統(tǒng)管理員向總行反映，并及時向總行報告

我行的需求。

總行接受我行建議完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統(tǒng)計功能。

四、圓滿完成接待上級行檢查指導(dǎo)工作

XX年總行共派出五次檢查、指導(dǎo)組對我行

信貸業(yè)務(wù)進行檢查指導(dǎo)，我主動參與接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導(dǎo)時機，全面地向檢查組人員介紹沈陽市的經(jīng)濟發(fā)展情況，展示我行信貸業(yè)務(wù)管理工作，讓總行業(yè)務(wù)管理人員了解我行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，認真接待、積級組織材料，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調(diào)整我行信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有利時機。

五、準確把握政策脈搏，嚴防我行信貸業(yè)務(wù)的政策性風(fēng)險

通過學(xué)習(xí)國家實施宏觀調(diào)控政策，認識到國家防止經(jīng)濟過熱的貨幣政策的嚴肅性，及時提出了對我行追求規(guī)模擴張政策進行重新調(diào)整，確立了“以高效資產(chǎn)質(zhì)量，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”的指導(dǎo)思想。

組織審查組貫徹執(zhí)行國家有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的行業(yè)準入標準;提出對集團客戶和股權(quán)關(guān)系復(fù)雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則，使我行在當前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業(yè)務(wù);對民營企業(yè)向重工業(yè)化轉(zhuǎn)型中，有選擇地支持實力強的物流民營客戶，堅決回避在五大行業(yè)規(guī)模擴張過快的民營客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶;響應(yīng)國家發(fā)展中小客戶政策，將發(fā)展中小客戶作為我行未來戰(zhàn)略選擇進行明確，全年我行累計新開發(fā)幾十家中小客戶，有力支持了沈陽地區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整。

堅決貫徹執(zhí)行沈陽市銀監(jiān)局去年對我行檢查發(fā)現(xiàn)的貸款(貼現(xiàn))轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、承兌業(yè)務(wù)量過大的問題，主動在信貸管理方面下發(fā)專項規(guī)定和要求，主動壓縮承兌業(yè)務(wù)總量、杜絕了貸款轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、票據(jù)貼現(xiàn)的不規(guī)范現(xiàn)象。

六、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，引導(dǎo)培育良好的工作氛圍

XX年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態(tài)度茫然、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機會向全部同志共同探討了如何發(fā)揮主觀能動性、態(tài)度決定工作結(jié)果、工作沒有任何借口、你真的很不錯等四個基本觀點，從勵志方面鼓勵全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態(tài)度，取得初步效果。

七、承擔(dān)全行客戶經(jīng)理組織培訓(xùn)工作重任

XX年本人在主管行領(lǐng)導(dǎo)的授意下，主動承擔(dān)起全行客戶經(jīng)理系列培訓(xùn)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，在XX年下半年信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整及公司業(yè)務(wù)開發(fā)放緩時期，組織全行客戶經(jīng)理進行一系列的信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得階段性成果。XX年此種培訓(xùn)還將深入開展下去。

八、理論體系上存在不足

1、對銀行追規(guī)模擴張，銀行資產(chǎn)質(zhì)量及其風(fēng)險減除的重要性認識不夠。XX年全國經(jīng)濟高速發(fā)展時期，本人沒有給領(lǐng)導(dǎo)提出前瞻性的合理化建議，主動回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調(diào)減承兌余額，結(jié)果導(dǎo)致XX年新增了吳中儀表逾期貸款，出現(xiàn)沈陽公用發(fā)展貸款預(yù)警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計劃調(diào)整承兌匯票余額，影響了我行XX年下半業(yè)務(wù)正常開展，失去一部分低風(fēng)險承兌業(yè)務(wù)。主要問題為：以前沒有很好思考規(guī)模和效益、規(guī)模和質(zhì)量之間的關(guān)系，對“資產(chǎn)質(zhì)量是發(fā)展第一主題”理念的認識不深，對質(zhì)量、規(guī)模、效益三者協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系理解處于口頭，沒有落實到信貸風(fēng)險管理工作的具體實踐中，不能勇于說不，失去很多可以主動回避風(fēng)險的最佳機會。

2、對銀行資本必須覆蓋風(fēng)險，進而限制銀行過度擴張認識不充分。針對這一點知識，XX年以前本人頭腦一直空白，缺少系統(tǒng)理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風(fēng)險，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規(guī)模到底可做到多大等深層次管理問題，特別是總行限制銀行承兌匯票余額和商票貼現(xiàn)余額以后，才進行深入的思考和系統(tǒng)學(xué)習(xí)，明白銀行信貸資源經(jīng)營有限性，加深對我行存量信貸業(yè)務(wù)進行結(jié)構(gòu)性調(diào)整的必要性的認識，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運用。本人已初步理解了銀行資本有限

、資本必須覆蓋風(fēng)險、資本制約規(guī)模的基本概念。

3、對銀行經(jīng)營的短期目標和長期目標相互協(xié)調(diào)性以及信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險發(fā)生的滯后性及銀行經(jīng)營風(fēng)險的反經(jīng)濟周期性認識不夠，在XX年甚至XX年上半年還存在少許盲目樂觀性，對總行調(diào)整政策沒能做到及時接受，幸好在主管行指點下，認識到我行現(xiàn)在必須進行客戶、定價、保證金等結(jié)構(gòu)剛性調(diào)整的必要性。及時調(diào)整了風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想，實施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作在XX年順利實施，最終保證我行經(jīng)營效益提高，有力降低信貸風(fēng)險，壓縮了承兌總量和調(diào)減了大客戶的授信總量。

九、本人對信貸風(fēng)險管理工作再認識

通過學(xué)年國家實施宏觀經(jīng)濟調(diào)整政策和總行進行一系列產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險排查活動實施，回顧我國金融體系在歷次宏觀經(jīng)濟大調(diào)整時期的得失，結(jié)合本人近五年銀行風(fēng)險管理工作實踐。作為商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險控制部門的負責(zé)人，應(yīng)牢牢地樹立一個長期穩(wěn)定的經(jīng)營理念指導(dǎo)日常管理工作。即在強化“質(zhì)量是發(fā)展是第一主題”理念基礎(chǔ)上，堅持一個思想、保持三個理性、把握四個關(guān)系。在經(jīng)營和發(fā)展過程中，必須堅持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，以效益為目的，以質(zhì)量為前提，以規(guī)模為手段，堅決放棄片面追求規(guī)模的做法。保持三個理性，一是理性對待市場，即不為市場的起伏所左右，始終清醒地判斷市場風(fēng)險，做到進退自如，風(fēng)險可控;二是理性對待同業(yè)，即在積極借鑒學(xué)習(xí)同業(yè)好的經(jīng)驗與做法的同時，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為;三是理性對待自已，即勇于并善于看清自已的問題，牢記歷史教訓(xùn)，不斷挑戰(zhàn)自我，超越自我。把握四層關(guān)系，是指正確處理好管理與發(fā)展、質(zhì)量與速度、短期效益與長期效益、制度建設(shè)和管理團隊建設(shè)等四方面的關(guān)系。

篇7

【關(guān)鍵詞】會計管理；基層農(nóng)發(fā)行；多方管理；綜合柜員制；監(jiān)管

一、基層農(nóng)發(fā)行會計工作管理概述

1.農(nóng)發(fā)行會計工作特點

當前，農(nóng)發(fā)行的主要工作任務(wù)是支撐糧棉油等農(nóng)業(yè)相關(guān)企業(yè)的發(fā)展，促進新農(nóng)村的建設(shè)，這就進一步?jīng)Q定了其會計業(yè)務(wù)的特點與發(fā)展方向：一方面基層農(nóng)發(fā)行的會計業(yè)務(wù)以對公為主，尚不存在個人存款儲蓄業(yè)務(wù)，中間業(yè)務(wù)也僅限于代收保費等，個別網(wǎng)點開辦的國際結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展不健全，業(yè)務(wù)量相對于商業(yè)銀行來講要?。涣硪环矫嫫髽I(yè)資金的大部分都用于季節(jié)性收購或原材料采購，大額支付結(jié)算業(yè)務(wù)較多，要求較高，風(fēng)險較大。另外，由于農(nóng)業(yè)的存在及發(fā)展狀況部分依靠當?shù)氐淖匀粭l件因素，因此會計業(yè)務(wù)量可能出現(xiàn)因地區(qū)因季節(jié)變動而波動較大的特點。

2.會計管理工作難度較大

會計是監(jiān)測企業(yè)資金流向的重要窗口，特別是對于基層農(nóng)發(fā)行來說，更是企業(yè)整體動向的最直接反映。然而，由于農(nóng)發(fā)行建行時間較短，會計基礎(chǔ)工作比較薄弱，財會人員素質(zhì)相對較低，會計核算與管理上還存在許多問題。特別是近年來，農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)品種有所拓展，中間業(yè)務(wù)與國際結(jié)算業(yè)務(wù)逐步開辦，基層農(nóng)發(fā)行會計上實行綜合柜員制，綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)、小額支付系統(tǒng)等電子化程度越來越高，導(dǎo)致會計工作的內(nèi)外部環(huán)境日趨復(fù)雜，因此管理難度進一步加大。

二、會計管理現(xiàn)狀探討

1.綜合柜員制下風(fēng)險重重

綜合柜員制即單人臨柜，獨立辦理從受理、審查憑證到記、結(jié)、扎帳等全部操作過程的一種新的勞動組合形式，其內(nèi)涵可概括為“單人臨柜，獨立操作；自我約束，風(fēng)險自擔(dān)；事后復(fù)核，雙線監(jiān)控”。在眾多商業(yè)銀行實行綜合柜員制之后，農(nóng)發(fā)行從中看到了該制度的優(yōu)越性，并深刻體會到柜員制將是今后銀行業(yè)務(wù)操作現(xiàn)代化的發(fā)展趨勢，于2007年開始試點，至2009年7月已逐步將綜合柜員制落實到各個基層行。

實行綜合柜員制后的基層農(nóng)發(fā)行會計部門崗位設(shè)置更加精簡，分工也更明確，大體分為柜員（業(yè)務(wù)量大的支行通常設(shè)立兩個）、綜合員、坐班主任、營業(yè)部主任4個崗位，與傳統(tǒng)的柜臺制相比，每位綜合柜員都有自己的IC卡和密碼，獨立操作業(yè)務(wù)。

然而，柜員制在提高服務(wù)效率的同時也提高了風(fēng)險的發(fā)生率。

（1）臨柜柜員的操作風(fēng)險有所提高：柜員制下的交易處理流程與操作環(huán)節(jié)都進一步簡化，部分業(yè)務(wù)在未達到規(guī)定上限時不需復(fù)核和授權(quán)，基本都是“一手清”，導(dǎo)致在整個核算過程中缺乏監(jiān)控與監(jiān)督，無法有效實行全盤的風(fēng)險控制。

（2）綜合柜員的工作任務(wù)有所加重：柜員制下，綜合崗的工作包括日常的傳票裝訂，會計檔案保存，借據(jù)抵押物管理，以及特殊情況下的代班。由于農(nóng)發(fā)行近幾年的人員配備尚不充足，加之臨柜柜員通常要求配備年輕人，很可能導(dǎo)致綜合崗的柜員年齡偏大，在代班時出現(xiàn)業(yè)務(wù)知識不熟，電子設(shè)備不會使用的情況。

（3）坐班主任的監(jiān)督職責(zé)有所擴大：改革以后坐班主任處于臨柜業(yè)務(wù)的核心位置，對臨柜業(yè)務(wù)全面把關(guān)，是風(fēng)險控制的首要防線。然而，有的坐班主任職業(yè)道德不高，紀律性不強，對臨柜柜員的工作未做到嚴厲把關(guān)，對自身的審核、授權(quán)工作也不到位；有的坐班主任人員素質(zhì)參差不齊，業(yè)務(wù)能力有高有低，嚴重影響到會計部門的工作質(zhì)量。

2.條件缺失導(dǎo)致管理難實行

農(nóng)發(fā)行在成立的十幾年間發(fā)展迅速，在取得成績的同時，問題也日益凸顯，反映在會計上主要表現(xiàn)為：長年來信息更新速度趕不上業(yè)務(wù)發(fā)展速度，配套設(shè)施不完善制約工作效率，規(guī)章制度不健全影響有效管理。

一方面，在基層農(nóng)發(fā)行開戶的企業(yè)特別是中小企業(yè)內(nèi)部管理本身就存在漏洞，有的企業(yè)會計更換頻繁，使得新會計到任后不能對農(nóng)發(fā)行業(yè)務(wù)有較好掌握；有的企業(yè)出現(xiàn)換會計不換印鑒或者換印鑒不換會計等違規(guī)現(xiàn)象，使得銀行在辦理業(yè)務(wù)時無法有效監(jiān)督。另一方面，有的企業(yè)在開戶后并未發(fā)生業(yè)務(wù)或者業(yè)務(wù)發(fā)生量極少，轉(zhuǎn)為久懸戶后仍未作出處理，對賬情況長期不能落實，這類情況嚴重影響到銀企關(guān)系，特別是在農(nóng)發(fā)行最近實行的賬戶年檢及機構(gòu)代碼證發(fā)放時問題突出，使得會計管理工作難度加大。

會計制度難落實與配套設(shè)施難更新也是基層農(nóng)發(fā)行會計工作面臨的一大難題。例如崗位輪換與強制休假制度，在人員原本就不足的會計部門實施起來難度很大；最近實行的超過50萬資金結(jié)算報備的規(guī)定也大多流于形式，沒有達到有效管理資金的目的。另外，在信息更新速度異常迅速的今天，農(nóng)發(fā)行綜合柜面系統(tǒng)的升級長期處于停滯狀態(tài)，會計部門的各類系統(tǒng)發(fā)展速度緩慢，由于系統(tǒng)原因產(chǎn)生的異常情況時有發(fā)生；盡管計算機、打印機等設(shè)備每年有更換，但維修升級服務(wù)不配套，導(dǎo)致固定資產(chǎn)價值無法最大化，也是會計管理上的一大忌諱。

3.監(jiān)管不足管理缺乏外部壓力

基層農(nóng)發(fā)行會計部門的第一管理人為營業(yè)部主任，直接對會計業(yè)務(wù)、系統(tǒng)管理、經(jīng)費賬目負責(zé)，是一份綜合性極強的工作，這就要求營業(yè)部主任具有相當高的職業(yè)道德與業(yè)務(wù)能力，具有總攬全局與判別形勢的能力。然而，部分支行由于人員不足或者出于提高人員使用效率的目的，存在著由副行長兼任會計主管的情況，此時副行長擔(dān)任著雙重角色，工作任務(wù)加重，精力也容易分散。這種情況可能導(dǎo)致兼任者對兼任工作的重要性認識不足，產(chǎn)生把副行長當“主業(yè)”，把會計主管當“副業(yè)”的錯誤思路；或者將權(quán)力下放，部分工作由坐班主任代勞，這就在一定程度上擴大了會計操作的風(fēng)險性。

會計部門的管理更離不開支行領(lǐng)導(dǎo)層的監(jiān)督以及人民銀行、銀監(jiān)會的常規(guī)或突擊檢查?；鶎愚r(nóng)發(fā)行當前普遍存在著“重信貸、輕會計”的思想，這種思想一旦在領(lǐng)導(dǎo)層形成將嚴重影響會計部門工作人員的積極性，對會計的放松監(jiān)管也將擴大會計工作的管理難度。目前，上級分行與其他機構(gòu)的檢查也基本只停留在常規(guī)巡查上，突擊檢查很少，難以到達效果，對于檢查后工作底稿的整改情況是否落實尚未建立詳細的監(jiān)督機制。

三、基于多方視角的管理研究

概括來講，管理是為了實現(xiàn)組織未來目標而進行的一類協(xié)調(diào)活動，既是協(xié)調(diào)活動，在實施時顯然不能只考慮單一方面，而應(yīng)綜合各方關(guān)聯(lián)因素，出發(fā)于宏觀，著眼于微觀，才能提出切實可行的管理建議。正如前文所述基層農(nóng)發(fā)行會計部門存在的問題，既反映出內(nèi)部管理的諸多漏洞，也體現(xiàn)了其他管理方的協(xié)調(diào)不力，因此，如何建立有效的會計管理機制，我們不妨從與之相關(guān)的幾個主體的視角，逐一分析管理對策。

1.會計部門――從細從嚴

作為最直接的管理主體，在部門內(nèi)部應(yīng)當形成有序且可行的管理模式。一是要對在崗的會計人員進行自律意識及風(fēng)險意識教育，可以將綜合柜員制實行下可能產(chǎn)生的操作風(fēng)險作為一個主題進行學(xué)習(xí)，也可以與其他支行進行交流，在思想上筑起防范道德風(fēng)險的鋼鐵長城；二是對現(xiàn)有人力資源進行優(yōu)化配置，務(wù)必做到一崗一人，堅決杜絕個人獨攬業(yè)務(wù)全過程現(xiàn)象的發(fā)生，同時提倡會計人員接受新知識、學(xué)習(xí)新業(yè)務(wù)，鼓勵員工在定期展開的討論會上分享學(xué)習(xí)成果；三是在農(nóng)發(fā)行會計制度相關(guān)規(guī)定的基礎(chǔ)上，形成一系列有支行特色的規(guī)范會計機構(gòu)、會計人員以及會計核算的程序與方法，并實行內(nèi)部監(jiān)督制以確保程序的可行性；四是對農(nóng)發(fā)行現(xiàn)行的會計信息系統(tǒng)進行改進與完善，失效的科目及時廢除，更新的科目及時下傳，部分報表如收息月報可由電子數(shù)據(jù)處理功能導(dǎo)出的應(yīng)進一步落實，保證會計工作高效率高質(zhì)量的完成。

2.信貸部門――信息聯(lián)動

在整體銀行機構(gòu)中，會計上的許多信息都依賴于信貸部門提供，尤其是農(nóng)發(fā)行所做的對公業(yè)務(wù)較為被動，導(dǎo)致信息到達存在一定的滯后性，相比之下信貸員更易獲取企業(yè)的“第一手”資料。因此，信貸員應(yīng)與會計人員保持聯(lián)動，將企業(yè)信息及時反饋給會計部門，尤其是抵押物變更與注銷等情況，應(yīng)當在會計上及時作出處理，以實現(xiàn)雙向管理與監(jiān)督。

同時，信貸部門應(yīng)當在職責(zé)范圍內(nèi)督促企業(yè)，以輔助會計工作的開展。比如事先審查貸款發(fā)放、結(jié)算業(yè)務(wù)時應(yīng)提供的憑證要件，每月結(jié)息日前與企業(yè)會計聯(lián)絡(luò)確保賬戶留足利息，以便系統(tǒng)于20日自動結(jié)息，這樣可以從一定程度上減少會計人員的工作量，也能降低企業(yè)產(chǎn)生復(fù)利、罰息的可能性。

3.開戶企業(yè)――理解配合

對于農(nóng)發(fā)行來講，其價值的實現(xiàn)與否與對糧棉油企業(yè)的服務(wù)質(zhì)量直接相關(guān)，會計部門作為服務(wù)企業(yè)的最直接部門，時刻都與開戶企業(yè)有著關(guān)聯(lián)。特別是會計工作的特點就在于細、嚴、準，而基層農(nóng)發(fā)行的業(yè)務(wù)一般金額較大、風(fēng)險較高，辦理起來要求更苛刻，一旦企業(yè)不理解會計業(yè)務(wù)流程要求，就極易對銀企關(guān)系產(chǎn)生不利影響，同時為建立會計管理秩序帶來負面效應(yīng)。

要取得企業(yè)的理解與配合，可以通過以下幾種途徑：其一，以宣傳手冊為主要載體，通過網(wǎng)絡(luò)、電話等途徑，全方位、多層次地向企業(yè)宣傳農(nóng)發(fā)行會計部門服務(wù)理念，理順銀企關(guān)系；其二，通過與企業(yè)會計人員展開銀企聯(lián)席會等形式，幫助企業(yè)轉(zhuǎn)變觀念，了解財會政策，提高風(fēng)險意識，在日常服務(wù)中贏得企業(yè)的信賴和支持；其三，督促企業(yè)會計提高責(zé)任心，形成良好習(xí)慣，如在收息日前備足利息、每月按時對賬、及時領(lǐng)取回單做賬等，這既能保證自身工作準確無誤，也能促進會計管理工作有條不紊的進行。

4.監(jiān)管部門――落到實處

有效的監(jiān)督與檢查是會計部門實現(xiàn)管理的外部力量，也是多方管理機制中必不可少的一方。在基層農(nóng)發(fā)行內(nèi)部，監(jiān)督的實現(xiàn)主要依靠領(lǐng)導(dǎo)層，比如會計主管定期向主管行長匯報工作，主管行長不定期抽要會計業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時解決，但不參與具體事項。鑒于此，在支行內(nèi)部可以實行“會計人員對會計主管負責(zé)，會計主管對主管行長負責(zé)，主管行長對行長負責(zé)”的三級聯(lián)動監(jiān)督模式，形成由低到高層面的防控機制與管理體制。

外部監(jiān)督主要來源于各地支行交流檢查，上級分行常規(guī)檢查以及人民銀行、銀監(jiān)局的特定項目檢查。近年來，基層農(nóng)發(fā)行的會計檢查日漸增多，但效果不佳，究其原因在于許多檢查僅限于常規(guī)性，有的只是走走過場，有的檢查后整改不到位。要提高外部監(jiān)督的質(zhì)量，一方面，可以變定期檢查為突擊檢查，變?nèi)P檢查為抽樣檢查：會計檢查人員既要理解政策、保證水平，避免出現(xiàn)因檢查標準不確定而帶來的判別困境，又要堅守立場、嚴格要求，防止門縫過關(guān)與包庇縱容；另一方面，檢查人員應(yīng)將會計工作底稿盡可能記錄詳盡，并在檢查結(jié)束后期跟進整改情況的落實：對于發(fā)現(xiàn)的問題，要輔助被查單位找出問題的根源并盡快解決，對于產(chǎn)生問題的個人，按照財會規(guī)定實行責(zé)任追究制。

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篇8

開展工作評議既是人大按照法律規(guī)定對“一府兩院”工作的一種監(jiān)督，更是對部門工作的一種支持和促進；既是推動工作的重要形式，也是人民群眾管理國家事務(wù)的重要途徑。要把工作評議作為檢驗工作成效、推動作風(fēng)轉(zhuǎn)變、促進工作落實的重要契機，進一步提升對監(jiān)督工作內(nèi)涵的認識和理解，確保各項工作順利進行。

第一，工作評議是人大常委會的一項法定監(jiān)督形式。開展監(jiān)督是人大及其常委會的法定職責(zé)。人大行使監(jiān)督權(quán)，產(chǎn)生于法律賦予的權(quán)力，根植于人民的利益。人大監(jiān)督是代表人民的監(jiān)督，是“法授其權(quán)”、“法定其責(zé)”。工作評議與聽取、審議專項工作報告、開展執(zhí)法檢查等監(jiān)督形式一樣，是人大監(jiān)督的重要手段，是人大的法定權(quán)力。被評議單位要從依法治國、依法治市的高度來認識工作評議的重要意義，自覺接受監(jiān)督，積極改進工作。

第二，開展工作評議是人大工作圍繞中心、服務(wù)大局的重要體現(xiàn)。圍繞中心、服務(wù)大局是做好人大工作的基本原則，也是充分發(fā)揮人大作用的重要保障。落實市委的決策部署，是市人大常委會的重要職責(zé)。開展工作評議，就是對被評議單位貫徹落實市委的決策部署情況進行一次檢驗和檢查；就是要通過評議，抓住當前我市改革發(fā)展中的重大問題，進行深刻分析，提出切實可行的整改建議和措施；就是要通過評議，促進被評議單位進一步增強服務(wù)意識，提高辦事效率，開創(chuàng)新局面，樹立新形象。

第三，開展工作評議是推進全市司法行政工作的需要。近年來，市司法局依法履行職責(zé)，在普法宣傳、依法治理、人民調(diào)解、律師公證、法律援助、社區(qū)矯正、安置幫教及法律服務(wù)等方面做了大量工作，為維護社會穩(wěn)定、服務(wù)經(jīng)濟發(fā)展、促進公平正義、推動依法治市發(fā)揮了重要作用。這次工作評議，就是要以加強全市司法行政體系建設(shè)、不斷完善司法行政工作機制，促進司法行政部門依法履行職責(zé)為目的，調(diào)查和了解司法行政工作中存在的困難和問題，找準癥結(jié)、建言獻策，全面推進全市司法行政工作再上新臺階。

這次工作評議時間跨度大，工作內(nèi)容多，涉及范圍廣。這就要求我們要思想高度重視，十分明確這次評議的目標和任務(wù)、時間和要求、措施和程序，扎實有序，穩(wěn)步推進，使各項工作在規(guī)定的時間內(nèi)完成。

一要明確指導(dǎo)思想，掌握基本要求。這次工作評議要全面貫徹黨的十和十八屆三中、四中全會精神，深入學(xué)習(xí)貫徹系列重要講話，堅持實事求是、民主公開、客觀公正、注重實效的原則，深入開展調(diào)研，廣泛聽取意見，掌握實情，找準問題，提出合理化建議，督促抓好整改落實，推動市司法局轉(zhuǎn)變作風(fēng)、改進工作，依法履職，為促進全市經(jīng)濟平穩(wěn)健康發(fā)展、社會和諧穩(wěn)定作出積極貢獻。工作評議內(nèi)容復(fù)雜，程序較多，涉及面廣。工作評議調(diào)研組及被評議單位要認真學(xué)習(xí)工作評議實施方案，全面掌握評議的基本原則、基本要求、目標任務(wù)、方式方法，把握好時間節(jié)點，進一步提高做好工作評議的自覺性、能動性，確保評議效果。

二要突出重點內(nèi)容，把握方法步驟。評議工作要緊緊圍繞市司法局近三年來依法履職、依法行政的情況進行。包括執(zhí)行憲法、法律、法規(guī)，依法行政的情況；執(zhí)行市人大及其常委會決議、決定，接受市人大及其常委會監(jiān)督以及辦理市人大代表提出的建議、批評和意見的情況；履行部門職責(zé)、完成工作任務(wù)、保障和改善民生、服務(wù)全市改革發(fā)展穩(wěn)定大局的情況；加強作風(fēng)建設(shè)的情況等。這次工作評議從2015年3月上旬開始，8月中旬結(jié)束，歷時6個月，分準備、調(diào)研、評議和整改四個階段。今天動員會議之后，評議調(diào)研組將深入部分縣區(qū)進行調(diào)研，廣泛聽取各方面的意見。在4月份召開的市三屆人大常委會第二十八次會議上，將聽取和審議市司法局的工作報告和評議調(diào)研組的調(diào)研報告，并進行評議。二十八次常委會后，市司法局要抓緊認真整改，評議調(diào)研組將跟蹤監(jiān)督整改情況。在8月份召開的市三屆人大常委會第三十次會議上將聽取和審議市司法局整改落實情況的匯報，并進行測評。

三要搞好調(diào)查研究，夯實評議基礎(chǔ)。調(diào)查研究是做好工作評議、確保評議效果的基礎(chǔ)。要根據(jù)市人大常委會工作評議暫行辦法和實施方案，采取多種形式進行評議調(diào)研，確保工作評議扎實有效推進。要深入實際、深入基層，采取召開座談會、個別談話、問卷調(diào)查、民主測評、走訪基層單位等方式，多渠道、多層次、全方位的了解被評議單位的工作情況；調(diào)研的內(nèi)容要力求全面，既要了解成績，又要查找問題，對于掌握的材料，要認真分析、歸納梳理，真正

使問題找得準、建議提得好；要堅持公開[！]公正，通過向代表和社會各界征求意見的方式，進一步擴大評議的參與面，使評議工作更好的接受社會各界的監(jiān)督。第一，密切配合，增強工作評議質(zhì)量。這次工作評議是對市司法局及其領(lǐng)導(dǎo)班子、干部職工貫徹執(zhí)行憲法和有關(guān)法律法規(guī)、履行職責(zé)、依法行政等工作情況的一次檢查。希望市司法局領(lǐng)導(dǎo)班子高度重視，緊密配合，共同搞好這項工作。要認真總結(jié)近三年來的工作，實事求是地撰寫好工作報告。對工作中存在的問題及原因，要認真分析、歸納梳理。要虛心聽取市人大常委會的評議意見，高標準、嚴要求地制定整改措施。要統(tǒng)籌兼顧，科學(xué)安排，把日常工作與工作評議有機結(jié)合起來，力爭做到兩不誤、兩促進。

第二，強化整改，突出工作評議針對性。整改工作至關(guān)重要，能不能抓好整改，在一定程度上決定著整個工作評議的質(zhì)量。要把整改落實貫穿于工作評議的全過程，堅持邊評邊改、邊議邊改，切實增強針對性和實效性。要以整改落實的高質(zhì)量確保工作評議的高質(zhì)量，使廣大群眾真正感受到工作評議帶來的變化。要切實完善整改落實機制，使整改工作做到內(nèi)容具體、目標明確、措施有力，落實到位，確保整改工作取得實效。

篇9

1、強化管理，2、抓落實

1、強內(nèi)控，抓管理。根據(jù)年初工作意見，于8月份與保衛(wèi)科到**信用社進行內(nèi)部管理規(guī)范試點，首先制定了內(nèi)部管理規(guī)范試點實施方案及相關(guān)內(nèi)部管理考核辦法，成立規(guī)范試點領(lǐng)導(dǎo)小組，安排具體工作，試點方案中規(guī)范了內(nèi)勤15個崗位的崗位職責(zé)及工作規(guī)范以及安全保衛(wèi)11個制度規(guī)定，對內(nèi)部管理制定了詳細的制度規(guī)定，為管理水平的提高打下了良好的基礎(chǔ)；為提高營業(yè)廳環(huán)境建設(shè)及安全保衛(wèi)設(shè)施方面的管理規(guī)范情況，先后到日照、黃島等外地參觀學(xué)習(xí)。其次、搞好內(nèi)部檢查，一是對**信用社在前期股金規(guī)范中出現(xiàn)的錯賬組織有關(guān)人員進行內(nèi)查外核，二是與保衛(wèi)科配合搞好對代辦站檢查，采取抽查、夜間查的方法，重點對各社代辦站的庫款、憑證及安全方面進行一次檢查。

2、開展達標規(guī)范活動。為了繼續(xù)提高柜臺帳款核算質(zhì)量，提高營業(yè)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)，開展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，加強日常管理和安全保衛(wèi)力度，制定出臺了“**聯(lián)社會計出納、安全保衛(wèi)達標規(guī)范實施方案”，組織開展達標規(guī)范活動。本次活動計劃從6月21日起至9月30日止，活動范圍共分會計基本規(guī)定、現(xiàn)金管理、文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)、安全保衛(wèi)四個部分，保障各項業(yè)務(wù)在一個穩(wěn)健安全的環(huán)境中快速健康發(fā)展。

3、加強會計檢查輔導(dǎo)工作。一是強化了會計檢查輔導(dǎo)工作，搞好了對全社內(nèi)勤人員的管理與考核。三季度對全轄營業(yè)網(wǎng)點進行了庫款等專項會計檢查輔導(dǎo)，通過檢查情況看，各社基本能按照會出基本制度的要求辦理各項業(yè)務(wù)，庫款核對相符，無重大責(zé)任事故，但也存在不少問題，對存在問題按照內(nèi)部管理考核辦法進行了嚴格處罰，切實做到了檢查輔導(dǎo)、查糾并重的效果。二是搞好了會出檢查輔導(dǎo)及現(xiàn)金考核。于8月上中旬搞好對各社、部營業(yè)機構(gòu)網(wǎng)點今年以來的會出工作質(zhì)量和各營業(yè)網(wǎng)點的庫存限額進行了考核工作。本次輔導(dǎo)檢查根據(jù)“山東省會出輔導(dǎo)檢查實施方案”的有關(guān)內(nèi)容進行，通過檢查情況看各營業(yè)網(wǎng)點仍不同程度的存在著這樣那樣的違規(guī)違紀和超庫存限額問題，針對輔導(dǎo)檢查存在的問題對各社部進行了不同程度的處罰，對超庫存限額的營業(yè)網(wǎng)點對超額部分按照同業(yè)往來利率進行處罰，此項工作于本月16號完成。

4、強化對會計主管的管理和監(jiān)督。為加強對會計工作的規(guī)范化管理，使之有章可循，有規(guī)可依，根據(jù)聯(lián)社會計主管委派制管理辦法要求，對各項會計法規(guī)及管理制度、辦法進行了檢查。如：財務(wù)管理實施、委派主管會計工資考核、會計工作質(zhì)量、有價單證及重要空白憑證管理辦法、結(jié)算管理辦法、會計擋案管理辦法等，聯(lián)社成立了會計工作檢查監(jiān)督小組。每月對委派會計的各項工作進行一次監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時予以糾正或者通報批評，確保了各項基本制度、崗位責(zé)任制和各項會計財務(wù)法規(guī)制度的貫徹落實。由于狠抓了委派會計工作的管理，受派會計的責(zé)任心明顯增強，會計職能作用發(fā)揮明顯，聯(lián)社對在上半年開展內(nèi)部管理綜合檢查時發(fā)現(xiàn)，全處農(nóng)村信用社會計工作質(zhì)量較以前得以明顯提高。

5、組織開展對人民幣的宣傳工作。一是按市人行安排，7月份進行人民幣的宣傳，各營業(yè)網(wǎng)點全部發(fā)放宣傳資料、懸掛橫幅，達到預(yù)期目的。

二是按央行反洗錢局的安排，對**年至今的現(xiàn)金及轉(zhuǎn)帳的大額資金對行了及時的統(tǒng)計上報。

6、做好協(xié)調(diào)關(guān)系。于7月份陪同**國稅局對**、虎山、**、營業(yè)部的**年度所得稅匯算情況進行檢查，由于工作到位，本次檢查沒有出現(xiàn)其他任何問題。

二、加強學(xué)習(xí)，提高質(zhì)量

為了在競爭中求得生存，平時加強了對會計知識的學(xué)習(xí)，不斷提高自己思想道德水準、專業(yè)水平和業(yè)務(wù)技能素質(zhì)，以最佳業(yè)務(wù)水平為分支機構(gòu)提供會計服務(wù)。同時，分支機構(gòu)對聯(lián)社委派主管會計的素質(zhì)要求也不斷提高，這就要求對具備會計專業(yè)資格、具有會計專業(yè)知識和實際工作經(jīng)驗、經(jīng)過專門培訓(xùn)、責(zé)任心強的一大批專業(yè)人員不斷更新知識，全面提升自身綜合素質(zhì)，進而有效地推進高素質(zhì)的會計隊伍建設(shè)，提高農(nóng)村信用社會計管理水平。

1、實行定期例會制度。于每月、季組織召開會計主管員專題會議，主要一是對上級行社轉(zhuǎn)發(fā)的有關(guān)文件及制度規(guī)定進行了全面學(xué)習(xí)，特別是對今年聯(lián)社制定出臺的有關(guān)管理辦法進行了專題學(xué)習(xí)和討論，二是對委派會計工作進行專題匯報，三是會議布置近期工作，進一步明確思想，統(tǒng)一認識，為做好各項制度的貫徹和落實，打下了良好的基礎(chǔ)。

2、加強業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)和考核。

一是加強了對新招大學(xué)生專業(yè)理論、技術(shù)考核。根據(jù)年初制定＜**聯(lián)社會出人員學(xué)業(yè)務(wù)、練技術(shù)達標考核辦法＞要求，于8月12日組織有關(guān)科室人員，成立考核領(lǐng)導(dǎo)小組，對**年第二季度新招大學(xué)生業(yè)務(wù)理論、技術(shù)進行考核，通過考核發(fā)現(xiàn)成績太不理想，業(yè)務(wù)技術(shù)普遍較差，達標率較低，聯(lián)社對考核情況下發(fā)了通報，對不達標人員按規(guī)定進行了處罰，以保證了技術(shù)練兵活動的順利開展和業(yè)務(wù)素質(zhì)的提高。

二是搞好知識宣講工作。根據(jù)聯(lián)社巡回知識講座安排，搞好了對各社、部財務(wù)部分的知識宣講，三季度重點學(xué)習(xí)了農(nóng)村信用社會計結(jié)算、儲蓄、計算機管理與操作等專業(yè)理論知識，進一步提高了全體員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和增強執(zhí)行制度的自覺性和責(zé)任感。

三、加強經(jīng)營核算，提高經(jīng)營效益

1、搞好財務(wù)指標的測算工作。根據(jù)市辦事處**年財務(wù)指標計劃，三季度重點對全轄的經(jīng)營狀況進行了詳細測算，并擬定了《**年度經(jīng)營目標責(zé)任制考核辦法》及**年度各項經(jīng)營目標計劃。為實現(xiàn)我社今年全部盈余打下了良好基礎(chǔ)。

2、搞好專項央行票據(jù)發(fā)行的申請上報工作。一是于7月初準備好了票據(jù)發(fā)行上報的有關(guān)文件及測算數(shù)據(jù)等報告資料；二是于7月19日至23日利用1個星期的時間到市人民人行搞好增資擴股情況報告、專項央行票據(jù)申請的上報及有關(guān)報表資料的審核；三是陪同市人行來**對增資擴股真實性情況的審核；四是于8月初陪同市人行人員到濟南大區(qū)行搞好專項央行票據(jù)申請上報資料的審核。此項工作接近二個星期的時間，經(jīng)過不懈的努力，申請上報票據(jù)發(fā)行的有關(guān)材料都較好地順利通過了各級人民銀行、銀監(jiān)局的審核，達到了一次申請成功。并于9月3號拿到專項票據(jù)的發(fā)行承諾書協(xié)議書，現(xiàn)已正式入賬，拿到的票據(jù)全部置換了呆賬貸款,置換后使不良貸款較**年占比下降幅度81.83%；不良占比達到6.91%。資本充足率達到5.44%，這樣我社二項指標都達到規(guī)定要求，連續(xù)保持4個季度，到明年第三季度就能提前兌付票據(jù)，較好地完成了本次工作任務(wù)，切實做到了一次申請成功發(fā)行。

3、認真組織開展摸底調(diào)查工作。根據(jù)省、市的通知要求，我們積極搞好了省聯(lián)社關(guān)于認真開展摸底調(diào)查，全面核實信用社財務(wù)、資產(chǎn)狀況的統(tǒng)計上報工作。本次調(diào)查共計10個表格，時間緊、工作量大，我們加班加點，于8月底前圓滿完成并及時上報。

4、積極做好有關(guān)上報資料及統(tǒng)計報表。一是于8月中旬積極搞好市辦事處交辦的上報資料及相關(guān)統(tǒng)計報表，①增資擴股及降低不良貸款情況表，②省聯(lián)社改革會議要求上報的股金分紅情況表，組織形式改革情況表等資料和報表。二是根據(jù)市辦事處通知要求，搞好了經(jīng)營情況預(yù)測分析重點是：①止**年8月底各項經(jīng)營指標完成情況，②止8月財務(wù)收支情況分析，③預(yù)計今年財務(wù)收支實現(xiàn)情況，④預(yù)計今年經(jīng)營指標完成情況，⑤當前需要解決的問題。

5、加強財務(wù)核算，規(guī)范財務(wù)收支。根據(jù)財務(wù)管理辦法的配比核算原則，在第三季度制定了計算正常貸款應(yīng)收利息實施方案及計算工具表，實行由原年末結(jié)息改按季結(jié)息的辦法。并于9月23日組織召開了各社會計主管員會議，進行學(xué)習(xí)領(lǐng)會，布置計算今年1-9月份各項正常貸款計算應(yīng)收利息，并納入當期損益核算。

四、加強財紀紀律，規(guī)范財務(wù)管理

會計委派制實施以后，會計的監(jiān)督管理職能充分發(fā)揮出來，從源頭上控制了違規(guī)開支行為。同時根據(jù)聯(lián)社制定的營業(yè)費用管理辦法，加強了費用管理，嚴格把關(guān)，從嚴控制費用支出，從而有效杜絕了費用超支和花錢大手大腳的現(xiàn)象。通過加強對費用管理和嚴格把關(guān)，至9月未全社列支費用總額503萬元，無不合規(guī)定列支費用單據(jù)，費用開支符合規(guī)定要求，保證了業(yè)務(wù)正常費用的開支，公用費用支出也得到了有效控制，營業(yè)費用的管理運行良好。1-9月份全處信用社均能夠嚴格按照以收定支比例管理費用，無一超列費用現(xiàn)象，同時共制止違規(guī)及不規(guī)范費用開支189筆，金額23萬元，為全社扭虧為盈奠定了良好的基礎(chǔ)。到9月底，全社營業(yè)費用同比多支223萬元，綜合費用率同比降低17.98個百分點，費用總量控制在計劃以內(nèi)。

五、各項業(yè)務(wù)經(jīng)營穩(wěn)健快速發(fā)展

篇10

述職報告是工作中一個很重要的部分，有助于了解自身的工作能力，有利于自己的職業(yè)發(fā)展。下面好范文小編為你帶來一些關(guān)于部門經(jīng)理的述職報告，希望對大家有所幫助.

部門經(jīng)理述職報告1

時光飛逝，轉(zhuǎn)眼間過去了，對我而言，這一年的工作是最難忘，印記最深的一年。工作單位的轉(zhuǎn)換，連帶著工作思想，方法等一系列的適應(yīng)與調(diào)整，帶給我很大的壓力和挑戰(zhàn)，但在壓力中也得到了收獲和快樂。在領(lǐng)導(dǎo)的指導(dǎo)與支持下，同事的密切配合下，我圓滿的完成了自己的各項工作任務(wù)同時也很好地配合了其他部門的工作。

一、辦理公司各項初始登記手續(xù)

作為一個新成立的公司一切都要從頭開始，辦理銀行開戶，驗資，辦理稅務(wù)登記等，這些是我既熟悉又陌生的工作，我在辦理的過程中遇到了很多問題和困難，經(jīng)過多方咨詢，和不懈的努力終于圓滿完成。

二、建立財務(wù)帳套

領(lǐng)導(dǎo)從公司發(fā)展的角度考慮，決定啟用比用友財務(wù)軟件更先進和規(guī)范的金碟財務(wù)軟件，我根據(jù)財務(wù)管理及房地產(chǎn)項目核算的需要、根據(jù)納稅申報的需要，設(shè)計了一套較為科學(xué)、完整的會計核算科目體系，制定了詳細的二級和三級明細科目，及輔助核算、項目核算帳，首次啟用了固定資產(chǎn)核算系統(tǒng)，在較短的時間內(nèi)，完成了難度較大的全部帳套初始化工作。并根據(jù)公司內(nèi)部業(yè)務(wù)的需要，印刷了統(tǒng)一的粘貼單，收據(jù)，借款單等常用單據(jù)。

三、建立健全各項財務(wù)制度流程

制度化管理是企業(yè)發(fā)展的基礎(chǔ)，建立一套科學(xué)、完整、實用性強的規(guī)章制度，是規(guī)范財務(wù)管理及核算的基礎(chǔ)，公司成立初期我和主管領(lǐng)導(dǎo)一起根據(jù)《會計法》、《企業(yè)財務(wù)準則》和《企業(yè)財務(wù)通則》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合公司的實際情況及經(jīng)營特點，經(jīng)過反復(fù)討論、研究、起草了宇都公司的，會計核算管理辦法，內(nèi)部會計控制制度與經(jīng)濟業(yè)務(wù)審批流程等制度。對資金的收支，個人借款的管理，實物資產(chǎn)的管理，會計核算原則等都做出了詳細的規(guī)定和流程。

四、認真執(zhí)行財務(wù)會計制度，提高財務(wù)信息質(zhì)量

會計核算是財務(wù)部最基礎(chǔ)也是最重要的工作，是各項財務(wù)工作的基石和根源。在日常的工作中，我嚴格遵守國家財務(wù)會計制度、稅收法規(guī)、公司的各項制度，認真履行會計的工作職責(zé)。審核原始憑證、錄入記賬憑證，計提各項稅費，申報納稅、上繳稅款，編制資金收支計劃并審核支出，及時準確的編制財務(wù)會計報表，為領(lǐng)導(dǎo)決策和進行財務(wù)分析提供全面、可靠的信息。

五、加強自身建設(shè)，提高工作能力

隨著社會經(jīng)濟的快速發(fā)展，會計準則和稅收政策都在不斷的更新，因此領(lǐng)導(dǎo)多次組織學(xué)習(xí)，讓我們能及時掌握新知識，政策，法規(guī)。我們由原民營企業(yè)會計核算變?yōu)閲衅髽I(yè)會計核算，在政策和制度方面有很多區(qū)別，所以把這方面的內(nèi)容也作為學(xué)習(xí)的重點，使我們在工作中能盡快的轉(zhuǎn)變角色。同時對于公司所制定的各項規(guī)章制度也進行了系統(tǒng)的學(xué)習(xí)。

總結(jié)過去是為了更好地面對未來。在過去的這一年里，雖然沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段不平凡的考驗和磨礪，收獲了許多專業(yè)知識和工作經(jīng)驗。

在新的一年里公司將進行__建設(shè)項目的實施，首先要進行艱巨的拆遷工作。在當前的經(jīng)濟形式下，難度可想而知，這對宇都公司的每一個人都是一種考驗，我要發(fā)揚團隊精神，積極配合拆遷人員的工作。

在拆遷過程中，向老百姓發(fā)放補償金是比較重要的一個環(huán)節(jié)，所涉及的現(xiàn)金發(fā)放額較大，我們在發(fā)放過程中要主動與其他部門溝通，核對數(shù)據(jù)、安排流程，做到安全，準確、及時，為拆遷工作的順利進行做好服務(wù)。

同時我會更加努力學(xué)習(xí)各項財務(wù)知識，鉆研會計業(yè)務(wù)，提高會計核算水平，加強自己在稅務(wù)法規(guī)、規(guī)避財務(wù)風(fēng)險方面的學(xué)習(xí)，加強房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)相關(guān)知識的學(xué)習(xí)，進一步增強自己的的工作能力，在企業(yè)的項目實施中更好的發(fā)揮會計的核算、監(jiān)督、服務(wù)職能，為宇都公司的發(fā)展壯大做出貢獻。

部門經(jīng)理述職報告2

一年以來，在__公司領(lǐng)導(dǎo)及同事的關(guān)心、支持下，本人盡責(zé)做好本職工作，現(xiàn)將一年以來的具體工作述職如下：

在進行產(chǎn)品支撐工作的過程中，認真學(xué)習(xí)公司的各種產(chǎn)品，特別是我們的集團產(chǎn)品，熟悉產(chǎn)品的具體操作，并在此基礎(chǔ)上，在客戶經(jīng)理挖掘到客戶需求后，根據(jù)客戶的具體需求合理組合產(chǎn)品，設(shè)計出真正滿足客戶需求的產(chǎn)品。

同時經(jīng)過幾次__公司組織的產(chǎn)品經(jīng)理素質(zhì)提升培訓(xùn)，慢慢培養(yǎng)起自身的產(chǎn)品推介能力、客戶溝通能力;在平時本人也十分注重關(guān)注通訊產(chǎn)品方面的最新資訊，學(xué)習(xí)其中的一些成功案例，并且經(jīng)常思考這些案例能否真正運用到客戶處，對有此需求的潛在客戶及時挖掘出此需求，制定具體方案，并陪同客戶經(jīng)理前往客戶處進行產(chǎn)品推介，及時做好產(chǎn)品支撐工作，提高客戶的滿意度。

在與客戶達成一致意見、簽定協(xié)議后，對方案的實施過程進行全面跟蹤：如某客戶處需要安裝互聯(lián)網(wǎng)專線，從派全業(yè)務(wù)建設(shè)需求單開始，先轉(zhuǎn)交我司技術(shù)支撐人員，待其做完資源勘探后發(fā)回于我，本人再提交給支撐中心，若終端配置以及布線超出的情況下，還需填寫配置申請單于集團大客戶部主觀及經(jīng)理簽字后傳給支撐中心，最后支撐中心派施工單到我司網(wǎng)絡(luò)部，安排施工，施工開始后，經(jīng)常與施工隊以及客戶聯(lián)系，以便解決施工過程中的問題，確保按時完工，讓客戶及時使用，在客戶開始使用后，適時進行上門或者電話拜訪，了解客戶使用情況以及存在的問題，將問題及時反饋給市公司，真正做好產(chǎn)品支撐工作，提高客戶滿意度。

過去的一年是__進行全業(yè)務(wù)激烈競爭的一年，在這一年的時間里，手上經(jīng)手完成約50條互聯(lián)網(wǎng)專線、語音專線，并且完成__地稅一卡通項目，不段學(xué)習(xí)新知識，充實自己，真正地做好了產(chǎn)品支撐工作。

部門經(jīng)理述職報告3

各位領(lǐng)導(dǎo)同事們：

20__年上半年我在__路支行任柜員崗位。柜臺是銀行的基礎(chǔ)工作，直接面對前來辦理業(yè)務(wù)的八方客戶，是客戶認知__的第一道窗口，因此，我深刻地體會到此崗位的重要性和責(zé)任性。從事柜員崗位以來，一直嚴格遵守__銀行柜臺人員的各項規(guī)章制度，積極學(xué)習(xí)各項業(yè)務(wù)知識，了解和熟練掌握相關(guān)技能，及時快速地辦理各項業(yè)務(wù)，為客戶做好柜臺服務(wù)。堅決按照崗位職責(zé)嚴格要求自己，按照業(yè)務(wù)要求辦事，保證業(yè)務(wù)無誤和資金安全的同時，積極的向客戶介紹我行理財和電子銀行等業(yè)務(wù)，順利的完成了支行下達的任務(wù)指標。

到了8月份，我非常榮幸的被調(diào)任到分行風(fēng)險管理部。風(fēng)險管理部是負責(zé)風(fēng)險管理政策的落實、風(fēng)險監(jiān)測和控制的綜合管理部門，是風(fēng)險和內(nèi)控的日常管理職責(zé)部門。

作為風(fēng)險管理部授信后管理人員，在實際工作中，主要完成以下幾個方面的工作：對__銀行__分行運行的cecm系統(tǒng)進行維護和管理，對本部門檔案進行整理保管，日常辦公相關(guān)工作。

面對新的崗位、新的環(huán)境、新的挑戰(zhàn)，讓我既感到陌生，又感到空前的壓力，但是在這將近半年的時間里，我受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的熟悉和勝任這個崗位。

在風(fēng)險管理部幾個月的時間里，我抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的工作。

由于首次進入風(fēng)險部，面對全新的工作崗位，面臨著全新的挑戰(zhàn)，這個過程不僅是角色的換位，更是一種思考方式和學(xué)習(xí)方法的換位，在實際工作中，認識到授信后管理需要嚴謹?shù)膽B(tài)度、正確的方法、積極的溝通、全面的思考，才能更好的管理授信系統(tǒng)和提高工作效率。

__優(yōu)良的培訓(xùn)系統(tǒng)使我能夠養(yǎng)成在每一天的工作生活中不斷學(xué)習(xí)和獲取新的知識，努力了解學(xué)習(xí)授信管理和風(fēng)險控制等業(yè)務(wù)知識，把所學(xué)所悟運用到實際工作中。

雖然目前在風(fēng)險部的工作時間很短，但是我在這幾個月的時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識和管理工作，努力養(yǎng)成良好的工作習(xí)慣和工作方法，近來的工作使本人越來越深刻的理解了良好的工作習(xí)慣是能力和效率提升的基礎(chǔ)，特別是在工作的條理性上，受到各位前輩的耐心指導(dǎo)，受益匪淺，今后還將更加努力。

工作中的不足：

由于家在異地，生活習(xí)慣和地域習(xí)俗有很大差異，接人待物和溝通交流方面亟需改進和提高;首次擔(dān)任授信后管理崗位，日常工作涉及很多方面，工作條理和時間安排還有很多不足;對很多業(yè)務(wù)和流程還沒有完全熟悉掌握，需要多加強學(xué)習(xí)。

風(fēng)險管理部授信后管理崗是一個需要責(zé)任心與耐心的崗位，通過這幾個月的學(xué)習(xí)和工作，我堅信能夠勝任崗位并做出良好的成績;在今后的工作中，我將更加努力進取，力爭成為優(yōu)秀的__一員。

部門經(jīng)理述職報告4

2010年是比較繁忙也是比較充實的一年，一年來，應(yīng)公司組織機構(gòu)調(diào)整，我的工作崗位也發(fā)生了變化。上半年負責(zé)市區(qū)營銷中心的日常經(jīng)營管理工作，下半年負責(zé)綜合部的日常管理工作。在這一年中，我盡心盡力完成公司安排的各項工作，尤其工作崗位調(diào)整后，努力學(xué)習(xí)，積極工作，盡快適應(yīng)新崗位的工作要求，不辜負領(lǐng)導(dǎo)的重托，為公司的發(fā)展和各項工作的開展貢獻自己的一份力量?，F(xiàn)就我一年來的工作總結(jié)如下，不妥之處懇請批評指正：

一、履行職責(zé)，認真落實經(jīng)營發(fā)展工作

上半年，在市分公司的正確領(lǐng)導(dǎo)和市區(qū)營銷中心全體員工的努力下，完成主營業(yè)務(wù)收入2685。9萬元，完成年計劃4711。62萬元的57。01%。在業(yè)務(wù)發(fā)展的同時，按照市分公司工作部署，認真抓好了營業(yè)前臺服務(wù)，為公司的業(yè)務(wù)發(fā)展和用戶服務(wù)以及3G品牌的塑造作出了一定貢獻。

二、端正態(tài)度，積極適應(yīng)新崗位工作要求

工作崗位調(diào)整后，新的崗位對我的工作有了新的要求，我也必須樹立新的目標。我必須改變過去的思維方式，理清思路，做好工作銜接，在短時間內(nèi)適應(yīng)新崗位的要求，為公司的發(fā)展做好支撐服務(wù)。工作中，我做到了兢兢業(yè)業(yè)、勤勤懇懇，為做工作想了很多辦法，克服了許多困難，以積極向上地態(tài)度對待自己的工作，為部門員工起到一定的表率作

用。在日常工作安排時，都堅持以員工的能力和綜合素質(zhì)為標準，從不因個人的好惡而取舍，處理問題堅持以事實為依據(jù)，要求員工做到的我自己先做到，率先垂范，嚴于律己。除此之外，我在工作中力爭講求實效，堅持從實際出發(fā)，力戒表面文章，要求部門人員嚴格服從各項工作安排，遵守公司制度，以公司利益為出發(fā)點，創(chuàng)建良好工作氛圍，養(yǎng)成良好工作習(xí)慣。

三、腳踏實地，積極作好本職工作

下半年主要從事了綜合樓建設(shè)后期的一些協(xié)調(diào)工作，省級精神文明建設(shè)先進單位的驗收、綜合樓驗收以及其他綜合行政管理工作。

綜合樓后期建設(shè)的協(xié)調(diào)以及辦公室的搬遷是綜合部工作的重中之重。為保證工作順利實施，在公司領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)下，積極聯(lián)系各相關(guān)單位，順利完成了綜合通信樓后期施工相關(guān)協(xié)調(diào)、手續(xù)辦理、綜合布線、辦公家具安裝等工作，為公司搬遷新址打下了良好的基礎(chǔ)。綜合樓竣工之后，完成了公司搬遷的組織協(xié)調(diào)工作，并對原有辦公設(shè)備進行修舊利廢，控制費用開支。目前公司絕大部分員工已搬遷至綜合樓辦公，預(yù)計在2011年年中可全部搬遷至公司新址。同時積極組織協(xié)調(diào)相關(guān)部門完成了OA、BSS、客服、視頻會議系統(tǒng)的開通工作，保障了綜合樓辦公需求。

今年，分公司在市委、市政府以及省分公司黨委的領(lǐng)導(dǎo)

下，積極開展精神文明建設(shè)創(chuàng)建工作。在創(chuàng)建過程中，綜合部積極做好各項工作，按照相關(guān)要求設(shè)臵圖書室、黨團活動室、工會活動室、健身房、臺球室等活動場地，并積極全面地準備了省文明委檢查驗收所需的各類材料，為創(chuàng)建省級精神文明單位做好準備，確保創(chuàng)建工作取得成效。

四、加強車輛安全管理，樹立安全責(zé)任意識

下半年，公司車輛始終保持安全運行狀態(tài)，做到了半年內(nèi)無安全事故發(fā)生?！鞍踩谝唬A(yù)防為主”是公司車輛安全生產(chǎn)一貫堅持的工作指導(dǎo)方針。車輛安全生產(chǎn)工作必須管細、管實、管的住、管的好。在日常車輛管理工作中，認真抓預(yù)防，使違章率大幅下降，事故發(fā)生率持續(xù)降低。堅持安全發(fā)展觀，堅持管理創(chuàng)新，堅持預(yù)防為主，提高駕駛員隊伍的責(zé)任意識，在駕駛員隊伍中逐漸形成了講文明，要安全、不違章的良好風(fēng)氣。

五、作好后勤保障，關(guān)心員工生活

為提高公司后勤服務(wù)能力，優(yōu)化員工就餐環(huán)境，在公司領(lǐng)導(dǎo)和公司工會的正確指導(dǎo)下，本著為員工服務(wù)的宗旨，高度重視公司食堂建設(shè)。針對原先員工食堂設(shè)備簡陋，結(jié)構(gòu)不合理的情況，經(jīng)過多次討論后購進了整套廚具，保證了食堂硬件建設(shè)上的高標準。同時廣泛征求廣大員工意見，了解員工需求，盡量滿足員工就餐環(huán)境、就餐時間以及飯菜內(nèi)容方面的要求。并從要求食堂工作人員從各個環(huán)節(jié)把好安全衛(wèi)生

關(guān)口，杜絕各類事件發(fā)生。

六、存在的不足和下一步計劃

這一年的工作中，雖然自己盡職盡責(zé)，努力做好各項工作，但還是存在不盡人意的方面。一是由于今年工作量大，對一些工作做得還不夠細致，跟各部門之間的交流配合還有待加強;二是個人能力還有待進一步提高，個別工作不到位;三是有急躁情緒，說話分寸有時掌握不好。

在下一年的工作中，我將繼續(xù)努力，認真落實公司各項工作，做好以下幾個方面的工作：

一是進一步加強自身學(xué)習(xí)，積極參與創(chuàng)先爭優(yōu)活動，提升自身政治思想水平。

二是提高自身管理水平，落實好綜合部各項工作的組織開展。

三是抓好本部門管理工作，強化部門人員服務(wù)意識，提高辦事效率。

四是積極作好公司交辦的其他事項。

部門經(jīng)理述職報告5

我于__年9月起擔(dān)任授信管理部經(jīng)理，分管授信管理部的審查組、出賬審核組工作，主要職責(zé)包括：

1.負責(zé)公司授信業(yè)務(wù)審查;授信出賬審查的組織協(xié)調(diào)工作;

2.負責(zé)制定公司授信業(yè)務(wù)的審查要點;

3.負責(zé)對全行審查員業(yè)務(wù)培訓(xùn)和指導(dǎo);

4.負責(zé)市行貸審會組織協(xié)調(diào)工作;

5.配合部門負責(zé)人完成本部門的工作，部門負責(zé)人交辦的其它工作，向部門負責(zé)人負責(zé)。

6.另外還主動擔(dān)任了授信管理部的規(guī)章制度修訂和全行客戶經(jīng)理培訓(xùn)的組織協(xié)調(diào)工作。

__年12月經(jīng)分行批準，擔(dān)任授信管理部副總經(jīng)理主持全部門的管理工作。

1.主要職責(zé)除履行分管工作職責(zé)外，還承擔(dān)對分行信貸管理部部門和市行領(lǐng)導(dǎo)負責(zé)，負責(zé)所轄城區(qū)支行信貸業(yè)務(wù)的正常健康運作;

2.主持本部門全面工作，對上級行下達的各項計劃指標和監(jiān)測指標的完成情況負責(zé);組織貫徹落實人行、銀監(jiān)會與總行有關(guān)信貸政策和管理規(guī)定，并組織制訂實施具體實施細則和操作規(guī)程;

3.組織對支行和各經(jīng)營單位的信貸業(yè)務(wù)考核;對向人行、銀監(jiān)會和上級行報送的信貸業(yè)務(wù)報表;

4.對信貸業(yè)務(wù)的分析報告的真實性和完整性負責(zé);

5.按上級行授權(quán)權(quán)限對有關(guān)信貸業(yè)務(wù)進行審核，負責(zé)組織本行貸審會日常運作;

6.組織管理本部門的日常工作，負責(zé)規(guī)劃實施本部門人員職能分工、崗位配置和職責(zé)考核;

7.組織信貸從業(yè)人員的培訓(xùn)工作;

8.上級行信貸管理部門和本行賦予的其他職責(zé)。

__年本人主要管理工作為分管審查組和出賬審核組的工作，主持全部門管理工作的時間較短，所以今年的述職主要對分管工作進行回顧和評估。

就分管工作的崗位職責(zé)要求，本人基本上盡職地完成分管工作，保證了全行公司授信業(yè)務(wù)審查和出賬審核工作順利開展，配合分管貸后管理組和綜合管理組的__副總經(jīng)理完成了授信管理部全部管理工作?，F(xiàn)將__年本人主要工作匯報如下：

一、具體分管工作完成情況

全年組織47次貸審會，審查420個授信項目，授信項目總金額140億元。其中：審議通過289個項目上，總金額122億元;上報上級行項目64個，總金額70億元。

審核辦理3700筆出賬業(yè)務(wù)，金額223.9億元人民幣，外幣1.25億美元。其中：貸款260筆，金額83.55億元;貼現(xiàn)450筆，金額38.8億元;國際貿(mào)易融資450筆，金額1.25億美元;承兌2500筆，金額110億元;保函80筆，金額8.3億元。

二、完善基礎(chǔ)管理工作

__年是全行“規(guī)范管理深化年”，總行針對公司授信業(yè)務(wù)管理工作下發(fā)一系規(guī)章制度和管理辦法，本人立足于授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，主動承擔(dān)了全部門基礎(chǔ)管理工作的規(guī)章制度修訂、增補工作。

對提高授信管理部的基礎(chǔ)管理工作，理順內(nèi)部業(yè)務(wù)流程，規(guī)范各項業(yè)務(wù)操作細則，明確各崗位責(zé)任等方面發(fā)揮一點作用。主要基礎(chǔ)規(guī)章制度建設(shè)情況工作如下：

1、在上級行下發(fā)的各種零散信貸業(yè)務(wù)管理辦法的基礎(chǔ)上，吸收同業(yè)先進科學(xué)管理辦法的基礎(chǔ)上，結(jié)合我行現(xiàn)行管理框架，制定了《__銀行__支行公司授信業(yè)務(wù)管理辦法》，作為指導(dǎo)我行公司授信業(yè)務(wù)全流程管理的系統(tǒng)性法規(guī)，并在__年進行了貫徹執(zhí)行。

2、結(jié)合上級行對分支機構(gòu)信貸管理部職能和崗位設(shè)置要求，信貸管理部及時修訂了，對信貸管理部的信用審查、貸后管理、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、出賬管理、系統(tǒng)維護、檔案管理等管理模塊進行明確的職能定位，落實各崗位管理人員，明確交叉輔助崗位，將本職崗位與對口管理、服務(wù)機構(gòu)(部門)落實到具體的人員，明確部門內(nèi)各崗位信息傳遞流程，將行內(nèi)外由部門承擔(dān)配合的工作指定到具體工作人員，實現(xiàn)授信管理部組織體系和信息傳遞的有序運行，實現(xiàn)了管理工作的落實到人。

3、通過總結(jié)__年國家宏觀經(jīng)濟運行形勢，對我行__年信貸業(yè)務(wù)管理中存在問題進行深入分析，依據(jù)總行下發(fā)__年信貸指導(dǎo)意見，在對__年國家宏觀調(diào)控政策和經(jīng)濟走勢預(yù)測的基礎(chǔ)上，我部及時下發(fā)《__銀行__支行__年授信業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見》，從源頭上指導(dǎo)一線客戶經(jīng)理進行業(yè)務(wù)開發(fā)，保證上半年我行信貸業(yè)務(wù)運行始終按照年初制定規(guī)劃運行，實現(xiàn)了信貸風(fēng)險管理工作風(fēng)險前移、制度先行，保證我行全年信貸工作在國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控政策和監(jiān)管政策下有序運行。

4、通過總結(jié)以往年度同行業(yè)在出賬管理中發(fā)生操作環(huán)節(jié)風(fēng)險，我行在上級行下發(fā)的出賬管理要求基礎(chǔ)上，對我行出賬審核流程進行優(yōu)化，明確了出賬環(huán)節(jié)審核要求，通過相互制約的崗位控制操作風(fēng)險，制定了《__銀行__支行出賬審核實施細則》，在各經(jīng)營機構(gòu)內(nèi)建立獨立的出賬操作人員隊伍，實現(xiàn)客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)和出賬操作環(huán)節(jié)的分離。

對額度內(nèi)頻繁出賬、低風(fēng)險業(yè)務(wù)出賬操作存在手續(xù)繁瑣問題，及時下發(fā)《__銀行__支行額度內(nèi)出賬集中處理的通知》、對符合再轉(zhuǎn)授權(quán)條件的經(jīng)營機構(gòu)進行《低風(fēng)險業(yè)務(wù)再轉(zhuǎn)授權(quán)通知》。

5、針對當前各家銀行依靠壘大戶追求規(guī)模和對集團關(guān)聯(lián)客戶授信額度不能量化管理問題，防止對大客戶的集中授信風(fēng)險發(fā)生，及時規(guī)避集團客戶的系統(tǒng)風(fēng)險。

制定了《__銀行__支行公司客戶授信額度測算管理辦法》，以量化的數(shù)據(jù)模型測算我行對公司客戶的授信額度上限測算方法，保證了我行對集團客戶敞口授信總量理性控制。

對總體債務(wù)超出我行所測算總體債務(wù)上限的客戶堅決不進，對存量授信客戶重新審定，對超出總體債務(wù)上限。從源頭和制度上防止對壘大客戶和集團客戶集中授信風(fēng)險的發(fā)生。

6、依據(jù)“__銀行民營100”的指導(dǎo)思想，我行公司授信業(yè)務(wù)確定了“差別化”營銷策略，將發(fā)展中小客戶作為我行重要戰(zhàn)略決策，制定了《__銀行__支行中小客戶授信業(yè)務(wù)操作指引》，作為中小客戶開發(fā)、中小客戶管理、中小客戶決策全過程管理指導(dǎo)原則，有效地防范了我行公司業(yè)務(wù)授信風(fēng)險的集中，促進了遼寧省中小客戶發(fā)展，響應(yīng)了國家宏觀經(jīng)濟政策的要求。

7、進一步制度化、程序化我行授信業(yè)務(wù)集體決策體系，起草了《__銀行__支行貸審會條例》和《__銀行__支行授信管理部聯(lián)審會議事規(guī)程》，明確集體決策組織的委員組成、委員職責(zé)、議事程序、懲罰規(guī)定、考核管理，確定授信管理部聯(lián)審會專家意見作為貸審會的參謀地位，在制度層面完善了我行授信決策體系，保證我行集體審議、集體決策授信風(fēng)險要求的全面落實和貫徹。

8、通過現(xiàn)場調(diào)研、親自操作感受和對授信業(yè)務(wù)操作細節(jié)分析，查找、篩選、逆向思維分析各業(yè)務(wù)操作細節(jié)存在風(fēng)險隱患，及時下發(fā)十多個規(guī)范要求和通知。

主要有：對公司業(yè)務(wù)部、資產(chǎn)保全部、籌備行公司業(yè)務(wù)上報規(guī)范性的通知、對人民幣業(yè)務(wù)和國際業(yè)務(wù)規(guī)范性通知、規(guī)范保證金的證明、規(guī)范授信核保操作流程、規(guī)范保函業(yè)務(wù)操作流程、規(guī)范會計報表審計、規(guī)范抵押資產(chǎn)評估要求、規(guī)范貸款卡查詢的要求、規(guī)范信貸管理系統(tǒng)錄入要求、規(guī)范法人客戶評級要求、規(guī)范保證金替換審批流程、規(guī)范了倉儲場地現(xiàn)場勘查的操作、細化了調(diào)查報告撰寫格式和產(chǎn)品價格確定依據(jù)等十五個規(guī)范性要求。

9、為了保證上述各項管理辦法和規(guī)范性的要求貫徹執(zhí)行，制定了《__銀行__支行公司授信業(yè)務(wù)操作流程定量考核管理辦法》，對客戶經(jīng)理業(yè)務(wù)開發(fā)管理實行量化全流程定量考核，將業(yè)務(wù)操作考核結(jié)果與客戶經(jīng)理的經(jīng)營績效掛鉤，實現(xiàn)對客戶等級認定的科學(xué)性，保證我行客戶經(jīng)理綜合素質(zhì)的全面發(fā)展。計劃在__年全面推行實施。

10、通過分析研究我國歷次宏觀經(jīng)濟調(diào)控對銀行信貸資產(chǎn)質(zhì)量的影響，結(jié)合我行現(xiàn)存業(yè)務(wù)發(fā)展模式，為了建立我行長效的信貸資產(chǎn)風(fēng)險控制機制，草擬了，現(xiàn)已提交全行經(jīng)營機構(gòu)負責(zé)人討論，擬作為指導(dǎo)我行未來五年信貸業(yè)務(wù)開展綱領(lǐng)性的指導(dǎo)思想。

三、主動參與總行信貸管理信息系統(tǒng)新需求的完善工作

__年總行信貸管理信息系統(tǒng)全面上線運行，在出賬審核流程、授信審批、統(tǒng)計功能方面仍存在某些不完善的地方，本人以實事求是精神將工作發(fā)現(xiàn)或感覺到需進一步完善方面積極組織系統(tǒng)管理員向總行反映，并及時向總行報告我行的需求?？傂薪邮芪倚薪ㄗh完善了批量處理快捷審批流程、完善了部分統(tǒng)計功能。

四、圓滿完成接待上級行檢查指導(dǎo)工作

__年總行共派出五次檢查、指導(dǎo)組對我行信貸業(yè)務(wù)進行檢查指導(dǎo)，我主動參與接待總行檢查組工作，并充分利用每次總行檢查指導(dǎo)時機，全面地向檢查組人員介紹沈陽市的經(jīng)濟發(fā)展情況，展示我行信貸業(yè)務(wù)管理工作，讓總行業(yè)務(wù)管理人員了解我行信貸業(yè)務(wù)管理水平和信貸業(yè)務(wù)發(fā)展，認真接待、積級組織材料，取得檢查組對我行信貸管理工作的基本認可。并將每次檢查工作作為我行查找管理漏洞、完善管理工作、調(diào)整我行信貸業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)有利時機。

五、準確把握政策脈搏，嚴防我行信貸業(yè)務(wù)的政策性風(fēng)險

通過學(xué)習(xí)國家實施宏觀調(diào)控政策，認識到國家防止經(jīng)濟過熱的貨幣政策的嚴肅性，及時提出了對我行追求規(guī)模擴張政策進行重新調(diào)整，確立了“以高效資產(chǎn)質(zhì)量，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展”的指導(dǎo)思想。

組織審查組貫徹執(zhí)行國家有關(guān)規(guī)定及總行下發(fā)的行業(yè)準入標準;提出對集團客戶和股權(quán)關(guān)系復(fù)雜客戶始終堅持審慎性放貸的原則，使我行在當前資金斷裂“德隆系”公司中沒有一筆敞口授信業(yè)務(wù);對民營企業(yè)向重工業(yè)化轉(zhuǎn)型中，有選擇地支持實力強的物流民營客戶，堅決回避在五大行業(yè)規(guī)模擴張過快的民營客戶，如唐山建龍鋼鐵、工源水泥等客戶;響應(yīng)國家發(fā)展中小客戶政策，將發(fā)展中小客戶作為我行未來戰(zhàn)略選擇進行明確，全年我行累計新開發(fā)幾十家中小客戶，有力支持了沈陽地區(qū)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整。

堅決貫徹執(zhí)行沈陽市銀監(jiān)局去年對我行檢查發(fā)現(xiàn)的貸款(貼現(xiàn))轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、承兌業(yè)務(wù)量過大的問題，主動在信貸管理方面下發(fā)專項規(guī)定和要求，主動壓縮承兌業(yè)務(wù)總量、杜絕了貸款轉(zhuǎn)保證金、貸款逆向操作、票據(jù)貼現(xiàn)的不規(guī)范現(xiàn)象。

六、發(fā)揮領(lǐng)導(dǎo)作用，引導(dǎo)培育良好的工作氛圍

__年，通過日常工作交流感覺部門人員工作態(tài)度茫然、按部就班、缺少工作主動性和熱情等問題。本人利用周例會機會向全部同志共同探討了如何發(fā)揮主觀能動性、態(tài)度決定工作結(jié)果、工作沒有任何借口、你真的很不錯等四個基本觀點，從勵志方面鼓勵全部工作人員，振奮工作精神、端正工作態(tài)度，取得初步效果。

七、承擔(dān)全行客戶經(jīng)理組織培訓(xùn)工作重任

__年本人在主管行領(lǐng)導(dǎo)的授意下，主動承擔(dān)起全行客戶經(jīng)理系列培訓(xùn)的組織領(lǐng)導(dǎo)工作，在__年下半年信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整及公司業(yè)務(wù)開發(fā)放緩時期，組織全行客戶經(jīng)理進行一系列的信貸業(yè)務(wù)培訓(xùn)，取得階段性成果。__年此種培訓(xùn)還將深入開展下去。

八、理論體系上存在不足

1、對銀行追規(guī)模擴張，銀行資產(chǎn)質(zhì)量及其風(fēng)險減除的重要性認識不夠。

__年全國經(jīng)濟高速發(fā)展時期，本人沒有給領(lǐng)導(dǎo)提出前瞻性的合理化建議，主動回避異地客戶、壓縮大額授信客戶、調(diào)減承兌余額，結(jié)果導(dǎo)致__年新增了__儀表逾期貸款，出現(xiàn)__公用發(fā)展貸款預(yù)警，下半年被動地按總行壓縮承兌江票計劃調(diào)整承兌匯票余額，影響了我行__年下半業(yè)務(wù)正常開展，失去一部分低風(fēng)險承兌業(yè)務(wù)。

主要問題為：以前沒有很好思考規(guī)模和效益、規(guī)模和質(zhì)量之間的關(guān)系，對“資產(chǎn)質(zhì)量是發(fā)展第一主題”理念的認識不深，對質(zhì)量、規(guī)模、效益三者協(xié)調(diào)發(fā)展關(guān)系理解處于口頭，沒有落實到信貸風(fēng)險管理工作的具體實踐中，不能勇于說不，失去很多可以主動回避風(fēng)險的最佳機會。

2、對銀行資本必須覆蓋風(fēng)險，進而限制銀行過度擴張認識不充分。

針對這一點知識，__年以前本人頭腦一直空白，缺少系統(tǒng)理論知識，每日僅研究具體授信項目的信用風(fēng)險，很少從銀行資本上思考銀行的信貸規(guī)模到底可做到多大等深層次管理問題，特別是總行限制銀行承兌匯票余額和商票貼現(xiàn)余額以后，才進行深入的思考和系統(tǒng)學(xué)習(xí)，明白銀行信貸資源經(jīng)營有限性，加深對我行存量信貸業(yè)務(wù)進行結(jié)構(gòu)性調(diào)整的必要性的認識，并能理性決策如何使我行有限信貸資源得到高效的運用。本人已初步理解了銀行資本有限、資本必須覆蓋風(fēng)險、資本制約規(guī)模的基本概念。

3、對銀行經(jīng)營的短期目標和長期目標相互協(xié)調(diào)性以及信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險發(fā)生的滯后性及銀行經(jīng)營風(fēng)險的反經(jīng)濟周期性認識不夠，在__年甚至__年上半年還存在少許盲目樂觀性，對總行調(diào)整政策沒能做到及時接受，幸好在主管行指點下，認識到我行現(xiàn)在必須進行客戶、定價、保證金等結(jié)構(gòu)剛性調(diào)整的必要性。

及時調(diào)整了風(fēng)險控制的指導(dǎo)思想，實施了適度從緊的審查原則，保證了全行信貸結(jié)構(gòu)調(diào)整工作在__年順利實施，最終保證我行經(jīng)營效益提高，有力降低信貸風(fēng)險，壓縮了承兌總量和調(diào)減了大客戶的授信總量。

九、本人對信貸風(fēng)險管理工作再認識

通過學(xué)習(xí)年國家實施宏觀經(jīng)濟調(diào)整政策和總行進行一系列產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、風(fēng)險排查活動實施，回顧我國金融體系在歷次宏觀經(jīng)濟大調(diào)整時期的得失，結(jié)合本人近五年銀行風(fēng)險管理工作實踐。作為商業(yè)銀行的信貸風(fēng)險控制部門的負責(zé)人，應(yīng)牢牢地樹立一個長期穩(wěn)定的經(jīng)營理念指導(dǎo)日常管理工作。即在強化“質(zhì)量是發(fā)展是第一主題”理念基礎(chǔ)上，堅持一個思想、保持三個理性、把握四個關(guān)系。

在經(jīng)營和發(fā)展過程中，必須堅持效益、質(zhì)量、規(guī)模協(xié)調(diào)發(fā)展的戰(zhàn)略指導(dǎo)思想，以效益為目的，以質(zhì)量為前提，以規(guī)模為手段，堅決放棄片面追求規(guī)模的做法。

保持三個理性，一是理性對待市場，即不為市場的起伏所左右，始終清醒地判斷市場風(fēng)險，做到進退自如，風(fēng)險可控;二是理性對待同業(yè)，即在積極借鑒學(xué)習(xí)同業(yè)好的經(jīng)驗與做法的同時，堅決反對各種不計成本的非理性競爭行為;三是理性對待自已，即勇于并善于看清自已的問題，牢記歷史教訓(xùn)，不斷挑戰(zhàn)自我，超越自我。

把握四層關(guān)系，是指正確處理好管理與發(fā)展、質(zhì)量與速度、短期效益與長期效益、制度建設(shè)和管理團隊建設(shè)等四方面的關(guān)系。

本人將依據(jù)上述思想指導(dǎo)授信管理部管理工作，組織全行信業(yè)務(wù)審查、管理等具體工作，處理好授信管理部與經(jīng)營機構(gòu)關(guān)系、協(xié)調(diào)好與各職能部門關(guān)系，做行領(lǐng)導(dǎo)信貸決策參謀部作用。

特此報告，請審查。